EURITE oder EURI ist ein Stablecoin, eine neuartige Form von Kryptowährung. Ein Stablecoin ist eine digitale Währung, die an einen stabilen Vermögenswert wie den Euro (€) gekoppelt ist. Dies bedeutet, dass 1 EURI konsequent auf 1 Euro gleichwertig sein soll. Im Gegensatz zu anderen Kryptowährungen wie Bitcoin, die anfällig für chaotische Preisschwankungen sind, ist EURI darauf ausgelegt, einen konstanten Wert zu erhalten und damit den täglichen Transaktionen zu vereinfachen.

Was ist Eurite (EURI) Stablecoin?

Eurite (EURI) ist ein universell kompatibler Stablecoin mit zwei Chains, der unter der BNB Smart Chain betrieben wird und ein ERC-20-Token innerhalb des Ethereum-Netzwerks ist. Eurite ist ein BEP-20-Token. Der von Banking Circle S.A. ausgegebene Euro-gekoppelte Stablecoin (EURI) soll Finanztransaktionen Stabilität und Wirksamkeit verleihen. EURI, einer der ersten Stablecoins, der unter MiCA lizenziert wurde, stellt sicher, dass er die strengsten EU-Vorschriften einhält, und stärkt so das Vertrauen seiner Kunden. Dieser Stablecoin ist 1:1 mit Bargeld in Euro besichert, wodurch die mit digitalen Vermögenswerten verbundenen Risiken reduziert und die Preisstabilität gewährleistet wird.

Die Europäische Union hat einen neuartigen Rechtsrahmen eingeführt, der explizite Richtlinien für Kryptowährungsunternehmen festlegt und sicherstellt, dass sie transparent arbeiten und die Nutzer schützen. Mit der MiCA-Verordnung soll die Einführung innovativer Technologien gefördert werden, indem ein Rechtsrahmen geschaffen wird, der die Rechte der Inhaber in der EU schützt, indem er Kryptowerte (einschließlich Stablecoins), Emittenten von Kryptowerten und Anbieter von Kryptoasset-Dienstleistungen umfasst. Die Einhaltung der MiCA durch Eurite bedeutet, dass das Unternehmen einer umfassenden Bewertung unterzogen wurde und strenge Sicherheits-, Stabilitäts- und Transparenzkriterien erfüllt. Im Gegensatz zu anderen Stablecoins, die möglicherweise nicht reguliert sind, macht es dies sicherer.

Merkmale von Eurite (EURI)

Regulatorische Einhaltung

EURI unterliegt der umfassenden Regulierung nach MiCA, die Transparenz, finanzielle Stabilität und Verbraucherschutz gewährleistet.

Stabilität

EURI zielt darauf ab, ein zuverlässiges Tauschmittel zu sein aufgrund des garantierten 1:1-Kurses, der angesichts der Volatilität relative Stabilität bietet.

Blockchain-Integration

EURI, entwickelt auf Ethereum und BNB Smart Chain, nutzt Blockchain-Technologie, um die sichere und schnelle Ausführung von Token-Transaktionen zu erleichtern.

Breites Anwendungsspektrum

EURI erleichtert die Abwicklung digitaler Vermögenswerte, erleichtert das richtige Management der Volatilitätsbelastung, Überweisungen und die Ausführung von Smart Contracts innerhalb der DeFi-Landschaft.

Hintergrund von Eurite (EURI)

Eurite (EURI) wurde von Banking Circle, einer prominenten Bank mit Hauptsitz in Luxemburg, entwickelt. Der an den Euro gebundene stablecoin, der den Vorschriften der Verordnung über Märkte für Kryptoanlagen (MiCA) entspricht, wurde am 26. August 2024 eingeführt. Der erste Teil der MiCA-Verordnung trat am 30. Juni 2024 in Kraft und bezieht sich auf mit Vermögenswerten besicherte und E-Geld-Token. Dies ist der Zeitpunkt, an dem EURI eingeführt wurde.

Banking Circle ist eine autorisierte Kreditinstitution mit Hauptsitz in Luxemburg. Banking Circle unterhält Filialen im Vereinigten Königreich, Deutschland, Dänemark, Singapur und Australien. Eurite ist einzigartig, da es die erste Stablecoin ist, die vollständig mit MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation), einer neuen Reihe von Vorschriften der Europäischen Union, die digitale Vermögenswerte regeln, konform ist. Diese Verordnung garantiert, dass EURITE sicher, vertrauenswürdig und stabil ist.

Vorteile von Eurite (EURI)

Eurite (EURI) zielt darauf ab, schnellere und effizientere Finanztransaktionen für Überweisungen, außerhalb der Geschäftszeiten und dezentralisierte Finanzen zu ermöglichen, indem es rund um die Uhr verfügbar ist.

Abwicklung außerhalb der Geschäftszeiten

Die Blockchain-Technologie ermöglicht die Abwicklung von Transaktionen rund um die Uhr. Teilnehmer am Finanzmarkt können EURI als Abwicklungsmethode außerhalb der regulären Banköffnungszeiten nutzen.

Getrennte Kundengelder

Die geschützten Kundengelder von Banking Circle werden ausschließlich für bestimmte Zwecke genutzt und sind im Falle einer Insolvenz geschützt. Alle Kundengelder, die Banking Circle als Fiatwährung für den Kauf von EURI erhält, werden in einem separaten Konto von den Vermögenswerten von Banking Circle unter dem Namen 'Geschützte Kundengelder' getrennt gehalten. Die Inhaber von EURI werden als Begünstigte der Geschützten Kundengelder anerkannt, wenn die Stabilität von EURI gefährdet ist.

Überweisungen

EURI beseitigt die Reibung, die mit herkömmlichen länderübergreifenden Transaktionen als internationale Zahlungslösung verbunden ist. EURI ermöglicht Geldüberweisungen ohne Verzögerungen oder überhöhte Gebühren, vorbehaltlich geltender Verkaufs- oder Vertriebsbeschränkungen.

Dezentralisierte Finanzen/Smart Contracts

EURI hat das Potenzial, in Smart Contracts eingesetzt zu werden, die eine unendliche Anzahl von Anwendungen ermöglichen, während sich das Feld der dezentralen Finanzen weiterentwickelt.

Volatilitätsverwundbarkeitsmanagement

EURI soll gegenüber Volatilität beständig sein. EURI zielt darauf ab, seine Preisstabilität zu wahren, indem es im Verhältnis 1:1 festgelegt und durch Bargeld in Euro garantiert wird.

Wie funktioniert Eurite (EURI)?

Banking Circle S.A. gibt EURI heraus, nach erfolgreichen Know Your Customer-Inspektionen und Onboarding. Institutionelle Benutzer wie Liquiditätsanbieter und Börsen sollten in der Lage sein, EURI zu kaufen, indem sie die entsprechende Menge in Euro auf das Bankkonto von Banking Circle einzahlen.

Banking Circle übermittelt umgehend den entsprechenden Betrag an EURI auf die Brieftasche des Benutzers, sobald die Einzahlung eingegangen ist. Diese Token werden anschließend gehandelt, gespeichert oder für verschiedene finanzielle Transaktionen ausgegeben. Nach der Rückkehr in die Banking Circle wird der EURI zerstört und der entsprechende Euro wird auf das Bankkonto des Benutzers zurückerstattet.

Technische Standards und Protokolle von Eurite

Die Eurite-Token werden auf den Ethereum- und BNB-Smart-Chain-Blockchains ausgegeben, die jeweils den ERC-20- bzw. BEP-20-Protokollen entsprechen. Der Proof-of-Stake-Mechanismus (PoS) für die Ethereum-Blockchain und der Proof-of-Stake-Autorität (PoSA) für die BNB-Smart-Chain ermöglichen die Bestätigung von Transaktionen durch Konsens. Diese dezentralen Blockchains machen Aufzeichnungen für die am öffentlichen Markt beteiligten Personen öffentlich und unveränderlich.

Das Ökosystem der Benutzer verfügt über die Möglichkeit, EURI in Smart Contracts von Ethereum und BSC zu integrieren, was zu schnelleren, stabileren und reibungsloseren Abwicklungen führt. EURI plant, auf anderen Blockchains zu emittieren, um die Vorteile des Tokens auf eine breitere Palette von Entwicklern und Endbenutzern auszudehnen.

Die Erstemission von EURI erfolgte über Kanäle, die mit der Ethereum Virtual Machine ("EVM") kompatibel sind. Diese Blockchain-Netzwerke entsprechen den gleichen Standards und Protokollen wie die Ethereum-Blockchain. Zum Beispiel wurde der Token auf den Ethereum- und BNB-Smart-Chains eingeführt, die sich an die ERC-20- bzw. BEP-20-Standards halten.

Eurite’s Auditing

Um sicherzustellen, dass im Umlauf befindliche Token im Verhältnis 1:1 garantiert sind, bezeugt ein Auditor der obersten Stufe die Beziehung zwischen Banking Circle und EURI. PeckShield hat den Smart Contract geprüft und die endgültige Version am 18. Juni 2024 veröffentlicht.

PeckShield hat während der initialen Phase der Überprüfung den Smart Contract-Quellcode untersucht und ihren hauseigenen statischen Code-Analyzer auf die Codebasis angewendet. PeckShield führte dann eine zusätzliche manuelle Bewertung der Geschäftslogik, Systemoperationen und ERC20-bezogenen Aspekte durch, um potenzielle Fallstricke und Fehler zu identifizieren. Darüber hinaus bewertete das Blockchain-Sicherheitsunternehmen explizit die Einhaltung der bereitgestellten Verträge gegenüber der Standard-ERC20-Spezifikation und anderen etablierten Best Practices sowie deren Kompatibilität mit anderen ähnlichen ERC20-Token und aktuellen DeFi-Protokollen.

Nach Abschluss der Überprüfung hat das Blockchain-Sicherheitsunternehmen keine Probleme in Bezug auf die Kompatibilität der ERC20-Spezifikation oder andere bekannte Schwachstellen/Vulnerabilitäten bei ERC20 festgestellt. Darüber hinaus wurden keine Probleme in verschiedenen Bereichen, einschließlich Geschäftslogik und Codierungspraktiken, identifiziert und die aktuelle Bereitstellung entsprach den bewährten Verfahren.

Mit den mit Eurite verbundenen Risiken

Eurite (EURI) ist ein reguliertes E-Geldinstrument (Stablecoin), das Finanztransaktionen durch die Kombination der Einfachheit der Blockchain-Technologie mit der Stabilität traditioneller Fiat-Währungen ermöglicht. Obwohl der Stablecoin eine starke Interessenbasis hat, gibt es potenzielle Risiken.

Peg-Risiko

Dies bezieht sich auf die Möglichkeit, dass der Preis eines Tokens von seinem festen Wert abweichen kann, in der Regel 1:1, mit einer bestimmten Fiat-Währung wie dem Euro. Ein EMT ist ein Krypto-Asset, das seinen Wert beibehalten soll, indem es sich auf eine einzige, und nur eine, offizielle Währung bezieht. Dennoch kann ein Ankerungsrisiko auftreten, wenn sich die Nachfrage oder das Angebot eines Tokens abrupt ändert. Zum Beispiel kann der Preis eines Tokens seinen festgelegten Wert überschreiten, wenn die Nachfrage nach ihm plötzlich steigt. Umgekehrt kann der Preis eines Tokens unter seinen angegebenen Wert fallen, wenn die Nachfrage nach dem Token abnimmt.

Liquiditätsrisiko

Mit Tokens können Liquiditätsrisiken verbunden sein. Dies bedeutet, dass es möglicherweise schwierig ist, Tokens zu kaufen oder zu verkaufen, insbesondere in Zeiten von Marktspannungen. Es ist wichtig zu beachten, dass der Inhaber von EURI das Recht hat, den Token jederzeit zum Nennwert direkt beim Emittenten einzulösen, um dies zu mildern. Dadurch können Tokens ohne Beteiligung eines anderen Marktteilnehmers am Sekundärmarkt in Bargeld umgewandelt werden.

Risiken im Zusammenhang mit Technologie

Risiko von Smart Contracts

Smart Contracts verwalten Transaktionen effizient mit zahlreichen Token, die auf der Blockchain-Technologie basieren. Smart Contracts sind Computerprogramme, die autonom ausgeführt werden, wenn bestimmte Bedingungen erfüllt sind. Käufer können aufgrund eines Fehlers im Code oder eines falsch gestalteten Smart Contracts finanzielle Verluste erleiden.

Blockchain-Sicherheitsrisiko

Dies bezieht sich auf potenzielle Schwachstellen oder Schwächen im Design, bei der Implementierung oder bei der Verwendung von Blockchain-Technologie, die die Sicherheit und Integrität des Blockchain-Netzwerks, seiner Benutzer und der darauf gehaltenen Krypto-Assets gefährden könnten. Das Potenzial für Angriffe auf das Netzwerk oder einzelne Knoten ist eine der Hauptgefahren für die Sicherheit, die mit Blockchain-Technologie verbunden sind.

Was ist die MiCA-Verordnung?

Die Europäische Kommission (EK) hat die Verordnung über Märkte für Krypto-Assets (MiCA) eingeführt, ein wegweisendes Rahmenwerk, das die finanzielle Stabilität priorisiert. Sie soll auch Anlegerschutz gewährleisten und die umfassende Transformation des Krypto-Asset-Sektors in den Ländern der Europäischen Union (EU) fördern. MiCA setzt einige der effektivsten Praktiken um, die bereits in den Finanzmarktregulierungen für die Kryptoindustrie vorhanden sind.

Die MiCA wurde entwickelt, um den Schutz von Nutzern und Anlegern zu fördern und gleichzeitig die Einführung der Blockchain- und Distributed-Ledger-Technologie (DLT) als Teil der Regulierung virtueller Vermögenswerte in der EU zu erleichtern. Das EU-Parlament hat MiCA am 20. April 2023 gebilligt; Sie wird jedoch im Dezember 2024 vollständig umgesetzt.

Historischer Hintergrund der MiCA-Verordnung

Am 10. Oktober 2022 hat der Wirtschafts- und Währungsausschuss des Europäischen Parlaments mit großer Mehrheit die erste Verordnung zu blockchainbezogenen Vermögenswerten verabschiedet. Diese Entscheidung ebnet den Weg für eine Abstimmung im gesamten Europäischen Parlament vor Ende 2022.

Nach der förmlichen Genehmigung durch das Europäische Parlament am 20. April 2023 ratifizierte der Wirtschafts- und Finanzausschuss der EU das Gesetz am 16. Mai 2023. Obwohl drei Konsultationspakete zur öffentlichen Rückmeldung veröffentlicht wurden, trat die Verordnung im Juni 2023 in Kraft. Titel III und IV wurden am 30. Juni 2024 anwendbar, und fünf weitere Titel (I, II, V, VI und VII) werden im Dezember 2024 anwendbar.

MiCA schafft in der EU ein unverwechselbares regulatorisches Umfeld für Krypto-Unternehmen und bietet den Branchenteilnehmern ein transparenteres Verständnis der übergreifenden Vorschriften. Sie soll für Sicherheit, Einheitlichkeit und Transparenz im Kontext von digitalen Assets sorgen.

Titel in Krypto-Asset-Märkten

Mica ist ein Bestandteil eines digitalen Finanzierungspakets, das darauf abzielt, die europäische Wirtschaft zu revolutionieren. Es umfasst sieben Titel, die Zuständigkeiten der Gerichtsbarkeit, Mindestanforderungen an Anbieter, Genehmigung und Regulierung von Krypto-Assets abdecken. Die Verordnung definiert drei Kategorien: Krypto-Assets, E-Geld-Token und auf Vermögenswerten basierende Tokens.

Märkte für Krypto-Vermögenswerte Titel I

Die Kriterien für das Angebot und den Handel mit öffentlich verkauften Krypto-Vermögenswerten und Unternehmen fallen unter Titel I, Artikel 1. Artikel 2 legt fest, an wen sich die Regelung richtet. Artikel 3 definiert alle gesetzgeberischen Begriffe, einschließlich der verteilten Hauptbuchtechnologie, Utility-Token, Konsensmechanismen und Krypto-Vermögenswertdienste.

Märkte für Krypto-Assets Titel II

Titel II legt fest, wer Krypto-Assets generieren und der Öffentlichkeit anbieten kann. Ein Unternehmen muss bestimmte Kriterien erfüllen, um einen Kryptowert herzustellen und auszugeben, bei dem es sich nicht um einen wertreferenzierten oder E-Geld-Token handelt.

Märkte für Krypto-Assets Titel III

Titel III der EU definiert Vermögensreferenzierte Tokens als Tokens, die ein anderes Vermögen oder Recht nutzen, um ihren Wert zu stabilisieren. Viele nennen diese Stablecoins Krypto-Assets, deren Wert mit anderen Vermögenswerten wie dem Euro oder dem Dollar verbunden ist oder von diesen gedeckt wird.

Märkte für Krypto-Assets Titel III

Titel IV definiert, wer E-Geld-Token ausgibt. E-Geld-Token sind "elektronisches Geld" oder Krypto-Assets, die formelle Währungen darstellen. Sie müssen von einem zugelassenen Kredit- oder E-Geld-Institut ausgestellt werden. Dieser Titel spezifiziert die Risiken, denen Geldemittenten beim Verkauf von E-Geld-Token ausgesetzt sind.

Märkte für Krypto-Assets Titel V

In Titel V ist festgelegt, wer wo in der Union Krypto-Dienstleistungen erbringen darf. Dieser Titel ermächtigt auch Diensteanbieter, grenzüberschreitende Dienstleistungen zu erbringen, wenn sie dies den Behörden ihrer Mitgliedstaaten mitteilen. Sie legt die Sicherheits-, Governance-, Betriebsanforderungen und Kundenpflichten fest.

Märkte für Krypto-Assets Titel VI

Titel VI ist der kürzeste Titel im Gesetz. Es behandelt den Missbrauch des Marktes und seine Breite. Insiderhandel, Marktmanipulation und die öffentliche Offenlegung von internem Wissen sind ebenfalls enthalten.

Märkte für Krypto-Assets Titel VII

Dieser Titel gibt Anweisungen und einen kooperativen Rahmen für Behörden vor. Die Mitgliedstaaten müssen zuständige Behörden auswählen, die an die EBA und ESMA berichten.

Zwei weitere Titel (Titel VIII und IX) werden zwischen Juni 2025 und Juni 2027 aufgenommen. Darin geht es um die Verpflichtung der Kommission, dem Europäischen Parlament und dem Rat einen Bericht über die Auswirkungen der Rechtsvorschriften und etwaige spätere Entwicklungen vorzulegen.

Bedeutung der MiCA-Regulierung für Kryptowährungen

MiCA bietet Rechtssicherheit in Bezug auf Krypto-Assets, einschließlich Kryptowährungen, Sicherheitstoken und Stablecoins. MiCA umfasst eine Vielzahl von Teilnehmern am Kryptomarkt, wie beispielsweise Verwahrungs-Wallet-Anbieter, Börsen, Handelsplattformen und Krypto-Asset-Emittenten. Ein Vorteil des MiCA-Vorschlags besteht darin, dass er es Banken, Investmentfirmen und anderen Finanzinstituten ermöglicht, an Krypto-Marktaktivitäten teilzunehmen, sofern sie zur Erbringung von Dienstleistungen autorisiert wurden.

Darüber hinaus bemüht sich MiCA, die Umweltauswirkungen von Kryptowährungen zu verringern. Einige Kryptowährungen erfordern den Einsatz energieintensiver Geräte, die erhebliche Energie verbrauchen, die möglicherweise aus fossilen Brennstoffen wie Kohle stammt. Darüber hinaus entsteht in der Branche Elektroschrott und es werden viele Computerkomponenten benötigt.

Schlussfolgerung

Die Einführung von Eurite (EURI), die von der Banking Circle S.A. ausgegeben wurde, stellt einen bedeutenden Schritt in Richtung regulierter Stablecoins dar. EURI bietet seiner Benutzerbasis Stabilität und Vertrauen in seine Handlungen, da es durch Bargeld gedeckt ist und der MiCA-Gesetzgebung entspricht.