Альткоин также известен как альтернатива Биткоину или альтернативная криптовалюта, которая относится ко всем криптовалютам, отличным от Биткоина. Большинство криптовалют на ранней стадии были созданы путем форка (копирования кодов Биткоина)

С развитием технологии блокчейн и соответствующих проектов появилось множество различных вариаций альткоинов, а также множество зарождающихся публичных цепочек и токенов с высоким потенциалом, за которыми стоят технологические инновации, отличные от Биткоина и Ethereum. Из-за этого альткоины сейчас чаще называют "мейнстримовыми монетами".

Каждый раз, когда мы упоминаем альткоин, мы имеем в виду "токен", а не "монету". Это происходит потому, что монеты используются только как средство платежа и торговли или как хранилище стоимости. В отличие от этого, токен будет варьироваться в зависимости от смарт-контракта проекта, таким образом, обладая более разнообразными функциями.

Наиболее важным стандартом токенов является ERC-20, чей характер с открытым исходным кодом делает его легко доступным для общественности для разработки и выпуска собственных альткоинов на его основе. Для справки, на CoinMarketCap зарегистрировано более 20 000 альткоинов.

Типы альткоинов

Stablecoin

Стабильные монеты - это криптовалюты, стоимость которых привязана к фиатной валюте. Обычно она используется в качестве валюты платежа, залога или расчетов. В настоящее время крупнейшим стейблкоином по рыночной капитализации и объему торгов является USDT, который привязан к доллару США: 1 USDT = 1 USD.

В дополнение к USDT, инвесторам предлагается на выбор множество надежных вариантов, включая стабильные монеты с поддержкой вне цепочки, такие как USDC и BUSD, а также стабильные монеты с поддержкой на цепочке и алгоритмические стабильные монеты, работающие на блокчейне.

Memecoin

Мемекоины происходят из культуры мемов. Но чаще всего они представляют собой лишь интернет-мемы (распространяются в Интернете и приобретают огромную популярность за короткий промежуток времени). Мемекоин отличается от других криптовалют тем, что в нем отсутствует полезность.

Поскольку мемкоины представляют собой своего рода интернет-юмор, их цена более восприимчива к настроениям сообщества и социальных медиа, из-за чего они страдают от более высокой волатильности цены, чем основные монеты, такие как BTC и ETH. Как следствие, они чаще подвергаются шумихе и склонны вызывать страх пропустить событие (FOMO). В криптовалютном пространстве FOMO обычно проявляется, когда цена валюты продолжает расти.

Токен управления

Токены управления обычно представляют собой право голоса при принятии решений децентрализованного протокола. Держатели токенов могут решать, посредством предложений или голосования, вопросы развития протокола, включая разработку новых продуктов, использование казначейского бюджета, интеграцию сторонних проектов и сотрудничество с другими протоколами, среди прочего.

Утилитарный токен

Утилитарные токены являются средством доступа к услугам блокчейна или расчета транзакций на блокчейне. Хотя полезные токены могут использоваться в качестве базовых инвестиций на биржах, их основная функция заключается в поддержании работы сети блокчейн.

Распространенные полезные токены: ETH, используемый для оплаты транзакций в блокчейне Ethereum и виртуальной машине Ethereum; SOL, так называемый "убийца Ethereum", созданный на Solana; и MATIC, используемый в качестве альтернативы Polygon - сайдчейна Ethereum.

Несколько альткоинов, которые Вы должны знать

USDC

USDC, также известная как USD Coin, выпущена совместно Circle, финансовой компанией на основе блокчейна, и Coinbase, криптовалютной биржей. Каждый USDC обеспечен одним долларом в качестве резерва.

USDC незаменимо существует на современном криптовалютном рынке. Она широко используется в таких сценариях, как спотовая торговля, кредиты или мгновенные платежи, как на централизованных, так и на децентрализованных биржах.

Дож

Dogecoin был создан в 2013 году, его базовая технология была заимствована из Litecoin. Он вдохновлен самыми известными мемами всех времен. Его сатирический характер никогда не мешал ему стать популярной монетой в мире цифровых валют. Самой главной особенностью Dogecoin является его низкая цена, что делает его инструментом инвесторов для вознаграждения других в первые несколько лет после его появления на свет, и неограниченное предложение.

UNI

UNI - это токен, выпущенный ведущей децентрализованной биржей - Uniswap, которая в 2020 году запустила airdrop токенов для своих ранних пользователей. Его уникальный торговый механизм - автоматизированный маркет-мейкер (АММ) - является одним из важных факторов быстрого развития DeFi. Токен UNI - это токен полного управления. Его держатели могут иметь право голоса по вопросам управления Uniswap.

ETH

ETH - это полезный токен, необходимый для доступа к блокчейну Ethereum. Ethereum, известный как Blockchain 2.0, открыл процветающую эру DeFi. Для того чтобы получить доступ к различным протоколам DeFi на Ethereum, спрос на Ethereum также увеличивается, а цена растет. Помимо оплаты транзакций в Ethereum, ETH часто используется в качестве средства ценообразования НФТ.

AAVE

Aave - это децентрализованный протокол кредитования. Это самый большой протокол кредитования по общей стоимости, заблокированный в мире DeFi. Его управляющей лексемой является AAVE. Держатели AAVE могут участвовать в управлении протоколом и получать доход от платформы, делая ставки. Токены AAVE в котировках отвечают за сохранность протокола AAVE. Если имеется большое количество плохих долгов, то поставленные на карту токены будут направлены на погашение долгов.

Altseasons

Как правило, бычий рынок характеризуется опережающим ростом основных монет, таких как BTC и ETH, за которыми следуют другие альткоины с более низкой рыночной капитализацией. Более разумное объяснение этому явлению заключается в том, что подъем мейнстримовых монет часто может принести на рынок новые дополнительные средства. Когда эти фонды принесут инвесторам прибыль, держатели вложат часть прибыли в более рискованные цели.

Alt Seasons часто является периодом, который можно определить, только оглянувшись назад. В этот период появились различные новые токены, интернет был наводнен новостями о прибыли от инвестиций в сотни раз, а новые инвесторы выходили на рынок, привлеченные множеством мифов о богатстве. Среди весьма примечательных событий этого периода - ICO в 2017 году, DeFi Summer в 2020 году, а также рождение токенов Memecoins и GameFi в 2021 году.

Когда Alt Seasons заканчивается, на рынке обычно происходит большой откат. Поскольку альткоины отличаются небольшой рыночной капитализацией, высокой волатильностью и быстрой сменой трендов, инвесторы должны уделять большое внимание рискам при развороте тренда.

Риски инвестирования в альткоины

Малая рыночная капитализация & Высокая волатильность

По сравнению с основными монетами, такими как BTC или ETH, большинство альткоинов имеют более высокие 24-часовые изменения. Если Вы правильно предскажете направление движения альткоина на бычьем рынке, Вы выиграете невообразимое вознаграждение. Однако инвестирование в огромное количество альткоинов на медвежьем рынке может принести инвесторам значительные убытки.

Бесчисленные аферы и перетяжки ковров

С развитием DeFi и Dex любой может обеспечить ликвидность токенов на Dex, поэтому инвесторам следует крайне осторожно относиться к мошенничеству и перетягиванию каната. Аферы - это мошенничество с целью завоевать Ваше доверие к неактивной проектной команде; "ковровые дорожки" - это обман инвесторов проектной командой путем слива ликвидности или скрытия денег инвесторов с целью оказать негативное влияние на цену валюты.

Некоторые проекты кажутся безопасными и заслуживающими доверия. Однако мы можем обнаружить, что команда становится постепенно неактивной и предоставляет меньше обновлений в группе сообщества после того, как мы вложили в нее средства.

Также многие проектные команды скрываются с деньгами, когда они переманили достаточно инвесторов. Среди них - большое событие Squid rug pull, в результате которого цена валюты мгновенно падает на 99% с 3,000 до 0.0033. Команда первоначально объявила, что проект был взломан, но отказалась отвечать на сомнения инвесторов и позже закрыла все общественные группы.

Эти альткоины, которые больше не имеют никакой ценности, люди обычно называют уничижительными словами, такими как Shitcoin, имея в виду проекты, которые не имеют реальных сценариев использования и имеют нереалистичные идеалы.

Заключение

Мы часто видим, как нетизены выступают за Биткойн-максимализм и считают, что нынешние альткоины отклоняются от сути Биткойна. Но если судить по доле альткоинов в общей капитализации криптовалютного рынка, мы видим значительный рост - с 6% в 2014 году до 58% в 2022 году, что свидетельствует о повышенном спросе инвесторов на альткоины. Криптовалюты, которые используются просто как средство обмена или хранилище стоимости, больше не могут удовлетворять требованиям инвесторов.

Альткоины разрабатываются на основе Биткоина, что позволяет использовать полезный опыт этого хорошо развитого проекта и создавать больше приложений, отвечающих постоянно меняющейся эпохе.

Стаблкоины позволяют нам использовать привычные способы оплаты или завершать транзакции. Управляющие токены позволяют инвесторам лично участвовать в планировании будущего развития протокола. Хотя мемкоины и не имеют реальной пользы, они обладают сильной способностью объединять сообщество. Эти инновационные приложения позволяют нам получить доступ к более разнообразным блокчейнам и воспользоваться более качественными услугами DeFi. С этой целью многие команды также сделали свой продукт с открытым исходным кодом, что является демонстрацией уверенности в своих проектах и способом их дальнейшего совершенствования путем принятия комментариев и предложений извне своего сообщества.

Хотя альткоины кажутся перспективными, инвесторам следует обратить особое внимание на риски, поскольку они ежедневно переживают большие взлеты и падения. Даже если мы являемся сторонниками конкретных альткоинов, мы должны скорректировать распределение активов в соответствии с уровнем риска, который мы можем вынести.