2024年は、暗号資産エコシステムにおいて多くのポジティブな進展が見られました。多くの面で、暗号資産は引き続き主流の受け入れを増しており、アメリカ合衆国での現物ビットコインおよびイーサリアム上場商品（ETP）の承認や、米国財務会計基準委員会（FASB）の公正な会計ルールの改訂に続いています。さらに、今年の正規のサービスへの流入は2021年のブルマーケットのピーク以来最高であり、不正な活動の合計（YTD）は19.6%減少し、209億ドルから167億ドルに減少しました。これは、正規の活動が不正な活動よりも速く成長していることを示しており、暗号資産の世界的な採用の継続的な兆候です。

これらのグローバルトレンドは、日本の暗号資産エコシステムにも反映されています。一般的に、日本のサービスの露出は、制裁対象の組織、ダークネットマーケット（DNM）、そしてランサムウェアサービスなどの国際的な不正な実体に対して一般的に低く、ほとんどの日本のサービスは主に日本のユーザーを対象としています。しかし、これは日本が完全に暗号関連犯罪から免れていることを意味するものではありません。公表されている報告書には、JAFICのもの日本の金融情報処理局（FIU）は、暗号資産が重要な資金洗浄リスクをもたらすと強調しています。日本の国際的な不正な実体への露出は限定されているかもしれませんが、国内に独自の課題が存在しています。暗号資産を利用するオフチェーンの犯罪組織は広く存在していますが、しばしばレーダーから逃れています。

この記事では、日本で重要な暗号資産犯罪の2つの問題、つまり取引手数料と詐欺について詳しく調査します。

取引手数料と暗号資産

まず、マネーロンダリングと暗号資産の関係を探りましょう。暗号資産の文脈におけるマネーロンダリングは、DNMやランサムウェアなどのオンチェーン犯罪の収益を隠蔽することとしばしば関連付けられています。しかし、世界が暗号資産を受け入れ続けるにつれて、新たなテクノロジーを悪用しようとする不正行為者も増えています。適切なツールと知識を持つ調査官は、ブロックチェーンの透明性を活用して、オンチェーンおよびその先の不正活動を暴くことができます。

暗号資産に特化したマネーロンダリング

オンチェーンで獲得した資金を洗浄するプロセスは、サイバー犯罪者が資金の出所と動きを隠すために様々なサービスを利用するため、しばしば複雑です。 暗号資産に特化したマネーロンダリングは、暗号サービスや執行機関にとって持続的な課題となっています。

クリプトネイティブのマネーロンダリングの第一段階であるプレースメントには、常に仮想通貨が関係しています。ブロックチェーンの透明性にもかかわらず、マネーミュール用の銀行口座を準備するなどの従来のプレースメント戦術で資金を洗浄するよりも、顧客確認(KYC)情報を必要としないプライベートウォレットを作成する方が通常簡単であるため、犯罪者はマネーロンダリングに暗号を選択することがよくあります。マネーロンダリング(レイヤリング)の中間段階には、さまざまな形態があります。従来の法定通貨ロンダリングでは、複数の銀行口座やシェル会社を通じて資金を送金する場合があります。暗号資産では、これには次のものが含まれます。

• 中間ウォレットまたはホップ：複数の個人ウォレットが使用され、追跡を複雑にし、しばしばこれらの資金洗浄チャネルを通じて流れる総価値の80％以上を占めます。 Chainalysisを使用する調査官やコンプライアンス専門家にとって、中間ウォレットを介した不正活動の検出や追跡は比較的簡単です。
• 暗号資産の曖昧化サービス：曖昧化サービスには、ミキサー、クロスチェーンブリッジ、プライバシーコインなど、さまざまな形式があります。これらのサービスは洗浄業者によって広く使用されていますが、本質的に不法ではない正当なプライバシーのユースケースもあります。
  • ミキサー:これらは、さまざまなユーザーからの暗号をブレンドして、資金の出所と所有権を難読化するサービスです。市場活動の全般的な上昇に伴い、ミキサーは2024年に復活し始めています。
  • クロスチェーンブリッジ：これらのサービスとプロトコルは、異なるブロックチェーンネットワーク間で資産の移動を容易にし、複雑な取引のウェブを作成します。
  • プライバシーコイン：MoneroやZcashのようなトークンは、取引の詳細を隠すために高度な暗号技術を使用しており、これにより不正行為者にとって魅力的になっています。
• ステーブルコイン：違法資金の転送における好ましい手段となりつつあり、ここ数年のグローバルなステーブルコインの普及の増加を反映しています。しかし、ステーブルコインの使用は多くの発行者が当局に対応し、資金を凍結する能力を持っているため、資金を洗浄する者にとってもリスク要素を追加します。
• 世界中にあるオーバーザカウンター（OTC）ブローカーは、一般的に公開注文簿やKYCの要件をバイパスし、最小限の監査で大規模な取引を容易にすることができます。

一部のサイバー犯罪者は、当局が他のことに注意を向けることを期待して、数年間にわたって個人のウォレットに不正に得た利益を保有するかもしれませんが、ほとんどの悪質な行為者は、資金を暗号通貨から現金へと移しています。違法な資金の50%以上が、あいまい化技術の使用後に直接または間接的に中央集権型取引所に到達しています。違法行為者は、高い流動性、簡単な暗号通貨から法定通貨への交換、および違法な資金を合法的な活動に溶け込ませるのに役立つ伝統的な金融サービスとの統合などが理由で、洗浄のために中央集権型取引所に頼るかもしれません。特定の年には、$1百万以上の違法な資金を受け取る中央集権型サービスが数百あります。

暗号資産になじみのないマネーロンダリング

従来の資金洗浄業者は、通常の方法と同様に、暗号資産を利用しています。暗号資産による資金洗浄と異なり、非暗号資産における資金洗浄は、まず法定通貨による預託段階から始まります。通常、犯罪者はまず法定通貨で銀行口座を使い、それを暗号資産に換金します。その後、犯罪者は暗号資産における資金洗浄と同様に、資金を複数の層に分けることができます。

非クリプトネイティブのマネーロンダリングには、麻薬の密売や詐欺などのオフチェーン犯罪活動が含まれます。新しいオンチェーンロンダリングパターンの特定は、多くの場合、異常な法定通貨ベースのトランザクションやパターンの検出を反映しています。非クリプトネイティブのマネーロンダリングでは、オンチェーン分析は通常、中央集権的な取引所から始まるため、他の背景情報がない場合、違法な取引を特定することは困難です。証拠が乏しいため、これらの資金の流れを追跡することは困難ですが、データサイエンスの手法は、暗号資産以外のマネーロンダリングの可能性を示す指標にフラグを立てることができます。

非暗号資産ネイティブのマネーロンダリングを特定する方法の1つは、報告のしきい値のちょうど下に繰り返し転送することです。これについては、当社で詳しく説明しました。2024年暗号マネーロンダリングレポート. これらの閾値は国によって異なりますが、AML/CFTの基準を設定する国際機関である金融活動作業部会（FATF）は、1,000米ドル/ユーロを超える暗号資産取引に対して課税することを推奨しています。トラベルルール米国当局はこの基準を3,000ドルに設定しています。さらに、米国の銀行秘密法（BSA）では、10,000ドルを超える現金取引について報告が必要です。

これらの値を超える取引は、追加の検査が行われますが、たとえ1ドルだけでもこれらの閾値を下回る取引は同じレベルの検査を受けません。

以下のチャートは、2024年の中央集権取引所への資金移動額を送金サイズ別に表示しています。これにより、$1,000、$3,000、および$10,000の報告基準のちょうど下やや上で著しい移動の増加が明らかになります。これらの基準をわずかに上回る送金は、為替レートの丸め誤差に起因する可能性があります。増加は、報告要件のトリガーを回避するために支払いを構造化する悪意のある関係者に典型的です。報告要件のちょうど下の取引は、FATFの赤信号指標の1つは、不審な行動を特定するのに役立つ仮想資産サービスプロバイダー（VASP）向けのガイダンスで強調されています。

集約ポイント

取引所は、サービスと相互作用する統合ウォレットを監視することでも恩恵を受ける可能性があります。ロンダリング業者が多くの仲介ウォレットを通じて資金を積み重ねる場合、取引フローは単純で直線的ではないことがよくあります。むしろ、ロンダリング業者は資金を多くの異なるウォレットに分割し、複数の取引の後、後で資金を再統合する可能性があります。

コンソリデーションウォレットは、複数のウォレットやソースから資金を受け取り、統合するウォレットです。資金が複数の別々の中間ウォレットを経由して移動し、1つのアドレスで統合される場合、これは検出を回避しようとする試みを示唆している可能性があります。

ザチェイナリシス暗号調査以下のグラフは、高齢者を標的とする既知の詐欺グループによるこの種の行動を示しています。このシナリオでは、詐欺師はおそらく被害者に、暗号資産を購入するために特定のサービス、Exchange 1 を使用するよう指示しました。その後、それぞれの被害者は、詐欺師が管理する別々のウォレットに資金を送信するよう指示されました。詐欺師はその後、これらの資金を1つのウォレットに統合し、Exchange 2 で現金化しました。

特に中間アドレスが前もって不正な関連性がない一回限りの使用である場合、取引手数料チームは被害者を詐欺師に直接関連付けることが困難であるため、取引手数料チームは取引を統合ウォレットまで追跡しなければなりません。統合前の多くの中間業者の使用は、取引手数料チームが送金しているすべての被害者の接続関係を理解することを防ぐための既知の戦略です。

上記の例は比較的シンプルですが、より複雑なマネーロンダリングネットワークでは、数十、あるいは数百の中間ウォレットから資金を集約するコンソリデーションウォレットが存在します。Chainalysisのデータをクエリすることで、調査官は主要なコンソリデーションウォレットを特定することができ、しばしば有用な手掛かりとなります。例えば、2024年の上半期における上位100のビットコインコンソリデーションウォレットは、取引所から2つのホップ先でほぼ10億ドル（968Mドル）相当のビットコインを14,970以上の異なるアドレスから受け取りました。

絞りをさらに広げると、2024年に合計26億ドル相当のビットコインを受け取った1,500以上の統合ウォレットを特定しました。それぞれが少なくとも10つの異なるウォレットから資金を受け取っています。再度、これが資金洗浄を表していると断定することはできません。実際、それの多くは合法的な流入を表している可能性があります。しかし、この活動には追加の注意が必要かもしれません。

日本における違法行為:マネーロンダリングと詐欺

日本では、仮想通貨の不正利用が最も多いのは、仮想通貨をネイティブにしない犯罪や詐欺による資金洗浄であることが、業界の主要プレイヤーとの会話や、現地当局が公表した統計や文書から確認されています。これらの問題が日本でどのように認識されているかを議論し、これらの犯罪による被害額をどのように推定できるかを探ります。

暗号資産に関係のない犯罪のための取引手数料

先述の通り、文脈がないと規模の大きな暗号資産非ネイティブの犯罪事件を追跡するのは困難です。これはしばしば、警察、金融機関、暗号サービス、および/または被害者のみが知っていることです。それにもかかわらず、弊社の一部の顧客からは、アドレスの帰属に関する情報を提供していただいており、これにより、日本における暗号資産非ネイティブの資金洗浄の状況をより良く把握することができます。これまでに受け取った情報によると、集中型取引所における多くの不正な口座は、従来の詐欺行為やオンライン銀行口座から資金を盗むフィッシングキャンペーンからの資金を受け取るために作成されています。弊社は昨年のブログ非暗号資産ネイティブ犯罪から始まった日本を拠点とするマネーロンダリング事件に関するオンチェーン分析に取り組んでいます。

によると2023統計2023年、日本の警察庁（JNPA）による発表によると、日本では19,038件の詐欺事件が報告され、その被害額は45.26億円（約3億ドル）に上りました。これらの数字は2022年のものを上回り、このような詐欺行為がまだ成長し続け、重要な問題であることを示しています。これらの統計は、フィアット通貨がどれだけ暗号資産に変換されたかについて触れていませんが、後に詳しく調査すると、それの相当部分が暗号資産を利用したマネーロンダリングであると評価されています。

このように、に基づいて、報告書JNPAのサイバー局が発表したところによると、オンライン銀行口座から盗まれたと報告された資金のほぼ半分、合計¥8.73B($57.89M)は、仮想通貨取引所の銀行口座に送金されました。これらの資金の流れは、仮想通貨が詐欺師が盗んだ資金を洗浄するための一般的なツールとして使用されていることを示唆しています。

日本に影響を与える詐欺のトレンド

当社のCrypto Crime Reportsによれば、詐欺は暗号資産の不正なカテゴリのトップに位置しています。以前、日本における有名な暗号資産詐欺のクラスターを特定しましたが、今日では、日本の法執行機関も新たな詐欺のトレンドに注意を払っています。それは、ソーシャルメディアを利用した投資詐欺やロマンス詐欺です。

最近の投資詐欺は、しばしば主要なソーシャルメディアプラットフォームで投資を勧誘する広告を出して、潜在的な被害者の注意を引こうとします。詐欺師有名な経済学者やセレブリティの身分を偽装するより多くのフォロワーを引き寄せ、広告のURLを介して彼らを人気のあるメッセージングアプリのグループチャネルに導き、多くの偽のメンバーが積極的にコメントを投稿し、チャネルのホストを称賛します。被害者は詐欺師との会話に引き込まれます-彼らはしばしば自分自身をチャネルのオーナーやアシスタントと呼びます-そして最終的には偽の投資ウェブサイトで取引を行うよう指示されます。

ロマンス詐欺、または「豚肉切り詐欺」とも呼ばれるこれらの悪質な行為者が被害者を「肥え engる」ことで最大限の価値を抽出する方法は、重要な暗号資産の問題の一部であり、ますます大きくなっています。ロマンス詐欺師は、被害者との関係を時間をかけて築き上げます（通常は名前が示すように、ロマンチックな性格のものです）、しばしば間違った番号にテキストメッセージを送ったと偽ったり、デートアプリを介して接触を開始したりします。関係が深まるにつれて、詐欺師は最終的に被害者に対して偽の投資機会にお金（時には暗号資産、時には法定通貨）を投資するように迫り、最終的には連絡を断つまで続けます。

JNPAのこれらの詐欺の最新の統計データ今年1月から8月までの数字は、前年と比べて大幅に増加しています。

• 投資詐欺：6,868件の報告があり、総額64.14億円（4.2497億ドル）- 9.9％は暗号資産でした
• ロマンス詐欺: 4,639件の報告があり、総額23.65億円（1億5670万ドル）- 17.7%が暗号資産でした

日本政府がこれを日本国民に対する重大な脅威と認識すると、閣議が開かれました暗号資産に関する捜査能力の強化、不正な銀行引き出しの防止、資産の差し押さえと回収を完全にサポートするための法的枠組みの確立など、対策と政策について議論するために。

日本における詐欺と詐欺事件のオンチェーン分析

オフチェーンのマネーロンダリングを大規模に追跡することは困難ですが、お客様がこの活動について警告し、関連するアドレスと取引を提供することで、資金の流れを追跡することができます。昨年同様.日本のお客様やパートナーと緊密に連携し、特にオフチェーンのマネーロンダリング活動に関するデータを強化することで、日本における仮想通貨に関する詐欺や詐欺の状況を分析することもできます。

以下は、2023年と2024年(6月まで)の不正口座および詐欺として報告されたクラスターの合計受取額です。

詐欺(非クリプトネイティブ)として報告(日本の取引所からの総受取額) – USD

詐欺として報告された (日本の取引所からの総受取額) – USD

いつものように、これらの数字は下限値の推定値であることに注意する必要があります、特にオフチェーンの犯罪に関しては、多くの詐欺や不正行為が報告されていないため、特にそうです。

それにもかかわらず、これらの活動には、統合ウォレットの使用という共通のパターンがあります。取引所から直接資金を受け取る最初のアドレスは分散され、短命ですが、これらのアドレスからの資金は、最終的にはるかに少数のプライベートウォレットや取引所の預金アドレスに送られます。

ETHを含むケースに絞り込んだところ、コンソリデーションウォレットは定期的に分散型取引所（DEX）またはブリッジを使用して、ETHをUSDTに交換していることがわかりました。

このグラフの読み方

– 青：日本の取引所から疑わしい詐欺アドレスへの資金

– 赤：最初のアドレスから最初の統合ポイントへの資金

– Green: 最初の統合地点から第二の統合地点への資金

– パープル：第2の集約ポイントからDEX（ETHUSDT）への資金

マネーロンダリングが新しいウォレットアドレスを使用する速いペースを考慮すると、リアルタイムでそれらをすべて個別に追跡するのは簡単ではありませんが、特定したクラスタから共通の統合ポイントを識別して、これらの不正な活動の規模を推定することはできます。この場合、日本のケースに関連する潜在的な不正な資金の額を推定するために、以下のプロセスを実行しました。

• 日本の違法クラスターとしてすでに特定されているクラスターから資金の流れを追跡し、集約ポイントを見つける
• コンソリデーションポイントでは、日本のクラスターと日本の取引所のクラスターでフラグが立っている受信エクスポージャー金額を集約してください

その結果、次のようなことが分かりました。

非暗号資産によるマネーロンダリングの推定価値 - 米ドル

日本における詐欺の推定額 - USD

これらの見積もりは、前述のように日本当局によって公表されたものと一致しています。

洗練された悪意のある行為者は頻繁に適応します

さまざまな脅威アクターによるマネーロンダリング戦略の変化は、最も巧妙な違法行為者が常にマネーロンダリング戦略を適応させ、新しい種類の暗号サービスを悪用していることを思い出させる重要なものです。法執行機関とコンプライアンスチームは、これらの新しいオンチェーンロンダリングの方法とパターンを研究し、それらを破壊する方法を学ぶことで、より効果的になることができます。

Chainalysisがどのように役立つか

クリプトネイティブと非クリプトネイティブの両方のマネーロンダリング手法が進化するにつれて、一歩先を行くには包括的なアプローチが必要です。信頼できるブロックチェーンインテリジェンス、高度なテクノロジー、トレーニング、専門家の洞察により、政府機関と暗号通貨取引所は同様に、マネーロンダリングやその他のサイバー犯罪に効率的に対応できます。

今すぐお問い合わせくださいどのようにお手伝いできるかを見るために、グローバルなAML規制に準拠しながら不正な取引を検出、防止、および妨害する方法を見てみましょう。

暗号資産と取引手数料

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