Nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) đã thay đổi đáng kể môi trường tài chính bằng cách tăng khả năng tiếp cận và tính toàn diện. Bằng cách dân chủ hóa các dịch vụ tài chính và xóa bỏ các rào cản ngân hàng truyền thống, DeFi mở rộng cơ hội cho những nhóm dân cư chưa được phục vụ đầy đủ và thúc đẩy một hệ sinh thái tài chính công bằng hơn. Một nền tảng đáng chú ý góp phần vào xu hướng mang tính cách mạng này là Venus (XVS), nền tảng tận dụng công nghệ blockchain để xác định lại hoạt động vay, cho vay và thu lãi từ tiền điện tử.

Sao Kim (XVS) là gì?

Giao thức Venus được thành lập để thu hẹp khoảng cách giữa cho vay tài chính truyền thống và các giao thức phi tập trung, sử dụng Chuỗi thông minh Binance để vượt qua các vấn đề về tốc độ và chi phí của Ethereum. Ra mắt vào năm 2020 bởi nhóm dự án Swipe, Venus được tách ra từ Hợp chất và MakerDAO, cung cấp giao thức thị trường tiền tệ và khả năng đúc tiền ổn định. Nhóm, người sáng lập hoặc nhà phát triển không có hoạt động khai thác trước nên quyền kiểm soát chỉ được trao cho chủ sở hữu mã thông báo XVS.

Một số ý tưởng đã được thực hiện thông qua quản trị cộng đồng, bao gồm các nâng cấp nền tảng quan trọng. Bản nâng cấp Venus V2, được phê duyệt vào ngày 30 tháng 3 năm 2021 và được triển khai vào ngày 15 tháng 4 cùng năm, đã đưa ra các hình phạt bổ sung đối với việc thanh lý VAI, phí đúc VAI và rút tiền trên nền tảng, cùng với số tiền thu được được thêm vào Kho bạc Dự trữ. Việc airdrop Token Phần thưởng Venus (VRT) cho người nắm giữ XVS là một phần của đợt nâng cấp này.

Tháng 5 năm 2021 chứng kiến một sự cố nghiêm trọng dẫn đến khoản nợ xấu bị lỗ 77 triệu USD do giá XVS biến động nhanh chóng. Mặc dù không có khoản tiền nào của người dùng bị mất nhưng Venus đã bù đắp phần thiếu hụt của hệ thống thông qua Chương trình tài trợ Venus. Do đó, một cuộc cải tổ quản lý đã được công bố vào ngày 30 tháng 5 năm 2021, giới thiệu Hội đồng Venus Mới, nêu bật cam kết liên tục của dự án trong việc kiểm soát cộng đồng và phát triển đổi mới.

Sao Kim hoạt động như thế nào? Giao thức thị trường tiền tệ và đúc tiền ổn định

Một thành phần quan trọng của Venus là Giao thức thị trường tiền tệ, cho phép người dùng cho vay và vay tiền dựa trên tài sản của họ trên blockchain để kiếm lãi. Nó tạo điều kiện cho một thị trường cho vay và vay phi tập trung, liền mạch đối với các tài sản tiền điện tử. Người tham gia có thể cho mượn token của mình để kiếm lợi nhuận dựa trên nhu cầu thị trường, với tiền lãi tích lũy cho mỗi khối. Ngoài ra, họ có thể sử dụng token của mình làm tài sản thế chấp để vay các token khác, tạo điều kiện sử dụng vốn hiệu quả. Giao thức này tránh các trung gian không giống như các hệ thống thông thường, để đảm bảo tính mở, khả năng tiếp cận và giảm thiểu rủi ro.

Bản nâng cấp phiên bản Venus V4 đi kèm với các tính năng quản lý rủi ro bổ sung. Nó giới thiệu các nhóm biệt lập, cho phép thu thập tài sản tách biệt với cấu hình quản lý rủi ro tùy chỉnh. Những nhóm biệt lập này quản lý rủi ro một cách hiệu quả và đa dạng hóa các cơ hội cho vay và vay. Mỗi nhóm duy trì một quỹ rủi ro và một tỷ lệ phần trăm doanh thu giao thức được phân bổ cho quỹ này để trang trải cho tình trạng mất khả năng thanh toán.

Venus V4 cũng đã nâng cấp dự đoán về giá của nó, khiến nó trở nên linh hoạt hơn. Giờ đây, nó có thể lấy giá từ nhiều nguồn cấp dữ liệu, xác thực chúng bằng cách sử dụng các nguồn phi tập trung và tích hợp các oracle mới một cách nhanh chóng.

Trên Venus Protocol, người dùng có thể thực hiện hoán đổi tiền xu, nâng cao tiện ích của nó trong không gian DeFi. Nó có một loạt các nhóm lớn, bao gồm ETH, USDT, BUSD, CAKE, ADA và TRX, tạo điều kiện thuận lợi cho các cơ hội đầu tư và giao dịch đa dạng trong nền tảng. Điều này góp phần vào chức năng linh hoạt của nó.

Bằng cách tận dụng các khả năng của blockchain, Giao thức thị trường tiền tệ cung cấp một con đường sáng tạo và an toàn cho các tương tác tài chính trong lĩnh vực DeFi.

Nguồn: venus.io

Đúc tiền Stablecoin là một thành phần cốt lõi khác của giao thức Venus. Tính năng này cho phép người dùng tận dụng tài sản tiền điện tử của họ để đúc VAI, stablecoin gốc của giao thức được chốt 1:1 với đô la Mỹ. Người dùng có thể gửi tiền điện tử được hỗ trợ vào Venus làm tài sản thế chấp để đúc VAI lên đến giới hạn tối đa (thường lên tới 50%) được xác định bởi giao thức. Điều này cho phép người dùng có được thanh khoản mà không cần bán tài sản kỹ thuật số của họ, từ đó duy trì các biến động giá tiềm năng. Ngoài ra, hệ thống thế chấp quá mức sẽ giảm thiểu rủi ro liên quan đến biến động giá cả. Điều quan trọng là VAI hoạt động như một mắt xích quan trọng trong hệ sinh thái Venus, tạo điều kiện cho các giao dịch tài chính suôn sẻ và củng cố tính chất phi tập trung của nền tảng.

Bản nâng cấp được đề cập ở trên cũng nâng cao cơ chế duy trì chốt VAI bằng cách đưa ra phí ổn định và sửa đổi VAI mà người dùng có thể đúc. Những thay đổi này làm giảm nguy cơ phá giá và thanh lý không mong muốn.

Tính năng khai thác stablecoin này cho phép người dùng kiếm tiền một cách hiệu quả từ việc nắm giữ tiền điện tử của họ, cung cấp dịch vụ quan trọng trong bối cảnh DeFi đang phát triển.

Ứng dụng sao Kim

Ứng dụng Venus là cửa ngõ chính cho Giao thức Venus phi tập trung nhiều mặt. Trọng tâm của nó là Core Pool, nguồn thanh khoản nền tảng cho tất cả các giao dịch. Tuy nhiên, đối với những người tìm kiếm quản lý rủi ro chuyên biệt, ứng dụng sẽ giới thiệu Nhóm biệt lập. Mỗi nhóm hoạt động độc lập, chứa tập hợp tài sản riêng với cấu hình rủi ro tùy chỉnh, đảm bảo rằng lỗi trong một nhóm không ảnh hưởng đến toàn bộ giao thức.

Vault là một tính năng nổi bật khác, nơi người dùng có thể đặt cọc mã thông báo XVS hoặc VAI, nhận phần thưởng thu nhập thụ động đồng thời tăng cường bảo mật của nền tảng. Ứng dụng không dừng ở đó; nó cũng cung cấp chức năng Hoán đổi để trao đổi tài sản liền mạch, nhật ký Lịch sử mở rộng để theo dõi giao dịch minh bạch và cơ chế Quản trị được cải tiến. Bằng cách đặt cọc mã thông báo XVS vào một kho tiền chuyên dụng, người dùng có thể bỏ phiếu cho Đề xuất cải tiến sao Kim, định hình tương lai của giao thức.

Quản trị

Quản trị trong Giao thức Venus đảm bảo sự phát triển và bảo mật của giao thức thông qua Đề xuất cải tiến sao Kim (VIP). Người dùng khóa mã thông báo XVS trong một kho tiền, đảm bảo quyền biểu quyết cho những VIP này. Venus V4 cải tiến giới thiệu ba danh mục VIP: Bình thường, Theo dõi nhanh và Quan trọng, mỗi danh mục có thời gian bỏ phiếu và trì hoãn riêng biệt để đáp ứng các trường hợp khẩn cấp khác nhau. V4 cũng ra mắt Kiểm soát truy cập dựa trên vai trò, đảm bảo các hành động cụ thể bỏ qua việc bỏ phiếu truyền thống để thực thi nhanh hơn. Bổ sung cho điều này, cơ chế Tạm dừng chi tiết cung cấp độ chính xác nâng cao, cho phép người bảo vệ tạm dừng các hành động thị trường cụ thể, một sự thay đổi so với tạm dừng giao thức bao gồm tất cả trước đó. Bản nâng cấp toàn diện này thúc đẩy việc quản trị giao thức linh hoạt, minh bạch và mạnh mẽ hơn.

Diễn đàn Cộng đồng Venus là nơi diễn thuyết công khai, văn minh, chu đáo, được ví như một công viên chung. Các thành viên được khuyến khích đóng góp mang tính xây dựng, đảm bảo các cuộc thảo luận vẫn phù hợp và tôn trọng. Mặc dù bất đồng là điều đương nhiên nhưng việc thách thức các ý tưởng là điều bắt buộc mà không cần dùng đến sự công kích cá nhân. Sự tham gia tích cực sẽ định hình phong cách của diễn đàn bằng các công cụ như dấu trang và cờ nâng cao trải nghiệm của người dùng. Nếu phát sinh nội dung có vấn đề, các thành viên được khuyến khích gắn cờ thay vì tương tác, cho phép người kiểm duyệt giải quyết vấn đề. Văn minh là trên hết; nội dung xúc phạm, lạm dụng hoặc không phù hợp không có chỗ đứng. Cần phân loại phù hợp và nội dung gốc để đảm bảo diễn đàn luôn có tổ chức và xác thực. Được điều hành bởi cộng đồng và nhân viên địa phương, diễn đàn nhấn mạnh trách nhiệm tập thể trong việc duy trì đặc tính của nó. Tất cả các tương tác cũng phải tuân theo Điều khoản dịch vụ của diễn đàn.

Đồng xu XVS là gì?

XVS là token quản trị của Giao thức Venus chạy trên Chuỗi thông minh Binance. Nguồn cung tối đa của nó là 30 triệu chiếc, trong đó 15,4 triệu (51,5%) đã được lưu hành (tháng 8 năm 2023).

Đặc tính phi tập trung của dự án được củng cố bởi thực tế là nó được ra mắt thông qua Binance Launchpool mà không cần bán trước hoặc phân bổ nhóm. Ít hơn một phần ba nguồn cung của nó được khai thác bởi người dùng giao thức, trong khi phần còn lại được mở khóa dần dần trong vòng bốn năm. Chủ sở hữu XVS được hưởng quyền biểu quyết đối với các sáng kiến nền tảng đa dạng, từ việc thêm tài sản thế chấp mới đến điều chỉnh các thông số hợp đồng. Chức năng quản trị này tăng cường sự tham gia của cộng đồng, thúc đẩy một nền tảng phi tập trung thực sự. Ngoài ra, mã thông báo XVS là một phần không thể thiếu trong hệ thống khen thưởng của nền tảng, được phân phối cho người vay, nhà cung cấp và người đúc VAI. Venus Protocol cũng đã lên kế hoạch cho một sản phẩm Venus Vault để cải thiện khả năng chống rủi ro của giao thức và phân phối phần thưởng đặt cược. Có sẵn trên nhiều sàn giao dịch, XVS đã nổi lên như một tài sản công cụ, liên kết lợi ích của người dùng, quản trị và nâng cao nền tảng, từ đó thúc đẩy một hệ sinh thái DeFi mạnh mẽ và có khả năng thích ứng.

Venus Protocol phân phối doanh thu dự trữ trên bốn phân khúc: Quỹ rủi ro (40%), Dự trữ kho bạc (40%), Phần thưởng XVS Vault (10%) và Chương trình mã thông báo Venus Prime (10%). Các nguồn thu bổ sung phân bổ vốn tương tự, trong đó phần lớn nhất (50%) dành cho Quỹ rủi ro, đảm bảo sự ổn định tài chính.

Nguồn: venus.io

XVS có phải là một khoản đầu tư tốt không?

Venus Protocol giới thiệu một sản phẩm độc đáo trong không gian DeFi, cho phép sử dụng tài sản thế chấp để vay và đúc stablecoin. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải nhận ra những rủi ro liên quan. Ví dụ: Venus đã trải qua khoản lỗ nợ khó đòi 77 triệu đô la vào tháng 5 năm 2021 sau một đợt thanh lý đáng kể. Giá XVS tăng đột ngột trong vòng ba giờ đã kích hoạt khoản vay đáng kể lấy XVS làm tài sản thế chấp. Việc giảm giá sau đó đã bắt đầu việc thanh lý các khoản vay được thế chấp bởi XVS. Người thanh lý bán bớt tài sản thế chấp bị tịch thu dẫn đến mức trượt giá cao hơn và giá trị cuối cùng của tài sản được thanh lý không đủ để trả nợ. Mặc dù không có khoản tiền nào của người dùng bị mất nhưng số dư âm của hệ thống đã được Venus chi trả thông qua Chương trình tài trợ Venus.

Giống như tất cả các khoản đầu tư, hiểu được những rủi ro và phần thưởng liên quan là rất quan trọng.

Làm thế nào để sở hữu XVS?

Để sở hữu XVS, bạn có thể sử dụng dịch vụ của một sàn giao dịch tiền điện tử tập trung. Bắt đầu bằng cách tạo một tài khoản Gate.io và xác minh và cấp vốn cho tài khoản đó. Sau đó, bạn đã sẵn sàng thực hiện các bước để mua XVS.

Tin tức về sao Kim

Theo báo cáo của The Block vào tháng 6 năm 2023, Venus Protocol đang trên đà thanh lý khoản vay BNB đáng kể có liên quan đến một hacker. Hacker, kẻ đã thực hiện một cuộc tấn công lớn vào Chuỗi BNB, dẫn đến tổn thất tài sản tiền điện tử khoảng 120 đến 150 triệu USD, đã lợi dụng BNB bị đánh cắp để vay số stablecoin trị giá 150 triệu USD trên Venus Protocol. Khi giá BNB giảm, tỷ lệ hoạt động của khoản vay gần đạt đến điểm thanh lý. Tuy nhiên, nhóm cốt lõi của BNB Chain đã lên kế hoạch tiếp quản khoản vay nếu nó được thanh lý, sử dụng số tiền dành riêng cho những trường hợp khẩn cấp như vậy, để giảm thiểu tác động đến thị trường.

Hãy hành động trên XVS

Hãy xem giá XVS ngay hôm nay và bắt đầu giao dịch các cặp tiền tệ yêu thích của bạn.

• XVS/USDT
• XVS/ETH