Auteur : Kalp

Traduction : Blockchain en langage courant

Cet article explorera le monde dynamique de la tokenisation des actifs réels (RWA). Découvrez comment la technologie de la blockchain transforme l'industrie financière en transformant des actifs tangibles tels que l'immobilier et l'or en jetons numériques. Plongez dans des conversations clés de l'industrie, saisissez les nouvelles tendances émergentes et découvrez comment des innovations locales telles que KALPToken déclenchent une vague. Ce blog offre un aperçu approfondi des principaux acteurs et des tendances futures, démontrant comment la tokenisation redéfinit les investissements et la propriété.

Max et Ella discutent actuellement d'un blog sur la tendance croissante de la tokenisation des actifs réels (RWA), qui explique comment la technologie blockchain change la façon dont les gens investissent dans des actifs de grande valeur tels que l'immobilier et les matières premières. Le blog met l'accent sur la façon dont la tokenisation brise les barrières, les dernières tendances et les acteurs clés.

1. Des entreprises de premier plan qui mènent la tendance

1) JPMorgan Chase

En utilisant Onyx pour créer la blockchain : JPMorgan Chase se positionne à l'avant-garde de l'innovation blockchain grâce à sa plateforme Onyx. Onyx vise à simplifier les transactions financières en utilisant la technologie blockchain. Cette plateforme permet à JPMorgan Chase d'émettre et de gérer des jetons numériques, y compris des obligations et des actions tokenisées.

Test et mise en œuvre: JPMorgan a réussi à tester la tokenisation de divers actifs, tels que des obligations et des actions. Par exemple, ils ont mené un projet pilote impliquant l'émission et la négociation d'obligations tokenisées sur leur plateforme de chaîne de blocs. Cela illustre non seulement leurs capacités techniques, mais met également en évidence le potentiel de la chaîne de blocs dans l'amélioration de l'efficacité du marché, la réduction des temps de règlement et des coûts de transaction.

Large diffusion : En intégrant la chaîne de blocs dans leurs opérations, JP Morgan a démontré que cette technologie peut être adoptée non seulement par les start-ups technologiques, mais aussi par les Institution Financière traditionnelles. Leur participation montre que la chaîne de blocs devrait promouvoir la transformation des banques et du secteur financier traditionnels, et établir leur position de leader dans l'innovation numérique.

**2）Banque Populaire

Émission de jetons de dette tokenisée sur la chaîne ETH : En tant que l'une des principales banques françaises, la Société Générale a franchi une étape importante dans la tokenisation d'actifs en émettant des jetons de dette tokenisée sur la blockchain ETH. Cette initiative est à noter car elle représente l'adoption par les institutions financières traditionnelles de la technologie de la blockchain pour innover dans leurs produits financiers principaux.

Adopter de nouvelles technologies : En utilisant la blockchain d'Éther, la Banque de France abandonne les méthodes de TradFi et explore le potentiel de la blockchain pour des transactions financières plus rapides et plus transparentes. L'utilisation des smart contracts d'Éther permet d'automatiser les processus, ce qui améliore l'efficacité et réduit les risques opérationnels.

Impact on the financial industry: BNP Paribas' actions are a strong endorsement of the capabilities of blockchain, highlighting its potential in the revolutionary creation, management, and trading of financial products. Their efforts also contribute to the widespread acceptance and application of blockchain technology in the financial industry.

3）Securitize

Token d'émission de jeton numérique simplifié: Securitize se concentre sur la simplification du processus d'émission de jetons numériques tout en garantissant la conformité réglementaire. Leur plateforme aide les entreprises à tokeniser leurs actifs et offre un processus efficace pour la création et la gestion de ces titres numériques.

Conformité : L'un des principaux avantages de Securitize réside dans son souci de conformité aux réglementations en matière de titres. Les services qu'ils proposent garantissent que les actifs tokenisés respectent les normes légales, ce qui est essentiel pour maintenir la confiance des investisseurs et assurer l'intégrité du marché.

Améliorer la liquidité du marché : En offrant une plateforme d'émission et de trading de tokens numériques conformes, Securitize renforce la liquidité et l'accessibilité du marché. Leur technologie permet des transactions de deuxième niveau pour les actifs tokenisés, permettant aux investisseurs d'acheter, de vendre et de trader en toute sécurité ces titres numériques.

4) Tokeny

Intégration du Bloc de support : L'entité basée au Luxembourg, Tokeny, assiste les institutions dans le transfert de leurs actifs vers Blocoff-chain. Ils se concentrent sur la garantie que le processus de tokenisation est conforme aux normes de sécurité et aux exigences réglementaires, ce qui est crucial pour l'adoption par les institutions.

Fonctionnalités de la plateforme : La plateforme Tokeny offre une solution pour créer et gérer des actifs tokenisés, avec une attention particulière à la sécurité et à la conformité. Ils fournissent des outils pour l'émission sécurisée de tokens, l'intégration des investisseurs et la gestion des actifs, aidant les organisations à entrer dans le domaine de la tokenisation de manière fluide et efficace.

Établir la confiance et la fiabilité: En privilégiant la sécurité et la conformité réglementaire, Tokeny contribue à renforcer la confiance dans les actifs tokenisés et encourage la participation des institutions à l'exploration de la technologie de la blockchain. Leurs efforts favorisent une acceptation plus large et une normalisation de la tokenisation d'actifs sur le marché de la TradFi.

2、Quelle est la dernière tendance de la tokenisation des RWA ?

Participation des institutions : De plus en plus d'Institutions Financières, y compris BlackRock, Goldman Sachs et Fidelity, entrent dans le domaine de la tokenisation, ce qui améliore la crédibilité et l'influence de ce marché.

**Durabilité：**La tokenisation d'actifs durables (comme les crédits carbone et les projets d'énergie renouvelable) est en hausse, incitant les investisseurs à s'engager dans des projets environnementaux tout en offrant des retours financiers.

Amélioration de la Liquidité : La tokenisation permet une propriété fractionnée des actifs et des transactions plus pratiques, améliorant ainsi la Liquidité des actifs qui étaient auparavant peu liquides ou difficiles d'accès.

Développement de la réglementation : Les réglementations et les cadres en constante évolution façonnent le paysage de la tokenisation, et les gouvernements et les organismes de réglementation s'efforcent de résoudre les problèmes juridiques et de conformité.

Progrès technologiques: Les innovations technologiques de la blockchain, telles que les smart contracts et la finance décentralisée (DeFi), améliorent l'efficacité et les fonctionnalités des plateformes d'actifs tokenisés.

Expansion mondiale: La tokenisation est en train de suivre une large adoption dans plusieurs régions du monde, notamment aux États-Unis, en Europe et en Asie, qui sont des centres financiers majeurs.

Intégration avec TradFi : La fusion entre les actifs tokenisés et le système TradFi se renforce de plus en plus, y compris le partenariat entre la plateforme de blocs et les Institutions Financières traditionnelles.

Segmentation accrue du marché : La tokenisation dépasse les catégories d'actifs traditionnels et s'étend aux marchés de niche tels que l'art, les objets de collection et la propriété intellectuelle.

Amélioration de la transparence et de la sécurité : L'utilisation de la technologie de la blockchain a apporté une plus grande transparence, traçabilité et sécurité à la tokenisation, résolvant ainsi les problèmes courants de gestion d'actifs.

véhicule d'investissement innovant: De nouveaux produits et outils d'investissement émergent constamment grâce à la tokenisation, tels que les fonds immobiliers tokenisés et les tokens soutenus par des matières premières, offrant aux investisseurs des opportunités d'investissement diversifiées.

3、KALPToken化：一个本地故事的全球潜力

De retour en Inde, un projet innovant appelé KALP fait sensation. Ils ont lancé BIMTECH CBDC, une Monnaie numérique pour les transactions dans un environnement académique. Les étudiants, les fournisseurs et le personnel de direction font tous partie de cet écosystème tokenisé. Plus de 1300 transactions ont déjà été effectuées, ce qui démontre l'application de la tokenisation dans des scénarios réels. Le GINIToken de KALP, en tant que Blanchiment de capitaux, permet à l'ensemble du système de fonctionner de manière efficace, prouvant que même un petit écosystème peut bénéficier de la tokenisation.

La tokenisation des matières premières

La tokenisation de matières premières telles que l'or et le pétrole est devenue une tendance majeure. Des entreprises comme Paxos et Tether Gold permettent aux investisseurs de détenir des jetons soutenus par des réserves d'or physique. Cela permet de faciliter les échanges ou les investissements dans les matières premières sans avoir à gérer la complexité des actifs réels.

Le changement de paradigme de l'immobilier

L'immobilier est l'un des domaines les plus passionnants de la tokenisation. Des plateformes telles que RealT et tZERO permettent aux gens d'acheter de la propriété fractionnée. Cela signifie que vous pouvez investir dans l'immobilier sans avoir à acheter une propriété entière. Cela ouvre l'investissement immobilier à tous, et plus seulement aux riches.

4. Répondre à l'environnement réglementaire

Les gouvernements du monde entier commencent à reconnaître le potentiel de la tokenisation et soutiennent cette tendance par le biais de mesures réglementaires. Par exemple, le règlement européen sur les actifs chiffrés (MiCA) et la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis suivent de près la tokenisation croissante des titres, ouvrant la voie à une adoption généralisée de la tokenisation. Avec ces réglementations claires, les institutions et les particuliers pourront plus facilement et légalement tokeniser des actifs.

En résumé, la vitesse d'adoption mondiale de la tokenisation RWAT accélère et elle va changer notre perception de la propriété d'actifs et des transactions. Des géants comme JPMorgan et des projets innovants locaux comme KALP intègrent progressivement la tokenisation dans notre vie financière quotidienne. Avec l'émergence de tendances telles que le développement durable et la propriété fractionnée, nous avançons vers un monde financier plus inclusif et efficace.

5. Réponses aux questions fréquemment posées

1) Quelle est la tendance de la tokenisation des actifs ?

La tokenisation des actifs connaît une hausse rapide car elle offre une Liquidité, une propriété fractionnée et des opportunités d'investissement plus élevées. Cette tendance est stimulée par les progrès de la technologie Blockchain et l'intérêt croissant des investisseurs particuliers et institutionnels.

2) Quels pays sont en tête de l'adoption de RWATokenisation ?

Les États-Unis, la Suisse et Singapour sont en tête dans le domaine de la tokenisation de RWAToken, grâce à leurs marchés financiers développés, à leurs cadres réglementaires favorables et à leurs écosystèmes technologiques innovants.

3）Comment les institutions peuvent-elles participer à la tokenisation de RWA ?

De plus en plus d'acteurs institutionnels, dont les principales banques, sociétés de gestion d'actifs et sociétés d'investissement, participent à la tokenisation de RWAToken pour améliorer la liquidité, simplifier les opérations et ouvrir de nouvelles voies d'investissement.

4) Quelle est la taille du marché de la tokenisation des actifs réels ?

Le marché de la tokenisation RWAtoken connaît une hausse rapide et devrait atteindre environ 2 billions de dollars d'ici le milieu des années 2020, stimulé par une adoption croissante et des progrès technologiques.

5）Quels sont les principaux défis entravant l'adoption mondiale des actifs tokenisés ?

Les principaux défis incluent l'incertitude réglementaire, les problèmes d'intégration technique et les préoccupations concernant la sécurité et la fragmentation du marché, ces facteurs entravent l'adoption généralisée des actifs tokenisés.

6）Quelle est la taille du marché de la tokenisation RWAToken ?

D'ici 2024, le marché de la tokenisation RWAt est estimé à environ 100 milliards de dollars, ce qui reflète la phase précoce mais en expansion de ce domaine dans le contexte financier plus large.