Вступ

Управління та інвестування в криптоактиви може бути схильним до помилок, насамперед через складний характер роботи з портфелем криптовалют. Стандартний портфель для криптоінвестора часто складається з різноманітних монет і токенів, що охоплюють різні блокчейн-мережі. Однак без сумісного блокчейну інвестору чи трейдеру може бути досить складно ефективно керувати цими активами.

Необхідність сумісності в блокчейні призвела до впровадження загорнутих токенів. Загорнуті токени можна використовувати для перемикання монет з одного блокчейну в інший. Цей процес передбачає створення представлення оригінального токена в іншому блокчейні, що дозволяє користувачам отримувати доступ до децентралізованих додатків у кількох блокчейнах через загорнуті токени.

Ця концепція не зовсім нова, оскільки загорнуті версії біткойнів (BTC) і ефіру (ETH) присутні на децентралізованих фінансових платформах і біржах. І зовсім нещодавно XRP приєднався до реєстру, і загорнутий XRP став частиною масиву загорнутих токенів криптовалюти.

Розуміння загорнутих криптовалют

Коли токен працює як криптовалюта в блокчейні, відмінному від рідного, він стає відомим як загорнута криптовалюта. Загорнуті криптовалюти — це механізм, який дозволяє токенам легко інтегруватися в інший блокчейн, який відрізняється від блокчейну, на якому вони були побудовані. Ціна загорнутої криптовалюти залишається на рівні з оригінальною криптовалютою (тобто 1:1). Завдяки загорнутим токенам такі криптовалюти, як Bitcoin, Ethereum і XRP, можна використовувати в інших блокчейн-мережах, підвищуючи таким чином їх корисність.

Проблема, яку мають вирішити загорнуті криптовалюти, полягає в децентралізованій фінансовій міжланцюговій ліквідності.

Джерело: Lossless

Як і в природній економічній системі, коли нація вирішує обмежити зовнішню торгівлю, її зростання обмежується внутрішньою економікою. По суті, працює закрита система. Подібним чином у просторі блокчейну, якщо кожна криптовалюта залишається ізольованою у своїй екосистемі, зростання обмежується виключно попитом у цій екосистемі, що призводить до закритої системи для криптовалюти.

Загорнуті криптовалюти пропонують вирішення цієї проблеми шляхом встановлення сумісного блокчейну між різними криптовалютами в екосистемі DeFi. Завдяки використанню загорнутих криптовалют підвищується міжланцюгова ліквідність і підвищується корисність криптоактивів.

Джерело: MDPI

XRP не можна витрачати в мережі Ethereum, а смарт-контракти Ethereum не можна використовувати в мережі XRP. Однак, коли створюється загорнута версія Ethereum, вона може легко спілкуватися в інших блокчейнах, окрім свого рідного блокчейну. Загорнуті криптовалюти є кроком до сумісності.

Що таке Wrapped XRP (wXRP)?

Wrapped XRP, токен, який підтримується XRP, поширює свою корисність на блокчейни за межі реєстру XRP через протокол Ripple. Він розроблений, щоб забезпечити користувачам плавну передачу вартості в мережевих транзакціях і доступний як на централізованих, так і на децентралізованих біржах (CEX і DEX). Крім того, користувачі можуть використовувати цей маркер для закупівлі товарів і послуг у партнерів Ripple.

Ripple — це технологічна компанія, що стоїть за XRP, оригінальним токеном wXRP. Він керує розподіленою глобальною системою, призначеною для безперебійних платежів і транскордонних транзакцій. XRP є основним токеном у мережі Ripple, пропонуючи підприємствам швидке та економічно ефективне рішення для міжнародних грошових переказів.

Wrapped XRP було створено незалежною командою, яка не пов’язана безпосередньо з Ripple, але важливо зазначити, що wXRP надійно підтримується токенами XRP, незважаючи на його незалежну розробку. Коли XRP загорнуто, він залишається по суті ідентичним звичайному XRP. Ця еквівалентність дозволяє обмінюватися один до одного (1:1) між упакованим XRP і звичайним XRP, який зберігається в резерві зберігачем, який керує процесом упаковки та розгортки.

Огорнуті токени виникають через необхідність взаємодії між мережами блокчейну. Ця концепція за своєю суттю не означає, що загорнуті токени відрізняються від своїх звичайних токенів; скоріше він служить засобом сприяння диверсифікації та взаємодії в екосистемі децентралізованих програм (DApp).

Відомі платформи зберігання

Wrapped.com

Wrapped.com — це веб-сайт, керований Tokensoft, який надає користувачам різних токенів доступ до упаковки та розгортання своїх токенів. Це крос-ланцюг, розроблений для високої продуктивності, швидкості та легкості в обгортанні та розгортанні токенів. Wrapped.com раніше обернув ряд токенів, включаючи Bitcoin, Ethereum, Zcash і Filecoin, серед багатьох інших.

Зародження Wrapped.com почалося зі співпраці між компанією Tokensoft із Сан-Франциско та Anchorage, регульованим американським зберігачем криптовалют. Ця співпраця між двома фірмами призвела до створення упакованих версій дев’яти цифрових токенів. Wrapped.com вийшов за межі своїх фактичних операцій, застосувавши підхід кількох зберігачів, щоб забезпечити взаємодію в різних мережах. Отже, перехід до більш широкого спектру цифрових активів і токенів.

Власники XRP можуть легко отримати доступ до Wrapped.com веб-сайт, дотримуючись процесу, щоб або розгорнути, або розгорнути свої криптоактиви. Веб-сайт забезпечує більшу корисність, що призводить до більшого попиту на міжланцюгові транзакції.

Подібним чином XRP можна загорнути в інші блокчейни за допомогою альтернативних сервісів загортання. Прикладом є ApexSwap, постачальник послуг упаковки, який підключає Avalanche до книги XRP.

ApexSwap

Ripple, технологічна компанія, що стоїть за XRP, співпрацює з Apex Foundation, щоб перенести XRP до Avalanche через повністю застрахований міст Apex, побудований Apex.

Роль Apex полягає у сприянні передачі XRP від Ripple XRPL до Avalanche та інших мереж, що працюють на віртуальній машині Ethereum (EVM). Міст підлягає послідовним аудитам і тестам на проникнення, щоб забезпечити безперебійну роботу. Він також підтримує інші DEX через набори доступу API, щоб забезпечити інтеграцію з протоколами DeFi.

Ця співпраця між Ripple і Apex Foundation призвела до запуску Wrapped XRP (wXRP) на ApexSwap, спочатку в екосистемі Avalanche, а згодом і в реєстрі XRP.

Чи однакові Wrapped XRP і XRP?

Як зазначалося раніше, загорнутий XRP категорично не відрізняється від рідного токена XRP. Однак їх відрізняє кілька відмінних рис. Ці функції підсумовано нижче:

Прив'язане значення

Загорнутий XRP прив’язаний до токена XRP. Ця функція схожа на прив’язку BUSD до долара США. Причина цієї функції полягає в тому, щоб допомогти токену зберегти свою цінність.

Співвідношення 1:1

Співвідношення wXRP до рідного токена XRP становить 1:1. Це означає, що для кожного загорнутого XRP розгортається інший XRP. Таким чином, сприяння прямому зв’язку між двома криптовалютами.

Застава

WXRP забезпечено заставою та надійно зберігається від можливої крадіжки чи втрати. Це забезпечення здійснюється через зберігача (розумний контракт), який гарантує, що для кожного токена wXRP в обігу в його обліковому записі зберігається еквівалентний токен як допоміжний.

Процес обгортання

Щоб обернути XRP, його потрібно надіслати в смарт-контракт, який, у свою чергу, видасть еквівалентну суму як загорнутий токен. Потім цей загорнутий токен можна надіслати в будь-який блокчейн, який підтримує стандарти ERC-20, тобто Ethereum.

Свобода розгортання

Користувачі wXRP можуть вирішити розгорнути свої токени в будь-який момент. Процес перетворення загорнутого токена в інший блокчейн-актив залежить від користувача.

Завдяки цій функції користувачі не хвилюються про курси обміну під час обміну токенів XRP.

Навіщо нам Wrap XRP?

Джерело: JoelKatz у додатку X — Wrapped.com дозволяє торгувати wXRP на своїй платформі

Коли XRP загорнуто, це забезпечує переваги для власників XRP. Нижче наведено переваги, які власники XRP отримають від упаковки свого XRP:

Підвищення сумісності

Однією з ключових переваг упаковки XRP є сприяння взаємодії між мережами блокчейну. Це означає, що власники XRP не обмежуються певною екосистемою блокчейну; натомість вони можуть досліджувати можливості торгівлі в різноманітних блокчейн-мережах. Крім того, він розширює доступ до послуг, які пропонують різні децентралізовані програми (DApps) або протоколи DeFi, забезпечуючи більш ефективне використання та потенційно вищу віддачу. Як приклад, власник XRP може вибрати ставку та використовувати свої токени в екосистемі Ethereum DeFi, використовуючи її суттєву та добре налагоджену структуру.

Підвищення ліквідності

Загортання XRP приносить значну перевагу його власникам, підвищуючи ліквідність. Для власників XRP цей процес дає можливість диверсифікувати свій портфель у різних блокчейн-мережах, що призводить до підвищення корисності токенів і збільшення ліквідності. Наприклад, в екосистемі DeFi, розробленій Ethereum, власник XRP може стратегічно використовувати численні доступні опції для забезпечення ліквідності.

Джерело: Chainlink

Як працює Wrapped XRP?

Джерело: Multichain Media

Перш ніж обернути XRP, повинен бути зберігач, який може гарантувати, що загорнутий XRP матиме таку саму вартість, як і його оригінальна криптовалюта. Цей зберігач може мати форму децентралізованої автономної організації (DAO), розумного контракту, правила коду або гаманця з кількома підписами. Акт упаковки криптовалюти зберігачем називається карбуванням, а процес повернення її початкової форми відомий як спалювання. У випадку XRP зберігач, який відповідає за упаковку та розгортку, — це розумний контракт.

Процес упаковки XRP включає в себе відправлення користувача XRP у смарт-контракт. Цей смарт-контракт, у свою чергу, надасть їм еквівалентну кількість загорнутих токенів. Надійно зберігаючи оригінальний XRP у резерві. Щоб гарантувати, що загорнутий XRP залишається еквівалентним токену XRP, кожен wXRP має фактичний XRP, який зберігається в резервах. Загорнутий XRP прив’язаний до XRP, щоб користувачі могли перемикатися між обома активами, подібно до того, як BUSD прив’язано до долара США.

Значення загорнутого XRP визначає токен XRP. Цей процес можливий через арбітраж. Загорнутий XRP розроблений, щоб бути близьким за вартістю до звичайного XRP. Якщо ціна загорнутого XRP зростає, трейдери створюють більше, загортаючи звичайний XRP і продаючи його, що призведе до зниження ціни wXRP. Коли вартість загорнутого XRP падає, трейдери купують і розгортають його, продаючи звичайний XRP, щоб підвищити ціну wXRP. Це назад і вперед допомагає створити стабільне значення між взаємозв’язком двох токенів.

Як загортати та розгортати XRP

Джерело: CoinTelegraph — XRP в загорнутій коробці. Графічний образ загорнутого XRP (wXRP)

Для власників XRP, які бажають підвищити корисність у різних мережах блокчейнів за допомогою упаковки, ось процес, якому ви можете слідувати:

• Знайдіть постачальника загорнутих криптовалют, наприклад, Wrapped.com від TokenSoft є провідним постачальником загорнутих криптовалют, і вони пропонують зручний сервіс для загортання або розгортання вашого XRP.
• Щоб почати, створіть у них обліковий запис за допомогою їх Typeform.
• Деталі перетворення надасть Wrapped.com
• Якщо ви використовуєте SushiSwap як свою платформу, Wrapped.com запропонує вам повну інтеграцію з гаманцем MetaMask.

Які варіанти використання Wrapped XRP?

Джерело: CoinTelegraph

Існують різні випадки використання загорнутого XRP. Однак важливо зазначити, що ці варіанти використання розвиваються разом із ландшафтом криптовалют. Давайте розглянемо деякі з них:

Торгівля DeFi

Загорнутий XRP можна використовувати в DeFi за допомогою маржинальної торгівлі. Досвідчені криптотрейдери використовують маржинальну торгівлю як тактику збільшення потенційного прибутку. Це робиться шляхом запозичення додаткових коштів для збільшення їхньої торгової позиції.

Трейдери можуть використовувати wXRP для маржинальної торгівлі на децентралізованих біржах (DEX), надаючи доступ до кредитного плеча для більших ринкових позицій і угод, які перевищують обмеження капіталу. Цей підхід дозволяє трейдерам збільшувати свої прибутки (а також збитки) шляхом використання wXRP у своїх транзакціях.

Джерело: Bookmap — Маржинальна торгівля підвищує купівельну спроможність досвідченого трейдера

Кредитування DeFi

Wrapped XRP не обмежується тільки торгівлею. Його також можна використовувати на різних платформах кредитування DeFi. Такі платформи, як MakerDAO, Aave та Compound, надають користувачам можливість позичати свої криптоактиви та отримувати відсотки, а також позичати активи, використовуючи свої криптовалюти як заставу.

На цих платформах wXRP можна надавати для кредитування, дозволяючи власникам отримувати відсотки. А у випадку, коли користувачі позичають, вони можуть забезпечити позики в інших криптовалютах, використовуючи свій wXRP як заставу. Участь у цьому процесі дозволяє їх активам брати активну участь в екосистемі DeFi, отримувати доступ до ліквідності та генерувати дохід без необхідності продавати свій рідний токен XRP.

Інші випадки використання

wXRP виходить за рамки просто кредитування та торгівлі. Його універсальність поширюється на різні випадки використання криптовалюти. Він відіграє важливу роль у підвищенні врожайності, надаючи ліквідність різноманітним платформам DeFi та отримуючи натомість винагороди.

Іншим новим випадком використання є автоматизовані пули маркет-мейкерів, де wXRP можна використовувати для підвищення ліквідності шляхом уможливлення автоматизованої та децентралізованої торгівлі криптовалютами.

Крім того, загорнуті криптовалюти, такі як wXRP, можна використовувати як забезпечення кредиту. Користувачі можуть отримати доступ до капіталу, зберігаючи право власності на свої цифрові активи.

Загалом, програми загорнутого XRP готові розвиватися разом із прогресом у криптовалютах і технології блокчейн. Як токен, wXRP служить мостом, що з’єднує різні екосистеми DeFi та блокчейн, надаючи користувачам змогу розширити корисність своїх криптоактивів за межі рідного середовища.

Чи безпечні загорнуті токени?

Щоб відповісти на питання, чи безпечні загорнуті токени, слід розглянути внесок, який вони вносять в екосистему блокчейну. Завдяки загорнутим токенам ефективність і функціональність криптовалюти значно покращилися. Він має покращену взаємодію між блокчейн-мережами, повну інтеграцію в різні ланцюги та колективне зростання екосистеми DeFi.

Однак безпека загорнутих токенів значною мірою залежить від зберігача. Якщо зберігач діє зловмисно, передає оригінальні токени неавторизованій стороні, власники загорнутих токенів можуть зазнати значних втрат.

Щоб зменшити такі ризики, зберігач має бути надійною та авторитетною організацією. У випадку XRP Ripple призначив Hex Trust, провідного зберігача цифрових активів в Азії, довіреним зберігачем. Hex Trust старанно працює над забезпеченням безпеки токенів XRP, які знаходяться на їхньому зберіганні, впроваджуючи необхідні заходи для захисту від будь-яких потенційних неправомірних дій.

Джерело: Wrapped.com

Блокчейн-спільнота активно вивчає децентралізовані мости, керовані контрактами, як потенційну альтернативу зберігачам. Однак важливо зазначити, що цей підхід все ще розробляється та розглядається. Це постійне обговорення розвитку всередині спільноти.

Висновок

Поява загорнутої криптовалюти є інноваційним кроком в еволюції технології блокчейн. Ця розробка розширила можливості в екосистемі DeFi, сприяючи взаємодії між блокчейнами. Wrapped XRP є помітним компонентом цієї інновації, що дозволяє користувачам брати участь у різноманітних програмах у сфері криптовалют.

Процес упаковки та розгортання XRP було спрощено завдяки зручним платформам, таким як Wrapped.com. Ці платформи співпрацюють із надійними зберігачами, щоб забезпечити безпечну обробку загорнутих токенів. Однак користувачі повинні бути обережними при виборі зберігача, щоб уникнути ризику втрати своїх активів.

Примітно, що блокчейн-спільнота активно досліджує децентралізовані мости, керовані розумними контрактами, як потенційну заміну зберігачів. Це розглядається як багатообіцяюча альтернатива для підвищення безпеки загорнутих токенів. Обгортання токенів є значним прогресом у покращенні міжланцюжкової взаємодії та корисності. Оскільки екосистема блокчейнів продовжує розвиватися, ми можемо очікувати появи додаткових варіантів використання упакованих токенів, що змінить ландшафт екосистеми DeFi та індустрії криптовалюти в цілому.