У традиційних фінансах ми часто чуємо про підроблені банківські сповіщення, підроблені квитанції, підроблені чеки тощо. Це інструменти, які використовують шахраї, щоб викрасти у людей їхні важко зароблені гроші. Цікаво, що в екосистемі криптовалют у нас є щось схоже на фейкові сповіщення, це флешкойни.

Цифрові шахраї використовують флешкойни, щоб маніпулювати нічого не підозрюючими трейдерами. Цікаво, що є погані та хороші новини. Погана новина полягає в тому, що шахрайство з Flashcoin може бути спрямоване на будь-кого. І хороша новина полягає в тому, що ви можете успішно уникнути шахрайства з флешкойнами. Але як? Ця стаття пояснює це.

Що саме таке шахрайство з Flashcoin?

Флешкойном може бути будь-яка криптовалюта (біткойн, ефіріум або будь-яка інша монета), надіслана у ваш гаманець, яка через деякий час зникає. Звідси і назва _flash_coin. Ви отримуєте сповіщення про те, що отримали криптовалюту на свій гаманець. Це навіть додає ваш наявний баланс, але залишається лише достатньо довго, щоб нічого не підозрюючи трейдери могли отримати свої гроші, перш ніж зрозуміти, що їх ошукали.

Як це працює?

Зазвичай шахраї використовують методи однорангової торгівлі, щоб увічнити шахрайство з флешкойнами. Наприклад, трейдер може мати намір обміняти фіатну валюту на криптовалюту. Шахрай надсилає заплановану криптовалюту на адресу гаманця покупця. Покупець бачить сповіщення, яке свідчить про успішну транзакцію. Через деякий час монета зникає. Це відбувається тому, що надіслані монети недійсні та були відхилені вузлами мережі криптовалюти.

Ось як працює криптовалюта: дійсна транзакція блокчейну схвалена вузлами. Вузли контролюють і записують усі транзакції в мережі блокчейн. Крім того, транзакції підтверджуються в «блоках» блокчейна. Але як ці блоки полегшують підтвердження транзакцій?

Як підтверджується транзакція Blockchain

Після того, як транзакція блокчейну ініційована, її необхідно підтвердити, перш ніж вважатиметься дійсною та остаточною. Дійсна транзакція міститься в блоці. Підтвердження відбувається, коли майнер успішно додає новий блок до блокчейну.

Таким чином транзакції всередині блоку перевіряються і стають частиною блокчейну. Наступні блоки, додані до мережі, підтверджують попередні блоки. Отже, якщо, наприклад, блок A містить вашу транзакцію, а після вашої транзакції є наступні блоки B, C і D, у вас буде чотири підтвердження.

Таким чином, чим більше підтверджень блоку транзакція має, тим безпечніша вона. Чим безпечніша транзакція, тим менша ймовірність скасування транзакції (незворотності). Транзакція з нульовим підтвердженням може бути скасована, до якої належать флешкойни.

Більша кількість підтверджень усуває можливість «подвійних витрат». Подвійне витрачання відбувається, коли шахрай намагається надіслати ті самі монети криптовалюти кілька разів. Шахраї, які надсилають флешкойни, щоб обдурити інших, можуть використовувати метод подвійних витрат, модифікувавши блокчейн таким чином, щоб вони могли витрачати ті самі монети криптовалюти двічі.

Як відрізнити відкладену транзакцію блокчейна від шахрайства з Flashcoin

Однак іноді дійсна транзакція може бути відкладена з різних причин. Розрізнення між флешкойном і відкладеною транзакцією передбачає розуміння характеристик обох сценаріїв.

Час підтвердження

У законній транзакції блокчейну прогрес транзакції можна відстежувати в мережі блокчейну. Зазвичай затримка виникає через технічні проблеми (наприклад, оновлення мережі та збільшення обсягів транзакцій) або перевантаження мережі.

Однак, незважаючи на те, що транзакція flashcoin спочатку може відображатися як незавершена транзакція під час перевірки в провіднику блокчейну, вона або має лише одне підтвердження, або не має жодного. У більшості випадків це не має підтвердження.

Прозорість та інформація

Незважаючи на затримку, законні транзакції можна відстежити в блокчейні з інформацією про те, що спричиняє затримку.

Проте шахрайство з Flashcoin не надає прозорої чи точної інформації про транзакцію. Іноді навіть немає інформації про транзакцію flashcoin. Провідник блокчейну може повідомити вас про помилку з транзакцією, і зрештою транзакція зникне.

У будь-якому випадку, коли ви перевіряєте мережу блокчейну, щоб перевірити дійсну транзакцію, навіть із затримкою, вона чітко вказує причину затримки транзакції.

Сценарій афери з Flashcoin

Розглянемо приклад Деніела, який міг стати жертвою шахрайства з флешкойнами. Він хотів обміняти свою фіатну валюту на біткоіни вартістю 2000 доларів. Після того, як він надіслав адресу свого гаманця відправнику, відправник надіслав 2 долари BTC, щоб створити «передбачувану» довіру. Оскільки сума була невеликою, Деніел заплатив. Пізніше відправник надіслав $2000 BTC і вимагав оплати. Але цього разу Даніель дочекався підтвердження та попросив відправника зачекати, перш ніж він заплатить. Через деякий час Даніель перевірив і побачив попередження RBF, яке вказувало на те, що з транзакцією щось не так.

Знімок екрана попередження RBF (Джерело: [medium.com/@Dexfiat]

Деніел намагався дочекатися принаймні двох підтвердження перед оплатою, але підтвердження так і не надійшли. Він вирішив вставити свою адресу в блокчейн-провідник і побачив, що транзакція була недійсною та випадком подвійних витрат.

Знімок екрана з деталями недійсної транзакції з блокчейн-провідника (Джерело: [medium.com/@Dexfiat]

Деніел виявив, що відправник щойно намагався надіслати йому флешкойни і втратив би свої кошти, якби не дочекався підтвердження перед спробою оплати. Але як уникнути шахрайства з флешкойнами?

Як уникнути шахрайства з Flashcoin

Це вже погана новина, коли вас обманюють флешкойнами. Але ще гірша новина полягає в тому, що кошти, втрачені таким чином, неможливо повернути, якщо шахрай не вирішить повернути ваші кошти. Тому краще навчитися виявляти та уникати шахрайства з флешкойнами та не потрапляти в пастку.

Підтвердження транзакцій

Першим пунктом захисту є підтвердження автентичності транзакції в мережі блокчейн. Є два способи зробити це:

• Якщо відправник стверджує, що надіслав монети криптовалюти, і ви отримали сповіщення про отримання, скопіюйте адресу свого гаманця та вставте її в блокчейн-провідник. Там ви можете перевірити дії на адресу свого гаманця та перевірити наявність підтвердження. Ось три принципи підтвердження, які ви можете застосувати до своїх криптовалютних транзакцій:
  1. Одного або двох підтверджень може бути достатньо, якщо сума транзакції менше 1000 доларів США. Бажано почекати хоча б двох.
  2. Якщо сума транзакції коливається від 1000 до 10 000 доларів, краще дочекатися принаймні трьох підтверджень.
  3. Якщо сума транзакції перевищує 10 000 доларів США і більше, краще дочекатися трьох-чотирьох або навіть більше підтверджень.

Ось приклад того, як перевірити деталі транзакції адреси гаманця за допомогою polygonscan:

Джерело: Polygonscan.com

Перевіривши деталі транзакції адреси свого гаманця, ви можете підтвердити, чи отримували ви будь-яку криптовалюту, і переглянути блок, що містить транзакцію. Ви також можете побачити, чи є проблеми з незавершеною трансакцією.

• Крім того, ви можете запросити хеш транзакції/хеш-ідентифікатор (скорочено tx hash або txn hash) у відправника. Хеш транзакції/хеш-ідентифікатор є доказом або записами того, що транзакція відбулася. Це як квитанція, яку ви отримуєте після покупки товару в магазині.

  Хеш транзакції можна використовувати для відстеження статусу та деталей транзакції, таких як адреси відправника та одержувача, надіслана сума, дата переказу, блокування, сплачені комісії та кількість підтверджень блокування.

Ось приклад того, як використовувати хеш транзакції для перевірки успішності транзакції за допомогою etherscan.io.

Джерело: Etherscan.io

Зображення також показує, що було 1428012 підтвердження блокування після ініціювання цієї транзакції. Згідно з правилом підтвердження, ви повинні побачити принаймні два або більше підтвердження блоку для автентифікації транзакції.

Кращий варіант підтвердження транзакцій — запросити хеш транзакції у відправника та перевірити його в блокчейні. Зрештою, квитанцію неможливо створити, якщо не було зроблено жодної покупки.

Використовуйте надійну біржу P-2-P

Ще один спосіб зменшити ймовірність контакту з шахраєм — торгувати на надійних платформах P-2-P на криптовалютних біржах, таких як Gate.io. На Gate.io постачальників ретельно перевіряють і перевіряють, перш ніж їм буде дозволено торгувати на платформах. Крім того, біржа забезпечує виконання встановлених процедур для забезпечення безперебійного вирішення будь-яких проблем під час транзакції.

Уникайте анонімності

Торгуйте тільки з перевіреними торговцями. Уникайте торгівлі з абсолютно незнайомою людиною, особливо в додатках соціальних мереж. Якщо ви все ще хочете брати участь у торгівлі P-2-P без використання криптовалютних бірж, найкраще торгувати з кимось, кого ви знаєте і якому довіряєте.

Поширені запитання

Чи можна скасувати шахрайство з флешкойном після його зникнення з мого гаманця?

Вузли мережі Blockchain зазвичай відхиляють недійсні транзакції. Після того, як флешкойни зникли з вашого гаманця, їх неможливо повернути, оскільки вони недійсні.

Що робити, якщо я став жертвою шахрайства з флешкойнами?

Якщо вас ошукали, ви можете виконати такі дії:

1. Якщо ви стали жертвою шахрайства з флешкойнами під час використання обмінної платформи, припиніть транзакцію та повідомте про інцидент. Вони можуть надати інформацію та вжити подальших заходів, щоб заборонити шахраю та заборонити шахраю користуватися їхніми послугами в майбутньому.
2. Якщо ви стали жертвою під час угод на зовнішніх біржах, повідомте про інцидент відповідні правоохоронні органи. Хоча відновлення є складним, повідомлення допомагає владі відстежити шахрая та запобігти подібним шахрайствам у майбутньому
3. Виховуйте інших. Поділіться своїм досвідом з іншими в спільноті, щоб підвищити обізнаність і допомогти іншим не стати жертвою подібних тактик шахрайства в майбутньому.

Висновок

Через анонімність, поширену в криптовалюті, шахрайство з флешкойнами серйозно загрожує фінансам. У цій статті описано, як працюють флешкойни, і запропоновано прості кроки, щоб захистити себе.

Підтверджуйте транзакції, використовуйте надійні платформи обміну та вибирайте безпечні гаманці. Ділячись своїм досвідом, повідомляючи про інциденти та залишаючись в курсі, ви сприяєте безпечнішому співтовариству для криптовалютного простору.