Wrapped Bitcoin - це токен ERC-20, безпосередньо підтримуваний Bitcoin. Токени ERC-20 створюються та використовуються на блокчейні Ethereum. Оскільки Wrapped Bitcoin безпосередньо підтримується Bitcoin, його ціна повторює ціну Bitcoin. Тому 1 Wrapped Bitcoin дорівнює 1 Bitcoin.

Обгорнуті біткоїни призначені для зближення торговельної ріжниці між централізованими та децентралізованими біржами ERC-20. До створення обгорнутих біткоїнів більшість торгів на централізованих біржах відбувалася за допомогою біткоїна, а не етеру, тоді як багато децентралізованих бірж пропонували тільки торгівлю етером, а не біткоїном.

Однак це змінилося з запуском Обгорнутого Біткоїна (WBTC). За допомогою WBTC трейдери DeFi можуть купувати та торгувати еквівалентом біткоїна на децентралізованих біржах, які виключно підтримують токени ERC-20.

Історія Обгорнутого Біткоїна

BitGO Inc., Kyber Network та Ren (раніше відомий як Republic Protocol) створили та запустили Wrapped Bitcoin. BitGO - це компанія з цифровими активами та безпеки. Kyber Network - це децентралізований протокол ліквідності, який дозволяє користувачам обмінювати токени безпосередньо та безпечно. Ren - це блокчейн-протокол, який дозволяє користувачам взаємодіяти між різними блокчейнами.

Першим кроком у запуску токена Wrapped Bitcoin було опублікування його білокниги 24 січня 2019 року. У білокнизі детально описано його призначення та функціональність.

Токен Wrapped Bitcoin був запущений 31 січня 2019 року. На момент запуску токену лише вісім купців могли забезпечити конвертацію Bitcoin в обгорнуті токени та навпаки. Однак, зі зростанням популярності токену, кількість купців, які забезпечують конвертацію Bitcoin в обгорнутий Bitcoin, збільшилася.

Ключові гравці

Кастодіан

Кастодіан - це установа або сторона, яка утримує біткоїни, основний актив, що підтримує токени Wrapped Bitcoin. BitGo є кастодіаном токенів Wrapped Bitcoin. Він утримує біткоїни в своїх резервах, забезпечуючи, що токен Wrapped Bitcoin підтримує фіксований курс 1:1 до біткоїна. Кастодіан також відповідає за випуск токенів Wrapped Bitcoin.

Купець

Купець - це установа або сторона, до якої буде виготовлено і знищено токен Wrapped Bitcoin. Купець безпосередньо спілкується з кастодіаном, розподіляючи токен Wrapped Bitcoin, виготовлений з кастодіана, серед користувачів.

У перші дні запуску токена Wrapped Bitcoin основними продавцями були Kyber Network і Ren. Однак зросла кількість продавців, які взаємодіють зі зберігачем (BitGO) і розповсюджують токени Wrapped Bitcoin.

Користувачі

Це власники токенів Обгорнутого Біткоїна. Вони можуть торгувати або здійснювати операції з токеном в мережі Ethereum.

Учасники DAO

DAO, або децентралізована автономна організація, це децентралізована структура, що складається з учасників, які можуть голосувати або брати участь у процесі прийняття рішень протоколу або мережі блокчейну. Протокол Wrapped Bitcoin контролюється DAO, яка складається з 17 учасників.

Кожен учасник DAO Wrapped Bitcoin має ключ до багатопідписного гаманця, який забезпечує безпеку протоколу. DAO також може голосувати за видалення помилкових членів або додавання нових членів.

Як працює обгорнутий Біткоїн? Мінтінг та спалювання

Виготовлення

Джерело: WBTC Біла книга

Монетизація - це процес виробництва нових токенів Обгорнутого Біткоїна. Кастодіан BitGo відповідає за створення або монетизацію нових токенів Обгорнутого Біткоїна.

Нижче наведений детальний процес того, як створюються токени Wrapped Bitcoin:

• Користувач запитує у продавця токени Wrapped Bitcoin.
• Торговець здійснює необхідні перевірки на виявлення відмивання грошей (AML) та знаходження клієнтів (KYC) користувача для підтвердження його особи.
• Після перевірки ідентифікації користувача торговець ініціює транзакцію для авторизації кастодіана BitGO на монетизацію X кількості токенів Wrapped Bitcoin. Новоспечений токен Wrapped Bitcoin відправляється на адресу торговця на ланцюгу Ethereum.
• Торговець потім відправляє еквівалентну кількість Біткоїна кастодіану. Так от, скажімо кастодіан, BitGo, видає та відправляє 1 токен обгорнутого Біткоїна торговцю; торговець з свого боку відправить 1 Біткоїн кастодіану.

Однак перед тим, як кастодіан надішле запитану кількість Обгорнутих Біткоїнів торговцю, кастодіан повинен зачекати шість підтверджень блоку транзакції Біткоїну. Транзакція Біткоїну вважається безпечною та незворотною після цих підтверджень.

Джерело: WBTC Whitepaper

Клієнт-торговець (KYC, AML та Біткоїн)

Клієнти повинні використовувати продавця, щоб отримати токени Обгорнутого Біткоїну (WBTC). Але перед тим, як це станеться, продавець повинен зробити свою роботу додатково і перевірити ідентифікацію клієнта через перевірку Know-Your-Customer (KYC) та Anti-Money Laundering (AML). Це лише профілактичний захід для забезпечення, що все відповідає вимогам. Як тільки процес перевірки буде успішно пройдений, продавець розпочне процес монетизації WBTC. Клієнт відправляє еквівалентну кількість Біткоїну (BTC) продавцю, який врешті-решт передає її кастодіану, BitGO.

Merchant-Customer (Токени WBTC)

Після того, як торговець перевірив ідентифікацію клієнта та отримав Біткоїни, він отримує нові монети WBTC від BitGO та надсилає їх на адресу Ethereum клієнта.

Варто відзначити, що багато централізованих і децентралізованих бірж безпосередньо надають токени Обгорнутого Біткоїну. Клієнти можуть просто придбати WBTC, як будь-яку іншу криптовалюту на Gate.io.

Випалювання

Джерело: WBTC Whitepaper

Паління - це процес викупу Біткоїнів за Обгорнуті Біткоїни. Простими словами, паління - це процес обміну Обгорнутих Біткоїнів на Біткоїни. Тільки торговці можуть палити Обгорнуті Біткоїни.

Для спалення токена Обгорнутого Біткоїну спочатку вказується кількість токенів, які слід спалити або обміняти. Вказана кількість токенів, які слід спалити, потім віднімається з гаманця торговця.

Нижче наведено докладний розбір того, як горять обгорнуті біткоїни:

• Користувач звертається з проханням обміняти або викупити певну кількість Обгорнутих Біткоїнів на Біткоїни.
• Тоді продавець виконує необхідні процедури AML і KYC для перевірки ідентифікації користувача.
• Після перевірки ідентифікації користувача торговець створює транзакцію знищення з кастодіаном, запитуючи X кількості біткойн-токенів.
• Потім зберігач надсилає запитувану кількість біткойнів продавцю, а еквівалент Wrapped Bitcoin вираховується з адреси продавця.

Однак, перед тим, як ці операції знищення будуть остаточно завершені, кастодіан чекає 25 підтверджень блоків, щоб забезпечити незворотність транзакції.

• Після отримання Bitcoin купцем, він відправляє його на адресу гаманця користувача.

Джерело: WBTC Whitepaper

Що таке токен WBTC?

WBTC - це токенізована або конвертована версія Біткойн, яку можна використовувати в мережі блокчейн Ethereum. Вона має вартість у співвідношенні 1:1 з Біткойном, де 1 WBTC дорівнює 1 BTC.

WBTC зросла до розміру ринкової капіталізації понад 9 мільярдів доларів США, ставши 15-им за розміром криптовалютним активом за ринковою капіталізацією. Хоча загальний обсяг WBTC становить 21 000 000, в обігу знаходиться лише 0,73%.

Використання WBTC

WBTC дозволяє власникам Bitcoin скористатися безліччю можливостей в екосистемі DeFi та мережі Ethereum. З використанням токена WBTC користувачі можуть;

• Беріть участь в землеробстві врожаю
• Заробляйте відсотки з децентралізованих пулів кредитування
• Торгівля маржинальний обсяг на централізованих і децентралізованих біржах
• Станьте постачальником ліквідності в будь-якому протоколі DeFi вибору

Чи є токен WBTC хорошою інвестицією?

WBTC - це токенізована версія токена Bitcoin. Оскільки він є токеном ERC-20, він дозволяє власникам та користувачам Bitcoin скористатися блокчейном Ethereum. Використовуючи токени WBTC, їх власники можуть скористатися децентралізованою фінансовою системою Ethereum.

Таким чином, інвестування в токени WBTC може бути хорошою стратегією для користувачів, які бажають досліджувати децентралізовану фінансову екосистему Ethereum, отримуючи при цьому вигоду від великого зростання Біткойну.

Однак, перед інвестуванням у проект WBTC, переконайтеся, що докладно розумієте його. Ви можете дізнатися більше про це, прочитавши його білий папір та уважно слідкуючи за тим, що говорять про це в криптогромаді.

Аналіз ризиків

Переваги

Значною перевагою токена WBTC є його використання в мережі блокчейн Ethereum. Як токен ERC-20, його можна використовувати в будь-якому смарт-контракті Ethereum.

Токен WBTC також відкриває багато потенціалу для заробітку для його власників або користувачів, які можуть бажати скористатися децентралізованою фінансовою системою Ethereum.

Оскільки WBTC відображає рухи ціни Bitcoin, він не безпосередньо піддається зовнішнім факторам, які можуть безпосередньо впливати на інші необгорнуті криптовалютні токени.

Недоліки

Незважаючи на те, що WBTC дублює Bitcoin, він не є Bitcoin. Незалежно від того, наскільки високим може бути його ціновий рух, WBTC є лише токенізованою версією Bitcoin з більшими функціями корисності. Це означає, що його неможливо використовувати в рамках блокчейну Bitcoin, і його власники не можуть бути названі власниками Bitcoin або утримувачами.

Порівняно з Біткойном, WBTC є більш централізованим, що суперечить етосу технології блокчейн, яка спрямована на збереження децентралізації.

BitGO контролює постачання WBTC. Хоча у BitGO може бути резерв Біткоїна, що гарантує, що WBTC підтримує цінову прив'язку 1:1 до Біткоїна, спосіб розподілу цих токенів все ж таки може контролюватися фізичними особами або централізованими сутностями.

Наприклад, було багато суперечок щодо Джастіна Сана, засновника блокчейну Tron, і його недавнього партнерства з BitGO, основним кастодіаном токенів WBTC.

Деякі ентузіасти криптовалют підняли питання щодо цього останнього партнерства, боячись, що участь Джастина Сана в управлінських справах підприємств WBTC може негативно вплинути на токени WBTC. Багато посилалися на негативні наслідки участі Джастина в майбутніх наслідках для монети TUSD, підкреслюючи, що у Джастина є історія неправомірного використання.

Хоча Wrapped Bitcoins має на меті мати співвідношення ціни 1:1 з Bitcoin та мати більше використання, ніж Bitcoin, є обурення тим, що централізовані суб'єкти все ще можуть контролювати його постачання.

Як можна володіти токеном WBTC?

Щоб мати токен WBTC і стати частиною користувачів, які отримують переваги від його сумісності з мережею блокчейн Ethereum, дотримуйтесь простого крок за кроком процесу:

Як налаштувати гаманець

Щоб володіти токеном WBTC, вам потрібно придбати його на криптовалютній біржі. Для цього необхідно створити об'єкт Gate.ioстворити обліковий запис, пройти процес KYC та поповнити рахунок, щоб придбати токен.

Вживайте заходи щодо WBTC

Користувачі можуть зареєструватися та купувати або торгувати токенами WBTC.тут.