Tài chính đồng nghĩa là gì? Lớp tín dụng chuỗi chéo toàn cầu

Lĩnh vực cho vay chuỗi chéo vẫn kém phát triển mặc dù đã đầu tư đáng kể vào cho vay nguyên thủy và cơ sở hạ tầng chuỗi chéo. Rất ít giải pháp cung cấp một thị trường tiền tệ chuỗi chéo thân thiện với người dùng với quyền truy cập vào các chuỗi và tài sản mong muốn. Những tiến bộ gần đây trong DeFi chuỗi chéo, bao gồm các giao thức tập trung vào đòn bẩy và tập trung vào stablecoin, cho thấy nhiều hứa hẹn nhưng vẫn để lại khoảng trống cho thị trường tiền tệ chuỗi chéo linh hoạt.

Synonym nhằm mục đích lấp đầy khoảng trống này bằng cách cung cấp một giao thức cho vay chuỗi chéo rất linh hoạt, mang lại tính thanh khoản và khối lượng vay vào các hệ sinh thái mới. Khi các giao dịch liên tổng hợp và appchain cụ thể phát triển, đặc biệt là giữa những người dùng thành thạo, Synonym được định vị để đáp ứng những nhu cầu này.

Từ đồng nghĩa là gì?

Nguồn: Trang web từ đồng nghĩa

Trong tài chính phi tập trung (DeFi), các chuyên gia không ngừng tìm kiếm những cách hiệu quả và liền mạch để quản lý tài sản của họ trên nhiều blockchain. Nhập Synonym, một lớp tín dụng chuỗi chéo phổ quát được thiết kế đặc biệt cho nhu cầu của các chuyên gia DeFi bận rộn. Synonym đang đi tiên phong trong một kỷ nguyên mới của cho vay và vay xuyên chuỗi, mang lại trải nghiệm hợp lý, lấy người dùng làm trung tâm mà cộng đồng DeFi xứng đáng có được.

Được hỗ trợ bởi ngăn xếp công nghệ chuỗi chéo Wormhole mạnh mẽ, Synonym cho phép người dùng kiếm lợi nhuận, vay, trả nợ và rút tài sản từ bất kỳ blockchain nào thông qua một giao diện thống nhất, duy nhất. Điều này có nghĩa là không còn phải tung hứng nhiều nền tảng hoặc đối phó với sự phức tạp của việc gói, mở gói và hoán đổi tài sản chuỗi chéo. Cách tiếp cận sáng tạo của Synonym đảm bảo rằng tất cả các giao dịch thực sự được thế chấp chéo. Người dùng có thể tận dụng tài sản thế chấp từ chuỗi này để vay trên chuỗi khác, tích hợp liền mạch nhiều hệ sinh thái blockchain mà không cần thêm bước hoặc ứng dụng.

Một trong những lợi thế chính của Synonym nằm ở việc sử dụng các công nghệ tiên tiến để nâng cao hiệu suất và trải nghiệm người dùng. Bằng cách tận dụng những thế mạnh độc đáo của Arbitrum, một giải pháp mở rộng quy mô lớp 2 hàng đầu và USDC hỗ trợ Giao thức truyền tải chuỗi chéo (CCTP) của Circle, Synonym đảm bảo các giao dịch nhanh chóng, hiệu quả và an toàn trên nền tảng của mình. Sự tích hợp này không chỉ tăng hiệu suất tổng thể mà còn cung cấp cho người dùng tính thanh khoản sâu hơn và hiệu quả chuỗi chéo chưa từng có.

Khi lĩnh vực DeFi tiếp tục phát triển và trưởng thành, nhu cầu về một thị trường tiền tệ chuỗi chéo, linh hoạt cao trở nên rõ ràng hơn bao giờ hết. Các giải pháp hiện tại thường bị thiếu hụt, gánh nặng bởi các kiến trúc cũ và tính thanh khoản bị phân mảnh, dẫn đến trải nghiệm người dùng dưới chuẩn. Synonym giải quyết những thách thức này trực tiếp với kiến trúc chuỗi chéo được hiện đại hóa, định vị mình là nền tảng phù hợp cho các chuyên gia DeFi đang tìm cách tối đa hóa cơ hội của họ trên nhiều blockchain.

Kiến trúc của giao thức từ đồng nghĩa

Mô hình Hub &; Spoke

Synonym tận dụng kiến trúc hub-and-spoke đặc biệt cho thị trường tiền tệ chuỗi chéo của mình, được thiết kế để mở rộng quy mô hiệu quả trên nhiều blockchain. Cách tiếp cận này trái ngược với mô hình điểm-điểm thông thường hơn, trong đó mỗi chuỗi hoạt động độc lập và các thông điệp Wormhole tạo điều kiện thuận lợi cho kế toán. Trong mô hình điểm-điểm, tài sản vẫn nằm trên chuỗi gốc của chúng mà không cần bọc, nhưng nhu cầu duy trì trạng thái đồng bộ hóa trên các chuỗi gây ra sự phức tạp và lỗi tiềm ẩn, đặc biệt là với các tính toán lãi suất phụ thuộc vào hành vi của người dùng.

Trong mô hình hub-and-poke, Synonym tập trung kế toán hoặc thanh khoản trên một chuỗi trung tâm duy nhất, với các chuỗi spoke xử lý các thông điệp kế toán hoặc chuyển mã thông báo được bọc. Chuỗi trung tâm này đóng vai trò là nguồn thông tin nhà nước có thẩm quyền, đảm bảo rằng tất cả các bản cập nhật đều là nguyên tử và được đồng bộ hóa. Ví dụ: nếu người dùng gửi ETH vào Ethereum và mượn SOL trên nan hoa Solana, trung tâm sẽ quản lý tất cả kế toán, đảm bảo cập nhật trạng thái liền mạch và loại bỏ các vấn đề không đồng bộ.

Mô hình hub-and-spoke giải quyết những thách thức của mô hình điểm-điểm, trong đó giao thức phải liên tục cập nhật và đồng bộ hóa các chỉ số lãi suất trên các chuỗi. Trong thiết lập điểm-điểm, bất kỳ hành động vay hoặc trả nợ chuỗi chéo nào cũng yêu cầu đồng bộ hóa chính xác để ngăn ngừa lỗi, vì các trạng thái không được cập nhật nguyên tử. Điều này làm cho quá trình dễ bị bỏ lỡ trình tự và yêu cầu thực thi xử lý tuần tự các tin nhắn.

Bằng cách tập trung các hoạt động này trên một chuỗi trung tâm, Synonym đảm bảo rằng tất cả các giao dịch được xử lý hiệu quả hơn. Người dùng có thể cần phải bọc và mở tài sản khi di chuyển chúng giữa các chuỗi, nhưng quá trình này được quản lý liền mạch thông qua giao diện người dùng của nền tảng. Thiết kế này đơn giản hóa các hoạt động chuỗi chéo, mang lại trải nghiệm mạnh mẽ và thân thiện với người dùng hơn.

Tích hợp lỗ sâu

Synonym được xây dựng trên ngăn xếp công nghệ Wormhole xChain mạnh mẽ, cho phép các giao dịch chuỗi chéo liền mạch thông qua các công nghệ nhắn tin tổng quát có thể mở rộng và an toàn. Được hỗ trợ bởi Quỹ Wormhole, chuyên mở rộng hệ sinh thái Wormhole, ngăn xếp công nghệ này tạo điều kiện tích hợp trên hàng chục chuỗi. Từ đồng nghĩa đã chọn Wormhole thay vì các công nghệ nhắn tin cạnh tranh vì một số lý do chính:

• Tính minh bạch: Wormhole hoàn toàn là mã nguồn mở và được phát triển minh bạch. Các giải pháp nhắn tin cạnh tranh thường thiếu mức độ mở này, có các thư viện xác thực mờ đục và thiết kế cơ chế. Hệ thống Guardian của Wormhole, được xây dựng mở, cung cấp các quy trình xác thực rõ ràng và được hiểu rõ.

• Cải thiện bảo mật: Wormhole đã tăng cường đáng kể các hoạt động bảo mật của mình, giới thiệu các tính năng như kế toán toàn cầu, giới hạn tỷ lệ và thống đốc hệ thống. Những cải tiến này đã giảm thiểu rủi ro trước đó, làm cho hệ thống mạnh mẽ và an toàn hơn.
• Kết nối: Hiện được kết nối với 29 blockchain với các bản mở rộng liên tục, Wormhole hỗ trợ sự tập trung của Synonym vào các giao dịch liên tổng hợp và mô-đun. Mức độ kết nối cao này rất quan trọng đối với kiến trúc của Synonym, cho phép các tương tác chuỗi chéo rộng rãi.
• Chất xúc tác: Hệ sinh thái Wormhole đã sẵn sàng cho sự tăng trưởng đáng kể, được thúc đẩy bởi các sáng kiến từ Quỹ Wormhole. Là một giao thức hàng đầu trong hệ sinh thái này, Synonym được hưởng lợi trực tiếp từ những phát triển này.

Các tính năng của giao thức từ đồng nghĩa

Synonym cung cấp một loạt các tính năng nâng cao được thiết kế riêng cho các chuyên gia DeFi hiện đang hoạt động và có thể truy cập được.

Cung cấp

Để cung cấp tài sản, hãy điều hướng đến trang "Danh mục đầu tư" hoặc "Thị trường" và chọn "Cung" cho tài sản mong muốn. Chọn chuỗi và số tiền, sau đó gửi giao dịch của bạn. Do tính chất chuỗi chéo của Synonym, các giao dịch từ các chuỗi khác ngoài Arbitrum có thể mất tới 20 phút, mặc dù các tối ưu hóa trong tương lai nhằm mục đích giảm đáng kể thời gian này.

Nguồn: Synonym Whitepaper

Nguồn: Synonym Whitepaper

Cung cấp USDC

Nhờ Giao thức truyền tải chuỗi chéo (CCTP) của Circle, Synonym cho phép giao dịch USDC liền mạch trên các chuỗi được hỗ trợ. Ví dụ: người dùng có thể cung cấp USDC trên Arbitrum ngay cả khi số dư của họ nằm trên Ethereum mà không cần các bước bắc cầu và gửi tiền riêng biệt.

Collateral

Tất cả các tài sản được cung cấp được tự động sử dụng làm tài sản thế chấp. Nếu bạn không muốn sử dụng một số tài sản nhất định làm tài sản thế chấp, hãy cân nhắc sử dụng một ví khác. Tỷ lệ tài sản thế chấp cho thấy sự an toàn của tiền gửi của bạn so với tài sản vay. Với tỷ lệ 100%, thanh lý xảy ra.

Thu nhập

Các nhà cung cấp kiếm được các khoản thanh toán lãi dựa trên tỷ lệ vay trung bình và tỷ lệ sử dụng. Lợi suất phần trăm hàng năm (APY) của mỗi tài sản thay đổi tùy theo đường cong lãi suất duy nhất và nhu cầu thị trường. Thông tin APY chi tiết có sẵn trên Trang Thị trường.

Giới hạn cung cấp

Không có lượng cung cấp tối thiểu, nhưng hãy chú ý đến chi phí khí đốt và rơle. Mỗi tài sản có giới hạn cung tối đa để quản lý rủi ro, được nêu chi tiết trên Trang Thị trường.

Thu hồi

Để rút tài sản, hãy truy cập trang "Danh mục đầu tư" và chọn "Rút tiền" trong tài sản mong muốn. Lưu ý rằng việc rút tiền làm giảm tài sản thế chấp, có khả năng làm tăng nguy cơ thanh lý nếu bạn đã vay tài sản.

Vay

Trước khi vay, hãy cung cấp bất kỳ tài sản nào làm tài sản thế chấp. Chức năng thế chấp chuỗi chéo của từ đồng nghĩa cho phép vay trên bất kỳ chuỗi được hỗ trợ nào mà không cần bắc cầu. Chọn tài sản và chuỗi, sau đó đặt số tiền vay dựa trên tài sản thế chấp có sẵn.

Quản lý tỷ lệ tài sản thế chấp

Tỷ lệ tài sản thế chấp của bạn dao động theo sự thay đổi giá trị của vật tư và khoản vay của bạn. Tỷ lệ cao hơn làm giảm rủi ro thanh lý, trong khi tỷ lệ thấp hơn làm tăng nó.

Trả nợ

Để trả nợ, hãy chuyển đến "Danh mục đầu tư" và chọn "Trả nợ" trong Tài sản đã vay. Trả nợ bằng cùng một tài sản và chuỗi bạn đã vay.

Hoàn trả USDC

Sự tích hợp của Synonym với CCTP của Circle cũng đơn giản hóa việc trả nợ USDC trên các chuỗi, kết hợp bắc cầu và trả nợ vào một giao dịch.

Lãi suất

Lãi suất vay phụ thuộc vào tỷ lệ sử dụng tài sản và đường cong lãi suất duy nhất của nó. Để biết thông tin chi tiết, hãy tham khảo trang Thị trường.

Circle CCTP: Tăng cường tính thanh khoản của Stablecoin

Giao thức truyền tải chuỗi chéo (CCTP) của Circle giúp tăng đáng kể tính thanh khoản của stablecoin trong giao thức Synonym. CCTP là một hệ thống nhắn tin trên chuỗi không cần cấp phép, tạo điều kiện an toàn cho việc chuyển USDC giữa các blockchain thông qua việc đốt và đúc gốc.

Bằng cách tích hợp CCTP, Synonym cho phép đúc và đốt USDC gốc, cho phép tổng hợp thanh khoản chéo chuỗi. USDC được cung cấp từ bất kỳ mạng nào được gộp chung trên Arbitrum Hub, thống nhất tính thanh khoản và giải quyết sự phân mảnh. Ví dụ: USDC được cung cấp trên Optimism ngay lập tức được kết nối với Arbitrum, cung cấp cho người vay trên tất cả các mạng được hỗ trợ. Nhóm thống nhất này nâng cao hiệu quả sử dụng tài sản và cung cấp lãi suất dễ dự đoán hơn.

Nguồn: Synonym Whitepaper

Định giá nợ &; Quản lý rủi ro

Từ đồng nghĩa sử dụng cách tiếp cận định giá khoảng tin cậy để quản lý thanh lý chuỗi chéo trong thời kỳ biến động.

Khoảng tin cậy &; Vòng lặp tài sản

Các nhà tiên tri Pyth, được sử dụng bởi Synonym, thực hiện biên độ tin cậy, khác với các nhà cung cấp khác. Các khoản ký quỹ này được trừ vào giá trị tiền gửi và được thêm vào giá trị nợ, có khả năng dẫn đến thanh lý ngay cả khi vay cùng một tài sản trong thời gian biến động cao. Cách tiếp cận này giải thích cho sự chậm trễ liên lạc và nhắn tin xuyên chuỗi, đảm bảo quy trình thanh lý phù hợp và giảm thiểu rủi ro nợ xấu.

Giải thích công thức

Giá tài sản thế chấp và nợ được điều chỉnh dựa trên khoảng tin cậy để quản lý biến động:

• Giá thế chấp: "giá - 4,24 * tự tin"

• Giá nợ: "giá + 4,24 * niềm tin"

Ví dụ: nếu giá ETH là $ 3240.699 và độ tin cậy là $ 2.624, giá được điều chỉnh như sau:

• Giá tài sản thế chấp: $3229.573

• Giá nợ: $3251.825

Trong thời gian biến động cao, khoảng tin cậy mở rộng, làm tăng chênh lệch giữa tài sản thế chấp và giá nợ. Người dùng nên duy trì tỷ lệ tài sản thế chấp cao để tính đến những biến động này.

Từ đồng nghĩa Tokenomics

Nguồn: Synonym Whitepaper

Phân phối token

Mã thông báo gốc của Synonym, $SYNO, là một mã thông báo tiện ích có thể thay thế được sử dụng trong giao thức. Với tổng nguồn cung 800 triệu $SYNO, token được phân bổ như sau:

• Nguồn cung hiện tại (tSYNO): 38% mã thông báo SYNO được phân bổ cho chủ sở hữu NEWO hiện tại, có thể chuyển đổi trên cơ sở 1: 1 với thời gian đặt cọc 15 tháng bắt buộc. Hủy đặt cược sớm phải chịu hình phạt, bắt đầu từ 90% và giảm tuyến tính.
• Dự trữ (7%): Dành cho các cơ hội bất ngờ và chi phí tăng trưởng, đảm bảo tính linh hoạt cho các sáng kiến chiến lược.
• Hệ sinh thái (5%): Dành riêng cho hỗ trợ hệ sinh thái và quan hệ đối tác, bổ sung lượng khí thải thường xuyên.
• Phát thải (20%): Được phân phối để thúc đẩy việc áp dụng và sử dụng, với các bản phân phối liên tục được lên kế hoạch.
• Nhóm (20%): Được phân bổ cho nhóm phát triển Synonym, bao gồm các chuyên gia từ các lĩnh vực DeFi khác nhau.
• Người mua sớm (10%): Dành cho các nhà đầu tư sớm để hỗ trợ tài trợ ban đầu.

Động lực cung cấp lưu thông

Thiết kế đảm bảo rằng không phải tất cả các mã thông báo sẽ được lưu hành đồng thời, duy trì sự cân bằng giữa tính thanh khoản và sự khan hiếm để hỗ trợ giá trị của mã thông báo. Chiến lược phân bổ được xây dựng để thúc đẩy tăng trưởng bền vững và tham gia tích cực vào hệ sinh thái Synonym.

Tiện ích và ưu đãi

SYNO là một phần không thể thiếu trong hệ sinh thái của Synonym, cung cấp các ưu đãi kinh tế cho sự tham gia của người dùng. Người dùng kiếm được SYNO thông qua các hoạt động của họ, đảm bảo phân phối công bằng dựa trên đóng góp thực tế. Mã thông báo là một tài sản tiện ích trong Từ đồng nghĩa, mà không trao quyền sở hữu hoặc lợi nhuận tài chính.

Phương pháp quản trị đồng nghĩa

Khung quản trị của Synonym Finance DAO được thiết kế để đảm bảo sự rõ ràng và toàn diện trong các quy trình ra quyết định, thúc đẩy cách tiếp cận ưu tiên cộng đồng.

Cơ cấu quản trị

Khung quản trị phác thảo các quy trình đề xuất và bỏ phiếu về những thay đổi trong DAO.

Giai đoạn 1: Cuộc họp Hội đồng quản trị đồng nghĩa (SBM)

Các đề xuất bắt đầu trong giai đoạn SBM, được đăng trên diễn đàn Khối thịnh vượng chung để nhận phản hồi. Giai đoạn này kéo dài tối thiểu 24 giờ, với thời gian thảo luận được đề xuất là 48 giờ. Các thành viên DAO được khuyến khích cung cấp phản hồi, đề xuất và mối quan tâm.

Giai đoạn 2: Đề xuất của Hội đồng quản trị đồng nghĩa (SBP)

Sau giai đoạn SBM, các đề xuất chuyển sang giai đoạn SBP, nơi chúng được hoàn thiện và đăng lại trên Khối thịnh vượng chung với bất kỳ sửa đổi cần thiết nào. Chúng cũng được đăng trên Ảnh chụp nhanh để bỏ phiếu, với thời gian bỏ phiếu tối thiểu là 48 giờ và thời gian bỏ phiếu được đề xuất là 72 giờ.

Giai đoạn 3: Thực hiện

Nếu đa số phiếu Snapshot ủng hộ và số đại biểu được đáp ứng, đề xuất sẽ được thực hiện. Nếu không, đề xuất bị đóng cửa và không được thực hiện.

Loại bỏ đề xuất

Các đề xuất được coi là không hợp lý hoặc gây rối sẽ được loại bỏ để duy trì một môi trường tích cực và hiệu quả.

Các loại đề xuất

• Cập nhật thông số rủi ro của tài sản

• Niêm yết hoặc xóa tài sản

• Phân bổ phát thải $SYNO cho một tài sản

• Cập nhật mã thông báo SYNO/tSYNO/vlSYNO

- Các đề xuất khác góp phần tăng trưởng nghị định thư.

Cách mua $SYNO trên Gate.io

Mua $SYNO trên Gate.io bao gồm một loạt các bước đơn giản. Dưới đây là hướng dẫn đơn giản để giúp bạn thực hiện quy trình:

1. Tạo tài khoản: Nếu bạn chưa đăng ký, hãy đăng ký trên Gate.io. Đảm bảo bạn hoàn thành tất cả các xác minh bảo mật cần thiết cho tài khoản của mình.

2. Nạp tiền: Gửi tiền vào tài khoản Gate.io của bạn bằng cách sử dụng tiền điện tử bạn đã sở hữu hoặc bằng cách mua tiền điện tử trực tiếp trên nền tảng bằng tiền pháp định.

3. Tìm kiếm $SYNO: Khi tiền của bạn có sẵn, hãy điều hướng đến phần 'Giao dịch giao ngay' và tìm kiếm mã thông báo $SYNO .

4. Đặt hàng: Quyết định loại đơn hàng bạn muốn đặt. 'Lệnh giới hạn' cho phép bạn đặt giá mà bạn muốn mua $SYNO, trong khi 'lệnh thị trường' sẽ mua theo giá thị trường hiện tại.

5. Xác nhận đơn hàng: Sau khi đặt số lượng $SYNO bạn muốn mua và giá, hãy xác nhận đơn đặt hàng của bạn.

6. Kiểm tra số dư của bạn: Sau khi lệnh được thực hiện, hãy kiểm tra số dư của bạn để đảm bảo rằng mã thông báo $SYNO của bạn đã được ghi có vào tài khoản của bạn.

Kết thúc

Từ đồng nghĩa không chỉ là một nền tảng DeFi khác; đây là một giải pháp đột phá giúp đơn giản hóa và nâng cao hoạt động tài chính chuỗi chéo của các chuyên gia DeFi. Bằng cách cung cấp giao diện toàn diện, thân thiện với người dùng được hỗ trợ bởi công nghệ tiên tiến, Synonym được thiết lập để cách mạng hóa cách người dùng tương tác và hưởng lợi từ hệ sinh thái DeFi.