Що таке Fringe Finance?

Fringe Finance — це платформа децентралізованих фінансів (DeFi), яка зосереджена на розширенні фінансової доступності для користувачів web3. Він спрямований на повне використання криптоактивів на різних рівнях капіталізації та створений для підтримка кількох активів.

Це дозволяє платформі надавати DeFi кредитування, запозичення та маржинальну торгівлю. Платформа Fringe розблоковує сплячий капітал, пропонуючи рішення для мікрофінансування та населення, яке не має доступу до банківських послуг.

Одним із ключових завдань платформи є створення більш інклюзивної фінансової системи. Це допоможе міст розрив між традиційними фінансовими ринками та світом криптовалют, що розвивається.

Історія Fringe Finance

24 жовтня 2020 року на блокчейні Ethereum було запущено Fringe Finance, раніше відому як Bonded Finance. Цього досягли Пол Мак, генеральний директор з досвідом роботи в Citibank HK, і Брайан Пасфілд, CTO з більш ніж 10-річним досвідом роботи у сфері FinTech.

У 2020 році команда залучила 250 000 доларів США при оцінці в 5 мільйонів доларів США в рамках початкового раунду інвестицій, з яких 50% передача на TGE і 50% на місяць передача. У 2021 році під час приватного раунду інвестицій проєкт залучив 1,6 мільйона доларів США при оцінці у 8 мільйонів доларів США, з яких 50% передача у TGE та 50% щомісячні передача.

У 2022 році в рамках чергового приватного раунду інвестицій команда залучила 400 000 доларів США при оцінці в 20 мільйонів доларів США, при цьому 100% розблоковано передача. Того ж року Bonded Finance було перейменовано на Fringe Finance. Проєкт переніс ліквідність і передав новий токен FRIN у співвідношенні 1:1 BOND власникам.

25 січня 2024 року було запущено Fringe Finance V2, який розширився з Ethereum до Arbitrum, Optimism, ZkSync і Polygon. Це розширення розширило базу користувачів.

Основні компоненти маргінальних фінансів: модель цінового оракула, модель часткового Ліквідація та атомарні погашення

Джерело: Веб-сайт Fringe Finance

Ціна Модель оракула Oracle

Fringe спрямована на надання надійних даних про ціни. Він стійкий до маніпуляцій і поєднує у блокчейні та поза блокчейном джерела даних для визначення точних цін на активи в режимі реального часу.

Модель цінового оракула є важливим компонентом, який гарантує, що відсоткові ставки та вартість застави базуються на поточних ринкових умовах. Це захищає користувачів від потенційного маніпулювання цінами та забезпечує загальну стабільність платформи.

Часткова Ліквідація Модель

часткового ліквідація моделі Fringe дозволяє контролювати та ефективно ліквідація застави позичальника. Модель призначена для захисту інтересів кредиторів і позичальників на платформі Fringe.

Модель розбиває заставу на менші частини, забезпечуючи більш поступовий і контрольований процес ліквідація. Це гарантує, що кредитори зможуть повернути свої кошти, якщо позичальник оголосить дефолт.

Це допомагає зменшити ризик раптових коливань цін, які можуть негативно вплинути на користувачів.

Капіталоефективна модель Відсоток ставок

Модель процентних ставок оптимізує ставки для кредиторів і позичальників для ефективного використання наявного капіталу. Він коригує ставки залежно від ринкових умов, волатильності активів, ліквідності та ризику, щоб забезпечити повну оптимізацію коштів.

Це гарантує, що кредитори можуть отримувати конкурентоспроможний прибуток від своїх активів. Це дає позичальникам доступ до доступного капіталу, допомагаючи підтримувати баланс між попитом і пропозицією. Він використовує численні критерії для визначення відповідних ставок для кожного активу, забезпечуючи прибутковість для всіх учасників.

Атомарне погашення Atomic Repayments

Fringe спрощує управління боргом для позичальників, особливо під час нестабільних ринків. Це дозволяє позичальнику виплачувати кілька кредитів одночасно, знижуючи ризик, пов'язаний з волатильністю цін.

Атомарні виплати також допомагають оптимізувати процес управління боргом для позичальників. Інтерфейс дозволяє користувачам погасити всі непогашені борги за допомогою однієї транзакції, заощаджуючи час і зменшуючи ймовірність помилок або пропущених платежів.

Non-Rehypothecation Safety Model

Fringe надає пріоритет безпеці завдяки своїй унікальній моделі, яка запобігає повторній гіпотезі застави. Це означає, що кошти користувачів залишаються саме там, де вони зберігаються, гарантуючи більший контроль для позичальників і спокій для кредиторів.

Впроваджуючи модель безпеки без регіпотез, Fringe забезпечує вищий рівень безпеки як для кредиторів, так і для позичальників. Модель спрямована на зміцнення довіри до проєкту, гарантуючи, що кредитори можуть бути впевнені в тому, що їхній капітал захищений.

Особливості екосистеми Fringe: Fringe Lending, Fringe Стейкінг, Маржа Trade and Amplify, USB-стейблкоїн та мультичейн підтримка

Fringe Lending

img src="https://s3.ap-northeast-1.amazonaws.com/gimg.gateimg.com/learn/c0ebcde51e9155f2f519425c019603675b9d2d8e.png" alt="">
Джерело: Веб-сайт Fringe Finance

Платформа кредитування Fringe — це децентралізований інтерфейс для кредитування та запозичення активів. Він автоматизує всі аспекти транзакції, гарантуючи, що кожна транзакція відповідає запрограмованим параметрам.

Використовуючи платформу, кредитори можуть заробляти відсотки на свої активи, а позичальники можуть отримати доступ до достатнього капіталу. Він також забезпечує безпеку та прозорість діяльності користувачів, використовуючи базову інфраструктуру блокчейну.

Ці незмінні записи реєстру дозволяють іншим користувачам приймати обґрунтовані рішення під час взаємодії з платформою.

Стейкінг Fringe Стейкінг

Fringe дозволяє користувачам застейкати свої активи та отримувати винагороду. Механізм стейкінгу платформи стимулює користувачів брати участь у перевірці транзакцій. Така участь забезпечує безпеку та цілісність мережі.

Стейкінг також дозволяє користувачам брати участь в управлінні платформою. Роблячи ставки на свої активи, користувачі можуть допомогти сформувати майбутнє платформи та гарантувати, що вона відповідатиме їхнім лонг довгостроковим інтересам.

Маржа Торгівля та Amplify

Джерело: Веб-сайт Fringe Finance

За допомогою маржинальної торгівлі Fringe користувачі можуть торгувати з кредитним плечем. Це дозволяє користувачам скористатися перевагами шорт-термінових коливань цін і отримати вищий прибуток від активів. На додаток до маржинальної торгівлі, Fringe надає функцію Amplify, яка дозволяє користувачам збільшити свій вплив на ринок

Користувачі можуть вказати свої лонг або шорт позиції та збільшити вартість активів, зацикливши свої позиції. Збільшуючи свої позиції маржинальної торгівлі, користувачі можуть отримувати вищий прибуток від своїх активів, керуючи своїм ризиком.

USB Стейблкоїн

Веб-сайт Fringe Finance

USB стейблкоїн – це особливість платформи Fringe Finance, яка забезпечує стабільну та надійну сховище цінності. стейблкоїн прив'язаний до долара США, що гарантує, що його вартість залишається стабільною та передбачуваною.

Це дозволяє користувачам зберігати свою цінність і отримувати відсотки на свої активи.

Multi-Chain Support

Веб-сайт Fringe Finance

Платформа Fringe Finance підтримує кілька ланцюжків у своїй екосистемі. Це дозволяє користувачам отримувати доступ до різноманітного спектру активів у кількох блокчейн-мережах і брати участь у кредитуванні та запозиченнях у різних екосистемах.

Функція мультичейн підвищує загальну ліквідність і доступність платформи. Підтримувані мережі включають Optimism, Polygon, zkSync тощо.

Що таке FRIN Токен?

Токен FRIN є нативною криптовалютою платформи Fringe Finance. Це децентралізований і безпечний засіб для транзакцій, кредитування, запозичень і стейкінгу.

Як децентралізований токен, FRIN дозволяє користувачам проводити транзакції без участі третіх осіб. Це також дозволяє користувачам застейкати, заробляти та брати участь в управлінні. Загальна пропозиція FRIN токенів становить 1 мільярд, з яких 339 мільйонів перебувають в обігу.

Чи є FRIN Токен гарною інвестицією?

Токен FRIN - це нативний токен децентралізованого проекту, який дозволяє користувачам заробляти, беручи участь в управлінні. Це також дає власникам право голосу для вирішення майбутнього проекту.

Поєднання зручного інтерфейсу та багатоланцюгової структури позиціонує проєкт Fringe для повного використання простору DeFi, надаючи Fringe протокол доступ до безмежного зростання.

Аналіз ризиків

Переваги

Екосистема Fringe Finance пропонує безпечну платформу для кредитування та запозичень з децентралізованим сервером, який забезпечує незалежність і безпеку без центрального органу.

Основні технології забезпечують безпеку, прозорість та ефективність, що робить Fringe Finance надійною та доступною платформою для користувачів будь-якого рівня знань.

Недоліки

Складність функцій платформи та необхідність розуміння користувачами основних технологій децентралізованих фінансів можуть створити бар'єр для входу для деяких користувачів, потенційно обмежуючи прийняття та зростання платформи.

Його додаткові функції, такі як Amplify, можуть бути повністю використані лише досвідченими членами криптопростору.

Виклики

Децентралізований характер платформи, залежність від смартконтракти та механізми децентралізованого управління роблять її вразливою до технічних проблем та потенційних ризиків безпеки.

Він також є частиною криптопростору, що робить його сприйнятливим до волатильності цін і регуляторної невизначеності.

Конкурентний аналіз

Compound Finance та Fringe Finance – це децентралізовані кредитні платформи, які пропонують унікальні функції та переваги для користувачів. Compound Finance відомий своєю простотою та легкістю використання, зосереджуючись на наданні зручного інтерфейсу для кредитування та запозичення.

З іншого боку, Fringe Finance призначений для забезпечення більш просунутого та безпечного кредитування. Він використовує такі функції, як часткове ліквідація, атомарне погашення та модель безпеки без регіпотез

Що стосується смартконтракти, то обидві платформи проводять автоматизоване кредитування та запозичення. Однак, незважаючи на те, що Compound Finance відомий своєю простотою та легкістю використання, розширені функції Fringe роблять його більш привабливим варіантом для досвідчених користувачів.

Як ви можете володіти FRIN?

Користувачі можуть скористатися простим процесом, щоб володіти FRIN токенами та стати частиною екосистеми Fringe Finance.

Налаштуйте Гаманець

Один із способів володіти FRIN токенами - придбати їх через біржа. Для цього користувач повинен створити a Gate.io рахунок, завершити процес KYC та додати кошти до рахунок для покупки токена.

Використовуйте токени FRIN

Після того, як користувачі придбали FRIN токени, вони можуть досліджувати екосистему Fringe Finance, проводячи транзакції, керуючи активами та беручи участь в управлінні.

Вжити заходів щодо FRIN

Користувачі можуть торгувати FRIN тут.