Автор: HAMSTER

Недавно компанія Tether, найбільша у світі компанія з випуску стейблкоїнів, представила новий стейблкоїн aUSD₮, який призначений задовольнити зростаючий попит на ринку та впровадити новий рух у екосистему DeFi. aUSD₮ - це унікальний цифровий актив, який має надмірне забезпечення від Tether Gold (XAUT), що означає, що aUSD₮ підтримується реальним фізичним золотом, яке зберігається в Швейцарії.

Що таке Alloy від Tether, Tethered Assets та aUSD₮?

Недавно Tether оголосив про запуск нової платформи Alloy by Tether і введення нового виду цифрових активів - Tethered Assets. Ці активи призначені для відстеження ціни посилання на основі стабілізаційних стратегій, таких як надмірне забезпечення ліквідними активами та вторинним ринком. Tethered Assets можуть приймати один або кілька видів заставних активів та відстежувати ціни більшості відомих активів, таких як законні гроші, сировинні товари та інші подібні продукти.

Alloy by Tether - це відкрита платформа, яка дозволяє створювати різні Tethered Assets з більш широкою системою підтримки, включаючи дохідні продукти. Ця технологія також надає інституціям сучасний метод управління активами, який полягає в наданні безпечних цифрових активів з підтримкою золота, які можна інтегрувати в інвестиційний портфель. Moon Gold NA, S.A. de C.V. та Moon Gold El Salvador, S.A. de C.V. отримали авторизацію від CNAD Сальвадору для випуску та управління Alloy by Tether з метою задоволення різних клієнтських груп та регуляторних вимог.

Alloy by Tether Токен використовує Tether Gold (XAU₮) як заставу, є видом Tethered Asset. aUSD₮ - перший Токен Alloy by Tether, призначений для відстеження вартості 1 долара. Tether Gold представляє фізичне золото, збережене в Швейцарії, кожен токен XAU₮ пов'язаний з фізичним золотом вагою у трояндовий, відповідає вимогам Лондонського ринку золота та срібла (LBMA) щодо постачання. Ця комбінація спрямована на забезпечення стабільності та надійності золота, одночасно маючи можливість та зручність у торгівлі доларами. aUSD₮ створений на мережі Ethereum, весь процес управляється сумісним з Ethereum смарт-контрактом, що гарантує прозорість та безпеку. Цей підхід не лише містить фізичне золото з цифровою торгівлею, але й використовує механізм цінових передбачень для нагляду за відносинами токенів та їх базовою вартістю в реальному часі, що подальше зміцнює стабільність.

На 30 червня aUSD₮ було виготовлено понад 19,04 мільйонів штук, заставне золото вже перевищило 417,23 кг.

Механізм мінтингу aUSD₮: надмірне забезпечення та смартконтракти Vaults

Механізм мінтінгу aUSD₮ включає наступні аспекти:

• Надмірне забезпечення: Надмірне забезпечення є ключовою особливістю aUSD₮. Кожен токен aUSD₮ підтримується Tether Gold (XAU₮) вищою вартістю, ніж його номінал. Надлишок XAU₮ використовується як буфер, щоб захистити aUSD₮ від коливань цін на золото. Користувачі, які мають намір витискати aUSD₮, повинні внести більше золота, ніж вартість aUSD₮, щоб забезпечити стабільність та безпеку токенів.
• Процес мінтингу: користувачі можуть мінтити відповідну кількість aUSD₮, заблокувавши вказану кількість Tether Gold у смарт-контракті. Максимальна кількість aUSD₮, яку можна мінтити, визначається відношенням вартості мінтингу (MTV), максимальний MTV складає 75%. Весь процес мінтингу та управління здійснюється через сумісні з Ethereum смарт-контракти (Vaults), що забезпечує прозорість та безпеку. Якщо користувач пройшов процедуру KYC та його MTV CMP не перевищує точку ліквідації, він може мінтити aUSD₮.

Формула розрахунку MTV:

MTV = ( вартість мінтованого aUSD₮ / вартість заставленого XAU₮ ) * 100

Наприклад, якщо користувач заставив на рахунок $10,000 вартості Tether Gold і злітив $7,500 вартості aUSD₮, то MTV становить 75%. Якщо відношення перевищує 75%, позиція буде ліквідована.

• Механізм Vaults: Vaults - це система смарт-контрактів, призначена для зберігання застави користувачів та невипущеного aUSD₮, яка дозволяє незалежну та несанкціоновану перевірку застави XAU₮ для кожного випущеного aUSD₮. Крім того, Vaults зберігає інформацію про CMP користувачів та адресні показники, такі як випущений aUSD₮ та наданий XAU₮, а також MTV позиції. Тільки адреси, які успішно пройшли перевірку KYC, можуть взаємодіяти з Vaults та мінтити aUSD₮; Vaults отримують дані про ціни в режимі реального часу за допомогою оракула, відслідковують та розраховують MTV кожної позиції застави користувача.
• Механізм оракулу: механізм оракулу забезпечує, що вартість aUSD₮ завжди залишається прив'язаною до долара в співвідношенні 1:1. Оракул отримує реальні цінові дані XAU₮ та долара з кількох надійних джерел для розрахунку поточної вартості MTV заставки кожного користувача, що забезпечує стабільність та прозорість системи. Цей механізм не тільки забезпечує вартість aUSD₮, але й використовує внутрішню вартість золота для забезпечення додаткової стабільності та безпеки.
• Механізм ліквідації: ліквідація відбувається, коли вартість заставного майна стає менше передбаченої порогової величини (зазвичай встановлено на 75% вартості заставного майна). Якщо позиція застави користувача наближається до точки ліквідації, уповноважена особа з ліквідації може втрутитися, вилучити XAU₮ користувача та повернути відповідну кількість aUSD₮. Цей механізм забезпечує цілісність системи та запобігає ситуаціям, коли недостатня застава.
• Структура витрат: процес мінтингу, викупу та розрахунку aUSD₮ супроводжується певними витратами. Наразі витрати на мінтинг та викуп становлять 25 базових точок (bps), а витрати на розрахунок - 75 базових точок. Ці витрати допомагають покривати витрати на операційну діяльність системи і забезпечують її стабільність.

Завдяки цьому механізму aUSD₮ надає цифровий актив, що поєднує стабільність долара США та вартість золота, і підходить для різних операцій та інвестиційних потреб.

Детальний процес лиття:

• Застава: Спочатку користувач відвідує веб-сайт Alloy by Tether і обирає початок мінтування. Зліва на екрані користувач обирає кількість Tether Gold (XAU₮), яку він хоче надати, і вирішує, скільки aUSD₮ він хоче вимінити. (XAU₮ можна придбати на платформі Tether Gold або на вторинному ринку)
• Налаштування параметрів: система відображатиме інформацію про обсяг заставних коштів, кількість відлитих aUSD₮ та витрати на відливання, точку ліквідації, MTV, показники здоров'я, ціну XAU₮ та ліквідаційну ціну тощо.
• Огляд угод: показує детальний огляд угод, включає зміни балансу гаманця, вплив CMP та пов'язані витрати.
• Підтвердження мінтингу: користувач натискає кнопку "Додати заставу та замінити aUSD₮", підтверджує угоду та переміщає XAU₮ з гаманця до сховища як заставу, а замінені aUSD₮ з'являться в гаманці.
• Моніторинг CMP: Користувачі можуть спостерігати за CMP та їх поточним станом на правому екрані.

Основні переваги aUSD₮: стабільність золота та повна прозорість на всьому ланцюжку

Основні переваги aUSD₮ включають наступне:

• Стабільність, підтримувана золотом та пряме відображення вартості золота: aUSD₮ забезпечується Tether Gold (XAU₮) у Швейцарії, що гарантує його стабільну вартість. За допомогою механізму надмірного забезпечення, кожен токен aUSD₮ підтримується вищою вартістю Tether Gold, надаючи амортизатор, що захищає aUSD₮ від коливань цін на золото. Крім того, aUSD₮ надає зручне щоденне використання, подібне до законної валюти, а також надає користувачам пряме відображення вартості реального золота завдяки підтримці Tether Gold. Користувачі можуть насолоджуватися безпекою золота та ефективними операціями збереження та обміну вартості з aUSD₮.
• Прозорість та безпека: виготовлення та управління aUSD₮ здійснюється за допомогою ядра сумісних з Ethereum розумних контрактів, що можуть незалежно та без дозволу перевіряти заставу XAU₮, забезпечуючи прозорість системи. Усі взаємодії потребують підтвердження KYC, щоб гарантувати, що лише підтверджені адреси можуть взаємодіяти з розумним контрактом. Цінові оракули надалі контролюють взаємозв'язок між токеном та його основною вартістю, що додатково зміцнює стійкість системи.
• Ліквідність та ефективність: aUSD₮ надає спрощений шлях для торгівлі золотом, який може бути використаний як для щоденних операцій, так і як стабільний інструмент управління активами для інвесторів. Шляхом сумісності з екосистемою Ethereum, aUSD₮ також може безшовно інтегруватися з різними платформами DeFi, сприяючи генерації прибутку та диверсифікації активів.
• Багатофункціональність та широке застосування: крім стабільності та прозорості, aUSD₮ також надає новий спосіб управління активами, який підходить для різних фінансових установ та індивідуальних інвесторів. Його дизайн підходить не лише для традиційних фінансових операцій, але й може бути використаний для автоматизованого мінтингу, викупу та розрахунків через смартконтракти, що надає сучасне рішення для управління активами.
• Постійна прозорість та перевірка: aUSD₮ працює незалежно від банківської системи як стійке, повністю ланцюгове рішення, що забезпечує високий рівень прозорості та безпеки.

Завдяки цим перевагам aUSD₮ надає користувачам стабільний та ефективний інструмент управління цифровим активом, поєднуючи безпеку золота та прозорість та ефективність технології блокчейну, надаючи інвесторам надійний інструмент для зберігання та торгівлі вартостями.

Загальний висновок

Нова стабільна монета Tether aUSD₮ поєднує стабільність Tether Gold та прозорість технології блокчейну, надаючи користувачам інноваційний інструмент управління цифровими активами. aUSD₮ забезпечує стабільність вартості та прозорість системи за рахунок механізму надмірного забезпечення та смартконтрактів. Вона не тільки використовує внутрішню вартість золота для забезпечення додаткової стабільності, але й автоматизує управління через сумісні з Ethereum смартконтракти, що дозволяє використовувати її для різних торговельних та інвестиційних потреб. Завдяки прозорій діяльності та високому рівню безпеки aUSD₮ надає інвесторам надійний інструмент для зберігання та обміну цінностей, а також забезпечує більше варіантів та можливостей для екосистеми DeFi.

ссылка: