DeFi ha abierto una nueva puerta para el sector financiero al proporcionar servicios financieros descentralizados, transparentes y eficientes a través de la tecnología blockchain. A diferencia de las finanzas tradicionales, DeFi elimina intermediarios, permitiendo transacciones entre pares y un sistema financiero más inclusivo. En medio de este ecosistema DeFi en evolución, nuevos plataformas DeFi vienen con soluciones importantes todos los días, al igual que el Protocolo Sin Costuras.

Seamless Protocol representa un avance significativo en el espacio DeFi, ofreciendo funciones automatizadas diseñadas para mejorar la experiencia del usuario y optimizar los rendimientos. Sus características clave, como la auto-compound, el auto-rebalanceo y los Mercados de Liquidez Integrados (ILMs), simplifican las actividades DeFi, haciéndolas más eficientes y rentables con el token SEAM que facilita la gobernanza de este protocolo e incentiva la participación del usuario.

¿Qué es el protocolo Seamless?

Seamless Protocol es una plataforma descentralizada y sin custodia construida sobre la red Base centrada en préstamos y préstamos automatizados. Ofrece características como la capitalización automática, el reequilibrio automático y los mercados de liquidez integrados (ILM) para optimizar las estrategias de crecimiento de DeFi. Los usuarios pueden prestar, pedir prestado, puentear, intercambiar, depositar y ganar recompensas de manera eficiente y con tarifas bajas sin salir de la aplicación. Para ejecutar estos protocolos, la aplicación está diseñada para seguir los "Mercados de Liquidez Integrados" (ILM, por sus siglas en inglés), donde la liquidez de varias fuentes se agrupa para facilitar préstamos y préstamos eficientes. Al integrar múltiples fuentes de liquidez, el protocolo garantiza una mejor disponibilidad de fondos, tasas de interés optimizadas y un menor deslizamiento de las transacciones. Esta configuración de ILM mejora la experiencia general del usuario al proporcionar un acceso más estable y confiable a la liquidez para las actividades de DeFi. La plataforma también utiliza el token SEAM para la participación y la gobernanza de la comunidad.

Antecedentes

El Protocolo Seamless fue fundado en 2023 y no tiene miembros públicos, pero cuenta con el apoyo de un diverso grupo de equipos e individuos apasionados por el avance de la experiencia de usuario Web3 y la mejora de la eficiencia de capital DeFi. Los colaboradores provienen de diversas comunidades, incluyendo blue chips de DeFi y proyectos de NFT, con ejemplos como Seashell, RNG Labs y Loreum Labs. Los asesores y colaboradores provienen de las principales plataformas DeFi como Ampleforth y Uniswap y de organizaciones como Coinbase, Google, Robinhood y CertiK. Esta experiencia colectiva impulsa el desarrollo del protocolo, a pesar de no tener miembros públicamente nombrados. Las encuestas de gobernanza, realizadas a través de plataformas como Typeform y DeForm, permitieron a la comunidad participar activamente en la toma de decisiones.

Características

Seamless Protocol proporciona una experiencia con todas las funciones posibles para ambos lados del mercado, proveedores de liquidez y prestatarios de liquidez. Las características tienen como objetivo optimizar las estrategias de DeFi, desbloquear el préstamo sin suficiente garantía a través del concepto innovador de mercados de liquidez integrados y proporcionar una experiencia de usuario sin problemas.

Seguridad mejorada

Las granjas de minería de liquidez del Protocolo Sin Costuras aprovechan los contratos Geyser v2 de Ampleforth, ofreciendo una amplia capacidad de composabilidad y flexibilidad. Geyser es un contrato inteligente desarrollado por Ampleforth que facilita la minería de liquidez al distribuir tokens a los usuarios que proporcionan liquidez a los exchanges descentralizados. Esta configuración permite combinaciones infinitas de granjas, lo que permite a los usuarios cultivar varios tokens. Las recompensas distribuidas pueden incluir cualquier token ERC-20 existente que no sea de rebasing.

Fincas

Las Granjas Sin Costuras se basan en un contrato Geyser v2 que permite a los usuarios añadir tokens LP de otros pools DEX, como el pool SEAM/USDC en Soswap, para ganar recompensas SEAM. Los usuarios ganan recompensas SEAM adicionales al proporcionar liquidez a estos pools y apostar los tokens LP correspondientes en las Granjas Sin Costuras. El programa también cuenta con un efecto multiplicador, donde mientras más tiempo participen los usuarios en la agricultura, mayor será el multiplicador aplicado a sus recompensas, incentivando el compromiso a largo plazo y la provisión de liquidez.

Auto-Compounding

El auto-reinversión en el Protocolo Seamless se refiere a la reinversión automática de ganancias para maximizar los rendimientos de los usuarios. En lugar de reinvertir manualmente los intereses o recompensas ganadas, el protocolo reinvierte automáticamente estas ganancias en la inversión del usuario. Las ganancias obtenidas de las recompensas por tarifas de participación amplificada se incorporan de nuevo en la posición de ILM del usuario, lo que significa que las ganancias se componen desde el principio.

Reequilibrio automático

El auto-rebalanceo es una característica del Protocolo Seamless que ayuda a mantener una asignación óptima de activos dentro de la cartera de un usuario. Debido a que los contratos inteligentes gestionan ILM, el rebalanceo ocurre automáticamente. El auto-rebalanceo ajusta automáticamente la distribución de activos a la estrategia de inversión deseada del usuario. Esto garantiza que los usuarios no necesiten gestionar activamente sus posiciones de deuda para mantenerse dentro de los ratios de apalancamiento objetivo. Esta característica es particularmente útil para mantener estrategias de inversión a largo plazo sin necesidad de ajustes manuales constantes.

Tarifas bajas

El contrato inteligente del Protocolo Seamless está diseñado para minimizar los costos de transacción para sus usuarios y es basado en el rendimiento, y distribuido entre todos los participantes. Al reducir las comisiones, el protocolo hace que las actividades de DeFi como préstamos, empréstitos y comercio sean más accesibles sin afectar el rendimiento general de P/L de un usuario, especialmente para operadores frecuentes o aquellos con inversiones más pequeñas.

Alta eficiencia

La alta eficiencia de préstamo del Protocolo Seamless está impulsada por estrategias agregadas por la comunidad codificadas en contratos inteligentes. Estas estrategias aprovechan los Mercados de Liquidez Integrados (ILMs) directamente conectados al pool de activos de Seamless. Esta integración permite que las estrategias de préstamo accedan al capital a tasas preferenciales, optimizando los rendimientos. Al utilizar estrategias automatizadas y dirigidas por la comunidad, el protocolo asegura un uso eficiente del capital, maximiza la rentabilidad para los usuarios y mejora la eficiencia y efectividad general del proceso de préstamo.

¿Cómo funcionan los ILM de Seamless Protocol?

Integrar los mercados de liquidez integrada (ILMs) con el grupo de activos de Seamless garantiza un uso eficiente del capital, una reducción del deslizamiento de transacciones y tasas de interés competitivas. Cuando los usuarios depositan activos en el grupo, las estrategias de crecimiento automatizadas de ILM están incrustadas de forma segura en el código del contrato inteligente, garantizando una ejecución sin confianza y a prueba de manipulaciones. Así es como funciona la estrategia de ILM de bucle apalancado wstETH/ETH:

• Un usuario deposita wstETH en el ILM y recibe un token LP, lo que significa su posición en la estrategia.
• ETH se toma prestado de acuerdo con la estrategia, que eventualmente se utilizará para amplificar la posición wstETH de un usuario. Este ETH se toma prestado del lado de la oferta de los mercados de préstamos y préstamos del protocolo Seamless.
• Este ETH prestado se intercambia en un DEX por más wstETH, logrando una relación apalancada de 3x.
• A medida que wstETH genera recompensas por comisiones de participación, su precio crecerá en relación al precio de ETH. A medida que wstETH crece, naturalmente se saldrá de la proporción apalancada objetivo de 3x; cuando esto suceda, se tomará automáticamente préstamos adicionales de ETH y se intercambiarán por wstETH. Este proceso de monitorear continuamente la proporción apalancada de deuda a capital se llama reequilibrio y es fundamental para los ILM.

El ejemplo anterior ilustra una posible implementación de ILM, pero los ILM son personalizables y componibles, y la comunidad de titulares de tokens de gobernanza de SEAM puede votar en un conjunto infinito de nuevas estrategias y mercados.

Token SEAM

Seamless, o SEAM, es un token fungible nativo del Protocolo Seamless construido en la cadena Base L2. Es una representación transferible de las funciones de gobernanza y utilidad especificadas en el código del protocolo. El token SEAM tiene como objetivo apoyar económicamente a todo el ecosistema, incluyendo el protocolo, los contribuyentes y los usuarios. Recompensa a los usuarios por su uso real, actividad y esfuerzos, asegurando que solo aquellos que participen activamente en la plataforma reciban incentivos SEAM. SEAM es fundamental para el Protocolo Seamless, ya que motiva a los usuarios a gastar recursos y participar en actividades que benefician a todo el ecosistema. Sin SEAM, no habría incentivo para la participación de los usuarios y la provisión de servicios.

• Nombre del token: Seamless
• Símbolo: SEAM
• Tipo de uso: Utilidad
• Cadena: Cadena base
• Tipo: ERC20
• Suministro máximo: 100,000,000 SEAM

Tokenómica

El token SEAM es un token de utilidad para el gobierno del Protocolo Seamless. Los titulares de tokens SEAM pueden participar en procesos de toma de decisiones relacionados con mejoras, cambios y gobierno del protocolo. Además, los tokens SEAM se utilizan para incentivar la participación de los usuarios, incluyendo préstamos, endeudamiento y provisión de liquidez. El protocolo también tiene una versión en garantía del token SEAM llamada token esSEAM. esSEAM mantiene las mismas utilidades y funcionalidades que SEAM, incluyendo el poder de voto delegado para actividades de gobierno. Existen dos tipos de delegación: la auto-delegación y la delegación a otra dirección, pero ambas requieren el mismo proceso. En la auto-delegación, un titular de tokens SEAM delega su poder de voto a su propia dirección, mientras que la delegación a otra dirección requiere seleccionar una dirección de destino. Cada token esSEAM corresponde a un token SEAM retenido en garantía, manteniendo una proporción de 1:1. Aunque esSEAM es un token ERC-20, no se puede transferir en su forma de garantía y los usuarios solo pueden obtener tokens esSEAM interactuando con el Protocolo Seamless. El modelo tokenómico de SEAM está diseñado para garantizar el crecimiento sostenible y el desarrollo del protocolo al alinear los incentivos de los usuarios, desarrolladores y otros titulares. El suministro total de tokens SEAM es de 100,000,000 y se distribuye en las siguientes categorías:

Token esSEAM reclamable

¿Cómo puedo comprar tokens SEAM?

• Ve a Gate.io Exchange y crea una cuenta ingresando tu correo electrónico y contraseña.
• Configure su contraseña de fondo ingresando a la configuración; esta contraseña se solicitará durante la retirada de fondos.
• Comprartokens SEAMDebe completar KYC con los documentos adecuados.
• Después del KYC, ve a Spot Trade, busca SEAM y selecciona.
• Después de abrir la nueva página, complete la cantidad en SEAM o USDT que desea comprar y haga clic en el botón de compra.
• Después de una compra exitosa, ve a la página Cartera > Retirar.
• Aquí, selecciona SEAM y luego ingresa la dirección de la billetera.
• Le pedirá su contraseña de fondo, 2FA y código de correo electrónico; ingréselos correctamente y envíe.
• Tu SEAM llegará a tu billetera después de algunas confirmaciones.

Conclusión

El Protocolo Seamless tiene como objetivo proporcionar una solución integrada de liquidez y préstamo con transacciones descentralizadas, transparentes y entre pares para una mayor eficiencia de capital. Estas características garantizan que los usuarios puedan maximizar sus ganancias al tiempo que minimizan la intervención manual y los costos de transacción. También aborda los desafíos de la fragmentación de liquidez y las altas tarifas, ofreciendo una experiencia fluida y amigable para el usuario en el sistema financiero descentralizado.