Autor: Kalp

Tradução: Blockchain em linguagem simples

Este artigo irá explorar o mundo dinâmico da tokenização de ativos reais (RWA). Entenda como a tecnologia blockchain está revolucionando a indústria financeira ao transformar ativos tangíveis como imóveis e ouro em tokens digitais. Aprofunde-se em conversas com figuras-chave do setor, acompanhe as tendências emergentes e entenda como inovações locais, como a tokenização da KALP, estão provocando uma revolução. O blog oferece uma visão aprofundada dos principais intervenientes e das tendências futuras, revelando plenamente como a tokenização está a redefinir o investimento e a propriedade.

Max e Ella estão a discutir um blog sobre a crescente tendência de tokenização de ativos reais (RWA), que explica como a tecnologia blockchain está a mudar a forma como as pessoas investem em ativos de alto valor, como imóveis e commodities. O blog destaca como a tokenização quebra barreiras, as últimas tendências e os principais intervenientes.

1、Principais empresas líderes de tendências

1) JPMorgan Chase

Criando a cadeia Bloco através do Onyx: A JPMorgan está na vanguarda da inovação da cadeia Bloco por meio de sua plataforma Onyx. O objetivo do Onyx é aproveitar a tecnologia de cadeia Bloco para simplificar as transações financeiras. A plataforma permite que a JPMorgan emita e gerencie tokens digitais, incluindo títulos e ações tokenizados.

Teste e implementação: O JPMorgan realizou com sucesso testes de tokenização de vários ativos, incluindo títulos e ações. Por exemplo, eles conduziram um programa piloto envolvendo a emissão e negociação de títulos tokenizados em sua plataforma de bloco. Isso não apenas demonstra sua capacidade técnica, mas também destaca o potencial da tecnologia de bloco para melhorar a eficiência do mercado, reduzir o tempo de liquidação e os custos de transação.

Ampla influência: Ao integrar a Blockchain em suas operações, o J.P. Morgan demonstrou que essa tecnologia pode ser adotada não apenas por startups de tecnologia, mas também por instituições financeiras tradicionais. Seu envolvimento indica que a Blockchain tem o potencial de impulsionar a transformação dos bancos e do setor financeiro tradicional, estabelecendo sua posição de liderança na inovação digital.

2）Banque Populaire de France

Emissão de títulos tokenizados na rede ETH: O Banque Populaire, um dos principais bancos da França, deu um passo importante na tokenização de ativos, emitindo títulos tokenizados na blockchain da rede ETH. Essa iniciativa é digna de nota, pois representa a adoção da tecnologia blockchain pelas Instituições financeiras tradicionais para inovar seus produtos financeiros principais.

Abraçando novas tecnologias: O Banco Société Générale da França está abandonando as metodologias TradFi e explorando o potencial da tecnologia blockchain para oferecer transações financeiras mais rápidas e transparentes. O uso de contratos inteligentes do Ethereum permite a automação de processos, aumentando a eficiência e reduzindo os riscos operacionais.

Impacto na indústria financeira: A ação do BNP Paribas é um forte endosso às capacidades da blockchain, destacando seu potencial na criação, gerenciamento e negociação revolucionários de produtos financeiros. Seus esforços também contribuíram para a ampla adoção e aplicação da tecnologia blockchain na indústria financeira.

3）Securitize

Emissão de Token de Número Simplificado: A Securitize se concentra em simplificar o processo de emissão de tokens digitais, ao mesmo tempo em que garante conformidade com os requisitos regulatórios. Sua plataforma ajuda as empresas a tokenizar ativos e oferece um processo eficiente para criar e gerenciar esses títulos digitais.

Conformidade: Uma das principais vantagens da Securitize é o foco na conformidade com as regulamentações de valores mobiliários. Os serviços que eles oferecem garantem que os ativos tokenizados estejam em conformidade com os padrões legais, o que é crucial para manter a confiança dos investidores e a integridade do mercado.

Aumentar a Liquidez do mercado: Ao fornecer uma plataforma de emissão e negociação de TOKENs digitais Conformidade, a Securitize reforçou a liquidez e acessibilidade do mercado. A tecnologia deles suporta transações secundárias de ativos tokenizados, permitindo que os investidores comprem e vendam esses títulos digitais com segurança.

4) Tokeny

Integração da cadeia de blocos suportada: A Tokeny, com sede no Luxemburgo, ajuda as organizações a transferir seus ativos para a cadeia de bloconas. Eles se concentram em garantir que o processo de tokenização esteja em conformidade com os padrões de segurança e requisitos regulatórios, o que é crucial para a adoção pelas organizações.

Funcionalidades da Plataforma: A plataforma da Tokeny fornece uma solução para a criação e gestão de ativos tokenizados, com foco na segurança e conformidade. Eles oferecem ferramentas para a emissão segura de tokens, o onboarding de investidores e a gestão de ativos, ajudando as organizações a entrar no campo da tokenização de forma suave e eficiente.

Construir confiança e confiabilidade: Ao priorizar a segurança e conformidade regulatória, a Tokeny ajuda a fortalecer a confiança nos ativos tokenizados e incentiva a participação das instituições na exploração da tecnologia Blockchain. Seus esforços impulsionam a ampla adoção e normalização da tokenização de ativos no mercado TradFi.

2. Qual é a tendência mais recente na tokenização de RWA?

Participação institucional: Cada vez mais Instituição financeira, incluindo a Blackstone, Goldman Sachs e Fidelity, estão entrando no campo da tokenização, aumentando a credibilidade e a influência deste mercado.

Sustentabilidade: A tokenização de ativos sustentáveis (como créditos de carbono e projetos de energia renovável) está a subir, impulsionando investimentos em projetos ambientais e trazendo retornos financeiros.

Aumento da Liquidez: A tokenização aumenta a liquidez ao permitir a propriedade fracionada de ativos e negociações mais convenientes, aumentando a liquidez de ativos anteriormente com baixa liquidez ou de difícil acesso.

Desenvolvimento regulatório: Regulamentos e estruturas em constante evolução estão moldando o cenário de tokenização, com governos e autoridades regulatórias empenhados em resolver questões legais e de conformidade.

Avanço tecnológico: A inovação da tecnologia blockchain, como contratos inteligentes e protocolos de descentralização financeira (Finanças Descentralizadas), está aumentando a eficiência e funcionalidade das plataformas de ativos tokenizados.

Expansão global: A tokenização está a obter uma ampla seguir em várias regiões do mundo, especialmente nos centros financeiros como os Estados Unidos, Europa e Ásia, demonstrando uma tendência significativa de adoção.

A fusão com TradFi: a integração de ativos tokenizados com o sistema TradFi está se aprofundando, incluindo a parceria entre a plataforma de blockchain Bloco e as instituições financeiras tradicionais.

Market segmentation intensifies: Tokenization is surpassing traditional asset categories and expanding into niche markets and industries, including art, collectibles, and intellectual property.

Aumento de Transparência e Segurança: O uso da tecnologia blockchain traz maior transparência, rastreabilidade e segurança para a tokenização, solucionando problemas comuns na gestão de ativos.

Veículos de investimento inovadores: Através da tokenização, novos produtos e ferramentas de investimento estão surgindo constantemente, como fundos imobiliários tokenizados e tokens apoiados por commodities, proporcionando uma variedade de oportunidades de investimento aos investidores.

3、Tokenização do KALP: o potencial global de uma história local

De volta à Índia, um projeto inovador chamado KALP está causando sensação. Eles lançaram o BIMTECH CBDC, que é uma forma de Moeda digital usada para transações em um ambiente acadêmico. Estudantes, fornecedores e administradores tornaram-se parte deste ecossistema tokenizado. Até agora, mais de 1300 transações foram concluídas, mostrando como a tokenização pode ser aplicada em cenários reais.** O GINIToken da KALP, como uma forma de Lavagem de dinheiro, mantém todo o sistema funcionando de forma eficiente, provando que até mesmo ecossistemas pequenos podem se beneficiar da tokenização.**

Tokenização de commodities

**A tokenização de commodities como ouro e petróleo tornou-se uma grande tendência. Empresas como Paxos e Tether Gold permitem que os investidores detenham tokens apoiados por reservas reais de ouro. Isso facilita a negociação ou investimento em commodities sem lidar com a complexidade dos ativos reais.

A mudança de paradigma na setor imobiliário

A propriedade imobiliária é um dos campos mais emocionantes para a tokenização. Plataformas como RealT e tZERO permitem que as pessoas comprem propriedades em propriedade fracionada. Isso significa que você pode investir em imóveis sem precisar comprar a propriedade inteira. Isso torna o investimento imobiliário acessível a todos, não apenas aos ricos.

4, Resposta ao ambiente regulatório

Os governos de diversos países começaram a reconhecer o potencial da tokenização e estão a apoiar esta tendência através de medidas regulatórias. Por exemplo, o Regulamento dos Ativos de Encriptação da União Europeia (MiCA) e a Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) estão a abrir caminho para uma adoção mais ampla da tokenização de títulos, seguindo uma tendência crescente. Com estas regulamentações claras, tanto as instituições como os indivíduos poderão realizar a tokenização de ativos de forma mais segura e legal.

Em resumo, a adoção global do RWAToken está acelerando, o que mudará nossa compreensão da propriedade de ativos e das transações. Grandes gigantes como a JPMorgan e inovadores locais como a KALP estão gradualmente integrando a tokenização em nossa vida financeira diária. Com o surgimento de tendências como desenvolvimento sustentável e propriedade fracionada, estamos avançando em direção a um mundo financeiro mais inclusivo e eficiente.

5. Perguntas frequentes

1）Qual é a tendência da tokenização de ativos?

A tokenização de ativos está a subir rapidamente, pois oferece uma maior Liquidez, propriedade fracionada e oportunidades de investimento mais convenientes. Esta tendência é impulsionada pelo progresso tecnológico da Blockchain e pelo crescente interesse dos investidores de retalho e institucionais.

2) Quais países estão na vanguarda da adoção do RWAToken?

Os Estados Unidos, a Suíça, Cingapura e outros países estão na vanguarda do campo de tokenização RWA, graças aos seus mercados financeiros desenvolvidos, estruturas regulatórias favoráveis e ecossistemas tecnológicos inovadores.

3) Como as instituições podem participar da tokenização da RWA?

Cada vez mais instituições participantes, incluindo bancos principais, empresas de gestão de ativos e empresas de investimento, estão se envolvendo na tokenização de RWAToken para aumentar a Liquidez, simplificar as operações e abrir novas oportunidades de investimento.

4）Qual é o tamanho do mercado de tokenização de ativos reais?

O mercado de tokenização RWAToken está subindo rapidamente, espera-se que atinja cerca de 2 trilhões de dólares americanos até meados da década de 2020, impulsionado pelo aumento da adoção e avanço tecnológico.

5）Qual é o principal desafio para a adoção global de ativos tokenizados?

As principais desafios incluem a incerteza regulatória, problemas de integração tecnológica e preocupações com segurança e fragmentação de mercado, fatores que impedem a adoção generalizada de ativos tokenizados.

6) Qual é o tamanho do mercado de tokenização do RWAToken?

Até 2024, o mercado de tokenização RWAt é estimado em cerca de 100 bilhões de dólares, refletindo a fase inicial, mas em constante expansão, deste campo dentro do panorama financeiro mais amplo.