Поки ці інновації набирають обертів, DeFi продовжуватиме розширювати межі можливостей.

Сектор DeFi сприяє одній з найбільших хвиль інновацій за останні десятиліття. Хоча деякі можуть вважати DeFi зрілим галуззю, він швидко розвивається, постійно впроваджуючи інструменти, які мають потенціал переосмислити традиційну фінансову сферу.

Нижче ми досліджуємо деякі з найбільш перспективних досягнень в галузі DeFi та протоколи, що очолюють цей перетворюючий наступ.

1. Протоколи автоматизованого ринку забезпечення доходності (AMM)

Yield AMMs вводять революційні методи управління та торгівлі доходностю.

Протоколи, такі як Pendle Фінансивідокремлюють дохід, отриманий від активів, від їх основної вартості, що дозволяє інвесторам спекулювати або захищати майбутні доходи без продажу базових активів.

Це відкриває двері для нових торговельних стратегій, перетворюючи спосіб управління ризиком відсоткової ставки для інвесторів, пропонуючи більшу гнучкість та ліквідність для портфелів облігацій.

Знаходячись на передовій оптимізації ефективності капіталу, AMM-токени розблоковують ризик-налаштовані доходи, які раніше були недосяжні в традиційній фінансовій сфері.

2. Агрегатори доходів та протоколи абстракції

По мере роста DeFi, агрегаторы доходности стали неотъемлемыми инструментами для максимизации доходности и минимизации операционной сложности.

Платформи, такі як Yearn Financeавтоматично оптимізувати доходи, визначаючи найкращі можливості на різних протоколах, зменшуючи потребу вручного керування кількома позиціями користувачів.

Наскільки стосується абстракції, нові протоколи спрощують взаємодію учасників з системами DeFi, усуваючи потребу в глибокому технічному експертному рівні.

Разом ці інструменти знижують бар'єри входу, роблячи DeFi більш доступним та інтуїтивно зрозумілим для повсякденних користувачів та інституційних учасників, які шукають ефективні та безкоштовні рішення.

3. Похідні DEX з інтегрованими ринками позик

Інтеграція послуг кредитування безпосередньо в децентралізовані біржі (DEXs) підсилює зростання торгівлі похідними інструментами в DeFi.

Платформи, такі як dYdXіСінтетіксми впереди підійшли до цього підходу, дозволяючи трейдерам використовувати позичені активи для торгівлі похідними інструментами або забезпечення своїх позицій.

Це створює безперервний досвід для високо кваліфікованих трейдерів, які шукають передовий управління ризиками та ефективності капіталу.

З постійними контрактами та синтетичними активами ці платформи закладають основу для глибшої ліквідності та більш складних торговельних стратегій в галузі DeFi, особливо зростає інституційний інтерес до децентралізованих ринків.

4. Камери з швидким кредитом та петлями з одним кліком

Флеш-кредити, одна з найбільш унікальних функцій DeFi, дозволяють користувачам брати у позику великі суми без застави, за умови, що кредит буде погашений протягом тієї самої транзакції.

Наступна еволюція в цьому просторі включає вулт-кредити зі швидким доступом, які дозволяють користувачам виконувати складні стратегії, такі як 'петлі' та 'повторне позичання' одним кліком.

Те, що колись вимагало технічної компетентності, тепер доступно для будь-кого, демократизуючи передові фінансові стратегії.

Платформи, такі як Into TheBlockі деякі агрегатори доходів почали впроваджувати подібні структури у своїх сховищах, хоча споживчі застосунки все ще знаходяться у своїй дитячій хвилі.

5. Токенізація реальних активів (RWA)

Вплив DeFi поширюється за межі блокчейну, оскільки реальні активи (RWAs), такі як нерухомість, товари та акції, стають токенізованими.

Проекти, такі як Ondo Financeі інституційні ініціативи, наприклад, BlackRock’sФонд BUIDLведуть цей тренд, вносячи традиційно неліквідні активи в екосистему DeFi.

Tokenizing RWAs unlocks liquidity in previously inaccessible markets, introduces new collateral options for DeFi lending, and broadens the scope of decentralized finance.

Цей тренд змішує межі між традиційним фінансами та DeFi, привертаючи інституційний капітал та посилюючи потенціал децентралізованих ринків.

6. Протокольні кредитні системи

DeFi переписує правила кредиту з використанням протокольних систем, які використовують дані, власні блокчейну, такі як історію транзакцій, поведінку в стейкінгу та участь у управлінні, для оцінки кредитоспроможності.

Цей децентралізований підхід створює більш інклюзивний кредитний ринок, розширюючи можливості позичання для фізичних осіб та бізнесів, які традиційно залишаються поза увагою з боку звичайних фінансових установ.

Обходячи центральні банки та традиційні системи кредитного скорингу, DeFi демократизує доступ до капіталу, надаючи нові можливості позичання глобальній аудиторії.

Незважаючи на те, що поки не з'явилися повністю зрілі протоколи у цій області, це лише питання часу, коли ми побачимо перші значущі застосування у DeFi.

7. Торгівля та фінансування векселів

DeFi перетворює глобальну комерцію, пропонуючи швидкість ліквідності для бізнесу через торгівлю та фінансування рахунків. Шляхом токенізації рахунків та використання їх як застави для кредитів, бізнес може швидше отримувати доступ до коштів, особливо в галузях з довгими циклами платежів.

Goldfinch - це приклад протоколу DeFi, що з'єднує капітал DeFi з традиційним фінансуванням дебіторської заборгованості, пропонуючи децентралізовані кредити реальним бізнесам.

Ця інновація надає справжню альтернативу традиційним банківським позикам, демократизуючи торговельне фінансування та відкриваючи нові канали ліквідності для світової торгівлі.

8. Фракціонування інтелектуальної власності (ІВ)

Токенизація інтелектуальної власності (IP) активів є зростаючим трендом з великим потенціалом у просторі DeFi.

Шляхом фракціонування власності на патенти, товарні знаки та авторські права бізнеси можуть створити нові ринки для токенів, забезпечених ІП, що дозволяє інвесторам купувати та продавати частки цих цінних активів.

VitaDAOє піонером в цій галузі, зосереджуючись на колективній власності та токенізації біомедичної інтелектуальної власності, особливо в дослідженні довголіття.

Цей підхід не тільки надає нові канали фінансування для досліджень, але також відкриває інвестиції в ІП для широкої аудиторії, роблячи ці активи більш ліквідними та доступними.

Інноваційний цикл DeFi не показує ознак сповільнення. Від токенізації реальних активів до спрощених стратегій доходності та переосмисленої кредитної системи, DeFi готовий фундаментально перетворити фінансовий ландшафт.

Ці тенденції стимулюють зростання, привертають більше інституційної участі та зменшують різницю між традиційною фінансовою системою та децентралізованими екосистемами.

За допомогою цих інновацій DeFi продовжить розширювати межі, відкривати нові ринки, перетворювати потоки капіталу та переозначувати фінанси такими, якими ми їх знаємо.

Приєднуйтесь до спільноти Deep Tide TechFlow

• Telegram Канал:https://t.me/TechFlowDaily
• Офіційний Твіттер:https://x.com/TechFlowPost
• Англійський Twitter:https://x.com/TechFlow_Intern

Відмова від відповідальності:

1. Цю статтю відновлено з [ Deep Tide TechFlow], і авторське право належить оригінальному авторові [Вінсент Маліпаард]. Якщо ви маєте питання щодо цієї публікації, будь ласка, зв'яжіться зgate Learnкоманда, яка негайно вирішить проблему відповідно до відповідних процедур.
2. Відмова від відповідальності: Погляди та думки, висловлені в цій статті, належать виключно автору і не є інвестиційними порадами.
3. Команда вивчення воріт переклала статтю на інші мови. Копіювання, поширення або плагіатування перекладених статей заборонене, якщо не зазначено інше.