Blockchain teknolojisi etkileyici bir hızla ilerliyor ve büyük ilgi görüyor. Geniş potansiyelinin farkına varan insanlar, yeni fırsatların kilidini açmak için merkezi olmayan çözümleri keşfetmeye başladı. 2017'de Ethereum'un blok zinciri, akıllı sözleşmelerle merkezi olmayan finans (DeFi) kavramını popüler hale getirdi ve benzer teknolojileri uygulamak için diğer blok zincirlerinin ilgisini çekti. Bu akıllı sözleşmeler, finansal hizmetlere daha şeffaf ve demokratik bir şekilde erişim sağlamayı amaçlamaktadır. DeFi'nin yükselişi, finansal paradigmalarda önemli bir değişimi temsil ediyor. Geleneksel finansın temel bir yönü olan borç verme, kripto ekosisteminin önemli bir bileşeni haline geldi. Şimdi, borç verme ürünleri merkezi olmayan bir şekilde gelişiyor ve tarafların aracılar veya bankalar olmadan doğrudan akıllı sözleşmeler kullanarak işlem yapmalarını sağlıyor. Aave bu alanda bir lider olarak ortaya çıkmıştır.

Stani Kulechov, 2017 yılında Helsinki'de hukuk okurken Aave'i kurdu. Eğitim geçmişi birçok blok zinciri kurucusundan farklı olmasına rağmen, Kulechov web geliştirme ve finansal uygulamalar konusunda geniş deneyime sahipti. Ethereum ve akıllı sözleşmeler üzerine yaptığı araştırmalar sonucunda, avukatlar gibi üçüncü tarafları atlayarak yasal anlaşmaların otomatik olarak yürütülmesinin bir yolunu bulmak istedi. Bu, onun borç verenleri ve borç alanları eşler arası olarak birbirine bağlayan merkezi olmayan bir kredi platformu hayal etmesine yol açtı. Başlangıçta ETHLend olarak adlandırılan platform daha sonra Aave olarak yeniden markalandı.

Erken aşamalarda ilerleme yavaştı. Kredi verenleri ve borç alanları eşleştirmek için bir eşten eşe sistem zaman aldı ve sınırlı likiditeye neden oldu. Durum ayı piyasasında kötüleşti ve proje kısa süre sonra ivme kaybetti. Ancak, otomatik eşten eşe sözleşmelerin ve likidite havuzlarının tanıtılması likidite sorununu çözdü ve borç alanlarının ve kredi verenlerin akıllı sözleşmelerle etkileşimde bulunmasına izin verdi. Bu, Aave'yi canlandırdı ve 2020'de platform Ethereum ana ağına geçti, LEND tokenını AAVE'ye dönüştürdü ve ardından protokolün 2. sürümünü başarılı bir şekilde piyasaya sürdü.

AAVE, şu anda en yenilikçi ve yaygın olarak kullanılan merkezi olmayan kredi protokollerinden biri olup, varlıkların 23 milyar doları yönetmektedir. Platform çeşitli kripto para birimlerini desteklemekte, güçlü güvenlik sunmakta ve son zamanlarda geliştirilmiş performans için 2. katman çözümlerini entegre etmektedir.

Aave nasıl çalışıyor? Teminatlı Krediler ve Anında Krediler

Aave, güvenlik denetiminden geçmiş akıllı sözleşmeler sistemi aracılığıyla kredi verenleri ve borçluları bir araya getirir.

Kredi verenler, aynı zamanda likidite sağlayıcıları olarak da bilinir, platformdaki likidite havuzlarına fon yatırarak, fonlarının ne kadar süreyle borç verildiğine bağlı olarak faiz kazanırlar. Faiz oranları piyasa koşullarıyla dalgalanır ve kullanıcılar istedikleri zaman fonlarını çekebilirler. Fonlar yatırıldıktan sonra, kredi verenler aynı zamanda borçlu olarak kredi başvurusunda bulunabilirler.

Borçlu, ödünç almak istedikleri varlıkların en az değerinde teminat yatırmalıdır. Ödünç alınan varlık, teminat olarak yatırılan kripto para birimiyle eşleşmek zorunda değildir. Teminat yatırıldıktan sonra, borçlular eşdeğer miktarda aTokens alırlar (örneğin, ETH borç almak aETH ile sonuçlanır). Kredi süresi ne kadar uzun olursa, faiz o kadar artar. Kripto piyasasının volatilitesi göz önüne alındığında, Aave bir likidasyon süreci kullanır - eğer teminatın değeri gerekli oranın altına düşerse, likidasyon tetiklenir.

Aave ayrıca teminatsız flash krediler de sunmaktadır, bu da özellikle tüccarlar için çekicidir. Bu özellik, kullanıcıların tek bir işlem içinde borç alıp geri ödemesine olanak tanır, fazla likidite kullanır ve %0,09 komisyon ücreti alır. Kredi geri ödenmezse, işlem iptal edilir ve hem borçlu hem de protokol için risk ortadan kaldırılmış olur. Flash krediler, borsalar arasındaki fiyat farklarından faydalanarak arbitraj tüccarları arasında popülerdir.

Teminatlı kredi mekanizması, Aave'nin varoluşunun temelidir. Tüm mekanizmayı korumak için Aave, "Güvenlik Modülü" adı verilen bir güvenlik cihazı kurmuştur. Güvenlik Modülü, akıllı sözleşmelere dayalı bir depozito havuzu olup AAVE jetonlarını içerir ve tüm jeton sahipleri fon yatırarak ve ödüller kazanarak katılabilir. Güvenlik Modülünün temel rolü, likidite sağlayıcıların Aave protokolünde bir açık durumunda olduğu beklenmeyen finansal kayıplardan (aynı zamanda açıklayıcı olaylar olarak da bilinir) protokolü korumaktır. Finansal bir kayıp olayı meydana gelirse, Güvenlik Modülündeki AAVE, açığı kapatmak için satılacaktır.

Kaynak: aavenomics

Aave V4

Aave V4, 2025'in ortasında piyasaya sürülmeyi planlanan, V3'ün iyileştirmelerine dayanan protokolün önemli bir güncellemesini temsil ediyor. Kullanıcı deneyimini geliştirmeyi ve DeFi'nin gelişimini ilerletmeyi amaçlıyor; birkaç önemli özellik tanıtarak.

1. Birleşik Likidite Katmanı: Bu yeni mimari, Aave'nin likidite yönetimini optimize ederek, likiditeyi taşımadan kredi modüllerini, faiz oranlarını ve teşvikleri ayarlamasına olanak tanır ve parçalanmış likidite sorununu çözer.

2. Bulanık Kontrollü Faiz Oranları: Piyasa koşullarına göre dinamik olarak ayarlanabilen bu özellik, piyasa talep değişimlerine yanıt vererek hem kredi verenler hem de borçlular için faiz oranlarını optimize eder.

3. Likidite Primleri: Yeni sürüm, teminat risk profiline göre borç maliyetlerini ayarlayacak ve riskli varlıklara teşvik edecek.

4.Akıllı Hesaplar: Bu özellik, kullanıcıların bir cüzdan arayüzü altında birden fazla kredi pozisyonunu yönetmesine olanak tanır, süreci basitleştirir ve V3'e kıyasla kullanıcı deneyimini geliştirir, çünkü yönetim için birden fazla cüzdan gerektirir.

Aave Ağı

Aave Labs, Aave Network'ün oluşturulmasını önerdi, bu da çeşitli işlevleri gerçekleştirebilen bir uygulama zinciri olarak faaliyet gösterecektir. Bu öneride, Aave Labs, ayrıca zincir üstü yönetişim için de düşünceleri içeriyor:

• Ödemeler için GHO kullanma: Aave Ağı'ndaki Validium'u kullanarak, verimli mikroödemeler etkinleştirilebilir ve kullanıcı deneyimi artırılabilir.
• Aave V4'in ağ düzeyinde entegrasyonu: Aave V4, ağın merkezi likidite merkezi olarak hizmet edecek, geliştiriciler için entegrasyonu ve erişimi kolaylaştıracaktır.
• AAVE, merkezi olmayan doğrulayıcılar/sipariş vericileri için ana paylaşım varlığıdır.
• Aave Ağı ve Ethereum arasındaki arayüz üzerindeki yönetim kontrolü, Aave Yönetişim V3 aracılığıyla
• Hesap soyutlamasının yaygın kabulü
• Ethereum'un ağ güvenliğini devralmak

Üç Yıllık Yol Haritası

Aave 2030 vizyonunu etkili bir şekilde yönetmek ve uygulamak için Aave Labs, net hedefler ve bir zaman çizelgesi belirlemiştir:

İlk Yıl Hedefleri:

• Aave'in yeni görsel kimliğini başlatın (logoyu yeniden tasarlayın)
• Aave V4 çerçevesini yayınlayın (2024 Q4)
• Aave V kod geliştirme işini tamamlayın (2025'in Q2'si)

Ek Hedefler:

• En az bir yenilikçi GHO teşvikçisini kabul et
• En az bir adet EVM dışı blockchain'i destekleyin

İkinci Yıl Hedefleri:

• Aave Network'ü başlat
• Bir çapraz zincir likidite katmanı oluşturun
• Araştırma ve Gerçek Dünya Varlığı (RWA) ürünleri başlatma
• En az bir EVM dışı blok zinciriyle entegre olun
• Aave/GHO büyümesini sürdürmek için en az bir Aave Labs ürünü başlatın

Öneriler ve Güvenlik Modülü

TEMP KONTROL

Kripto alanında, Aave yenilikçi kredi platformuyla tanınmaktadır. Aave topluluğu, AAVE token'ın ekonomik modelini yeniden düzenlemek için bir “TEMP CHECK” teklifi sundu ve potansiyel olarak bir ücret anahtar mekanizmasını etkinleştirerek token geri alımlarını kolaylaştırabilir. Bu duyurudan sonra AAVE token'ın fiyatı 85 dolardan 100 dolardan fazlaya yükseldi.

Önerinin temel fikri, protokol gelirlerini kullanarak AAVE tokenlerini ikincil piyasadan satın almak ve bunları önemli ekosistem katılımcılarına dağıtmaktır. Öneri ayrıca yeni bir güvenlik modülü, Atoken'lar için bir güvenlik mekanizmasının etkinleştirilmesi, GHO kredi faiz indirimi kaldırılması ve AAVE sahiplerinin ve GHO borçlularının çıkarlarını daha iyi dengelemek için anti-GHO oluşturma ve yakma mekanizmasının eklenmesini önermektedir (GHO, Aave'nin istikrarlı koinidir).

Aave'nin güvenlik modülü, AAVE, GHO veya ABPT V2'nin staking yapılmasına izin verir. Finansal kayıplar durumunda, kilitli varlıkların %30'u tazminat için kullanılabilir. Bu fonlar tüm yükümlülükleri karşılayamazsa, geçici olarak açık artırmaya AAVE jetonları ihraç etmek için bir "Kurtarma İhraç" mekanizması tetiklenir.

Şemsiye

Bgd Labs, yavaş kötü borç çözümü, düşük sermaye verimliliği, şeffaflık eksikliği ve esneklik, ve staking/slashin yalnızca Ethereum'a dayalı olması gibi verimsizlikleri ele almak için Aave'nin Umbrella adlı yeni bir güvenlik modülü önerdi. Umbrella modülü, yeni staking varlıkları (stk aToken'lar) tanıtırken, tam ağ ve havuz kapsamı, otomatik hızlı slashing mekanizması ve yeni bir teşvik yapısı sunar. Öneri ayrıca mevcut AAVE güvenlik modülünü yeni bir staking modeline yükseltmeyi ve protokol gelirlerini AAVE tokenleri satın almak için kullanmayı içerir, ekosistem rezervlerini güçlendirir. Bu yaklaşım, sadece AAVE tokenleri için ikincil piyasada sürekli talep yaratmakla kalmaz, aynı zamanda protokolün uzun vadeli sürdürülebilirliğini de artırır.

Aave, token ekonomisini keşfetmeye ve yenilemeye devam ettikçe, diğer projelere token modellerini yeniden düşünmeleri için ilham verebilir ve yalnızca yönetişim araçları olarak hizmet veren tokenlerden gerçek fayda veya gelir paylaşımı yeteneklerine sahip varlıklara geçişi teşvik edebilir. Aave'nin girişimi, mevcut ekonomik modellerin araştırılmasından daha fazlasını temsil ediyor. Yine de, daha geniş pazara güçlü bir mesaj gönderiyor - token değeri yönetişim haklarıyla sınırlı olmamalı, proje gelirleri ve kullanıcı faydalarıyla daha yakından bağlantılı olmalıdır. Bu, piyasa katılımcılarını tokenlerin potansiyel değerini yeniden değerlendirmeye ve token ekonomisi inovasyonu hakkında daha derin düşünmeyi teşvik etmeye sevk edebilir.

AAVE Token nedir?

AAVE, Aave ağını güçlendiren ERC-20 jetonudur. Maksimum arzı 16 milyon jetondur. Eylül 2022 itibarıyla dolaşımda olan jeton sayısı 14.1 milyon olup toplam arzın %88'ini temsil etmektedir. Aave ağı daha önce ETHLend olarak bilinmekteydi ve jetonu LEND idi. 2020'de ETHLend'in Aave'ye yeniden markalandığı zaman, LEND jetonları 100:1 oranında AAVE'ye dönüştürüldü.

AAVE tokenu iki temel amaç için kullanılır: işlevsellik ve yönetişim.

AAVE sahipleri, protokolün güvenliğini artırmak ve AAVE ödülleri kazanmak için token'larını stakeleyebilirler. AAVE'yi teminat olarak kullanan borçlular, diğer varlıklardan daha düşük ücretlerden faydalanır.

Ayrıca, her AAVE sahibi, protokolü etkileyen kararlara oy vererek yönetişime katılabilir. Aave, bir DAO (Merkezi Olmayan Otonom Organizasyon) olduğundan, protokol güncellemeleri, sistem parametreleri ve güvenlik modülü gibi belirli kararlar token sahiplerine devredilir. Her AAVE tokeni bir oy hakkına eşittir.

Aave Ekosistemi

Aave projesi DeFi endüstrisinde birçok kişiyi heyecanlandırdı. En eski DeFi projelerinden biri olan Aave, benzersizliğiyle öne çıkıyor. Aave'nin doğrudan rakipleri olmasa da, son zamanlarda diğer ağlara dağıtarak etkileşim kabiliyetini geliştirdi.

Özellikle, 2021 yılında başlatılan Aave'nin Polygon ağındaki dağıtımı dikkat çekti. Polygon, Ethereum'un performansını ve ölçeklenebilirliğini artırmak amacıyla tasarlanmış bir Katman 2 çözümü ve Ethereum yan zinciridir. Polygon bağımsız olarak çalışır ancak Ethereum ile checkpoint'ler aracılığıyla etkileşime girer, Ethereum'un operasyonlarını kontrol altında tutmasına izin verir. Esasen, Polygon ve Ethereum birlikte çalışır, Polygon Ethereum'un temel işlevlerini etkilemez.

Polygon'un Layer 2 ağı, Aave'nin ölçeklenebilirliğini ve işlem hızını (TPS) artırırken gaz ücretlerini önemli ölçüde azaltarak platformun daha fazla sermaye çekmesine yardımcı olur. Polygon üzerinden kullanıcılar MATIC, WBTC, WETH ve stabilcoin gibi varlıkları Aave piyasasında işlem yapabilirler. Aave'nin diğer blok zincirleriyle etkileşimi, varlıkların Polygon'un yan zincirine taşınmasını sağlayan bir 'köprü' görevi görür.

AAVE İyi Bir Yatırım mı?

Aave, bugünün en kullanıcı dostu ve yüksek performanslı DeFi platformlarından biridir. Ethereum blockchain tarafından desteklenen ve güvenlik modülü (büyük bir güvenlik fonu) tarafından korunan Aave, son derece güvenlidir. Kullanımı kolay arayüzü ile Aave üzerindeki işlem hacmi muhtemelen artmaya devam edecektir. Dahası, Aave'nin güvenliği birçok denetim tarafından desteklenmektedir. On yedi IT güvenlik şirketi, Aave'nin akıllı sözleşmelerini daha da güçlendirmek için denetlemiştir.

Aave'nin diğer blok zincirlerine genişlemesi aynı zamanda kullanıcı tabanını da artırdı. Polygon ve diğer ağlarla etkileşimi sayesinde işlem hacmindeki önemli artış, bunun iyi bir örneğidir.

Tokenomik

Aave'nin token ekonomisi, kullanıcılara geliştirilmiş bir borç alma deneyimi ve yönetim hakları sunmayı amaçlayan merkezi olmayan finans (DeFi) platformunun ayrılmaz bir parçasıdır. AAVE, başlangıçta 2017 yılında toplam bir milyar jeton arzı ile piyasaya sürüldü; bunun %77'si yatırımcılara ve %23'ü projeye ve kurucularına ayrıldı. 2020'de Aave, LEND jetonlarını 1:100 oranında AAVE'ye dönüştüren bir jeton takası geçirdi, işlevselliğini artırdı ve kullanıcılara protokol üzerinde daha fazla kontrol imkanı sağladı.

İlk Token Dağıtımı

AAVE jetonları, DeFi ekosisteminde önemli bir rol oynamaktadır ve çeşitli özellikler ve kullanımlar sunmaktadır, bunlar arasında:

1. Yönetişim: AAVE sahipleri, protokolün gelişimi ve değişiklikleriyle ilgili önemli kararlarda oy kullanabilirler. Bu merkezi olmayan yönetişim, token sahiplerinin projenin işletmelerine katkıda bulunmalarını sağlar.
2. Ücret İndirimleri: Krediler için teminat olarak AAVE kullanan kullanıcılar daha düşük ücretlerden faydalanır. Ek olarak, AAVE sahipleri ücret indirimleri alır, platformu kullanmanın maliyetini azaltır.
3. Flash Kredileri: AAVE, kullanıcıların teminat olmadan borç almasını sağlayan flash kredileri destekler, ancak kredinin aynı işlem bloğu içinde geri ödenmesi koşuluyla. Bu özellik, piyasa fırsatlarından hızlı bir şekilde faydalanabilen arbitrajcılar için özellikle faydalıdır.
4. aTokenlar: Kullanıcılar fon yatırdıklarında, zaman içinde faiz kazanan karşılık gelen bir miktar aToken alırlar. Borç alanlar krediler çekmek için teminat sağlamalıdır ve tüm krediler riski minimize etmek için aşırı teminatlıdır.
5. Dinamik Faiz Oranları: AAVE, likidite havuzları kullanımına bağlı olarak borçlanma faizlerini otomatik olarak ayarlar ve arz ile talebi dengeleyerek çalışır. Bu sistem, kullanıcıları likidite sağlamaya teşvik ederken borçlu olanlara esnek kredi koşulları sunar.

Token'ın değerini daha da artırmak için Aave yakın zamanda 'AAVEnomics' adlı gelir paylaşım mekanizmasını önerdi. Bu mekanizma, protokol gelirinin bir kısmını AAVE sahiplerine dağıtacak ve token'ın kullanışlılığını ve çekiciliğini artıracak. Aave, piyasa volatilitesi tarafından oluşturulan riskleri azaltmak için güvenlik modelini geliştirmeye devam ediyor ve protokolün uzun vadeli istikrarını sağlıyor.

Aave (AAVE) gibi kripto borsalarında Gate.io üzerinden satın alabilirsiniz. İşte nasıl:

1. Hesabınıza giriş yapın: Gate.io hesabınıza erişin. Ticarete git: Navigasyon çubuğunda "Ticaret" seçeneğinin üzerine gelin ve "Spot Ticareti"ni seçin.
2. AAVE'yi arayın: Mevcut işlem çiftlerini görüntülemek için arama kutusuna "AAVE" yazın.
3. Emir Ver: İstediğiniz işlem çiftini seçin (ör. AAVE/USDT). Limit emri için tercih ettiğiniz satın alma fiyatını ve miktarını girin, ardından "AAVE Satın Al"a tıklayın. Emir tamamlandıktan sonra AAVE tokenleriniz spot cüzdanınıza yatırılacaktır.

Diğer tokenlarla işlem yaparak AAVE edinmenin yanı sıra, Gate.io ayrıca AAVE'yi kredi / banka kartları veya banka transferleri aracılığıyla satın alma işlemlerini de desteklemektedir.

AAVE tokenlerini aldıktan sonra, bunları emanetçisiz bir cüzdana transfer etmeyi veya Gate.io hesabınızda tutmayı seçebilirsiniz. Eğer ikincisini tercih ederseniz, staking ve lending gibi hizmetler aracılığıyla pasif gelir elde edebilirsiniz. Şu anda, AAVE tokenleri her iki gelir üretme yöntemini de desteklemektedir.

Ek Kaynaklar

Aave hakkında en güncel bilgilere ulaşmak için ziyaret etmeyi düşünebilirsiniz:

• Resmi Web Sitesi
• Twitter
• Discord
• GitHub
• Telegram

İşlem yapmaya başla

Görüntülemek için AAVE fiyatlarıve tercih ettiğiniz işlem çiftinizi seçin, ziyaret edin:

• AAVE/USDT
• AAVE/ETH paritesi