Le Standard & Poor 500, le S&P 500 et le Bitcoin sont parmi les instruments financiers les plus populaires. Alors que le S&P 500 est un indice boursier qui suit la performance des 500 plus grandes entreprises aux États-Unis, le Bitcoin est une monnaie numérique qui fonctionne sur la technologie de la chaîne de blocs.

Alors que le Bitcoin continue d'attirer l'attention des investisseurs traditionnels, on observe un glissement progressif de l'investissement strictement dans des actifs financiers traditionnels tels que les actions vers l'extension des portefeuilles des investisseurs pour inclure le Bitcoin et d'autres cryptomonnaies. Ainsi, nous comparerons deux options d'investissement standard : le Bitcoin et le S&P 500.

Histoire de Bitcoin

Bitcoin, la première cryptomonnaie, a été introduite pour la première fois dans le monde lorsque la personnalité pseudonyme, Satoshi Nakamoto, a publié le 31 octobre 2008 le livre blanc de Bitcoin intitulé Bitcoin: un système de paiement électronique pair-à-pair. Le livre blanc a détaillé les aspects techniques de Bitcoin, y compris la technologie sur laquelle il était basé.

Le 3 janvier 2009, Satoshi Nakamoto a extrait le premier bloc de Bitcoin, le bloc Genesis, qui a ouvert la voie au "minage de blockchain" parmi les passionnés de cryptomonnaie. Après avoir extrait le bloc Genesis, Satoshi Nakomoto a effectué la première transaction sur la blockchain Bitcoin lorsqu'il a transféré 10 Bitcoins à Hal Finney, un informaticien.

Caractéristiques de Bitcoin : décentralisation, transparence et immuabilité

Décentralisation

La décentralisation est l'une des caractéristiques essentielles de Bitcoin. Contrairement à la monnaie fiduciaire traditionnelle, dont l'offre, la distribution et l'utilisation sont contrôlées par une autorité centrale, généralement une banque centrale, Bitcoin n'est pas réglementé par le gouvernement ou toute autre autorité centrale.

Au lieu de cela, il fonctionne sur un réseau de nœuds qui travaillent de manière indépendante les uns des autres et sont contrôlés par un mécanisme de consensus. Un nœud est simplement un ordinateur au sein d'un réseau blockchain. Cela signifie que le réseau blockchain Bitcoin comprend une collection de différents nœuds ou ordinateurs.

Puisque les nœuds du réseau blockchain Bitcoin fonctionnent par consensus, leur activité ne peut être contrôlée par une autorité centrale, ce qui fait de Bitcoin une monnaie numérique hautement décentralisée.

Transparence et immuabilité

Bitcoin est un grand livre distribué. Cela signifie que toutes les transactions dans le réseau Bitcoin sont enregistrées et stockées dans la blockchain Bitcoin, qui est distribuée sur les nœuds du réseau.

Étant donné que ces transactions sont distribuées, tous les nœuds du réseau Bitcoin détiennent une copie exacte de chaque transaction. Étant donné que cette copie est répartie sur tous les nœuds ou ordinateurs, il est difficile de modifier les transactions Bitcoin passées, car cela ne passera pas inaperçu.

Cela rend Bitcoin, par conséquent, très transparent et immuable. C'est un grand contraste avec les institutions traditionnelles, qui sont remplies de pratiques corrompues en raison de la facilité avec laquelle les acteurs malveillants peuvent modifier ou manipuler les transactions enregistrées.

Histoire du S&P 500

Source :spglobal.com

S&P 500, ou Standard & Poor 500, est un indice boursier introduit en 1957 pour suivre la valeur boursière de 500 des plus grandes sociétés américaines cotées à la Bourse de New York (NYSE) et au Nasdaq.

Alors que le S&P 500 comprend des entreprises de différents secteurs de l'économie, avant qu'une entreprise puisse être ajoutée à l'indice S&P 500, elle doit avoir une capitalisation boursière d'au moins 12,7 milliards de dollars, entre autres exigences.

En tant que représentation phare de l'économie américaine, le S&P 500 est un indicateur principal qui offre un aperçu fiable de sa performance. Étant donné que le S&P 500 est un indice boursier, sa valeur d'indice est la somme de la capitalisation boursière des actions des 500 entreprises divisée par un facteur, souvent appelé diviseur d'indice.

Après son lancement en 1957, l'indice S&P 500 a légèrement dépassé les 100 points au cours des dix premières années. Cette augmentation de la valeur de l'indice était due à l'essor économique qui a suivi la Seconde Guerre mondiale.

Peu après, la valeur de l'indice a diminué entre 1969 et début 1981 en raison des difficultés économiques des États-Unis, caractérisées par une inflation élevée et une croissance stagnante. Pour faire face à cette récession économique, la Réserve fédérale américaine a augmenté les taux d'intérêt, ce qui a freiné l'inflation élevée, entraînant finalement la hausse des prix des actions, y compris le prix de l'indice S&P 500.

Les prochaines années, entre 1982 et 1999, ont été une période de hausse, au cours de laquelle l'indice boursier S&P a continué de monter. Cependant, cette hausse s'est terminée lorsque la bulle a éclaté en 2000. Bien que le S&P 500 ait connu un impact moindre, le Nasdaq centré sur la technologie a subi une forte baisse. Néanmoins, l'indice S&P 500 s'est finalement rétabli et a atteint un nouveau sommet en 2007.

Cependant, ce gain n'a pas duré longtemps, car il a été inversé par la crise financière ou la Grande Récession en 2009. Cela a conduit à la plus grande chute de l'indice S&P 500 depuis la Seconde Guerre mondiale. Cependant, d'ici mars 2023, le S&P 500 s'est remis de toutes ses pertes, avec son indice atteignant un nouveau record absolu. Cette hausse des prix s'est poursuivie au cours des sept années suivantes.

En raison de l'effet de la pandémie de COVID-19 dans le monde, la valeur de l'indice S&P 500 a chuté de 3 386,15 le 19 février 2020 à 2 237,40 le 23 mars 2020, soit une baisse de 34%. Cependant, cela n'a pas duré longtemps car la valeur de l'indice S&P 500 a augmenté à nouveau en août 2020, grâce à la stratégie économique pratique mise en œuvre par la Réserve fédérale des États-Unis.

Caractéristiques du S&P 500: Large Diversité et Re-équilibrage

Large Diversité

Le S&P 500 diversifie les investissements dans différents secteurs de l'économie américaine, représentant largement comment les 500 plus grandes entreprises américaines se comportent. C'est pourquoi il est idéal pour les investisseurs à risque cherchant à conserver une position à long terme.

Lorsqu'un investisseur détient une position, cela signifie qu'il achète un actif financier, comme des actions, et décide de le conserver dans son portefeuille d'investissement pendant longtemps sans l'intention de le vendre bientôt. L'objectif est souvent de réaliser un profit lorsque la valeur de l'actif augmente.

Re-équilibrage

Bien que l'indice S&P 500 comprenne des entreprises de différents secteurs, il se rééquilibre régulièrement en retirant de son indice ou en listant des entreprises qui ont des performances médiocres, aidant ainsi les investisseurs à tirer le meilleur parti de leur investissement.

Bien que l'indice S&P a tendance à être principalement rempli de sociétés axées sur la technologie, la rééquilibrage de l'indice S&P 500 permet de maintenir cela sous contrôle, en maintenant sa diversité et en veillant à ce que des sociétés de tous les secteurs de l'économie soient incluses dans l'indice.

Similarités entre Bitcoin et S&P 500: Performance solide pendant une politique monétaire souple et une accessibilité facile

Solide performance pendant une politique monétaire souple

Bitcoin et l'indice S&P 500 ont tendance à exceller pendant les périodes de politique monétaire accommodante. Pendant ces périodes, la banque centrale ou l'institut monétaire d'un pays met généralement en place plusieurs stratégies économiques pour stimuler la croissance économique.

Commun à cette stratégie est l'achat d'obligations gouvernementales et d'autres titres qui finissent par abaisser le taux d'intérêt, injectant ainsi plus de liquidité ou d'offre d'argent dans l'économie. Cette stratégie fonctionne souvent, car les entreprises et les particuliers sont souvent incités à contracter des prêts qui leur sont souvent accordés à des taux d'intérêt beaucoup plus bas.

Pour illustrer l'effet de la politique monétaire accommodante sur le S&P 500 et Bitcoin, considérez ce qui s'est passé en 2020 lorsque la pandémie de COVID-19 a frappé le monde. Parce que la pandémie commençait à avoir un impact négatif sur les entreprises, la Réserve fédérale américaine a pris des mesures drastiques mais pratiques.

Pour revitaliser et renforcer l'économie, la Réserve fédérale américaine a acheté de grandes quantités d'obligations gouvernementales et de titres adossés à des hypothèques, achetant des titres d'une valeur de plusieurs milliards de dollars en quelques mois.

Cette action a injecté plus de liquidités dans l'économie, augmentant ainsi le flux d'argent et réduisant les taux d'intérêt sur les prêts. Les entreprises ont ensuite profité de cette situation, ce qui a finalement entraîné une hausse record des cours des actions de sociétés comme Zoom et Peloton.

La politique monétaire expansionniste a bénéficié à l'indice S&P, qui s'est redressé de sa baisse au début de la pandémie en février 2022. Comme l'argent affluait dans l'économie, les traders et investisseurs en crypto ont commencé à injecter davantage de fonds sur le marché des cryptomonnaies, achetant et échangeant plus de Bitcoins.

Cette action a bénéficié au marché des cryptomonnaies, car le prix du Bitcoin est passé d'environ 7 000 $ au début de 2020 à plus de 28 000 $ d'ici la fin de 2020 avant d'atteindre un nouveau sommet de 69 000 $ en avril 2021.

Facilité d'accessibilité

Bitcoin et le S&P 500 sont devenus largement accessibles et faciles d'accès. Plutôt que de passer par le processus rigoureux et long d'appeler leurs courtiers pour les aider à exécuter des transactions, les traders d'actions peuvent maintenant rapidement et commodément trader l'indice S&P 500 et ses actions associées.

L'existence des échanges centralisés et décentralisés rend également très facile l'achat de Bitcoin et de toutes sortes de paires de trading et de dérivés liés à Bitcoin. Pour acheter et commencer à trader Bitcoin ou toute autre paire de trading associée, visitez Gate.io.

En outre, la création des fonds négociés en bourse (ETF) Bitcoin a également permis aux investisseurs traditionnels de s’exposer au bitcoin sans le posséder ni le négocier.

Différences entre Bitcoin et S&P 500: Degré de diversification et d'exposition, volatilité

Degré de Diversification et d'Exposition

Une différence clé entre Bitcoin et le S&P 500 est que tandis que Bitcoin donne aux investisseurs une exposition de 100 % à un actif unique, la monnaie numérique elle-même, le S&P 500 offre aux investisseurs une exposition plus large et plus diversifiée à la manière dont les actions de différentes sociétés se comportent.

L'exposition plus large fournie par l'indice S&P 500 est la raison pour laquelle les traders peu enclins au risque choisissent cette option, surtout lorsqu'ils veulent conserver une position pendant longtemps et réaliser des bénéfices.

Volatilité

La volatilité est le degré de variation du prix d'un actif, c'est-à-dire à quel point et à quelle vitesse le prix d'un actif augmente ou diminue. Bien que Bitcoin a tendance à offrir plus de récompenses d'investissement que le S&P 500, il est très volatile.

Pour illustrer la volatilité du Bitcoin, considérez ce qui s'est passé avec le prix du Bitcoin en avril 2022. Alors que le Bitcoin a montré des mouvements à la hausse, atteignant environ 46 922,75 dollars...

Source: Coingecko.com

Cependant, à peine deux mois plus tard, son prix a chuté de manière drastique, atteignant un niveau significatif d'environ 17 760,77 $, soit une baisse de plus de 62 %.

Source :Coingecko.com

Inversement, l'indice S&P 500 est beaucoup moins volatile que Bitcoin. Bien que ses performances annuelles puissent ne pas être aussi bonnes que celles de Bitcoin en raison de son historique de constance et de volatilité beaucoup moins élevée, l'indice S&P 500 est l'option d'investissement privilégiée pour les traders prudents.

Conclusion

Bitcoin et le S&P 500 sont deux options d'investissement distinctes, chacune offrant des avantages uniques. Le Bitcoin offre la décentralisation, la transparence et l'immutabilité, ce qui s'adresse à ceux qui recherchent une exposition aux cryptomonnaies.

En revanche, le S&P 500 offre une grande diversité et un rééquilibrage, ce qui le rend adapté aux investisseurs à la recherche d'une croissance à long terme et peu enclins au risque. Alors que les deux actifs excellent pendant les politiques monétaires lâches et offrent une accessibilité facile, ils diffèrent considérablement en termes de diversification, d'exposition et de volatilité.

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