L'écosystème Bitcoin prospère grâce à l'innovation, mais il manque une pièce maîtresse : un protocole de prêt et d'emprunt sans faille. Ce manque d'options peut frustrer les détenteurs de Bitcoin qui souhaitent gagner des intérêts sur leurs avoirs, accéder à la liquidité sans vendre ou se protéger contre les fluctuations des prix.

C'est là qu'intervient Avalon Finance. Construite sur la chaîne Merlin, Avalon Finance est une solution CeDeFi spécialement conçue pour répondre aux besoins de l'écosystème Bitcoin. Elle offre une plateforme conviviale de prêt, d'emprunt et de gain, ouvrant de nouvelles possibilités pour les détenteurs de Bitcoin.

Qu'est-ce que Avalon Finance?

Source : site web d'Avalon Finance

Avalon Finance est un protocole CeDeFi construit sur la blockchain de Merlin Chain qui exploite les forces des systèmes centralisés et décentralisés pour offrir des services supérieurs de prêt et d'emprunt. En combinant l'efficacité et la fiabilité de la finance centralisée (CeFi) avec la transparence et la sécurité de la finance décentralisée (DeFi), Avalon Finance permet aux détenteurs de Bitcoin de participer à un marché dynamique de prêt et d'emprunt, débloquant de nouvelles possibilités de génération de rendements et de gestion stratégique de leurs actifs.

Voici un aperçu des offres principales d'Avalon Finance :

• Emprunter : Les utilisateurs peuvent emprunter divers actifs cryptographiques en déposant du Bitcoin ou d'autres jetons pris en charge en guise de garantie. Cela permet d'accéder à une liquidité instantanée sans vendre leurs avoirs.
• Prêt : Les utilisateurs peuvent déposer leurs actifs cryptographiques dans des pools de prêt et gagner des intérêts sur leurs avoirs. Avalon met en relation les prêteurs avec les emprunteurs, facilitant ainsi un processus fluide et efficace.
• Gains : Au-delà du prêt, Avalon propose d'autres moyens de gagner des récompenses. Cela peut inclure la mise en jeu du jeton natif Avalon Finance ($AVAF) pour les droits de gouvernance et des avantages supplémentaires.

Vision et mission d'Avalon Finance

La mission d'Avalon Finance est de démocratiser l'accès aux services financiers pour les détenteurs de Bitcoin et de les intégrer de manière transparente dans le paysage plus large de la CeDeFi. Leur vision est de devenir le protocole de prêt et d'emprunt de premier choix au sein de l'écosystème Bitcoin.

Fonctionnalités d'Avalon Finance

Plusieurs fonctionnalités clés différencient Avalon Finance des autres plateformes DeFi:

• Focus sur Bitcoin : Contrairement à de nombreux protocoles DeFi construits sur Ethereum, Avalon donne la priorité aux besoins des détenteurs de Bitcoin.
• Sécurité et stabilité : la chaîne Merlin offre une évolutivité et des vitesses de transaction rapides, essentielles pour une expérience utilisateur fluide.
• Pools de prêt isolés : Ce système innovant minimise les risques en ségréguant les actifs en pools.
• Stablecoin algorithmique : Avalon utilise l'activité de prêt pour maintenir une parité stable de la stablecoin, favorisant ainsi la stabilité au sein de l'écosystème.

Les trois composants clés de la finance d'Avalon

Avalon Finance, protocole de prêt fork Aave v2, fonctionne sur trois composants principaux, chacun jouant un rôle vital dans sa fonctionnalité :

Prêt sur-collatéralisé

Un protocole de prêt fondamental avec un mécanisme de pool d'isolation prend en charge une large gamme d'actifs majeurs et moins liquides en tant que garantie. Ce mécanisme protège à la fois les prêteurs et les emprunteurs. Les emprunteurs doivent déposer une garantie dépassant la valeur de leur prêt, ce qui atténue le risque de défaut.

Stablecoin algorithmique basé sur le prêt

Il s'agit d'un stablecoin algorithmique sur-collatéralisé qui exploite le protocole de prêt pour optimiser l'efficacité du capital pour les utilisateurs. Il peut être utilisé à diverses fins au sein de la plateforme, favorisant la stabilité globale et réduisant la dépendance aux actifs volatils.

Prêt d'actifs réels (RWA)

Ce protocole de prêt innovant est conçu pour les actifs réels avec ou sans autorisation afin de maximiser l'efficacité du capital et le farming de rendement. Bien que les détails émergent encore, la feuille de route d'Avalon suggère l'intégration potentielle des actifs réels dans son écosystème de prêt. Cela pourrait ouvrir entièrement de nouvelles possibilités pour les utilisateurs à la recherche d'opportunités d'investissement diversifiées.

Pourquoi Merlin Chain : La puissance derrière Avalon Finance

La décision d'Avalon Finance de construire sur la chaîne de Merlin est stratégique. Merlin Chain, une solution de couche 2 spécialement conçue pour le réseau Bitcoin, offre plusieurs avantages cruciaux pour le succès d'Avalon :

Scalabilité

Bitcoin lutte avec un volume élevé de transactions, ce qui entraîne des temps de traitement lents et des frais plus élevés. Merlin Chain, grâce à son architecture de couche 2, résout ce problème en traitant les transactions hors chaîne avant de les vérifier de manière sécurisée sur la blockchain Bitcoin. Cela permet à Avalon Finance de gérer un nombre significativement plus élevé de transactions de manière efficace, garantissant une expérience utilisateur fluide pour ses activités d'emprunt, de prêt et de gain.

Vitesse

Les avantages de scalabilité de Merlin Chain se traduisent par des vitesses de transaction plus rapides pour les utilisateurs d'Avalon. Les emprunts, les prêts et les récompenses sont effectués en temps réel, éliminant la frustration d'attendre la confirmation des transactions. Ce rythme plus rapide est essentiel pour une plateforme DeFi dynamique où les utilisateurs peuvent avoir besoin de réagir rapidement aux changements du marché.

Sécurité

Tout en opérant hors chaîne pour plus d'efficacité, Merlin Chain tire parti de la sécurité robuste de la blockchain Bitcoin pour le règlement final. Cela garantit que toutes les transactions sur Avalon Finance sont sécurisées et immuables, protégeant ainsi les actifs des utilisateurs.

Mécanisme Avalon

Avalon Finance va au-delà des fonctionnalités de base d'emprunt et de prêt. Il intègre des mécanismes innovants pour optimiser l'expérience utilisateur et minimiser les risques. Plongeons dans deux aspects clés du Mécanisme d'Avalon :

Mécanisme de pool de prêt isolé

Imaginez une banque avec un seul coffre-fort pour tous les dépôts. Si un type d'actif connaît une baisse soudaine de prix, cela pourrait déstabiliser l'ensemble du système. C'est là que brille le mécanisme de pool de prêt isolé d'Avalon.

Avalon utilise des pools de prêt séparés pour différentes classes d'actifs.

• Pool principal : Ce pool accueille des actifs sans permission caractérisés par des prix stables et une résistance à la manipulation offrant un équilibre entre stabilité et rendements potentiels.
• Innovation Pool : Ce pool est dédié aux actifs cryptographiques plus récents et émergents, offrant des rendements et des risques potentiels plus élevés. Les utilisateurs ayant une tolérance au risque plus élevée peuvent explorer ce pool pour des opportunités potentiellement lucratives.
• Pool de prêt RWA : Ce pool est destiné aux jetons RWA autorisés et non autorisés, englobant les fonds du marché monétaire, les indices boursiers et les obligations d'entreprise. Cela ouvrira de toutes nouvelles possibilités pour les utilisateurs à la recherche d'opportunités d'investissement diversifiées.

Avantages des pools isolés

• Risque de contagion réduit : si un actif dans une piscine subit un crash de prix, cela n'aura pas un impact direct sur la stabilité des autres piscines. Cette compartimentation aide à protéger les fonds des utilisateurs en limitant les risques à des classes d'actifs spécifiques.
• Flexibilité améliorée : les pools isolés permettent à Avalon d'adapter les taux d'intérêt et les paramètres de risque pour chaque classe d'actifs, créant ainsi un système plus efficace pour les emprunteurs et les prêteurs. Les emprunteurs peuvent accéder à des fonds dans des pools avec des exigences de garantie plus faibles pour des actifs spécifiques, tandis que les prêteurs peuvent choisir des pools qui correspondent à leur tolérance au risque et à leurs attentes de rendement.

Mécanisme des taux d'intérêt

Avalon ne se fie pas à des taux d'intérêt statiques. Au lieu de cela, il utilise un mécanisme de taux d'intérêt dynamique qui s'ajuste en fonction de l'offre et de la demande au sein de chaque pool de prêt.

Lorsqu'un actif particulier a une offre élevée dans le pool de prêt (de nombreux utilisateurs effectuent des dépôts), les taux d'intérêt pour les prêteurs diminuent. Cela incite à emprunter et équilibre le système en encourageant les utilisateurs à utiliser la liquidité disponible. En revanche, si un actif devient rare dans un pool (en raison d'une forte demande d'emprunt), les taux d'intérêt pour les prêteurs augmentent. Cela incite les utilisateurs à déposer davantage de cet actif et à répondre à la demande d'emprunt, augmentant ainsi la liquidité disponible dans le pool.

Caractéristiques uniques du mécanisme de taux d'intérêt

• Taux variables : les taux d'intérêt fluctuent constamment en fonction de l'offre et de la demande en temps réel dans chaque pool, garantissant ainsi un marché dynamique et efficace. Cela permet aux utilisateurs de bénéficier de rendements plus élevés pendant les périodes de forte demande pour un actif particulier.
• Taux d'utilisation : Cela indique la disponibilité du capital au sein du pool. Avalon utilise le taux d'utilisation pour déterminer les taux d'intérêt. Un taux d'utilisation plus élevé pourrait déclencher des taux d'intérêt plus élevés pour inciter à plus de prêts et maintenir la santé du pool. Cela garantit qu'il y a suffisamment de fonds disponibles pour répondre à la demande des emprunteurs.

Comment utiliser Avalon Finance

Avalon Finance permet aux utilisateurs de participer à un marché DeFi dynamique. Que vous soyez un vétéran chevronné de la DeFi ou que vous commenciez tout juste votre voyage dans les cryptomonnaies, Avalon propose une plateforme conviviale pour gérer vos bitcoins et autres actifs numériques.

Comment fournir des actifs sur Avalon Finance

1. Connectez votre portefeuille : Rendez-vous sur le Plateforme de finance Avalonet connectez votre portefeuille crypto préféré en utilisant l'option de connexion de portefeuille.

1. Sélectionnez un pool de prêt : Avalon utilise des pools de prêt isolés, offrant une flexibilité et des profils de risque variables. Vous pouvez choisir entre le pool principal et le pool d'innovation.

2. Choisissez un actif à fournir: Sélectionnez l'actif crypto que vous souhaitez déposer.

3. Spécifiez votre montant d'approvisionnement: Entrez le montant de l'actif choisi que vous souhaitez déposer dans le pool.

1. Vérifiez et confirmez : Vérifiez à nouveau la sélection de la piscine, le montant de l'approvisionnement et les frais associés avant de confirmer votre transaction.

Comment emprunter des actifs sur Avalon Finance

1. Visitez le Plateforme de financement Avalonet connectez votre portefeuille de cryptomonnaie préféré en utilisant l'option de connexion au portefeuille.

1. Sélectionnez le type de pool à partir duquel vous souhaitez emprunter des actifs.

2. Choisissez l'actif que vous souhaitez emprunter dans la liste des actifs disponibles

3. Sur la page des détails de l'actif, veuillez vérifier toutes les informations sur les garanties avant de cliquer sur "emprunter".

1. Entrez le montant des actifs que vous souhaitez emprunter et veuillez vérifier le facteur de santé avant d'envoyer la transaction.

Rappel important: L'emprunt comporte des risques inhérents. Pour éviter que votre garantie ne soit liquidée par la plateforme, il est essentiel de comprendre les risques de liquidation et de maintenir un ratio de garantie sain.

Comment boucler votre emprunt sur Avalon Finance (stratégie avancée)

Avalon Finance propose une fonctionnalité appelée « bouclage de votre emprunt », qui vous permet de réemprunter automatiquement vos remboursements de prêt afin d'amplifier votre position. Il est recommandé uniquement pour les utilisateurs expérimentés qui comprennent pleinement les risques associés. Voici un guide simplifié pour boucler votre emprunt:

1. Visitez le Page du tableau de bord d'Avalon Finance.

1. Localisez l'option pour activer la boucle sur votre position d'emprunt. Cela configure essentiellement une boucle automatique où vos remboursements de prêt sont utilisés pour ré-emprunter le même actif.

2. Dans la fenêtre contextuelle, choisissez le ratio de levier que vous souhaitez. Vérifiez toutes les informations avant d'approuver et de boucler votre actif.

Comment éviter la liquidation sur Avalon Finance

Une chose clé à retenir lorsque vous empruntez sur des plateformes DeFi comme Avalon Finance est de gérer efficacement votre position pour éviter la liquidation.

La liquidation se produit lorsque le facteur de santé de l'emprunteur passe en dessous de 1 en raison de la valeur de leur garantie ne couvrant pas correctement la valeur de leur prêt/dette. Cela peut se produire lorsque la valeur de la garantie diminue ou que la dette empruntée augmente les unes par rapport aux autres. Ce ratio valeur de la garantie vs. valeur du prêt est indiqué dans le facteur de santé.

Conséquences de la liquidation

Pour maintenir la santé de la piscine, Avalon déclenche automatiquement une liquidation en vendant une partie (ou la totalité) de votre garantie pour racheter l'actif emprunté et rembourser le prêteur. Essentiellement, vous perdez une partie de vos avoirs en crypto pour couvrir le prêt. Le processus de liquidation peut entraîner des frais supplémentaires, réduisant vos rendements ou augmentant vos pertes.

Conseils pour éviter la liquidation sur Avalon Finance

Avalon a un facteur de santé minimum de 1 pour chaque actif empruntable. Ce ratio indique la valeur minimale que votre garantie doit détenir par rapport au montant emprunté. Assurez-vous toujours que votre facteur de santé est supérieur à 1 pour éviter de liquider votre actif. Surveillez régulièrement votre facteur de santé et envisagez d’ajouter plus de garanties si la valeur de votre actif emprunté fluctue.

De plus, n'empruntez pas jusqu'à la limite maximale, surtout pour les actifs volatils. Laissez une marge de manœuvre pour tenir compte des mouvements de prix potentiels et évitez de vous rapprocher du seuil de liquidation. Si la valeur de votre actif emprunté augmente considérablement, envisagez de définir des ordres de vente à profit pour vendre automatiquement une partie de vos avoirs et réduire la taille de votre prêt. Cela permet de maintenir un facteur de santé optimal et de vous protéger contre la liquidation si le prix s'inverse.

Tokenomique d'Avalon Finance

$AVAF sert de jeton de gouvernance de Avalon Finance avec un modèle de jeton à offre élastique. Avec un approvisionnement maximal prévu de 1 milliard, $AVAF incite principalement à l'utilisation du protocole et aux fournisseurs de liquidité. Voici un aperçu de la distribution des jetons :

Source: Livre blanc d'Avalon Finance

Utilité du jeton

$AVAF a une multitude de fonctions au sein de l'écosystème Avalon Finance. Cela comprend :

• Gouvernance : les détenteurs de jetons $AVAF ont des droits de vote sur des propositions cruciales qui façonnent l'avenir d'Avalon Finance. Cela pourrait inclure des modifications des taux d'intérêt, des paramètres de risque d'emprunt ou l'ajout de nouvelles fonctionnalités. En misant leurs jetons $AVAF, les utilisateurs peuvent influencer le développement et l'orientation de la plateforme.
• Récompenses de mise en jeu : Avalon encourage les utilisateurs à bloquer leurs jetons $AVAF pendant une période spécifique (mise en jeu) pour gagner des récompenses. Ces récompenses peuvent prendre diverses formes, telles que des jetons supplémentaires $AVAF ou une partie des frais de la plateforme.

Conclusion

Avalon Finance émerge comme une plateforme convaincante pour les détenteurs de Bitcoin et les passionnés de crypto qui cherchent à explorer de nouvelles opportunités pour gagner et gérer des actifs numériques. Que vous soyez un utilisateur DeFi expérimenté ou que vous commenciez tout juste votre parcours crypto, Avalon offre une plateforme conviviale pour explorer de nouvelles possibilités. Rendez-vous sur le Avalon Financeplateforme et explorez ses opportunités passionnantes.