Платформи децентралізованого фінансування (DeFi) суттєво змінили фінансове середовище завдяки підвищенню доступності та інклюзивності. Демократизуючи фінансові послуги та усуваючи традиційні банківські бар’єри, DeFi розширює можливості для незабезпечених верств населення та сприяє більш справедливій фінансовій екосистемі. Однією з важливих платформ, яка сприяє цій революційній тенденції, є Venus (XVS), яка використовує технологію блокчейн, щоб переосмислити запозичення, позичання та отримання відсотків на криптовалютах.

Що таке Венера (XVS)?

Протокол Venus було створено, щоб подолати розрив між традиційним фінансовим кредитуванням і децентралізованими протоколами, використовуючи Binance Smart Chain, щоб уникнути проблем зі швидкістю та вартістю Ethereum. Venus, запущений у 2020 році командою проекту Swipe, відгалужується від Compound і MakerDAO, пропонуючи протокол грошового ринку та можливості карбування стейблкойнів. Без попереднього майнінгу для команди, засновників або розробників контроль було надано власникам токенів XVS.

Декілька ідей було реалізовано через управління спільнотою, включаючи важливі оновлення платформи. Оновлення Venus V2, схвалене 30 березня 2021 року та реалізоване 15 квітня того ж року, запровадило додаткові штрафи за ліквідацію VAI, комісію за карбування VAI та зняття з платформи, а доходи додано до скарбниці резервів. Частиною цього оновлення була роздача Venus Reward Token (VRT) власникам XVS.

У травні 2021 року стався серйозний інцидент, у результаті якого через швидкі коливання цін на XVS було втрачено 77 мільйонів доларів США через безнадійну заборгованість. Хоча жодні кошти користувачів не були втрачені, Venus покрила дефіцит системи через Програму грантів Venus. У зв’язку з цим 30 травня 2021 року було оголошено про зміну управління, яка запровадила Раду Нової Венери, підкреслюючи незмінну прихильність проекту до контролю спільноти та інноваційної еволюції.

Як працює Венера? Протокол грошового ринку та карбування стейблкойнів

Ключовим компонентом Venus є протокол грошового ринку, який дозволяє користувачам позичати та позичати гроші під заставу своїх активів у блокчейні, щоб отримати відсотки. Це сприяє безперебійному, децентралізованому ринку кредитування та запозичення криптовалютних активів. Учасники можуть позичати свої токени, щоб отримати прибуток на основі ринкового попиту, з нарахуванням відсотків за кожен блок. Крім того, вони можуть використовувати свої токени як заставу для запозичення інших токенів, сприяючи ефективному використанню капіталу. Цей протокол уникає посередників, на відміну від звичайних систем, для забезпечення відкритості, доступності та зниження ризику.

Оновлення версії Venus V4 прийшло з додатковими функціями управління ризиками. Він запровадив ізольовані пули, що дозволило розділяти колекції активів із спеціальними конфігураціями управління ризиками. Ці ізольовані пули ефективно керують ризиками та диверсифікують можливості кредитування та запозичення. Кожен пул підтримує фонд ризиків, і відсоток доходу від протоколу розподіляється в цей фонд для покриття неплатоспроможності.

Venus V4 також оновив свій ціновий оракул, зробивши його стійким. Тепер він може отримувати ціни з кількох каналів, перевіряти їх за допомогою децентралізованих джерел і інтегрувати нові оракули на льоту.

На Venus Protocol користувачі можуть виконувати обмін монетами, підвищуючи його корисність у просторі DeFi. Він містить великий набір пулів, включаючи ETH, USDT, BUSD, CAKE, ADA та TRX, що сприяє різноманітним інвестиціям і торговим можливостям на платформі. Це сприяє його універсальній функціональності.

Використовуючи можливості блокчейну, протокол грошового ринку забезпечує інноваційний і безпечний шлях для фінансової взаємодії в сфері DeFi.

Джерело: venus.io

Карбування стейблкойнів є ще одним основним компонентом протоколу Venus. Ця функція дозволяє користувачам використовувати свої криптоактиви для карбування VAI, рідного стейблкоїна протоколу, прив’язаного до долара США 1:1. Користувачі можуть вносити підтримувані криптовалюти у Venus як заставу для карбування VAI до максимального ліміту (зазвичай до 50%), визначеного протоколом. Це дозволяє користувачам отримати ліквідність, не продаючи свої цифрові активи, тим самим зберігаючи потенційні рухи ціни вгору. Крім того, система надмірного забезпечення мінімізує ризики, пов’язані з коливанням цін. Важливо те, що VAI діє як життєво важлива ланка в екосистемі Venus, сприяючи плавним фінансовим операціям і зміцнюючи децентралізований характер платформи.

Згадане вище оновлення також покращило механізм підтримки прив’язки VAI шляхом запровадження плати за стабільність і зміни VAI, який користувач може карбувати. Ці зміни зменшили ризик відміни прив’язки та небажаних ліквідацій.

Ця функція карбування стейблкойнів дає користувачам можливість ефективно монетизувати свої криптохолдинги, надаючи важливу послугу в умовах DeFi, що розвивається.

Додаток Venus

Додаток Venus є основним шлюзом до багатогранного децентралізованого протоколу Venus. В основі лежить основний пул, основне джерело ліквідності для всіх транзакцій. Однак для тих, хто шукає спеціалізоване управління ризиками, програма представляє ізольовані пули. Кожен пул працює незалежно, містить власний набір активів із спеціальними конфігураціями ризиків, що гарантує, що збій одного не поширюється на весь протокол.

Сховища є ще однією видатною функцією, де користувачі можуть робити ставки на токени XVS або VAI, отримуючи нагороди від пасивного доходу, підвищуючи безпеку платформи. Додаток не зупиняється на досягнутому; він також пропонує функцію Swap для безперебійного обміну активами, розширений журнал історії для прозорого відстеження транзакцій і оновлений механізм управління. Розміщуючи токени XVS у спеціальному сховищі, користувачі можуть голосувати за пропозиції щодо вдосконалення Venus, формуючи майбутнє протоколу.

Управління

Управління в рамках протоколу Venus забезпечує еволюцію протоколу та безпеку за допомогою пропозицій Venus Improvement Proposals (VIP). Користувачі блокують токени XVS у сховищі, забезпечуючи право голосу для цих VIP-персон. У оновленому Venus V4 представлено три категорії VIP: звичайний, швидкий і критичний, кожна з яких має окремі періоди голосування та затримки для різних термінових потреб. У версії V4 також представлено контроль доступу на основі ролей, який гарантує, що конкретні дії обходять традиційне голосування для швидшого виконання. Доповнюючи це, механізм дрібної паузи забезпечує підвищену точність, дозволяючи опікунам зупиняти певні дії ринку, що є відступом від попередніх всеохоплюючих пауз протоколу. Це цілісне оновлення сприяє більш гнучкому, прозорому та надійному управлінню протоколом.

Форум спільноти Venus є центром для вдумливого, цивілізованого публічного дискурсу, подібного до громадського парку. Членів заохочують робити конструктивний внесок, забезпечуючи актуальність і повагу до обговорень. Незважаючи на те, що розбіжності є природними, важливо оскаржувати ідеї, не вдаючись до особистих нападок. Активна участь формує тон форуму, а такі інструменти, як закладки та прапорці, покращують взаємодію з користувачем. Якщо виникає проблемний вміст, членам настійно рекомендується позначати, а не залучати, дозволяючи модераторам вирішувати проблеми. Цивілізованість є першорядною; образливому, образливому чи невідповідному вмісту немає місця. Очікується належна категоризація та оригінальний вміст, що забезпечить організованість і автентичність форуму. Форум, керований громадою та місцевим персоналом, наголошує на колективній відповідальності у підтримці свого духу. Усі взаємодії також регулюються Умовами обслуговування форуму.

Що таке монета XVS?

XVS — це маркер управління протоколом Venus, що працює в Binance Smart Chain. Його максимальна пропозиція становить 30 млн одиниць, з яких 15,4 млн (51,5%) вже в обігу (серпень 2023).

Дух децентралізації проекту був підкріплений тим фактом, що він був запущений через Binance Launchpool без попереднього продажу чи розподілу команди. Трохи менше третини його пропозиції було видобуто користувачами протоколу, а решта поступово розблокована протягом чотирьох років. Власники XVS користуються правом голосу в різноманітних ініціативах платформи, від додавання нових заставних активів до коригування параметрів контракту. Ця функція управління посилює участь спільноти, сприяючи справді децентралізованій платформі. Крім того, токени XVS є невід’ємною частиною системи винагород платформи, яка розповсюджується серед позичальників, постачальників і карбувальників VAI. Venus Protocol також запланував продукт Venus Vault для покращення здатності протоколу запобігати ризикам і розподіляти винагороди за ставки. XVS, доступний на багатьох біржах, став інструментальним активом, який поєднує переваги користувача, управління та вдосконалення платформи, таким чином сприяючи надійній та адаптивній екосистемі DeFi.

Venus Protocol розподіляє дохід від резервів між чотирма сегментами: фонд ризиків (40%), резерв казначейства (40%), винагороди XVS Vault (10%) і програма Venus Prime Token (10%). Додаткові джерела надходжень розподіляють кошти аналогічно, з найбільшою часткою (50%) до Фонду ризиків, забезпечуючи фінансову стабільність.

Джерело: venus.io

Чи є XVS хорошою інвестицією?

Venus Protocol представляє унікальну пропозицію в просторі DeFi, що дозволяє використовувати заставу для позичання та карбування стейблкойнів. Однак важливо усвідомлювати пов’язані ризики. Наприклад, у травні 2021 року компанія Venus зазнала збитків у розмірі 77 мільйонів доларів США після значної ліквідації. Різкий стрибок ціни на XVS протягом трьох годин спричинив значні запозичення під XVS як заставу. Подальше падіння цін ініціювало ліквідацію кредитів, забезпечених XVS. Продаж ліквідаторами конфіскованої застави призвело до більшого прослизання, і остаточна вартість ліквідованих активів була нижчою від непогашених кредитів. Хоча кошти користувачів не були втрачені, негативний баланс системи був покритий Venus через Програму грантів Venus.

Як і у випадку з усіма інвестиціями, розуміння пов’язаних ризиків і винагород має вирішальне значення.

Як володіти XVS?

Щоб мати XVS, ви можете скористатися послугами централізованої криптобіржі. Почніть зі створення облікового запису Gate.io, перевірте його та фінансуйте. Тоді ви готові виконати кроки, щоб придбати XVS.

Новини на Венері

Як повідомляв The Block у червні 2023 року, Venus Protocol був на межі ліквідації значної позики BNB, пов’язаної з хакером. Хакер, який здійснив масштабну атаку на мережу BNB Chain, що призвело до втрати криптовалютних активів на суму від 120 до 150 мільйонів доларів США, використав викрадені BNB, щоб позичити стейблкойни на суму 150 мільйонів доларів у протоколі Venus. У міру того, як ціни БНБ падали, ставка здоров’я позики наблизилася до точки ліквідації. Однак основна команда BNB Chain планувала взяти на себе кредит, якщо він досягне ліквідації, використовуючи кошти, призначені для таких надзвичайних ситуацій, щоб пом’якшити вплив на ринок.

Дійте на XVS

Перевірте ціну XVS сьогодні та почніть торгувати улюбленими валютними парами.

• XVS/USDT
• XVS/ETH