Introduction

Fyde est une plateforme de finance décentralisée (DeFi) conçue pour faciliter la gestion d'actifs et l'optimisation des rendements pour les investisseurs en crypto. Elle utilise l'intelligence artificielle (IA) et l'apprentissage automatique (ML) pour offrir des Liquid Vaults uniques qui permettent un rééquilibrage automatisé et une optimisation de la liquidité pilotée par l'IA. Ces coffres sont structurés pour offrir un environnement sécurisé et non-custodial pour les actifs numériques, permettant aux utilisateurs de s'exposer à un portefeuille diversifié tout en minimisant les risques associés à la gestion manuelle.

Les Liquid Vaults sont conçus pour gérer différentes actifs numériques, chacun soigneusement sélectionné et géré par des algorithmes avancés pour garantir de bonnes performances. Des modèles d'apprentissage automatique surveillent les données on-chain, les motifs de transaction et la liquidité du marché, offrant aux traders une couche supplémentaire de gestion des risques.

La fonction de rétention de gouvernance de la plateforme permet aux utilisateurs de conserver le contrôle de leurs actifs déposés, ce qui en fait une option attrayante pour les investisseurs qui souhaitent une gestion et un contrôle automatisés.

Qu'est-ce que Fyde?

Fyde est une plateforme DeFi en direct sur le réseau principal ETH qui combine l'IA et l'apprentissage automatique avec des solutions financières décentralisées. Les Liquid Vaults de la plateforme permettent aux utilisateurs de déposer plusieurs actifs numériques dans un environnement sécurisé et non-custodial où des algorithmes avancés peuvent les gérer. Les fonctionnalités des coffres-forts comprennent le rééquilibrage de portefeuille piloté par l'IA, l'optimisation de la liquidité et la gestion des risques.

Les Liquid Vaults sont conçus pour s'attaquer aux complexités de l'allocation d'actifs et de la gestion de la liquidité. Les utilisateurs peuvent déposer des actifs dans le coffre-fort, et le système d'IA prend le relais, ajustant le portefeuille en fonction des données du marché en temps réel, des conditions de liquidité et des métriques de risque, un processus automatisé idéal pour les investisseurs cherchant à minimiser leur implication pratique dans la gestion d'actifs, ce qui leur permet de bénéficier de solutions avancées basées sur la technologie.

Équipe de développement de Fyde et partenariats

L'équipe de développement derrière Fyde est composée de professionnels chevronnés et hautement qualifiés, avec une vaste expérience dans la technologie, la finance et la blockchain.

Andrey Stejko, PhD, qui occupe le poste de responsable de la technologie, est à la tête de l'équipe et apporte une solide expérience technique, notamment en travaillant pour la NASA où il a effectué des recherches en héliophysique computationnelle. Son travail sur les systèmes complexes et la physique appliquée se traduit par une infrastructure sophistiquée basée sur l'IA et l'apprentissage automatique de Fyde. Il est soutenu par des membres de l'équipe tels que Bo Zhang, responsable de la stratégie d'investissement, qui a précédemment travaillé en tant que gestionnaire de portefeuille chez JP Morgan, apportant des informations précieuses sur la gestion des investissements.

Les autres membres de l'équipe comprennent Carlos Saavedra, CFA, qui supervise le développement de l'écosystème, et Victoria Gong, qui se spécialise dans la finance quantitative. Leurs compétences combinées couvrent des secteurs tels que la fintech, la science des données et la blockchain, ce qui permet à Fyde.fi d'offrir des solutions DeFi avancées, sécurisées et performantes.

Fyde bénéficie d'un réseau de soutien financier et de conseils stratégiques fourni par ses bailleurs de fonds. Inception Capital a dirigé le tour de financement initial de Fyde, aux côtés d'investisseurs tels qu'Arrington XRP Capital, Merit Circle et Big Brain Holdings. Ces entreprises apportent des capitaux et une expertise pour soutenir la croissance de Fyde dans le secteur de la DeFi. Le tour initial de Fyde a permis de collecter 3,2 millions de dollars en décembre 2023, accélérant ainsi le développement et l'expansion de son écosystème DeFi.

Fyde a formé des partenariats stratégiques qui renforcent les capacités de sa plateforme. Les collaborations avec des entreprises comme Magna renforcent la distribution de jetons de Fyde et les processus de gestion du trésor. Le partenariat de Fyde avec Nektar permet également aux utilisateurs de miser de l'Ethereum (ETH) dans les coffres-forts de Fyde et de gagner des récompenses grâce au programme de Liquid Staking Token (LST) de Nektar, ce qui élargit les options de liquidité de Fyde et améliore son écosystème.

Caractéristiques techniques

L’une des principales caractéristiques de Fyde est son système de rééquilibrage basé sur l’IA, qui ajuste automatiquement les allocations d’actifs au sein du coffre-fort en fonction de paramètres prédéfinis. Les modèles d’IA prennent en compte des facteurs tels que la volatilité, les tendances de performance et la liquidité pour déterminer la meilleure allocation pour chaque actif. Ensuite, l’IA s’assure que les coffres-forts restent alignés sur les niveaux de performance cibles, dans le but de réduire les risques de volatilité et de maximiser les rendements.

Optimisation de liquidité

La liquidité est très importante dans la DeFi. Elle impacte tous les aspects de la capacité des utilisateurs à échanger ou retirer des actifs sans encourir de glissement significatif. Plusieurs protocoles abordent ce problème, mais Fyde utilise des algorithmes d'apprentissage automatique pour analyser les pools de liquidité et ajuster le mix d'actifs au sein du coffre afin de maintenir des niveaux de liquidité optimaux. Cette fonctionnalité est particulièrement bénéfique pour les investisseurs effectuant de gros volumes de transactions, car elle leur permet d'accéder à une liquidité importante sans impacter les prix du marché.

Les modèles ML utilisés pour l’optimisation de la liquidité sont programmés pour surveiller différents éléments de trading, tels que le volume de trading et la profondeur de liquidité, afin de s’assurer que les actifs du coffre-fort restent très liquides. Ce faisant, la plateforme minimise le glissement et améliore la flexibilité de ses coffres-forts, permettant aux utilisateurs d’interagir efficacement avec leurs actifs, même pendant les périodes de volatilité du marché.

Gestion des risques avec l'apprentissage automatique

Les algorithmes d'apprentissage automatique (ML) utilisés dans cette plateforme surveillent les données en chaîne et les schémas de transaction pour aider à identifier les risques potentiels avant qu'ils n'affectent les actifs stockés dans le coffre-fort. Les risques peuvent inclure des attaques de gouvernance, des manipulations de prix ou d'autres comportements de marché anormaux. Si l'algorithme détecte une menace potentielle, il est formé à prendre des mesures préventives, telles que l'ajustement de l'allocation d'actifs ou la mise en quarantaine des jetons affectés séparément, afin d'optimiser les résultats de ce coffre-fort.

Les coffres-forts font l'objet d'un processus de liste blanche rigoureux, garantissant que seuls des actifs de haute qualité sont inclus. Ce processus évalue les actifs en fonction de facteurs tels que la liquidité, la capitalisation boursière et la volatilité historique, contribuant à protéger les avoirs du coffre-fort contre les risques imprévus.

Retention de la gouvernance

Une caractéristique unique des Liquid Vaults de Fyde est la possibilité pour les utilisateurs de conserver les droits de gouvernance sur leurs actifs déposés. Cela est rendu possible car, en déposant des jetons dans la voûte, les utilisateurs ont la possibilité de créer des jetons de gouvernance, connus sous le nom de $govTRSY, qui leur permettent de participer à la gouvernance du protocole.

La fonction de rétention de gouvernance émet des jetons $govTRSY qui peuvent être délégués à des portefeuilles spécifiques ou des espaces de vote, permettant aux utilisateurs de participer aux décisions concernant les changements de protocole, la sélection d'actifs et d'autres questions de gouvernance. En permettant aux utilisateurs de conserver des droits de gouvernance, Fyde offre une solution flexible pour ceux qui souhaitent à la fois une gestion automatisée des actifs et un contrôle sur la gouvernance du protocole.

Comment Fyde fonctionne

Les Liquid Vaults de Fyde permettent aux utilisateurs de déposer plusieurs jetons sur liste blanche. Les utilisateurs recevront des jetons $TRSY lorsqu'ils déposeront leurs actifs, représentant leur part dans le portefeuille de la voûte. Ces jetons $TRSY sont entièrement garantis par les actifs de la voûte et peuvent être échangés, détenus ou échangés à tout moment. La voûte utilise des stratégies pilotées par l'IA pour gérer ces actifs, garantissant que le portefeuille reste équilibré selon les objectifs d'allocation définis.

Le mécanisme de rééquilibrage du coffre-fort est conçu pour verrouiller les gains et minimiser les pertes. Lorsque certains actifs surpassent les autres, l'IA réalloue une partie des gains aux actifs sous-performants ou les convertit en actifs stables tels que $ETH. Cela permet de maintenir un portefeuille équilibré et offre aux utilisateurs une performance stable et ajustée au risque.

Les utilisateurs qui souhaitent conserver les droits de gouvernance peuvent créer des jetons $govTRSY, ce qui leur permet de participer aux décisions de gouvernance liées au coffre-fort.

Une fonctionnalité importante de Fyde est son Optimiseur de portefeuille d'IA, qui est responsable de la création d'une liste blanche d'actifs éligibles et veille à ce que seuls des jetons de haute qualité soient inclus dans le coffre-fort. Cet optimiseur évalue les actifs avant leur ajout au portefeuille à l'aide de divers filtres soigneusement définis, tels que la capitalisation boursière, la liquidité et l'analyse de la volatilité. Grâce à la reconnaissance de motifs et à la détection des menaces, l'optimiseur de portefeuille d'IA protège le coffre-fort en filtrant les actifs ne répondant pas aux normes de qualité de Fyde.

Augmentation de la liquidité avec l'apprentissage automatique

Les algorithmes de ML de Fyde aident à améliorer la liquidité au sein du coffre-fort. Ces algorithmes analysent les pools de liquidité et ajustent les allocations d'actifs pour minimiser le glissement et maximiser l'accessibilité. Cela est particulièrement bénéfique pour les investisseurs plus importants, car cela leur permet d'accéder à la liquidité sans avoir un impact significatif sur le prix du marché des actifs.

La focalisation de la plateforme sur la liquidité garantit que les utilisateurs peuvent interagir efficacement avec le vault, même pendant les périodes de volatilité du marché. En priorisant la liquidité, Fyde offre une solution aux utilisateurs qui ont besoin d'un environnement d'investissement stable et accessible. Les modèles ML optimisent continuellement les niveaux de liquidité, permettant au vault de répondre dynamiquement aux changements des conditions du marché.

Le jeton FYDE

Le jeton FYDE est une partie très importante de l'écosystème de Fyde, servant à la fois d'utilitaire et d'actif de gouvernance qui améliore l'engagement et la participation des utilisateurs. Ce jeton permet aux détenteurs de voter sur différents aspects de la plateforme, tels que la sélection de nouveaux actifs pour les coffres, les mises à jour des structures de frais et le développement de nouvelles fonctionnalités, permettant aux utilisateurs d'avoir leur mot à dire dans la direction de la plateforme.

En tant que jeton utilitaire, FYDE est également utilisé pour remplir différentes fonctionnalités au sein de la plateforme Fyde, telles que le paiement des frais de transaction, l'accès aux services premium et la participation à des fonctionnalités et événements exclusifs. Cela améliore l'expérience utilisateur et l'engagement sur la plateforme. Cette utilité s'étend à diverses structures d'incitation, notamment des programmes de mise en jeu et d'extraction de liquidité, visant à récompenser les participants actifs de la communauté.

Incitations et mise en jeu

Fyde propose de nombreuses incitations au staking pour les détenteurs de FYDE. En mettant en jeu leurs jetons, les utilisateurs contribuent à la liquidité et à la gouvernance de la plateforme et reçoivent une part des récompenses générées par les activités du protocole.

Les revenus générés par les frais au sein de l'écosystème Fyde, tels que les pénalités de déséquilibre et les frais de stratégie de rendement, sont partiellement alloués aux rachats de FYDE, créant une boucle de rétroaction où l'activité accrue de la plateforme bénéficie aux détenteurs de FYDE en réduisant l'offre circulante de jetons et en stimulant la demande.

Les stakers gagnent des récompenses qui sont en ligne avec la performance de la plateforme, encourageant la détention à long terme et la participation à la gouvernance. Le staking FYDE soutient la stabilité du protocole en permettant aux utilisateurs de verrouiller leurs jetons et de sécuriser davantage les coffres-forts de la plateforme. À mesure que la plateforme se développe, les opportunités de staking augmenteront également, les détenteurs de jetons FYDE se voyant confier des responsabilités accrues et des récompenses pour maintenir et faire avancer l'écosystème.

FYDE Tokenomics

Distribution de jetons

L'offre totale de FYDE est plafonnée à 100 millions de jetons, structurés pour répondre aux besoins immédiats et futurs de la plateforme, déployés sur ETH mainnet.

Une partie des jetons est allouée au développement, à la rémunération de l'équipe et aux premiers investisseurs, avec des calendriers d'acquisition en place pour aligner les incitations à long terme. Par exemple, les jetons alloués à l'équipe et aux investisseurs initiaux sont verrouillés pendant 12 mois, puis acquis de manière linéaire au cours des deux années suivantes. 50% de FYDE est réservé aux incitations et à la croissance de l'écosystème, soutenant des initiatives telles que les récompenses communautaires, le recrutement et la durée de vie opérationnelle de la plateforme.

Les revenus générés par les frais de la plateforme (des pénalités de déséquilibre et des frais de stratégie de rendement) sont répartis, avec 80 % dédiés aux rachats de FYDE et 20 % alloués aux dépenses de développement et opérationnelles en cours. Cette structure double aligne la croissance de la plateforme avec l'accumulation de valeur de FYDE, garantissant que l'augmentation de l'activité profite directement aux détenteurs de jetons. À mesure que le protocole mûrit, les détenteurs de FYDE auront de nouvelles opportunités de créer des coffres-forts personnalisés, de développer des stratégies uniques et de voter sur les améliorations de la plateforme, ce qui pourrait stimuler davantage la demande de jetons et l'engagement.

La distribution des jetons FYDE est structurée pour soutenir la croissance de la plateforme et encourager la participation de la communauté. Une partie des jetons est allouée à l'équipe de développement pour les améliorations en cours et les efforts de marketing, tandis qu'une autre est réservée aux récompenses communautaires. Des ventes publiques et des programmes de minage de liquidité sont également utilisés pour assurer une distribution généralisée du jeton.

Calendrier de déverrouillage

Conclusion

Les Vaults AI-rebalancés et optimisés en liquidité de Fyde.fi représentent un mélange unique de gestion d'actifs pilotée par l'IA et d'optimisation de la liquidité au sein du paysage DeFi. En incorporant des technologies avancées telles que l'apprentissage automatique, Fyde.fi offre aux utilisateurs une approche sophistiquée et automatisée de la gestion d'actifs numériques. Les stratégies de rééquilibrage et de gestion des risques de l'IA de la plateforme garantissent aux utilisateurs de maximiser les rendements tout en maintenant un portefeuille stable et diversifié. De plus, le jeton FYDE offre une utilité, une gouvernance et des incitations qui renforcent l'engagement des utilisateurs et contribuent à l'écosystème de la plateforme.

Alors que Fyde.fi continue d'innover, ses Liquid Vaults et ses fonctionnalités associées en font un choix convaincant pour les investisseurs DeFi qui cherchent à optimiser leurs rendements grâce à des solutions technologiques. En combinant l'IA avec un engagement envers le contrôle et la gouvernance des utilisateurs, Fyde.fi offre un environnement flexible et sécurisé pour la gestion d'actifs numériques. Avec son accent sur l'efficacité, la liquidité et l'atténuation des risques, Fyde.fi est bien positionné pour avoir un impact significatif sur l'espace DeFi, offrant une solution de nouvelle génération pour la gestion automatisée de portefeuille et l'optimisation du rendement.