La finance décentralisée (DeFi) a débloqué d'importantes opportunités de croissance, mais ses complexités dissuadent souvent les utilisateurs occasionnels. Les investissements cryptographiques traditionnels, bien que prometteurs, manquent d'outils intelligents de gestion des risques, ce qui les rend risqués pour l'investisseur moyen. La forte volatilité et les instruments limités pour atténuer ces risques ont dissuadé de nombreux acteurs de s'engager pleinement sur les marchés cryptographiques. La DeFi, cependant, peut révolutionner ce paysage en offrant des solutions financières plus accessibles, efficaces et sécurisées. Yield App relève ces défis en proposant une plateforme intuitive qui simplifie la DeFi pour les utilisateurs occasionnels, combinant l'automatisation, l'agrégation et la gestion professionnelle pour optimiser les rendements.

Qu'est-ce que Yield App (YLD)?

Yield App (YLD) a été conçu pour offrir aux utilisateurs une plateforme de richesse en actifs numériques intuitive et à haut rendement, axée sur la garde sécurisée d'actifs numériques. La plateforme vise à combler le fossé entre l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi) et le secteur plus large de la gestion d'actifs numériques. Reconnaissant la complexité de la navigation des actifs crypto, la mission de Yield App est de simplifier ces processus pour tous les utilisateurs, en rendant les opportunités à haut rendement accessibles quel que soit leur niveau d'expertise financière.

Fondée par Tim Frost, l'équipe de Yield App est composée de professionnels possédant plus de 100 années d'expérience combinée dans les technologies financières et la finance traditionnelle. Tim Frost, le fondateur et PDG, est impliqué dans l'industrie de la blockchain depuis 2015, ayant précédemment occupé le poste de directeur des partenaires de chaînes chez EQIBank. Il a créé et accompagné plusieurs entreprises fintech à forte croissance, dont le fournisseur de paiement d'actifs numériques WIREX. L'équipe est renforcée par Justin Wright, directeur financier/directeur des opérations, qui co-préside le groupe de travail DeFi du Global Blockchain Business Council (GBBC) et possède 25 ans d'expérience dans la banque d'investissement et la gestion de fonds. Lucas Kiely, directeur des investissements (CIO), apporte plus de deux décennies d'expérience au sein d'institutions financières classiques et a géré 14 milliards de dollars de capital à risque répartis sur 44 fonds dans les principales banques d'investissement.

Le développement de l'application Yield a commencé par une version contrôlée privée en novembre 2020 pour des tests QA. La version Alpha, prenant en charge les dépôts USDT/USDC, a été lancée en décembre 2020. La version bêta, permettant les dépôts et retraits en fiat, a été publiée début 2021. Les mises à jour ultérieures ont inclus des applications mobiles, des partenariats avec des échanges, le support de plusieurs actifs et des portefeuilles fiat. Fin 2021, Yield App a introduit des fonctionnalités bancaires telles que des cartes de débit et des comptes rémunérés.

Yield App opère sous une licence bancaire délivrée par l'Autorité des services internationaux de Mwali. La Yield Asset Management Limited, un courtier et une chambre de compensation réglementés, gère sa stratégie financière. L'équipe fondatrice s'engage en faveur de l'inclusion financière internationale, de l'accessibilité et de la durabilité, visant à améliorer la liberté financière et le bien-être des clients grâce à des solutions DeFi innovantes.

Comment fonctionne Yield App? Gagner des produits et architecture technologique

Yield App propose divers produits pour aider les utilisateurs à gagner des intérêts sur leurs actifs cryptographiques. Pour commencer à gagner, les utilisateurs doivent créer un compte sur Yield App, compléter la KYCvérification et dépôt de crypto ou de fiat sur leur compte. Une fois les fonds en place, les utilisateurs peuvent choisir parmi trois produits Earn principaux : Flexible, Earn+ et Earn+ 365, chacun avec des modalités et des taux différents pour s'adapter à diverses stratégies d'investissement.

Le produit Flexible permet aux utilisateurs de racheter leurs actifs à tout moment, ce qui le rend idéal pour ceux qui préfèrent la liquidité. Il est disponible pour l'ETH et les stablecoins et offre des taux d'intérêt compétitifs. Les utilisateurs peuvent commencer à gagner des intérêts quotidiens immédiatement après avoir sélectionné ce produit. Le produit Earn+, en revanche, nécessite une période de rachat de 30 jours mais offre des taux d'intérêt plus élevés que le produit Flexible. Cela le rend adapté aux utilisateurs prêts à bloquer leurs actifs pendant une courte période pour obtenir de meilleurs rendements.

Le produit Earn+ 365 offre les taux d'intérêt les plus élevés sur la plateforme et nécessite une période de blocage d'un an, exclusivement pour les utilisateurs du niveau Diamond. Ce produit prend en charge des actifs tels que BTC, ETH et stablecoins. En bloquant leurs actifs pendant un an, les utilisateurs de ce niveau peuvent maximiser leurs gains, ce qui en fait une option attrayante pour les investisseurs à long terme cherchant des rendements significatifs.

Pour sélectionner le fonds souhaité, les utilisateurs peuvent accéder à la page Tableau de bord sur la plateforme Yield App, cliquer sur la ligne d'actif choisie pour ouvrir la page Actif, puis choisir le fonds qu'ils souhaitent déployer. Chaque type de fonds a un bouton "Gagner" pour une activation facile. La plateforme calcule les récompenses toutes les 24 heures, qui sont automatiquement réinvesties dans le même portefeuille. Les utilisateurs peuvent consulter leurs gains sur la page Transactions.

Le rachat d'actifs des produits Earn+ et Earn+ 365 nécessite d'attendre la fin de la période de verrouillage. Pour Earn+, les actifs seront disponibles 30 jours après la demande de rachat. Pour Earn+ 365, les actifs sont verrouillés pendant une année entière. Le remboursement anticipé de ces portefeuilles entraîne la perte des récompenses.

Source: yield.app

La gamme diversifiée de produits Earn de Yield App, chacun offrant des degrés de flexibilité et de taux d'intérêt variables, répond aux besoins des différents investisseurs en fournissant des liquidités à court terme et des opportunités de croissance à long terme. Les utilisateurs bénéficient d'une plateforme intuitive qui simplifie la génération d'intérêts sur les actifs crypto. Ensuite, nous examinerons l'architecture technique qui soutient ces produits, y compris le gestionnaire de portefeuille et d'autres composants clés.

Architecture technologique

L'application Yield exploite une architecture technologique sophistiquée, centrée autour de son moteur de gestion de portefeuille, pour gérer et optimiser ses stratégies d'investissement sur le marché dynamique de la finance décentralisée. Ce moteur met l'accent sur la sécurité, la flexibilité et l'agilité pour garantir une gestion financière robuste et performante.

La sécurité est primordiale dans les opérations de Yield App. Tous les protocoles interagissant avec la plateforme font l'objet d'examens approfondis à l'aide d'outils d'audit de contrats intelligents tels que Echidna, MythX, Securify et Slither. Ces audits rigoureux aident à pré-approuver les cibles d'investissement potentielles, garantissant un environnement d'investissement sécurisé. En maintenant des mesures de sécurité strictes, l'application Yield protège les actifs des utilisateurs tout en naviguant dans le paysage complexe de la DeFi.

La flexibilité est un autre élément critique du moteur de gestion de portefeuille. Yield App réalise des rendements élevés en investissant tôt et en toute sécurité dans de nouveaux protocoles. Le système de gestion de portefeuille DeFi propriétaire de la plateforme permet une interaction directe avec les interfaces utilisateur natives de divers protocoles, permettant une adaptation rapide aux changements du marché. Cette flexibilité garantit que Yield App peut saisir des opportunités d'investissement précoces tout en maintenant un cadre opérationnel sécurisé et efficace.

L'agilité donne à Yield App un avantage concurrentiel en exploitant la transparence de la blockchain pour prédire les tendances du marché. La plateforme peut surveiller les votes publiquement visibles des DAO et d'autres protocoles décentralisés, ce qui lui permet d'anticiper les changements et de prendre des décisions d'investissement éclairées. De plus, le système YieldScore fournit des évaluations automatisées des risques pour différents protocoles, améliorant les processus de prise de décision et permettant des investissements précoces et rentables tout en maintenant un niveau de sécurité élevé.

Le moteur de gestion de portefeuille exécute continuellement des algorithmes d'analyse des risques propriétaires et recueille des signaux de marché à partir de divers flux de données. Cette collecte et analyse de données en temps réel permettent aux gestionnaires d'investissement de déployer efficacement des stratégies à haut rendement. La feuille de route de développement du moteur de gestion de portefeuille suit une approche à trois niveaux : collecte et analyse de données pour informer les décisions (niveau 1), production continue de stratégies d'investissement par rapport aux données en temps réel (niveau 2) et déploiement automatisé complet du capital avec autorisation multi-signature pour les allocations d'investissement (niveau 3).

Source: Livre blanc de l'application de rendement

Le cadre de risque de portefeuille est essentiel à la stratégie de Yield App. Il fournit des évaluations de risques individuels grâce au système YieldScore, qui intègre des analyses de sécurité et financières. Ces données mises à jour en temps réel atténuent les risques au niveau de l'audit de sécurité et des opportunités d'investissement.

En conclusion, l'architecture technologique de Yield App, en particulier le moteur de gestion de portefeuille, est conçue pour fournir une plateforme d'investissement sécurisée, flexible et agile. Ce système sophistiqué permet à Yield App de gérer efficacement des stratégies d'investissement à haut rendement. Ensuite, nous explorerons les flux de données de back-end complets qui soutiennent ces opérations, y compris l'application Web client et l'intégration de l'application Web Asset Manager avec des bases de données hors chaîne et des nœuds ETH via divers micro-services.

Cas d'utilisation de Yield App

Yield App fournit une plateforme accessible et robuste pour que les utilisateurs de détail puissent participer à la finance décentralisée (DeFi) et gagner des rendements stables sur leurs actifs crypto. En tirant parti d'une interface conviviale et d'outils avancés de gestion de portefeuille, Yield App simplifie les complexités de la DeFi, en faisant une option attrayante pour diverses activités financières.

• Comptes d'épargne à haut rendement : Yield App offre aux utilisateurs la possibilité de déposer leurs actifs cryptographiques dans des comptes d'épargne à haut rendement. Ces comptes offrent des rendements annuels compétitifs (APY) sur les stablecoins et les principales cryptomonnaies telles que Bitcoin et Ethereum. En verrouillant leurs actifs dans ces comptes, les utilisateurs peuvent gagner des intérêts composés quotidiennement, maximisant ainsi leurs rendements sans avoir besoin d'une expertise financière approfondie ou d'une gestion active.
• Diversification du portefeuille: Pour les utilisateurs qui souhaitent diversifier leurs investissements en crypto, la plateforme Yield App propose plusieurs produits de gains, tels que Flexible, Earn+ et Earn+ 365. Chaque produit répond à des horizons d'investissement et des appétits de risque différents. Les comptes flexibles permettent aux utilisateurs de récupérer leurs actifs à tout moment, tandis que Earn+ et Earn+ 365 offrent des rendements plus élevés pour les actifs verrouillés pendant 30 jours ou un an, respectivement. Cette flexibilité permet aux utilisateurs de gérer leur risque tout en optimisant leurs stratégies d'investissement.
• Stratégies d'investissement automatisées : Le moteur de gestion de portefeuille avancé de Yield App utilise des stratégies automatisées pour gérer les investissements des utilisateurs. En analysant les données du marché en temps réel et en tirant parti des audits de contrats intelligents, la plateforme veille à ce que les fonds soient alloués aux protocoles DeFi les plus sécurisés et les plus rentables. Cette automatisation réduit au minimum l'implication des utilisateurs et diminue les risques associés aux décisions d'investissement manuelles, offrant ainsi une expérience d'investissement fluide et efficace.

En conclusion, Yield App démocratise l'accès aux opportunités DeFi à haut rendement, permettant aux utilisateurs de bénéficier de taux d'épargne compétitifs, d'options d'investissement diversifiées et de gestion automatisée de portefeuille. En simplifiant les complexités de DeFi, Yield App permet aux investisseurs particuliers d'obtenir des rendements stables et cohérents sur leurs actifs crypto.

Qu'est-ce que la pièce YLD ?

YLD est le jeton natif de Yield App, utilisé pour les récompenses, la gouvernance et l'augmentation des rendements d'investissement. Son offre maximale est plafonnée à 300 millions d'unités, dont 265,5 millions (88,50 %) sont déjà en circulation (juin 2024).

Le jeton YLD joue un rôle central dans le programme de fidélité et de récompenses de la plateforme. En misant des jetons YLD, les utilisateurs peuvent débloquer divers avantages exclusifs, notamment des rendements annuels en pourcentage plus élevés (APY), un accès au Yield App Angel Launchpad et un support VIP pour les membres du niveau Diamond. Avec des taux allant jusqu'à 15% APY et jusqu'à 25% pour le staking Locked H1, YLD offre des incitations attractives aux investisseurs.

Les jetons YLD peuvent être facilement acquis grâce à la fonction d'échange de l'application Yield App ou sur des échanges tiers. Ce processus rationalisé permet aux utilisateurs d'acheter des YLD directement depuis la plateforme, ce qui est pratique et efficace. Yield Bank Limited, qui opère sous une licence bancaire restreinte délivrée par l'autorité des services internationaux de Mwali, gère le jeton YLD, garantissant que les jetons détenus par les utilisateurs restent leur propriété et ne peuvent pas être engagés.

YLD sert également de jeton utilitaire de passerelle, permettant aux utilisateurs de participer au programme de fidélité et de récompenses de Yield App. Les utilisateurs détenant des jetons YLD ou des actifs en stablecoin dans leur portefeuille Yield App recevront des jetons supplémentaires en fonction de leurs avoirs. Cela encourage les utilisateurs à maintenir un solde plus élevé de jetons YLD, améliorant ainsi leurs récompenses potentielles.

De plus, Yield App achète périodiquement des jetons YLD sur le marché ouvert pour garantir un approvisionnement suffisant pour son programme de fidélité et de récompenses. Ce processus de rééquilibrage du trésor garantit que la plateforme peut répondre à ses obligations envers les utilisateurs, maintenant ainsi la valeur et l'utilité du jeton YLD.

La distribution des jetons YLD est la suivante : 21,5 % pour la vente privée, 16,7 % pour la vente publique, 25 % alloués à l'équipe et aux conseillers, et 36,8 % pour la croissance et les réserves, assurant un soutien équilibré pour le développement et l'expansion.

Source: document blanc de l'application de rendement

Dans l'ensemble, la pièce YLD est conçue pour offrir des incitations solides aux utilisateurs, favorisant l'engagement et l'investissement au sein de l'écosystème Yield App.

Caractéristiques principales de l'application Yield

Yield App propose une gamme de fonctionnalités innovantes conçues pour maximiser les avantages des utilisateurs dans l'espace DeFi. Voici quelques fonctionnalités clés qui distinguent Yield App :

Niveaux de fidélité

Le programme de fidélité de Yield App est alimenté par son jeton natif, YLD. Les utilisateurs peuvent miser du YLD pour accéder à différents niveaux de membres, débloquant chacun des avantages exclusifs. Les niveaux vont de Bronze, nécessitant 0-999 YLD, à Diamond, nécessitant 20 000+ YLD. Chaque niveau offre des avantages croissants, tels que des APY plus élevés. Les membres du niveau Diamond peuvent gagner jusqu'à 15 % d'APY et profiter de jusqu'à 3 retraits de crypto et 1 retrait EUR/GBP gratuits par mois. Ce programme de fidélité structuré incite à une participation plus approfondie avec la plateforme.

Source: yield.app

Échanger des actifs

Yield App permet aux utilisateurs d'échanger plus de 20 cryptomonnaies et devises fiduciaires de manière transparente. Cette fonctionnalité offre des transactions rapides avec des prix en temps réel, permettant aux utilisateurs de réaliser des échanges instantanés de crypto à crypto et de fiat à crypto. Avec des taux leaders sur le marché et une gamme diversifiée de plus de 80 paires de trading, les utilisateurs peuvent gérer efficacement leurs actifs numériques. La plateforme prend également en charge une limite d'échange quotidienne allant jusqu'à 150 000 $, garantissant une grande liquidité et une flexibilité élevée pour ses utilisateurs. Cette fonctionnalité simplifie le processus de gestion d'un portefeuille de cryptomonnaies diversifié.

Source: yield.app

Rendement Pro

Yield Pro propose des solutions avancées d'amélioration du rendement adaptées à différents profils de risque et conditions du marché. Cette suite comprend des produits tels que Dual Currency (Acheter Bas) et Dual Currency (Vendre Haut), qui permettent aux utilisateurs de gagner des rendements élevés en exploitant la volatilité du marché. Par exemple, Dual Currency (Acheter Bas) permet aux utilisateurs détenant des stablecoins d'acquérir des actifs cryptographiques à un prix inférieur à celui du marché si les prix baissent. Ces stratégies offrent des opportunités lucratives tout en maintenant la flexibilité pour s'adapter à divers environnements de marché, faisant de Yield Pro un outil polyvalent pour maximiser les rendements.

Source : yield.app

Bureau OTC

Le bureau OTC de Yield App facilite les transactions importantes de plus de 100 000 $, offrant une expérience de trading sur mesure et confidentielle. Ce service est idéal pour les investisseurs individuels et institutionnels, en exploitant un pool de liquidités profond pour minimiser l'impact sur le marché et garantir des conditions favorables. Les utilisateurs bénéficient d'une prise en charge transparente des FIAT / Crypto, d'une intégration facile et de conseils d'experts avec un support client dédié 24/7. Ce service OTC améliore l'offre de Yield App en fournissant une solution solide pour les transactions à gros volume, garantissant efficacité et confidentialité pour les transactions importantes.

Source: yield.app

Fonds d'assurance YLD

Yield App a introduit le Fonds d'assurance YLD pour répondre aux préoccupations entravant l'adoption de masse et offrir la tranquillité d'esprit aux utilisateurs de détail. Un point de pourcentage de l'APY de YIELD sera alloué à ce fonds, géré par YIELD Insurance. Le fonds vise à constituer des réserves d'urgence pour compenser les utilisateurs des pertes dues à des violations de sécurité, des vols, des accès non autorisés, des erreurs humaines, des défaillances de contrats intelligents, des événements de marché, des actions réglementaires et des actions de tiers. Des partenariats stratégiques avec des fournisseurs d'assurance traditionnels et cryptographiques renforceront davantage la protection des utilisateurs.

Les fonctionnalités complètes de Yield App répondent à un large éventail d'utilisateurs, des passionnés de crypto occasionnels aux investisseurs sérieux, ce qui en fait une plateforme polyvalente pour maximiser les rendements dans l'écosystème DeFi.

YLD est-il un bon investissement ?

Yield App simplifies DeFi investments with an intuitive platform, making it attractive to both new and experienced users. The ability to earn high returns through various tiers and products, along with seamless asset swaps, enhances its appeal. However, as with any investment, risks are involved, including market volatility and the platform’s reliance on user adoption for continued growth. It is important to weigh these factors carefully before investing.

Comment posséder YLD?

Pour posséder YLD, vous pouvez utiliser les services d'une plateforme d'échange de crypto-monnaie centralisée. Commencez par créer un compte Gate.ioet le faire vérifier et financé. Ensuite, vous êtes prêt à suivre les étapes pour acheter YLD.

Actualités sur Yield App

Selon ce qui a été annoncé sur le blog officiel de Yield App le 10 juin 2024, la nouvelle page 'Mon portefeuille' est désormais disponible sur l'application web et la plateforme de bureau de Yield App. Cette fonctionnalité permet aux utilisateurs de surveiller leurs investissements, de visualiser les gains et la croissance, de gérer les allocations, d'échanger et de déployer des actifs, et de récupérer facilement les gains. De plus, les utilisateurs peuvent participer à des offres exclusives du Angel Launchpad. La page 'Mon portefeuille' vise à améliorer l'expérience utilisateur avec une interface conviviale, des informations complètes, une gestion efficace et un accès à de nouvelles opportunités d'investissement.

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