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Alors que le Bitcoin bat de nouveaux records, un avertissement sur les crypto-monnaies a été lancé par un haut responsable du FBI !
Bitcoin atteignant de nouveaux sommets cette année, le FBI a observé une forte augmentation des fraudes liées aux crypto-monnaies, y compris les plans d'investissement frauduleux et les escroqueries liées à l'emploi.
David Paniwozik, agent spécial du bureau de Baltimore du FBI, a attiré l'attention sur la tendance croissante en disant : "Les criminels voient les cryptomonnaies comme un moyen rapide et facile de gagner de l'argent. Malheureusement, de nombreux investisseurs ne sont toujours pas familiers avec la technologie, ce qui en fait leur principale cible."
L’un des principaux défis, selon Paniwozik, est la nature transparente et sans frontières des transactions en crypto-monnaie. « Qu’il s’agisse de 1 dollar ou de milliards de dollars, l’argent peut être instantanément transféré d’un portefeuille contrôlé par les États-Unis vers un portefeuille à l’étranger », a-t-il expliqué. Les escrocs mettent souvent en place de faux échanges de crypto-monnaies pour convaincre les victimes que leurs investissements augmentent rapidement, ou exigent des paiements en crypto-monnaie pour « débloquer » des offres d’emploi lucratives.
Le FBI prévient que ces escroqueries exploitent l'excitation du public concernant les crypto-monnaies et leur potentiel de rendement élevé, devenant de plus en plus sophistiquées et difficiles à détecter.
En plus des escroqueries d'investissement, le FBI constate une augmentation des escroqueries à l'emploi impliquant des crypto-monnaies. Des pertes significatives ont été signalées uniquement dans le Maryland, passant de 32 033 dollars entre janvier et octobre 2023 à un étonnant 3,8 millions de dollars entre janvier et octobre 2024. Paniwozik a souligné que la perte moyenne pour une personne dans le Maryland dans de telles escroqueries est comprise entre 15 000 et 20 000 dollars.
Selon le rapport de la FBI sur les escroqueries liées aux crypto-monnaies en 2023, les plaintes liées aux crypto-monnaies représentent seulement 10 % de tous les rapports de fraude financière, mais elles représentent environ 50 % des pertes financières totales.
Le FBI conseille aux investisseurs potentiels et aux demandeurs d'emploi de faire preuve de prudence lorsqu'ils s'intéressent aux opportunités liées aux crypto-monnaies. Parmi les conseils de base figurent la vérification de la légitimité des bourses, la méfiance à l'égard des promesses de rendements élevés garantis et l'évitement des paiements en crypto-monnaies pour les offres d'emploi.