Harvest Finance 是一个利用最新的 DeFi 协议，自动为用户寻找最高收益，并通过先进的技术提升收益率的系统。Harvest 的治理代币是 FARM，FARM 持有者可以参与投票，决定 FARM 运营资金的使用方向，并获得 5% 的收益分成。与人工操作相比，Harvest 平台整合了最有利的收益机会，用自动化的方式帮助用户获得更高的收益。

什么是 Harvest Finance（FARM）？

Harvest，原名 Harvest Finance，是一个去中心化金融（DeFi）平台，依靠区块链智能合约实现自动化收益耕种。Harvest（FARM）作为跨链的收益聚合器，简化了收益生产者的核心操作流程，让 DeFi 投资更简单。平台通过去中心化网络将资源聚合，并通过多链智能合约将资金导向收益率最高的池子。

Harvest 会在公共区块链上发布智能合约，这些合约包含预设的收益策略。用户将资产存入合约后，系统会在多个第三方平台上为他们自动执行收益耕种。Harvest 策略通过自动复利机制，将收益转换为代币数量的增长，进而增加用户未来的潜在回报。

该平台帮助用户（通常称为“农民”）通过自动化分配资产，找到 DeFi 领域中最有利可图的机会，从而优化收益。Harvest 提供了一个既强大又用户友好的平台，使用户在 DeFi 生态中获得最佳收益策略，并实时监控关键指标。

Harvest Finance 背景

Bread，一位匿名的创始人，于 2020 年 9 月 1 日创立了 Harvest Finance。该项目的初衷是通过将资本自动分配给回报最高的 DeFi 协议，帮助农民优化回报。为了激励使用 Harvest（以前称为 Harvest Finance）的用户，平台推出了 $FARM 代币。该代币在没有预售、预挖、风投或投资者资金支持的情况下推出，且在启动时没有任何流通供应量。代币也从未通过 ICO、TGE 或其他筹款活动出售过。Harvest 的代币代码为 $FARM，市值目前为 29,118,033 美元，总供应量为 687,036 FARM。该代币计划在推出后的四年内分发完毕。

Harvest Finance 曾在 2020 年 10 月因套利交易受到攻击，这次攻击操纵了协议中稳定币的价格，导致 Harvest 损失了 2400 万美元。Harvest 的总锁定价值（TVL）从刚超过 10 亿美元降至 2.9 亿美元，而 FARM 代币在短短一小时内暴跌了 65%。到 2022 年 6 月，其 TVL 进一步减少到 1.09 亿美元，目前的价值为 15,221,321 美元。

Harvest Finance 特点

• 支持超 100 种收益策略，适用于 ETH、WBTC、USDC、USDT 等加密货币，覆盖以太坊主网、Arbitrum、Base、Polygon 及 zkSync Era。
• 历史与当前收益表现数据
• 历史面板可精确跟踪底层代币和美元值的变化
• “一键”收益策略，支持用户钱包中的任意代币
• 次世代仪表板可一览所有收益策略的表现
• 显示输入和输出代币的美元估值
• 共享 insightCharts 显示价格、TVL 和 APY 数据
• 年收益率的历史记录（365 天、180 天、30 天及 7 天数据）

Harvest Finance 优势

Harvest Finance 提供了许多投资优势。首先，它简化了 DeFi 投资的流程，用户无需花时间研究不同的收益策略。只需存入资金，平台就会自动处理大部分操作。

提高投资回报

Harvest 通过聚合用户资金来获得更优惠的费率和手续费，从而帮助投资者将回报率最大化。随着网络规模的扩大，平台还能带来更多优势。

共享手续费

开发者会将去中心化交易所和耕种的手续费返还给社区。这些费用将用于回购代币并奖励参与利润分红池的用户。社区还能通过治理机制来授权网络支出。

再投资策略

Harvest 提供的一大优势是创建了财富增长的循环。其集成的自动复利系统会将用户的奖励自动重新质押，大大简化了操作流程，而这些奖励通常通过 FARM 代币发放。

透明度

开发团队展现了极高的透明度，这是平台的一大亮点。团队选择每周发放代币，确保所有用户都有平等的机会获取。

Harvest Finance 的运作方式

Harvest Finance 通过整合多种协议，提供一个易于使用的 DeFi 方案。该系统结合了流动性挖矿、点对点借贷、自动收益金库等功能，创造了一个以用户为中心的、去中心化的、沉浸式且低风险的体验。

FARM 是 Harvest 平台的治理和费用分红代币，持有者可以提出建议并对协议的修改进行投票。此外，用户可以将 FARM 存入自动复利金库，赚取平台管理的其他金库的收益分红。FARM 是一种灵活的资产，既可以交易、耕种，也可以质押以获得奖励。FARM 是一个兼容 ERC-20 标准的以太坊代币。

Harvest Finance 推出了一种名为 fCASH 的系统，用户可以用 FARM 代币作为抵押借款。平台的稳定币 fCASH 用于偿还借款人，这些代币可兑换成 USDC 或 USDT 等稳定币，借款人也可以将这些资金转到知名的交易所，兑换成法币，从而绕过传统借贷中的中介机构。

Harvest Finance 的关键创新

社区分红和 iFARM

通过公开市场回购 FARM 并将协议费用分红给社区，是 Harvest 的一个重大创新。社区收益池是一个质押池，所有质押的用户将按比例分配到每天从公开市场购买的 FARM。每次新奖励引入时，支付周期会重置，因此即时收益率在一天内会波动。系统还提供 7 天平均收益率作为参考。用户可以通过智能合约直接查询即时收益率。

iFARM 是 FARM 的一种自动复利代币，用户可以在以太坊主网或 Arbitrum 网络上质押 FARM 代币，或者在公开市场购买 iFARM。iFARM 的工作机制与 Harvest 的其他金库类似，用户的 FARM 代币被汇集到社区收益池中进行自动复利操作。

Harvest 智能合约

Harvest 的智能合约是一个自动化的收益耕种工具，依赖于第三方平台提供收益和奖励率。Harvest 还通过加入 FARM 奖励提高池子的 APY%。每个收益池都会有奖励分配，平台也会公布每周的 FARM 代币发放量。

金库

金库是一种智能合约扩展方案，允许用户将代币转入池子并生成收益。Harvest 会将金库中的代币投放到第三方平台进行收益操作，生成的收益会分配给用户。当用户参与金库时，代币会自动兑换成金库所需的基础代币，用户则获得 fToken 作为金库份额的代表。当策略进行交易并生成更多代币时，金库中的总代币数量会更新，但用户持有的 fToken 份额保持不变。平台的”时间锁”机制可防止投资策略的随意更改。

时间锁

时间锁是以太坊合约中的安全功能，允许用户有 12 小时的时间审查新策略，并在不满意时选择退出。部署者可以在 12 小时后批准或拒绝新的策略变更。2020 年 9 月 15 日，Harvest 社区通过投票决定将时间锁设为 12 小时，这是风险和收益之间的平衡结果。

策略

策略是 Harvest 生态系统的核心部分，决定了金库中的资金如何在第三方平台中运作以生成收益。”时间锁”机制用于绑定策略和金库。策略变更会提前宣布，并在 12 小时后正式生效，新策略才能获得资金的访问权限。

Harvest Finance 黑客事件

Harvest Finance 的强大功能和易用性，使该平台在上线初期就迅速获得了广泛的用户青睐。然而，在 2020 年 10 月 26 日，一名身份未知的黑客从 Harvest Finance 资金池中窃取了约 2400 万美元的 USDT 和 USDC，造成了平台网络瘫痪。这次事件对 FARM 代币的价格影响巨大，消息公布后，FARM 代币的价格立刻暴跌 60%。此外，协议内的锁仓资金从 10 亿美元减少了 70%，降至 2.96 亿美元。

该黑客通过反复操纵一个资金池（曲线池）的价格，来耗尽其他资金池 [farm USDT（fUSDT）和 farm USDC（fUSDC）] 中的资产。他将资金转换为 renBTC，并通过转换回比特币的方式退出系统。部分资金通过使用 Tornado Cash（以太坊混淆工具）进行清洗。在遭遇攻击后，大约 3.5 亿美元的资金被投资者撤离平台。

在此次事件的后续进展中，黑客归还了大约 250 万美元的 Tether 和 USD Coin，这些资金通过snapshot按比例返还给受影响的用户。

什么是 FARM 代币？

FARM 的总发行量为 690,420 枚代币。自 2020 年 8 月 29 日发行后，这些代币将在四年内逐步发放。在前四周后，每周发放 23,555 枚 FARM。FARM 代币可以作为借贷平台的抵押品，借款人可以将 FARM 代币存入池中赚取利息，借款人则可以使用 FARM 作为抵押品从资金池中获取更多资产。

FARM 代币的分配分为三个部分：70% 分配给流动性提供者，10% 用于运营金库的维护开支，20% 则分配给 Harvest Finance 团队。

治理

在 Harvest Finance 平台上，FARM 代币作为治理代币使用。用户可以质押 FARM 并对提案进行投票，以决定协议的方向。FARM 持有者的数量对平台决策有重要影响。平台从原本的正式投票机制转变为通过贡献者提出提案并进行讨论的共识机制。FARM 代币持有者无法对奖励分配、策略更新、金库添加或删除进行投票。投票只用于更加复杂的战略决策。

FARM 代币供应量

在平台运行的第五周，FARM 持有者通过投票决定将总供应量限制在 690,420 枚代币，并且每周的代币发放量将减少 4.45%，直到第 208 周（2024 年 8 月 27 日），正好是从平台推出四年后的时间。目前的代币发放将按照以下曲线进行调整：

如何购买 FARM 代币？

• 首先，访问 Gate.io 交易所，使用您的邮箱和密码创建一个账户。
• 接着，进入设置页面，设置资金密码；提取资金时将会要求输入该密码。
• 要购买 FARM 代币，您需要使用正确的文件完成身份验证（KYC）。
• KYC 通过后，前往现货交易页面，搜索并选择 FARM。
• 进入交易页面后，输入您要购买的 FARM 或 USDT 数量，点击购买按钮。
• 购买成功后，前往钱包 > 提现页面。
• 在此页面选择 FARM，并输入您的钱包地址。
• 系统会要求您输入资金密码、双重身份验证代码以及邮件验证码；正确输入后提交。
• 您的 FARM 代币将在几次确认后到达您的钱包。

结论

Harvest Finance 是 DeFi 领域的一项重大创新，它提供了一个由社区驱动的自动化平台，帮助用户优化他们的收益耕种策略。通过区块链技术，Harvest Finance 优先考虑平台的易用性和治理，进一步拓展了高收益耕种的机会，惠及更广泛的用户群体。