Thế chấp thanh khoản là quá trình cho phép chủ sở hữu tiền điện tử thế chấp tài sản của mình và kiếm phần thưởng trong khi vẫn duy trì tính thanh khoản. Token được thế chấp có thể được sử dụng trong các ứng dụng phân cấp khác nhau, giúp người dùng tối đa hóa tiện ích từ tài sản của họ. Tầm quan trọng của thế chấp thanh khoản trong hệ sinh thái tiền điện tử không thể đánh giá thấp. Nó nâng cao tính thanh khoản, cho phép người thế chấp tham gia vào các hoạt động tài chính khác mà không phải hy sinh phần thưởng thế chấp.

Tonstakers là một giao thức thế chấp thanh khoản tiên phong trên blockchain TON. Bằng cách cung cấp một cách không gian và hiệu quả để thế chấp các token TON, Tonstakers nâng cao tính thanh khoản và tiện ích của tài sản đã thế chấp. Bằng việc đóng góp vào câu chuyện thế chấp thanh khoản, Tonstakers đóng vai trò quan trọng trong sự phát triển và phát triển của blockchain TON.

Tonstakers là gì?

Nguồn: trang web Tonstakers

Tonstakers là một giao thức thế chấp thanh khoản được xây dựng trên blockchain TON. Nó cho phép người dùng thế chấp các mã thông báo TON của họ và nhận lại các mã thông báo tsTON. Các mã thông báo tsTON này đại diện cho các tài sản được thế chấp và có thể được sử dụng trên nhiều nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) khác nhau. Điều này cho phép người dùng kiếm được phần thưởng thế chấp trong khi vẫn duy trì tính thanh khoản của tài sản của họ.

Mục đích chính của Tonstakers là tăng cường trải nghiệm thế chấp trên blockchain TON bằng cách cung cấp một giải pháp thế chấp thanh khoản. Thế chấp truyền thống thường yêu cầu người dùng khóa tài sản của họ trong một khoảng thời gian cụ thể, hạn chế khả năng tham gia vào các hoạt động tài chính khác. Tonstakers giải quyết vấn đề này bằng cách cung cấp một phiên bản được mã hóa của tài sản thế chấp, cho phép người dùng tối đa hóa tiện ích của tài sản của họ mà không phải hy sinh phần thưởng thế chấp.

Các tính năng chính của Tonstakers

1. Thanh khoản: Tonstakers cung cấp thanh khoản cho tài sản đã thế chấp thông qua các token tsTON, cho phép người dùng tham gia vào các hoạt động DeFi trong khi nhận được phần thưởng từ việc thế chấp.

2. Bảo mật: Giao thức được kiểm tra bởi Certik, đảm bảo tiêu chuẩn bảo mật cao và bảo vệ tài sản của người dùng.

3. Không Cầm Cố: Người dùng giữ quyền kiểm soát tài sản được đặt cược của họ, vì Tonstakers hoạt động theo cách không cầm cố, có nghĩa là không có bên trung gian tham gia.

4. Khả năng tương tác: Các token tsTON có thể được sử dụng trên nhiều nền tảng DeFi khác nhau, nâng cao tính linh hoạt và tiện ích của tài sản đã cọc.

5. Tiện ích cho người mới: Bất kỳ ai cũng có thể tham gia vào việc thế chấp thanh khoản mà không cần quan tâm đến số lượng tài sản họ có. Người dùng Tonstaker cần ít nhất 1 TON để tham gia.

Công Nghệ Đằng Sau Tonstakers

Proof-of-Stake Blockchain

Tonstakers hoạt động trên blockchain TON, sử dụng cơ chế đồng thuận Proof-of-Stake (PoS). Trong PoS, người xác thực được chọn để tạo các khối mới và xác nhận giao dịch dựa trên số lượng mã thông báo mà họ nắm giữ và sẵn sàng "đặt cọc" làm tài sản thế chấp. Phương pháp này tiết kiệm năng lượng so với Proof-of-Work (PoW) và tăng cường khả năng mở rộng và bảo mật của mạng. Bằng cách tận dụng PoS, Tonstakers đảm bảo rằng quá trình đặt cọc hiệu quả và an toàn, cung cấp cho người dùng phần thưởng đặt cược đáng tin cậy.

Phân cấp

Phân quyền là nguyên tắc cốt lõi của Tonstakers. Giao thức được thiết kế để phân phối quyền kiểm soát trên một mạng lưới của các validator thay vì phụ thuộc vào một cơ quan trung tâm. Phương pháp phi tập trung này nâng cao tính bảo mật và sự đàn hồi của mạng, vì nó giảm thiểu rủi ro của các điểm lỗi đơn lẻ và làm cho việc tấn công hệ thống khó hơn đối với các tác nhân độc hại. Bằng cách thúc đẩy phân quyền, Tonstakers đóng góp vào sức khỏe và sự ổn định tổng thể của blockchain TON.

Phương pháp không phụ thuộc vào người dùng

Tonstakers được thiết kế để dễ tiếp cận và mang lại lợi ích cho tất cả người dùng, không phụ thuộc vào kinh nghiệm với công nghệ Blockchain. Nền tảng cung cấp giao diện trực quan và dễ hiểu, giúp người mới bắt đầu tham gia thế chấp TON token và tham gia vào hệ sinh thái DeFi một cách dễ dàng. Đồng thời, nó cung cấp các tính năng và tích hợp tiên tiến cho người dùng có kinh nghiệm hơn, đảm bảo rằng mọi người đều có thể tận dụng các lợi ích của thế chấp thanh khoản.

Kiến trúc Tonstakers

Hồ

Hồ bơi, còn được gọi là Hợp đồng Trung tâm Hồ bơi, là khung kiến trúc thúc đẩy chính của giao thức Tonstakers. Nó đóng vai trò là thành phần trung tâm cho vay tài sản và chịu trách nhiệm cho Kiểm soát viên vay tài sản và tổng hợp thông tin lãi / lỗ từ họ.

Tương Tác Hồ Bơi với Bộ Điều Khiển: Hợp Đồng Hồ Bơi phục vụ cho Bộ Điều Khiển (Bộ Điều Khiển Xác Thực) bằng cách cho vay tài sản theo lãi suất hiện tại khi nhận được yêu cầu vay. Điều này đảm bảo rằng tài sản được sử dụng và quản lý một cách hiệu quả trong giao thức.

Tương tác Hồ bơi với Stakers (Người dùng, Nominators): Stakers, người dùng thường xuyên nắm giữ quỹ TON, tương tác với hợp đồng Hồ bơi để quản lý khoản tiền gửi và rút tiền một cách an toàn. Hồ bơi đảm bảo tài sản của người dùng được xử lý một cách an toàn và họ có thể tham gia quá trình thế chấp mà không gặp rủi ro nào.

Tương tác nhóm với Người quản lý sở thích: Nhóm liên tục kết nối với Trình quản lý sở thích, cung cấp dữ liệu quan trọng cho giao thức. Nó chuyển tiếp một phần lợi nhuận cho Người quản lý lãi suất và cập nhật các thông số và vai trò tiền gửi theo yêu cầu. Người quản lý lãi suất, lần lượt, gửi số liệu thống kê cho vay tổng hợp và sửa đổi lãi suất dựa trên dữ liệu nhận được từ Nhóm.

Tương tác nhóm với Thống đốc: Thống đốc đóng một vai trò quan trọng trong việc cung cấp quản trị công bằng của Giao thức TON LSt. Nó liên lạc liên tục với Hợp đồng Trung tâm Hồ bơi để đảm bảo việc ra quyết định công bằng và minh bạch. Governance DAO, tận dụng quyền biểu quyết của chủ sở hữu token quản trị, giúp quyết định các thông số chính như phí giao thức và lãi suất thông qua bỏ phiếu quản trị.

Pool Jettons

Pool Jettons là tài sản thế chấp mà người tham gia staking nhận được khi gửi TON vào giao protocal thế chấp thanh khoản TON. Những mã thông báo này đại diện cho phần sở hữu của người dùng trong staking pool và được sử dụng để quản lý tài sản của người dùng được cho vay vào các pool thanh khoản cụ thể trong protocal. Pool Jettons cung cấp thanh khoản và linh hoạt, cho phép người dùng tham gia vào các hoạt động DeFi trong khi tài sản gốc TON của họ vẫn được thế chấp.

Payouts

Khoản thanh toán đề cập đến việc phân phối phần thưởng đặt cược cho người dùng. Tiền gửi và rút tiền là huyết mạch của các giao dịch tài sản trên giao thức. Trong chế độ nghiêm ngặt, tỷ lệ Pool Jetton / TON không được biết cho đến khi vòng đồng thuận kết thúc, hoãn các giao dịch thực tế. Tuy nhiên, trong chế độ lạc quan, các giao dịch có thể tiến hành nếu các biện pháp được áp dụng để giảm thiểu các trình xác thực hoạt động sai. Điều này đảm bảo rằng người dùng nhận được phần thưởng của họ một cách hiệu quả và minh bạch, duy trì tính toàn vẹn của quá trình đặt cọc.

Các thành phần giao thức Tonstakers

Các thành phần thông thường

• Pools: Pool Central Contract là thành phần cốt lõi của giao thức Tonstakers. Nó quản lý tài sản cho vay cho Kiểm soát viên và tổng hợp thông tin lãi / lỗ. Pool đảm bảo sử dụng tài sản hiệu quả và quản lý an toàn các khoản tiền gửi và rút tiền của người dùng.
• Pool Jetton: Pool Jettons là token thế chấp mà người đặt cọc nhận được để đổi lấy việc gửi TON vào giao thức. Các mã thông báo này đại diện cho phần của người dùng trong nhóm đặt cọc và cung cấp tính thanh khoản, cho phép người dùng tham gia vào các hoạt động DeFi trong khi mã thông báo TON ban đầu của họ vẫn được đặt cọc.
• Thanh toán: Thanh toán đề cập đến việc phân phối phần thưởng staking cho người dùng. Giao thức hỗ trợ chế độ nghiêm ngặt và lạc quan để xử lý các giao dịch, đảm bảo người dùng nhận được phần thưởng của họ một cách hiệu quả và minh bạch.

Các thành phần quản trị

• Thống đốc: Thống đốc chịu trách nhiệm về sự công bằng trong quản trị giao thức Thế Chấp Thanh Khoản TON. Nó liên tục tương tác với Hợp Đồng Trung Tâm Hồ Bơi để đảm bảo quyết định công bằng.
• Sudoer: Người Sudoer có đặc quyền quản trị đặc biệt trong giao thức, cho phép thực hiện các cập nhật và thay đổi quan trọng một cách an toàn.
• Halter: Thành phần Halter có thể tạm dừng hoặc dừng một số hoạt động giao thức trong trường hợp khẩn cấp hoặc mối đe dọa an ninh, đảm bảo an toàn cho tài sản người dùng.
• Quản lý Lãi suất: Quản lý Lãi suất quản lý lãi suất và chuyển tiếp một phần lợi nhuận cho Pool. Nó cũng cập nhật thông số tiền gửi và vai trò khi cần thiết.
• Người phê duyệt: Component người phê duyệt xác minh và phê duyệt giao dịch và các thay đổi trong giao thức, duy trì tính toàn vẹn và bảo mật của hệ thống.
• Governance DAO: Governance DAO tận dụng sức mạnh bỏ phiếu của chủ sở hữu token thẩm quyền để đưa ra các quyết định quan trọng về giao thức và hệ sinh thái. Điều này bao gồm thiết lập phí giao thức, lãi suất và các tham số quan trọng khác thông qua bỏ phiếu thẩm quyền.

Các thành phần của người xác thực

• Hợp đồng thông minh Quản lý Điều khiển Người xác nhận: Hợp đồng thông minh này quản lý sự tương tác giữa Pool và các người xác nhận. Nó đảm bảo rằng tài sản được cho vay cho người xác nhận theo lãi suất hiện tại và quản lý quá trình xác nhận.
• Phần mềm của người xác nhận: Phần mềm được sử dụng bởi người xác nhận để thực hiện nhiệm vụ của họ, bao gồm xác nhận khối và xác nhận giao dịch. Nó đảm bảo tính bảo mật và hiệu suất của quá trình thế chấp.

Các thành phần của Stakers

• Hợp đồng Thông minh Ví (Cơ bản): Hợp đồng Thông minh Ví cho phép người dùng tương tác với giao thức Thế chấp thanh khoản TON. Nó quản lý việc gửi tiền, rút tiền của người dùng và việc nhận Pool Jettons. Thành phần này đảm bảo rằng người dùng có thể dễ dàng và an toàn tham gia vào quá trình thế chấp.

Rủi ro tiềm ẩn của giao thức Tonstakers

Mặc dù giao thức Tonstakers cung cấp nhiều lợi ích, nhưng quan trọng là nhận thức về các rủi ro tiềm ẩn liên quan đến hoạt động của nó. Hiểu rõ những rủi ro này và cách giảm thiểu chúng có thể giúp người dùng đưa ra quyết định có thông tin khi tham gia vào giao thức.

Vấn đề Logic Giao thức và Triển khai

Một trong những rủi ro chính trong bất kỳ giao thức blockchain nào liên quan đến logic và việc thực hiện các hợp đồng thông minh. Lỗi hoặc lỗ hổng trong mã có thể dẫn đến hành vi không mong muốn, có thể dẫn đến tổn thất tài chính hoặc vi phạm bảo mật. Để giảm thiểu rủi ro này, Tonstakers trải qua kiểm toán nghiêm ngặt bởi một công ty bảo mật có uy tín - Certik. Cập nhật thường xuyên và đánh giá của cộng đồng cũng giúp xác định và khắc phục kịp thời các vấn đề tiềm ẩn.

Chém Trình xác thực hoạt động sai

Trong mạng lưới Proof-of-Stake (PoS), các nhà xác thực đảm bảo tính bảo mật và chính trị của blockchain. Tuy nhiên, nếu một nhà xác thực có hành vi xấu tính hoặc cẩu thả (ví dụ: bị ngắt kết nối trong thời gian dài), họ có thể bị phạt bằng cách bị cắt giảm phần nào của tài sản góp vốn của họ. Tonstakers giảm thiểu rủi ro này bằng cách áp dụng các cơ chế giám sát và xử phạt nghiêm ngặt để đảm bảo các nhà xác thực tuân thủ các quy tắc của mạng và duy trì các tiêu chuẩn hiệu suất cao.

Bỏ phiếu cho những người xác minh không đúng cách

Người xác minh đóng vai trò quan trọng trong quản trị mạng bằng cách tham gia vào quá trình bỏ phiếu. Nếu người xác minh bỏ phiếu một cách làm suy yếu tính toàn vẹn hoặc an ninh của mạng, điều này có thể dẫn đến vấn đề quản trị. Để giải quyết vấn đề này, Tonstakers sử dụng một khung quản trị mạnh mẽ bao gồm nhiều tầng lớp kiểm tra và cân nhắc. DAO Quản trị, gồm các chủ sở hữu token quản trị, giám sát các quyết định quan trọng và đảm bảo rằng quá trình bỏ phiếu là minh bạch và công bằng.

Lỗi Mạng TON (Vấn đề Bầu cử Trì hoãn)

Mạng TON sử dụng quy trình bầu cử phức tạp để lựa chọn các nhà xác thực cho mỗi chu kỳ xác thực. Sự chậm trễ hoặc lỗi trong quá trình này có thể gây gián đoạn hoạt động của mạng và ảnh hưởng đến hiệu suất của giao thức thế chấp. Tonstakers giảm thiểu rủi ro này bằng cách triển khai các cơ chế dự phòng và tính dư thừa trong quá trình bầu cử. Điều này đảm bảo rằng mạng có thể tiếp tục hoạt động mượt mà mà không gây gián đoạn đáng kể ngay cả khi có sự chậm trễ hoặc lỗi.

Cách tham gia Staking trên Tonstakers

Nạp TON

Điều này có thể được thực hiện bằng cách mua token TON của bạn trên Gate.io và chuyển nó vào một ví TON (Tonkeeper được khuyến nghị mạnh mẽ). Sau đó, truy cập vào nền tảng Tonstakers, kết nối ví TON của bạn và gửi tiền vào token TON của bạn.

Nhận tsTON

Khi gửi tiền thành công, bạn sẽ nhận được token tsTON. Những token này đại diện cho phần góp vốn của bạn trong hồ bơi staking và là một biểu trưng thanh khoản của tài sản đã thế chấp của bạn. Token tsTON có thể được sử dụng trên nhiều nền tảng DeFi khác nhau, giúp bạn tối đa hóa tiện ích của tài sản đã thế chấp của bạn.

Kiếm phần thưởng

Khi TON tokens của bạn được staked, bạn sẽ bắt đầu kiếm phần thưởng. Những phần thưởng này được tính tự động dựa trên số lượng tsTON bạn nắm giữ. Phần thưởng được phân phối định kỳ và có thể được theo dõi qua bảng điều khiển của nền tảng.

Rút tiền

Khi bạn rút tài sản đã thế chấp, bạn có thể đổi các token tsTON của mình thành token TON và lợi suất tích lũy. Quá trình rút gọn nhẹ có thể được khởi tạo thông qua giao diện của nền tảng. Bạn sẽ nhận lại các token TON ban đầu của mình cộng với bất kỳ phần thưởng nào thu được trong suốt thời gian thế chấp.

Cách tham gia Staking trên Ứng dụng Telegram của Tonstakers

Tonstakers Telegram Dapp là một ứng dụng phi tập trung đổi mới giúp đơn giản hóa quá trình thế chấp cho người nắm giữ mã thông báo TON. Bằng cách tích hợp với Telegram, một nền tảng tin nhắn phổ biến, Tonstakers giúp người dùng dễ dàng quản lý hoạt động thế chấp trực tiếp từ điện thoại di động hoặc máy tính để bàn của họ.

Các tính năng của Tonstakers Telegram Dapp

1. Giao diện thân thiện với người dùng: Ứng dụng Telegram cung cấp một giao diện trực quan và đơn giản, giúp người dùng dễ dàng tiếp cận ngay cả khi họ mới bắt đầu tham gia Staking và DeFi.

2. Đặt cược liền mạch: Người dùng có thể đặt cọc mã thông báo TON của họ trực tiếp thông qua bot Telegram, loại bỏ nhu cầu tương tác phức tạp với các giao diện web truyền thống.

3. Thông báo thời gian thực: Dapp cung cấp cập nhật và thông báo thời gian thực về các hoạt động staking, phần thưởng và cập nhật giao thức quan trọng, đảm bảo người dùng luôn được thông báo.

4. Bảo mật: Ứng dụng Telegram tận dụng các tính năng bảo mật của Blockchain TON và nền tảng Telegram, đảm bảo tài sản và dữ liệu của người dùng được bảo vệ.

5. Hỗ trợ và Hỗ trợ: Người dùng có thể truy cập hỗ trợ và hỗ trợ trực tiếp thông qua bot Telegram, giúp dễ dàng giải quyết mọi vấn đề hoặc nhận câu trả lời cho câu hỏi của họ.

Cách hoạt động của Tonstakers Telegram Dapp

1. Truy cập Dapp: Người dùng có thể bắt đầu bằng cách tham gia kênh Telegram của Tonstakers và tương tác với bot Tonstakers @tonstakers_bot”. This bot serves as the gateway to the Dapp’s features.

2. Kết nối ví: Người dùng cần kết nối ví TON của mình với ứng dụng Telegram Dapp. Việc này có thể được thực hiện bằng cách làm theo hướng dẫn được cung cấp bởi bot, đảm bảo một kết nối an toàn giữa ví của người dùng và Dapp.

3. Staking TON: Người dùng có thể thế chấp các token TON của họ bằng cách gửi tin nhắn gửi tiền cho bot sau khi ví được kết nối. Bot sẽ hướng dẫn người dùng qua quá trình, bao gồm số lượng cần thế chấp và phần thưởng dự kiến.

4. Nhận tsTON: Sau khi thế chấp, người dùng nhận được các token tsTON, đại diện cho tài sản đã thế chấp của họ. Các token này có thể được sử dụng trong Telegram Dapp hoặc các nền tảng DeFi khác.

5. Giám sát và Quản lý Staking: Ứng dụng Telegram cung cấp cập nhật thời gian thực về các hoạt động staking, bao gồm phần thưởng kiếm được và trạng thái của tài sản đã stake. Người dùng có thể dễ dàng giám sát và quản lý staking của mình trực tiếp qua giao diện Telegram.

6. Rút tài sản đã đặt cược: Khi người dùng quyết định rút tài sản đã đặt cược, họ có thể khởi tạo quá trình thông qua bot Telegram. Bot sẽ xử lý giao dịch, chuyển đổi tsTON thành TON và chuyển nó vào ví của người dùng cùng với bất kỳ phần thưởng tích lũy nào.

Kết luận

Tonstakers đại diện cho một bước tiến đáng kể trong không gian thế chấp thanh khoản, đặc biệt trên blockchain TON. Bằng cách cung cấp một giải pháp thế chấp an toàn, minh bạch và linh hoạt, Tonstakers nâng cao tính tiện dụng và lợi nhuận của tài sản đã thế chấp. Việc tích hợp của nó với các nền tảng DeFi khác nhau và các đối tác quan trọng trong hệ sinh thái TON cũng củng cố vị trí của nó như một giao thức thế chấp thanh khoản hàng đầu. Khi cảnh quan DeFi tiến triển, Tonstakers đang nằm ở vị trí tốt để thích nghi và phát triển, cung cấp cho người dùng các cách tiếp cận sáng tạo để tối đa hóa lợi nhuận của họ trong khi vẫn duy trì tính thanh khoản.