Harvest Finance est un système qui cultive automatiquement le rendement le plus élevé possible en utilisant les protocoles DeFi les plus récents et optimise les rendements obtenus grâce aux techniques de culture les plus avancées. Le jeton de gouvernance de Harvest est FARM. Il est affirmé que les détenteurs de FARM peuvent voter sur les propositions pour le trésor opérationnel de FARM et recevoir des frais de 5% des opérations de Harvest. Comparé au travail manuel, la plateforme Harvest consolide les opportunités de rendement les plus avantageuses pour aider ses utilisateurs à générer un rendement plus significatif grâce à l'automatisation.

Qu'est-ce que Harvest Finance (FARM)?

Harvest, autrefois connu sous le nom de Harvest Finance, est une plateforme de finance décentralisée (DeFi) qui utilise la technologie de contrat intelligent de la blockchain pour automatiser la récolte de rendement. Harvest (FARM) est un agrégateur de rendement qui opère sur plusieurs chaînes. Ce protocole sophistiqué simplifie l'investissement en DeFi (finance décentralisée) en rationalisant les processus de base pour les producteurs de rendement. Le réseau comprend une coopérative d'utilisateurs qui agrège des ressources à travers un réseau décentralisé. Ce réseau utilise des contrats intelligents multi-chaînes pour diriger les fonds des utilisateurs vers les pools offrant les rendements les plus élevés.

Harvest publie des contrats intelligents sur la blockchain publique, y compris des stratégies de rendement prédéfinies. Les utilisateurs peuvent déposer des actifs dans les contrats, et les stratégies automatisées effectueront des fermes de rendement en leur nom sur divers protocoles tiers. La stratégie Harvest échangera périodiquement toutes les récompenses accumulées grâce à des mécanismes de capitalisation automatique pour augmenter la quantité de jetons de l'utilisateur, augmentant potentiellement leur exposition aux récompenses futures.

La plateforme vise à aider les utilisateurs, souvent appelés "fermiers", à optimiser leurs rendements en allouant automatiquement leurs actifs aux opportunités les plus lucratives du secteur DeFi. Harvest offre une plateforme à la fois puissante et conviviale, permettant aux utilisateurs d'identifier des stratégies de rendement dans l'écosystème financier décentralisé et de surveiller des métriques de performance critiques.

Contexte de Harvest Finance

Bread, un initiateur anonyme, a créé Harvest Finance le 1er septembre 2020. Le projet a été publié pour optimiser les rendements des agriculteurs de rendement en allouant automatiquement des capitaux aux protocoles DeFi offrant les rendements les plus élevés. Pour inciter les agriculteurs producteurs à utiliser la plateforme Harvest (précédemment connue sous le nom de Harvest Finance), le jeton $FARM a été introduit. Le jeton a été introduit sans prévente, pré-minage, capital-risque ou fonds d'investissement et n'avait aucune offre en circulation au lancement. Les jetons n'ont jamais été vendus lors d'une ICO, d'une TGE ou d'une autre entreprise de collecte de fonds. Harvest a un jeton avec le symbole ticker $FARM, avec une capitalisation boursière de 29 118 033 $ et un approvisionnement de 687 036 FARM. Le jeton est prévu pour être distribué pendant quatre ans à partir de son introduction.

Harvest Finance a été exploité pour 24 millions de dollars en octobre 2020 en raison d'une transaction d'arbitrage qui a manipulé le prix des stablecoins détenus dans les votes du protocole. La valeur totale verrouillée de Harvest Finance est passée de juste plus de 1 milliard de dollars à 290 millions de dollars, et FARM a connu une baisse de 65% en une heure. Son TVL (valeur des actifs actuellement mis en jeu dans le protocole) a diminué davantage pour atteindre 109 millions de dollars en juin 2022 et est actuellement évalué à 15 221 321 dollars.

Fonctionnalités de Harvest Finance

• Plus de 100 stratégies de rendement sont disponibles pour ETH, WBTC, USDC, USDT et d'autres crypto-monnaies sur Ethereum Mainnet, Arbitrum, Base, Polygon et zkSync Era.
• Indicateurs de performance des rendements historiques et actuels
• Un volet d'historique qui surveille avec précision les changements nets dans le token sous-jacent et en termes de dollars américains
• Solutions de farming "One-Click" qui utilisent n'importe quel jeton dans le portefeuille de l'utilisateur
• Le tableau de bord de la prochaine génération affiche toutes les stratégies de performance de l'utilisateur dans une seule vue.
• Les évaluations actuelles en dollars américains des tokens d'entrée et de sortie
• Partagé avec insightCharts pour le prix, la TVL et l'APY
• Répartition historique du rendement annuel en pourcentage (365 jours, 180 jours, 30 jours et 7 jours)

Avantages de Harvest Finance

Utiliser Harvest Finance présente de nombreux avantages. Tout d'abord, il simplifie le processus d'investissement dans DeFi. Les utilisateurs ne sont pas tenus d'étudier diverses stratégies de culture de rendement. Au lieu de cela, les utilisateurs financent leurs comptes et la plateforme s'occupe de la plupart du travail.

Améliore le retour sur investissement

L'approche de Harvest Finance aide les investisseurs à optimiser leurs rendements. Le protocole peut atteindre cet objectif en regroupant les fonds des utilisateurs pour obtenir les taux et frais les plus favorables. À mesure que le réseau s'étend, il sera en mesure de sécuriser encore plus d'avantages.

Frais partagés

Les frais de DEX et de farming sont réinjectés par les développeurs dans toute la communauté. Ces dépenses sont allouées aux rachats et aux récompenses pour les parties prenantes impliquées dans les pools de partage des bénéfices. Il est également possible pour la communauté d'autoriser les dépenses du réseau via le mécanisme de gouvernance.

Stratégies de réinvestissement

Créer un cycle de génération de richesse est l'un des avantages les plus importants qu'offre Harvest Finance. Le réseau intègre un système d'auto-composition qui restake automatiquement vos récompenses. La procédure est simple car vos récompenses sont émises en utilisant des jetons FARM.

Transparence

L'équipe de développement a démontré une grande transparence, ce qui est unique à la plateforme. L'équipe a choisi de distribuer des jetons chaque semaine pour garantir que tous les utilisateurs avaient une opportunité équitable.

Comment fonctionne Harvest Finance?

Harvest Finance utilise divers protocoles pour établir une alternative DeFi conviviale. Le système intègre le minage de liquidité, les prêts P2P, les coffres-forts autofarming et d'autres composants. Ces éléments génèrent une expérience centrée sur l'utilisateur, décentralisée, immersive et à faible risque.

FARM, le jeton de gouvernance et de partage des frais de récolte, permet aux détenteurs de proposer et de voter sur les modifications du protocole. De plus, les utilisateurs peuvent déposer des jetons FARM dans un coffre à auto-compounding pour gagner des frais de performance provenant d'autres coffres gérés par Harvest Finance. FARM est un actif flexible qui peut être échangé, cultivé ou mis en jeu pour générer des récompenses. Il est important de noter que FARM est un jeton Ethereum compatible avec ERC-20.

Harvest Finance a introduit un système appelé fCASH, qui permet aux utilisateurs d'accéder au financement en utilisant des jetons FARM comme garantie. La stablecoin du réseau, fCASH, est ce que le système utilise pour rembourser les débiteurs. Ces jetons peuvent être échangés contre d'autres stablecoins, notamment USDC et USDT. L'emprunteur peut transférer ces fonds à des CEX renommés et les retirer en fiat s'il le souhaite. Cette méthode élimine les intermédiaires du scénario de prêt.

Principales innovations de Harvest Finance

Récolte communautaire et iFARM

Le partage commun des frais de protocole par le biais de rachats de FARM sur le marché libre est l’une des innovations les plus importantes de Harvest. Le Pool de Récolte Communal est un pool de jalonnement modifié pour correspondre au SNX. $FARM est distribué au prorata à tous ceux qui sont mis en jeu dans le pool de récolte communal sur une durée de 1 jour après avoir été acheté sur le marché libre. La durée du paiement est réinitialisée à chaque nouvelle récompense introduite. Par conséquent, le taux d’incitation instantané de la piscine fluctue tout au long de la journée. Une moyenne sur 7 jours du taux de récompense est donc affichée pour cette cohorte. Le contrat intelligent peut être lu directement pour déterminer le taux instantané.

iFARM est un jeton de reçu pour FARM qui se compose automatiquement dans le pool Communal Harvest. Il est disponible sur le marché ou en misant FARM dans le pool iFARM sur le réseau Ethereum ou Arbitrum. iFARM utilise la même architecture de coffre-fort que les autres coffres-forts d'Harvest, collectant FARM auprès des utilisateurs et l'agrégant dans le pool Communal Harvest.

Contrats intelligents de récolte

Les contrats intelligents Harvest sont une solution automatisée de yield farming qui dépend de produits et d'applications tiers pour fournir des sources de rendement et leurs taux de récompense correspondants. De plus, Harvest peut augmenter le pourcentage de rendement annuel d'un fonds spécifique en intégrant les émissions de récompenses $FARM dans les gains globaux. Chaque pool spécifie la distribution des récompenses, et les émissions hebdomadaires de FARM sont divulguées.

Coffres

Un coffre-fort est une solution d'évolutivité pour les contrats intelligents Ethereum qui permet aux utilisateurs de convertir des jetons vers et depuis un pool. Harvest génère des rendements à partager en intégrant les jetons du coffre-fort dans un protocole sous-jacent tiers. Lorsqu'un utilisateur convertit des jetons pour participer à un coffre-fort, les jetons seront échangés contre le jeton sous-jacent requis par le coffre-fort chaque fois que nécessaire. L'utilisateur recevra une part du coffre-fort, représentée par un fToken. Le nombre total de jetons dans le coffre-fort est mis à jour chaque fois qu'une stratégie déployée échange des récompenses pour générer des jetons supplémentaires. Cependant, le nombre de parts fToken existantes reste constant. Un 'verrou temporel' protège la stratégie d'investissement contre les modifications.

Verrouillage temporel

Les timelocks sont une fonctionnalité de sécurité dans les contrats Ethereum fréquemment citée pour protéger les utilisateurs contre les changements avec lesquels ils ne sont pas d’accord. Le verrouillage du délai permet aux utilisateurs disposant d’un certain temps (actuellement 12 heures) d’examiner le nouveau contrat et d’annuler les fonds s’ils souhaitent se désinscrire. Le déployeur peut approuver ou rejeter le changement de stratégie à tout moment après l’expiration de la période spécifiée. Le 15 septembre 2020, la communauté des récoltes a choisi la durée actuelle de 12 heures des délais comme compromis entre les risques et les avantages des délais par le biais d’un sondage Discord sur les marchés fermiers.

Stratégies

Les stratégies sont un élément critique de l'appareil Harvest, car elles établissent comment les fonds de la crypte peuvent être utilisés avec des protocoles tiers pour produire un rendement. Le mécanisme de 'timelock' est comment les stratégies sont liées à une crypte. Initialement, le changement est déclaré, et une période (actuellement 12 heures) doit s'écouler avant que le changement ne soit officiellement mis en œuvre et que la nouvelle stratégie puisse accéder aux fonds.

Incident de piratage de la récolte

La combinaison de fonctionnalités et de convivialité de Harvest Finance a entraîné une adoption significative dès sa création. Le 26 octobre 2020, un attaquant inconnu a saisi environ 24 millions de dollars USDT et USDC du pool Harvest Finance, ce qui a entraîné un piratage important du réseau. Ces vols ont eu un impact significatif sur la valeur marchande de FARM, car le token a connu une baisse de 60% immédiatement après la nouvelle. De plus, la quantité d'argent bloquée dans le protocole a diminué de 70%, passant de 1 milliard de dollars à 296 millions de dollars.

Le pirate informatique a manipulé à plusieurs reprises les prix d'un money lego (curvey pool) pour épuiser un autre money lego [farm USDT (fUSDT), farm USDC (fUSDC)]. Le fraudeur a converti les fonds en renBTC et a quitté le système en les reconvertissant en bitcoin. D'autres fonds ont été combinés à l'aide de Tornado Cash, un logiciel d'obscurcissement d'Ethereum. Les investisseurs semblent avoir retiré environ 350 millions de dollars du site après l'attaque.

Par la suite, le coupable a restitué environ 2,5 millions de dollars à l'expéditeur sous forme de Tether et de USD Coin, qui ont ensuite été distribués aux déposants affectés sur une base pro rata à l'aide d'un instantané.

Qu'est-ce que le jeton FARM ?

L'offre totale de FARM est de 690 420 FARM. Les jetons seront diffusés quatre ans après leur lancement le 29 août 2020. Il distribue 23 555 FARM chaque semaine après ses quatre premières semaines. Le syndicat de prêt utilise FARM comme garantie. Les prêteurs peuvent déposer des jetons FARM dans le pool et gagner des intérêts sur leurs dépôts. Les emprunteurs peuvent utiliser FARM comme garantie pour obtenir des actifs supplémentaires du pool.

Le jeton FARM est réparti entre trois catégories distinctes. 70% des fonds seront alloués aux fournisseurs de liquidité, 10% seront alloués au trésor opérationnel pour couvrir les coûts de maintenance du protocole, et 20% seront alloués à l'équipe Harvest Finance.

Gouvernance

La plateforme Harvest Finance utilise le jeton FARM en tant que jeton de gouvernance. FARM est utilisé pour mettre en jeu et voter sur les propositions visant à établir le cours du protocole. Le nombre d'utilisateurs de FARM influence considérablement les décisions du protocole avec une mise en jeu. Le protocole Harvest est passé d'un vote formel à l'obtention d'un consensus grâce aux propositions et discussions des contributeurs. Les détenteurs du jeton FARM ne sont pas autorisés à voter sur la distribution des incitations, le déploiement ou la mise à jour des stratégies, ou l'ajout ou la suppression de coffres-forts. Le vote est utilisé pour prendre des décisions stratégiques plus complexes.

Offre de jeton de récolte (FARM)

À la semaine 5, les détenteurs de FARM ont massivement voté pour limiter l'offre maximale à 690 420 jetons en réduisant l'émission de jetons de 4,45 % chaque semaine jusqu'à la semaine 208 (27 août 2024), soit exactement quatre ans après le lancement. Par conséquent, les émissions de jetons sont actuellement prévues pour suivre la courbe suivante :

Comment puis-je acheter des jetons FARM ?

• Allez sur Gate.io Exchange et créez un compte en entrant votre adresse e-mail et votre mot de passe.
• Configurez votre mot de passe de fonds en accédant aux paramètres ; ce mot de passe sera demandé lors du retrait de fonds.
• Acheterjetons FARM, vous devez effectuer votre KYC avec les documents appropriés.
• Après KYC, allez à Spot Trade, cherchez FARM et sélectionnez-le.
• Après avoir ouvert la nouvelle page, remplissez le montant en FARM ou en USDT que vous souhaitez acheter et cliquez sur le bouton d'achat.
• Après un achat réussi, allez sur la page Portefeuille > Retirer.
• Ici, sélectionnez FARM, puis saisissez l'adresse du portefeuille.
• Il vous demandera le mot de passe de votre fonds, l’authentification à 2 facteurs et le code de votre adresse e-mail. Saisissez-les correctement et soumettez-les.
• Votre FARM arrivera dans votre portefeuille après quelques confirmations.

Conclusion

Harvest Finance représente une avancée substantielle dans le secteur de la DeFi, fournissant une plateforme automatisée pilotée par la communauté qui permet aux utilisateurs d'optimiser leurs activités de yield farming. Harvest Finance augmente l'accessibilité des opportunités agricoles à haut rendement à un public plus large en utilisant la technologie blockchain et en priorisant l'accessibilité et la gouvernance.