Платформы децентрализованного финансирования(DeFi) существенно изменили финансовую среду, повысив ее доступность и инклюзивность. Демократизируя финансовые услуги и устраняя традиционные банковские барьеры, DeFi расширяет возможности для малообслуживаемых слоев населения и способствует созданию более справедливой финансовой экосистемы. Одной из примечательных платформ, вносящих свой вклад в эту революционную тенденцию, является Venus (XVS), которая использует технологию блокчейн, чтобы переосмыслить заимствование, кредитование и получение процентов на криптовалютах.

Что такое Венера (XVS)?

Протокол Venus был создан для того, чтобы преодолеть разрыв между традиционным финансовым кредитованием и децентрализованными протоколами, используя "умную цепочку" Binance, чтобы обойти проблемы скорости и стоимости Ethereum. Запущенная в 2020 году командой проекта Swipe, Venus является форком от Compound и MakerDAO, предлагая протокол денежного рынка и возможность майнинга стейблкоинов. Без предварительной добычи для команды, основателей или разработчиков, контроль был уникальным образом передан держателям токенов XVS.

Несколько идей были реализованы благодаря управлению сообществом, включая важные обновления платформы. Обновление Venus V2, утвержденное 30 марта 2021 г. и введенное в действие 15 апреля того же года, ввело дополнительные штрафы за ликвидацию VAI, сборы за чеканку VAI и снятие средств с платформы, а полученные средства были добавлены в Казну Резервов. В рамках этого обновления была проведена воздушная рассылка Venus Reward Token (VRT) владельцам XVS.

В мае 2021 года произошел серьезный инцидент, приведший к убыткам в размере $77 млн. по безнадежным долгам из-за резких колебаний цен на XVS. Хотя средства пользователей не были потеряны, компания Venus покрыла недостаток средств в системе за счет программы Venus Grants. Как следствие, 30 мая 2021 г. было объявлено о реорганизации управления, в результате которой был создан Новый Совет Венеры, подчеркивающий неизменную приверженность проекта контролю со стороны сообщества и инновационному развитию.

Как работает Венера? Протокол денежного рынка и майнинг Stablecoin

Ключевым компонентом Venus является протокол денежного рынка, который позволяет пользователям давать и брать в долг деньги под залог своих активов в блокчейне, получая за это проценты. Он способствует созданию бесперебойного, децентрализованного рынка кредитования и заимствования криптовалютных активов. Участники могут одалживать свои токены, чтобы получить доход, основанный на рыночном спросе, с начислением процентов каждый блок. В качестве альтернативы они могут использовать свои токены в качестве залога для заимствования других токенов, способствуя эффективному использованию капитала. Этот протокол избегает посредников, в отличие от обычных систем, чтобы обеспечить открытость, доступность и снижение риска.

Обновление версии Venus V4 сопровождалось дополнительными функциями управления рисками. Он ввел изолированные пулы, позволяющие создавать отдельные коллекции активов с индивидуальными конфигурациями управления рисками. Эти изолированные пулы эффективно управляют рисками и диверсифицируют возможности кредитования и заимствования. Каждый пул содержит фонд риска, и в этот фонд отчисляется процент от доходов по протоколу для покрытия неплатежеспособности.

Venus V4 также усовершенствовал свой ценовой оракул, сделав его устойчивым. Теперь он может получать цены из множества источников, проверять их с помощью децентрализованных источников и интегрировать новые оракулы на лету.

На протоколе Venus пользователи могут осуществлять обмен монетами, что повышает его полезность в пространстве DeFi. В ней представлен большой набор пулов, включая ETH, USDT, BUSD, CAKE, ADA и TRX, что облегчает разнообразные возможности инвестирования и торговли в рамках платформы. Это способствует его универсальной функциональности.

Используя возможности блокчейна, Протокол денежного рынка обеспечивает инновационный и безопасный путь для финансовых взаимодействий в сфере DeFi.

Источник: venus.io

Майнинг Stablecoin - это еще один основной компонент протокола Venus. Эта функция позволяет пользователям использовать свои криптоактивы для майнинга VAI, родной стабильной монеты протокола, привязанной 1:1 к доллару США. Пользователи могут вносить поддерживаемые криптовалюты в Venus в качестве залога для майнинга VAI до максимального предела (обычно до 50%), определенного протоколом. Это позволяет пользователям получить ликвидность, не продавая свои цифровые активы, тем самым сохраняя потенциальное движение цены вверх. Кроме того, система избыточного обеспечения минимизирует риски, связанные с волатильностью цен. Важно отметить, что VAI выступает в качестве жизненно важного звена в экосистеме Venus, способствуя бесперебойному проведению финансовых операций и укрепляя децентрализованный характер платформы.

Упомянутая выше модернизация также усовершенствовала механизм поддержания привязки VAI путем введения платы за стабильность и изменения VAI, который пользователь может чеканить. Эти изменения снизили риск отмены и нежелательных ликвидаций.

Эта функция майнинга стейблкоинов позволяет пользователям эффективно монетизировать свои криптовалютные активы, предоставляя критически важную услугу в развивающемся ландшафте DeFi.

Venus App

Приложение Venus App - это основной шлюз к многогранному децентрализованному протоколу Venus Protocol. В его основе лежит Основной пул (Core Pool), основополагающий источник ликвидности для всех транзакций. Однако для тех, кто стремится к специализированному управлению рисками, в приложении представлены Изолированные пулы. Каждый пул работает независимо, содержа свой собственный набор активов с индивидуальной конфигурацией рисков, гарантируя, что сбой в одном из них не отразится на всем протоколе.

Еще одной отличительной особенностью являются хранилища, в которых пользователи могут разместить токены XVS или VAI, получая пассивный доход и одновременно повышая безопасность платформы. На этом приложение не останавливается: оно также предлагает функцию Swap для беспрепятственного обмена активами, обширный журнал истории для прозрачного отслеживания операций, а также обновленный механизм управления. Размещая токены XVS в специальном хранилище, пользователи могут голосовать за предложения по улучшению Venus, формируя будущее протокола.

Управление

Управление в рамках протокола Venus обеспечивает развитие и безопасность протокола с помощью предложений по улучшению Venus (VIP). Пользователи запирают токены XVS в хранилище, обеспечивая право голоса для этих VIP-персон. В обновленном Venus V4 представлены три VIP-категории: Обычная, Ускоренная и Критическая, каждая из которых имеет свои периоды голосования и задержки, чтобы удовлетворить различные потребности. В V4 также реализовано управление доступом на основе ролей, обеспечивающее выполнение определенных действий в обход традиционного голосования для более быстрого выполнения. В дополнение к этому, механизм Fine-grained Pause обеспечивает повышенную точность, позволяя опекунам останавливать конкретные действия на рынке, что представляет собой переход от предыдущих всеохватывающих протокольных пауз. Эта целостная модернизация способствует более гибкому, прозрачному и надежному управлению протоколами.

Форум сообщества Venus - это центр вдумчивых, цивилизованных общественных дискуссий, который можно сравнить с общественным парком. Участникам предлагается вносить конструктивный вклад, обеспечивая актуальность и уважительное отношение к дискуссиям. Хотя разногласия естественны, крайне важно оспаривать идеи, не прибегая к личным нападкам. Активное участие формирует тон форума, а такие инструменты, как закладки и флаги, улучшают пользовательский опыт. При возникновении проблемного контента пользователям рекомендуется отмечать его, а не вступать в дискуссию, что позволит модераторам решить проблемы. Вежливость имеет первостепенное значение; оскорбительным, нецензурным или неуместным материалам здесь не место. Ожидается правильная категоризация и оригинальный контент, обеспечивающие организованность и аутентичность форума. Управляемый сообществом и местным персоналом, форум подчеркивает коллективную ответственность в поддержании своего этического поведения. Все взаимодействия также регулируются Условиями обслуживания форума.

Что такое монета XVS?

XVS - это токен управления Venus Protocol, работающий на Binance Smart Chain. Его максимальное предложение составляет 30 млн. единиц, из которых 15,4 млн. (51,5%) уже находятся в обращении (август 2023 г.).

Децентрализованная этика проекта была усилена тем фактом, что он был запущен через Binance Launchpool без предварительной продажи или распределения команд. Чуть меньше трети его запаса было добыто пользователями протокола, а остальная часть постепенно разблокировалась в течение четырех лет. Держатели XVS имеют право голоса по различным инициативам платформы, от добавления новых залоговых активов до корректировки параметров контракта. Эта функция управления повышает вовлеченность сообщества, способствуя созданию действительно децентрализованной платформы. Кроме того, токены XVS являются неотъемлемой частью системы вознаграждений платформы, распределяемой между заемщиками, поставщиками и майнерами VAI. Venus Protocol также запланировал продукт Venus Vault, который улучшит способность протокола противостоять риску и распределять вознаграждения за ставки. Доступный на многочисленных биржах, XVS стал важным активом, объединяющим преимущества пользователей, управление и совершенствование платформы, что способствует развитию надежной и адаптируемой экосистемы DeFi.

Venus Protocol распределяет доходы от резервов по четырем сегментам: Фонд риска (40%), Казначейский резерв (40%), XVS Vault Rewards (10%) и Venus Prime Token Program (10%). Дополнительные источники дохода распределяют средства аналогичным образом, причем наибольшая доля (50%) направляется в Фонд риска, обеспечивая финансовую стабильность.

Источник: venus.io

Является ли XVS хорошей инвестицией?

Venus Protocol представляет уникальное предложение в области DeFi, позволяя использовать залог для заимствования и майнинга стейблкоинов. Однако важно осознавать сопутствующие риски. Например, компания Venus понесла убытки по безнадежным долгам в размере $77 млн. в мае 2021 года после значительной ликвидации. Резкий скачок цен на XVS в течение трех часов вызвал значительные заимствования под XVS в качестве залога. Последовавшее за этим падение цен инициировало ликвидацию кредитов, обеспеченных XVS. Ликвидаторы, продающие арестованное залоговое имущество, привели к увеличению проскальзывания, и окончательная стоимость ликвидированных активов оказалась меньше непогашенных кредитов. Хотя средства пользователей не были потеряны, отрицательный баланс системы был покрыт компанией Venus через программу Venus Grants.

Как и в случае с любыми другими инвестициями, понимание связанных с ними рисков и выгод имеет решающее значение.

Как стать владельцем XVS?

Чтобы владеть XVS, Вы можете воспользоваться услугами централизованной криптовалютной биржи. Начните с создания учетной записи Gate.io, ее верификации и финансирования. Тогда Вы готовы к выполнению шагов по покупке XVS.

Новости по Венере

Как сообщал The Block в июне 2023 года, Venus Protocol был на грани ликвидации значительного кредита BNB, связанного с хакером. Хакер, осуществивший крупную атаку на цепочку BNB, в результате которой было потеряно около 120-150 млн. долларов криптовалютных активов, использовал украденные BNB для заимствования стабильных монет на сумму 150 млн. долларов на протоколе Venus. По мере того, как цены на БНБ падали, уровень здоровья кредита приближался к точке ликвидации. Однако основная команда BNB Chain планировала взять кредит на себя в случае ликвидации компании, используя средства, предназначенные для таких чрезвычайных ситуаций, чтобы смягчить воздействие на рынок.

Примите меры против XVS

Проверьте цену XVS сегодня и начните торговать Вашими любимыми валютными парами.

• XVS/USDT
• XVS/ETH