tether, найбільша у світі компанія, яка випускає стейблкоїни, нещодавно запустила новий стейблкоїн, ausd₮, призначений для задоволення зростаючого ринкового попиту та впровадження нового життєвого джерела в екосистему децентралізованих фінансів. ausd₮ - це унікальний цифровий актив, який є переколатералізованим за допомогою tether gold (xaut), що означає, що ausd₮ підкріплений реальним фізичним золотом, збереженим у Швейцарії.

що таке сплав за допомогою тросу, застраховані активи і ausd₮?

Недавно Tether оголосив про запуск нової платформи під назвою Alloy від Tether та представив новий тип цифрового активу, відомий як прив'язані активи. Ці активи призначені для відстеження ціни референтних активів за допомогою стратегій стабільності, таких як переколатеризація з ліквідними активами та ліквідні пули на вторинному ринку. Прив'язані активи можуть приймати один або кілька типів застави та відстежувати ціни більшості відомих активів, таких як валютні пари, товари та інші схожі продукти.

Alloy від Tether - це відкрита платформа, яка дозволяє створювати різні прив'язані активи з більш широкими підтримуючими механізмами, можливо, включаючи доходні продукти. Ця технологія також надає установам сучасний підхід до управління активами, пропонуючи безпечний, золотом-підтримуваний цифровий актив, який може бути інтегрований в портфелі. Moon Gold NA, S.A. de C.V., і Moon Gold El Salvador, S.A. de C.V. мають дозвіл від CNAD Ель-Сальвадору на емісію та управління Alloy від Tether для задоволення різних клієнтських баз і регуляторних вимог.

Токени Alloy by Tether використовують Tether Gold (XAU₮) як заставу, що робить їх різновидом прив'язаного активу. AUSD₮ – це перший токен Alloy by Tether, призначений для відстеження вартості 1 USD. Tether Gold являє собою фізичне золото, що зберігається в Швейцарії, причому кожен токен XAU₮ пов'язаний з однією унцією фізичного золота, що відповідає стандартам хорошої доставки Лондонської асоціації ринку дорогоцінних металів (LBMA). Ця комбінація має на меті забезпечити стабільність і надійність золота, пропонуючи при цьому транзакційну функціональність і зручність долара США. AUSD₮ створюється в мережі Ethereum, а всім процесом керують сумісні з Ethereum смарт-контракти для забезпечення прозорості та безпеки. Цей підхід не тільки поєднує фізичне золото з цифровими транзакціями, але й використовує цінові оракули для моніторингу взаємозв'язку між токеном та його базовою вартістю в режимі реального часу, що ще більше підвищує стабільність.

На 30 червня було вибито понад 19,04 мільйона токенів ausd₮, забезпечених золотом на суму понад 417,23 кілограма.

Механізм виготовлення ausd₮: перевищена застава та розумний договір сховищ

Механізм випуску ausd₮ включає наступні аспекти:

1. надколатералізація: надколатералізація є основною функцією ausd₮. Кожен токен ausd₮ забезпечується золотим токеном tether gold (xau₮), що має вищу вартість, ніж його номінальна вартість. Зайвий xau₮ служить буфером, що захищає ausd₮ від коливань ціни на золото. При створенні токену ausd₮ користувачам потрібно внести золото вартістю більше, ніж вартість аусд₮, яку вони хочуть створити, щоб забезпечити стабільність та безпеку токену.
2. процес емісії: користувачі емітують ausd₮, заблокувавши певну кількість золотих токенів у розумовому контракті. Максимальна кількість ausd₮, яку можна емітувати, визначається коефіцієнтом вартості емісії (mtv), з максимальним mtv у розмірі 75%. Весь процес емісії та управління здійснюється через розумові контракти (сховища), сумісні з Ethereum, що забезпечує прозорість та безпеку. Користувачі можуть емітувати, якщо вони пройшли процедуру перевірки особистості та значення mtv їх cmp не перевищує точку ліквідації.
   формула розрахунку mtv:
   mtv = (значення ausd₮, вибите / значення xau₮, заставлене) * 100
   наприклад, якщо користувач ставить в заставу $10 000 вартості tether gold і випускає $7 500 вартості ausd₮, mtv складає 75%. якщо співвідношення перевищує 75%, позиція буде ліквідована.
3. Механізм сховищ: сховища - це системи смарт-контрактів, призначені для зберігання застави користувачів та невипущених ausd₮, що дозволяє незалежну, бездозвільну перевірку застави xau₮, що підтримує кожен випущений ausd₮. В сховищах також зберігаються інформація про cmp користувачів та метрики адрес, такі як виготовлені ausd₮ та надані xau₮, а також mtv позиції. Лише адреси, підтверджені kyc, можуть взаємодіяти з сховищем та випускати ausd₮. Сховища отримують дані про ціни в реальному часі через оракули, відслідковуючи та обчислюючи mtv кожної позиції застави користувача.
4. механізм оракула: механізм оракула забезпечує, що вартість ausd₮ залишається прив'язаною 1:1 до американського долара. Оракули отримують дані про ціни в реальному часі для xau₮ і usd з кількох надійних джерел, щоб розрахувати поточний mtv кожного користувача, забезпечуючи стабільність і прозорість системи. Цей механізм не тільки підтримує вартість ausd₮, але й використовує внутрішню вартість золота для забезпечення додаткової стабільності та безпеки.
5. Механізм ліквідації: ліквідація відбувається, коли вартість застави падає нижче попереднього порогу (зазвичай встановленого на рівні 75% від вартості застави). Якщо позиція застави користувача наближається до точки ліквідації, авторизовані ліквідатори можуть втручатися, відновлюючи xau₮ користувача та повертаючи відповідну суму ausd₮. Цей механізм забезпечує цілісність системи та запобігає недостатньому забезпеченню застави.
6. структура комісій: виготовлення, викуп та ліквідація ausd₮ пов'язані з певними комісіями. наразі витрати на виготовлення та викуп становлять 25 базисних пунктів (bps), а комісія за ліквідацію - 75 базисних пунктів. Ці комісії допомагають покрити операційні витрати системи та забезпечити її стабільність.

Через цей механізм, ausd₮ забезпечує цифровий актив, який поєднує стабільність долара США зі значенням золота, що підходить для різноманітних торговельних та інвестиційних потреб.

детальний процес виготовлення:

• заставний депозит: користувачі спочатку відвідуютьсайт сплаву від Tetherі вирішують почати випуск. на лівій стороні екрану користувачі вибирають кількість золотого тетеру (xau₮), яку вони хочуть надати, та вирішують, скільки ausd₮ їм потрібно випустити. (xau₮ можна придбати через платформу tether gold або на вторинному ринку.)
• встановити параметри: система відображатиме інформацію про заставу, кількість ausd₮, які будуть виготовлені, виготовлення, точку ліквідації, mtv, панель здоров'я, ціну xau₮ та ціну ліквідації.
• огляд операцій: показано детальний підсумок операцій, включаючи зміни в балансі гаманця, вплив на CMP та пов'язані комісії.
• підтвердити емісію: користувачі натискають кнопку «додати заставу та емітувати ausd₮», щоб підтвердити транзакцію, перекладаючи xau₮ зі свого гаманця на сховище як заставу. Емітований ausd₮ з'явиться на їх гаманці.
• monitor cmp: користувачі можуть слідкувати за cmp та поточним статусом на правій стороні екрану.

Основні переваги ядра ausd₮: стабільність золота та повна прозорість ланцюга

ausd₮ надає наступні ключові переваги:

1. стабільність, підтримана золотом, та пряме відображення вартості золота: ausd₮ заставлено токенами tether gold (xau₮), які зберігаються в Швейцарії, що гарантує стабільність їх вартості. Завдяки механізму перекриття своєї вартості кожен токен ausd₮ підтримується tether gold, що має вищу вартість, ніж його номінальна вартість, надаючи буфер для захисту ausd₮ від коливань ціни на золото. Крім того, ausd₮ надає зручність щоденного використання, схожу до використання фіатної валюти, та забезпечує користувачів прямим доступом до вартості фізичного золота. Користувачі можуть насолоджуватися безпекою золота, використовуючи ausd₮ для ефективних транзакцій та зберігання вартості.
2. прозорість та безпека: монетизація та управління ausd₮ здійснюється за допомогою ядерних розумних контрактів, сумісних з ethereum, які можуть незалежно та без дозволу перевіряти забезпечення xau₮, забезпечуючи прозорість системи. Усі взаємодії потребують підтвердження KYC, що забезпечує взаємодію лише з підтвердженими адресами розумних контрактів. Ціна оракули постійно відслідковує відношення між токеном та його базовою вартістю, що додатково підвищує стабільність системи.
3. ліквідність та ефективність: ausd₮ забезпечує спрощений спосіб торгівлі золотом, що підходить як для щоденних транзакцій, так і як інструмент управління стабільним активом для інвесторів. Завдяки сумісним із ефіріум екосистемам ausd₮ також може без перешкод інтегруватися з різними платформами defi, сприяючи генерації доходу та диверсифікації активів.
4. універсальність та широкі можливості: крім стабільності та прозорості, ausd₮ пропонує новий підхід до управління активами, який підходить для різних фінансових установ та індивідуальних інвесторів. Його концепція підходить не лише для традиційних фінансових операцій, але й дозволяє автоматизоване чекання, викуп та ліквідацію через розумні контракти, надаючи сучасне рішення для управління активами.
5. постійна прозорість та перевірка: ausd₮ працює незалежно від банківської системи як міцне, повністю on-chain рішення, пропонуючи високі рівні прозорості та безпеки.

Завдяки цим перевагам AUSD₮ надає користувачам стабільний та ефективний інструмент управління цифровими активами, поєднуючи безпеку золота з прозорістю та ефективністю технології блокчейн. Він пропонує інвесторам надійний інструмент для зберігання вартості та транзакцій.

висновок

Новий стейблкоїн Tether AUSD₮ поєднує в собі стабільність Tether Gold з прозорістю технології блокчейн, надаючи користувачам інноваційний інструмент управління цифровими активами. AUSD₮ використовує механізм надмірного забезпечення та смарт-контракти для забезпечення стабільності вартості та прозорості системи. Він не тільки використовує внутрішню вартість золота для забезпечення додаткової стабільності, але й забезпечує автоматизоване керування за допомогою смарт-контрактів, сумісних з Ethereum, що робить його придатним для різних торгових та інвестиційних потреб. Завдяки своїй прозорій роботі та надійній безпеці, AUSD₮ пропонує інвесторам надійний інструмент для зберігання цінностей та транзакцій, а також надає екосистемі DeFi більше можливостей та можливостей.

заява:

1. цю статтю відтворено з [ Дослідження ChainFeeds], авторські права належать оригінальному автору [ХОМ'ЯК], якщо у вас є будь-які заперечення щодо перепублікування, будь ласка, зв'яжіться Ворота вчатьсякоманда, команда якнайшвидше вирішить це відповідно до відповідних процедур.

2. попередження: погляди та думки, висловлені в цій статті, відображають лише особисті погляди автора і не становлять жодних інвестиційних порад.

3. інші мовні версії статті перекладені командою вивчення Gate.io і не згадуються вGate.io) , перекладена стаття не може бути відтворена, поширена або узята за основу.