Introduction

Source : Forbes

En tant que plaque tournante mondiale pour l'exploitation de cryptomonnaies et un acteur clé dans le développement de la technologie blockchain, les politiques de cryptomonnaie de la Russie ont un impact significatif sur son marché intérieur, l'écosystème international de cryptomonnaies et l'ordre financier mondial.

Depuis le début du conflit Russie-Ukraine, les sanctions financières occidentales croissantes ont accéléré l'exploration par la Russie de l'indépendance financière grâce aux cryptomonnaies et à la technologie de la blockchain. Parallèlement, ces outils sont utilisés pour soutenir sa reprise économique.

En 2024, la Russie a mis en œuvre un cadre politique systématique axé sur la promotion internationale du rouble numérique (CBDC), la légalisation de l'exploitation minière de cryptomonnaie, les réglementations de conformité pour les échanges et la nationalisation des applications de la technologie blockchain. Ces politiques reflètent les objectifs stratégiques de la Russie et exercent une influence étendue sur le marché mondial des cryptomonnaies.

Cet article explore les aspects fondamentaux et la signification mondiale des politiques de la Russie en matière de cryptomonnaie en examinant leur contexte, les principaux développements politiques, les réponses du marché et les perspectives d'avenir.

Le rôle de la Russie dans le paysage mondial des cryptomonnaies

Le rôle clé du centre de minage

La Russie est devenue un centre critique pour l'extraction mondiale de cryptomonnaie, exploitant ses ressources énergétiques abondantes et son climat froid. Selon les statistiques de 2024 de Glassnode, une société d'analyse de données blockchain, le taux de hachage de Bitcoin de la Russie représente 16% du total mondial, se classant troisième après les États-Unis (37%) et la Chine (20%).

La région de Sibérie fournit aux mineurs une énergie propre et peu coûteuse grâce à l'hydroélectricité, tandis que son climat froid réduit les coûts de refroidissement des équipements miniers. À la fin de 2023, le ministère des Finances de la Russie (MinFin) a modifié le Code fiscal fédéral, obligeant tous les mineurs à s'inscrire auprès du système national d'enregistrement des mineurs et à payer des impôts à un taux fixe. Cette politique a considérablement renforcé la légalité et la transparence de l'industrie minière, tout en contribuant de manière significative aux recettes fiscales de la Russie.

Géopolitique et fonction stratégique des cryptomonnaies

À la suite de la guerre Russie-Ukraine, les pays occidentaux ont gelé environ 300 milliards de dollars des réserves de change de la Russie (source de données : Banque des règlements internationaux, BRI) et ont exclu la Russie du système de paiement interbancaire mondial SWIFT. Ces actions ont contraint la Russie à intégrer les cryptomonnaies dans sa stratégie géopolitique nationale pour contrer les sanctions et construire des réseaux de paiement alternatifs. Par exemple, en 2023, la Banque centrale de Russie et celle de l'Iran (CBI) ont lancé un système de paiement bilatéral basé sur la blockchain pour les règlements commerciaux de l'énergie et des matières premières. Cette initiative a marqué un changement complet dans l'approche de la Russie envers les cryptomonnaies, les transformant d'un simple outil technologique en un instrument stratégique.

Contexte politique : Les moteurs du changement

Évolution des politiques historiques

Source : CBR.RU

Phase d'observation et de prudence (2013-2017)

Bitcoin est apparu pour la première fois dans l'œil du public en 2013, initialement considéré comme un risque financier potentiel par la Banque centrale de Russie (CBR). En 2014, la CBR a émis une déclaration interdisant l'utilisation de Bitcoin comme moyen de paiement, invoquant des préoccupations concernant son utilisation possible dans le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres activités illégales. Cependant, les mesures réglementaires prises pendant cette période se limitaient à des avertissements de risque sans établir de cadre réglementaire complet.

Phase d'Engagement Initial (2018-2020)

Avec la montée en puissance de la technologie de la blockchain, le gouvernement russe a commencé à reconnaître son potentiel économique et technologique. En 2020, la Russie a promulgué la loi sur les actifs financiers numériques (DFA), accordant officiellement un statut juridique aux actifs numériques tout en interdisant explicitement leur utilisation en tant qu'outils de paiement. Cette loi a posé les bases de la conformité aux cryptomonnaies et marque un changement dans l'approche du gouvernement, reconnaissant les cryptomonnaies du point de vue de leur potentiel technologique.

Phase de transformation stratégique (2021–2023)

La guerre entre la Russie et l'Ukraine et les sanctions financières occidentales globales qui ont suivi ont poussé la Russie à se tourner vers les cryptomonnaies en tant que pilier essentiel pour sa survie économique. Les réglementations sur le contrôle des changes ont été modifiées en 2022, permettant à certaines entreprises d'utiliser des cryptomonnaies dans les paiements transfrontaliers. De plus, le développement du rouble numérique est devenu un outil stratégique pour contrer les sanctions et promouvoir l'indépendance dans le commerce international.

Principaux moteurs des politiques actuelles

La nécessité d'indépendance financière face aux sanctions occidentales

En réponse au conflit Russie-Ukraine, les sanctions occidentales, y compris le gel des avoirs à l'étranger et l'exclusion de SWIFT, ont contraint la Russie à chercher des méthodes de paiement alternatives. En collaborant avec les pays BRICS, la Russie cherche à établir des réseaux de paiement basés sur la technologie blockchain pour réduire sa dépendance vis-à-vis du dollar américain tout en assurant la continuité du commerce international.

La demande de croissance économique et d'innovation technologique

Le taux de croissance du PIB de la Russie en 2023 n'était que de 1,5% (source des données : Fonds monétaire international, FMI). Pour stimuler la croissance économique, le gouvernement russe a créé en 2024 le Fonds national de la blockchain (NBF), allouant 5 milliards de roubles (environ 52,8 millions de dollars) pour soutenir les applications innovantes de la blockchain dans la logistique, la fiscalité et les services publics.

Compétition réglementaire mondiale des cryptomonnaies

Dans le monde entier, les approches réglementaires des cryptomonnaies varient considérablement. Les États-Unis appliquent des réglementations strictes en matière de transparence pour protéger les investisseurs, tandis que la Russie adopte des politiques flexibles pour attirer les investissements internationaux et la collaboration technologique. Cette divergence donne à la Russie un avantage concurrentiel unique dans le paysage mondial des cryptomonnaies.

Évolutions clés de la politique

Accès au marché et réglementation des échanges

En 2024, le ministère russe des Finances (MinFin) et la Banque centrale de Russie ont conjointement publié les directives sur les exigences de conformité des échanges de cryptomonnaies, établissant des normes opérationnelles plus strictes pour les échanges de cryptomonnaies.

Cette politique exige que toutes les bourses opérant en Russie doivent s'inscrire sur le plan national et être soumises à la surveillance directe de la Banque centrale et du Service fédéral de surveillance financière (Rosfinmonitoring). L'objectif principal est de garantir la transparence opérationnelle, en empêchant que des fonds ne soient canalisés vers des activités illégales. Les bourses sont tenues d'appliquer strictement les politiques de Connaissance de votre client (KYC) et de Lutte contre le blanchiment d'argent (AML) pour suivre efficacement les flux de fonds et garantir la légalité des transactions. Les bourses non conformes encourent de lourdes amendes pouvant atteindre 10 millions de roubles (environ 105 600 dollars) et peuvent se voir retirer leur licence d'exploitation.

Source: ria.ru

Ces politiques ont montré un succès initial. Selon l'Association russe de la blockchain, les échanges conformes ont vu leur part de marché augmenter de 15% au premier trimestre 2024, attirant davantage d'investisseurs institutionnels et d'utilisateurs ordinaires. Parallèlement, les échanges illégaux ont connu un déclin significatif, leur part de marché est passée en dessous de 20%. Ce changement a amélioré la transparence du marché des cryptomonnaies en Russie et posé les bases d'un écosystème financier plus sain.

Légalisation et normalisation de l'exploitation minière

À la fin de 2023, la Russie a modifié le Code fiscal fédéral pour mettre en place une gestion réglementaire complète des activités de minage de cryptomonnaie. Les nouvelles réglementations exigent que tous les mineurs s'inscrivent au système national d'enregistrement des mineurs et paient des impôts à un taux fixe. Les mineurs doivent également signaler périodiquement leur consommation d'énergie et les sources d'équipement pour garantir la transparence et la légalité de l'utilisation de l'énergie. De plus, le gouvernement utilise la technologie de la blockchain pour surveiller en temps réel les activités de minage, ce qui permet de remédier aux inefficacités et à la corruption souvent associées aux méthodes de surveillance traditionnelles.

Cette politique a profondément impacté le développement du secteur minier des cryptomonnaies en Russie. Selon les données de Glassnode, au premier trimestre 2024, les mineurs légaux enregistrés représentaient 16% du taux de hachage mondial de Bitcoin, ce qui consolide la position de la Russie en tant que troisième plus grand pays minier de Bitcoin au monde. L'Association russe de la blockchain rapporte que les recettes fiscales liées à l'exploitation minière ont atteint 30 milliards de roubles (environ 300 millions de dollars), dont une partie a été allouée au développement des infrastructures et aux projets communautaires dans les zones éloignées. Ces investissements ont considérablement amélioré la qualité de vie des habitants locaux et ont efficacement stimulé la diversification économique régionale.

Le gouvernement russe a également mis en place un programme de subvention pour les énergies vertes afin d'encourager les opérateurs miniers à adopter des sources d'énergie renouvelable telles que l'hydroélectricité et l'énergie éolienne. Selon le ministère de l'Énergie, cette politique offre une réduction de 20% des taxes minières, attirant ainsi plus d'investisseurs pour établir des installations minières dans des régions riches en ressources telles que l'Extrême-Orient et la Sibérie. D'ici 2024, les fermes minières alimentées par des énergies vertes représentaient 25% du taux de hachage total du pays. L'Institut russe d'écologie et d'études environnementales prévoit que ce chiffre atteindra 40% d'ici 2026. Cette initiative réduit l'impact environnemental de l'exploitation minière et renforce la position de la Russie en tant que leader du développement durable dans l'industrie mondiale de l'exploitation minière de cryptomonnaies.

Promotion nationale et internationalisation du Digital Ruble

Source: Decrypt

Promouvoir le rouble numérique (CBDC) est l'un des principaux objectifs politiques de la Russie en 2024 dans l'espace des devises numériques. Cette initiative englobe les paiements intérieurs, la distribution de l'aide sociale et le règlement des échanges internationaux. Il améliore non seulement l'efficacité des paiements intérieurs, mais offre également à la Russie un plus grand levier stratégique dans le système financier mondial.

Promotion nationale et applications multi-scénarios

Au niveau national, les scénarios d'application pour le digital ruble se sont considérablement élargis, améliorant considérablement l'efficacité des paiements et réduisant les coûts opérationnels. Son utilisation dans la distribution des prestations sociales, les paiements de services publics et la gestion fiscale a été particulièrement remarquable. Selon le ministère russe de la Protection sociale, plus de 70% des prestations sociales ont été distribuées via le digital ruble en 2024. Ce modèle a considérablement réduit le rôle des banques en tant qu'intermédiaires, réduisant les temps d'attente pour la distribution des prestations de 40% et minimisant le risque de fuite de fonds lors des transactions. Les familles à faible revenu peuvent recevoir instantanément des prestations via des portefeuilles numériques, améliorant ainsi considérablement l'efficacité et la transparence des politiques sociales.

Dans le secteur des transports en commun, le système de transport de Moscou a intégré pleinement les paiements en roubles numériques en 2024. Selon les autorités des transports de la ville de Moscou, plus de 2 millions de transactions par mois sont effectuées en utilisant le rouble numérique, ce qui permet de réduire les coûts opérationnels de 20 %. Cette méthode de paiement simplifie non seulement la gestion de l'argent liquide, mais réduit également considérablement les taux de fraude aux tarifs tout en rationalisant le processus de paiement pour les passagers.

En matière de gestion fiscale, le Service fédéral des impôts (FTS) a mis en place un système innovant de vérification de la TVA basé sur la technologie de la blockchain, exploitant la technologie de grand livre distribué pour enregistrer chaque transaction commerciale. Cela a considérablement augmenté la transparence et l'intégrité des données fiscales, en limitant efficacement la fraude fiscale et en automatisant la collecte de la TVA. Selon le rapport annuel du FTS, le système a augmenté les recettes de la TVA de 5 milliards de roubles (environ 52,8 millions de dollars) au seul premier trimestre de 2024. De plus, le FTS a développé un système automatisé de déduction fiscale basé sur le rouble numérique, permettant le calcul et la collecte en temps réel de la TVA des entreprises. Cela a amélioré l'efficacité de la collecte de 15 % et a permis au département fiscal d'économiser environ 2 milliards de roubles (environ 21,1 millions de dollars) par an en coûts administratifs. Ces initiatives numériques renforcent la capacité du gouvernement à surveiller les flux fiscaux, à sécuriser la croissance des recettes fiscales et à renforcer considérablement la confiance des investisseurs internationaux dans le marché russe, jetant ainsi des bases solides pour attirer les investissements étrangers.

Avancées dans l'internationalisation

Sur le front international, l'utilisation du rouble numérique en tant qu'outil de règlement a réalisé des percées significatives, offrant une nouvelle voie pour la stratégie de dédollarisation de la Russie. En 2024, la Russie a collaboré avec la Banque populaire de Chine (PBoC) pour lancer un programme pilote de paiements bilatéraux utilisant le rouble numérique et le yuan numérique. Ce système a été largement adopté dans les exportations d'énergie et les projets d'infrastructure. Selon l'Institut de recherche économique conjoint Russie-Chine, le système a considérablement réduit les délais de règlement transfrontalier, amélioré l'efficacité du règlement commercial et réduit la dépendance au dollar américain jusqu'à 20%. Grâce à cette collaboration, la Russie et la Chine ont renforcé leur autonomie financière tout en réduisant considérablement les coûts de transaction de change.

De plus, l'Alliance de paiement BRICS, dirigée par la Russie, a étendu l'utilisation du rouble numérique dans le commerce international. Selon le Secrétariat de coopération économique des BRICS, ce réseau de paiement a été déployé avec succès dans des pays tels que l'Afrique du Sud, le Brésil et l'Inde. Grâce à des accords de compensation multilatéraux, l'alliance a établi un réseau de paiement décentralisé offrant des options de paiement à faible coût et à haute efficacité pour les nations membres. D'ici 2025, ce réseau de paiement devrait traiter 60 % des flux commerciaux entre les pays BRICS, réduisant ainsi l'utilisation des systèmes de paiement traditionnels.

L'internationalisation du rouble numérique s'étend au-delà des pays des BRICS. La Russie a approfondi sa coopération avec des pays tels que l'Iran et la Turquie, positionnant le rouble numérique comme un outil clé pour le règlement des échanges régionaux. Ces nations ont incorporé le rouble numérique dans les exportations d'énergie et le commerce de marchandises en vrac, ce qui diminue considérablement la domination du dollar américain. Selon les estimations de la Banque centrale de Russie, cette stratégie permet d'économiser environ 20 milliards de roubles (environ 200 millions de dollars) chaque année en frais de règlement pour le commerce transfrontalier.

Restrictions sur les stablecoins privés et développement des stablecoins officiels

Dans le cadre de la politique en matière de cryptomonnaie de 2024, la Russie a mis en place des mesures réglementaires strictes sur les stablecoins privés tout en promouvant activement le développement et l'adoption de stablecoins officiels. Cette stratégie à double voie vise à renforcer le contrôle sur le système de paiement intérieur et à étendre l'influence de la Russie à l'échelle internationale. Elle atténue les risques financiers associés aux stablecoins privés et crée des scénarios d'application plus larges pour les stablecoins officiels.

Politiques réglementaires strictes pour les stablecoins privés

Pour faire face à l'instabilité potentielle que les stablecoins privés pourraient apporter au système financier, la Banque centrale de Russie a publié les directives sur la réglementation des stablecoins en 2024. Ces directives exigent que tous les émetteurs de stablecoins privés maintiennent des réserves à hauteur de 100 % en monnaie fiduciaire et se soumettent à des audits indépendants réguliers pour garantir la transparence et l'adéquation des fonds. De plus, la circulation des stablecoins privés au sein des systèmes de paiement domestiques russes est strictement interdite. Cette interdiction vise à réduire le risque concurrentiel que les stablecoins privés représentent pour le digital rouble et à éviter leur utilisation potentielle dans des activités financières illégales.

Source: VOI

Selon les données du Service fédéral de surveillance financière de Russie (Rosfinmonitoring), des réglementations strictes ont entraîné une baisse de 35% des transactions illégales impliquant des stablecoins privés. L'émission non autorisée de stablecoins, autrefois courante, a été largement réduite. Ces mesures réglementaires strictes ont non seulement amélioré les conditions du marché, mais ont également solidifié davantage la domination du digital ruble dans le système de paiement national, fournissant ainsi une base monétaire stable pour le développement de l'économie numérique.

Dans le même temps, la Banque centrale de Russie a intensifié sa répression des marchés gris en utilisant la technologie de suivi de la blockchain pour surveiller en temps réel les transactions de stablecoins privés. Des dizaines de plates-formes de trading illégalement opérantes ont été fermées. Selon le rapport trimestriel de la Banque centrale, plus de 5 milliards de roubles (environ 52,8 millions de dollars) d'actifs suspects liés aux stablecoins privés ont été gelés au premier semestre 2024. Ces actions ont considérablement accru la transparence du marché, créant un environnement plus favorable à l'adoption généralisée du rouble numérique.

Stratégie multilatérale pour les stablecoins officiels

Pour combler le vide laissé par les restrictions des stablecoins privés, la Banque centrale de Russie a accéléré le développement d'un stablecoin officiel lié au rouble et a activement recherché une coopération internationale multilatérale pour étendre ses applications potentielles dans les systèmes de paiement mondiaux. Ce stablecoin soutenu par l'État offre une crédibilité accrue et des avantages stratégiques dans les partenariats multilatéraux.

Dans les règlements d'exportation d'énergie, la cryptomonnaie officielle a été utilisée avec succès dans les projets d'exportation de gaz naturel de la Russie avec l'Iran. Selon les données du Comité énergétique conjoint Russie-Iran, l'utilisation de la cryptomonnaie officielle a réduit les cycles de transaction de 30 % et les coûts de règlement d'environ 15 % par rapport aux méthodes de règlement traditionnelles. Cette approche a rendu la coopération énergétique entre la Russie et l'Iran plus efficace tout en réduisant la dépendance vis-à-vis du dollar américain, jetant ainsi une base solide pour le commerce bilatéral futur.

De plus, la Russie travaille avec plusieurs pays du Moyen-Orient et d'Asie centrale pour développer un système de paiement régional stablecoin. Cette initiative, en particulier dans le cadre de l'Initiative la Ceinture et la Route, vise à améliorer la logistique et le financement de la chaîne d'approvisionnement. En mettant en œuvre des paiements transfrontaliers en stablecoin, elle vise à rationaliser et à améliorer l'efficacité des flux de capitaux. Selon le Centre de recherche sur la coopération internationale de la Ceinture et la Route, l'introduction de stablecoins régionaux devrait réduire les coûts logistiques transfrontaliers de 20 % et améliorer l'efficacité du financement de la chaîne d'approvisionnement de 25 %. Cette collaboration multilatérale crée non seulement un marché international stable pour le stablecoin officiel de la Russie, mais renforce également le leadership de la Russie dans les activités économiques régionales.

Pour améliorer l'adaptabilité du marché de la cryptomonnaie officielle, la Banque centrale de Russie prévoit de peaufiner davantage son cadre technologique d'ici 2025. Les améliorations incluront l'ajout de fonctionnalités de contrats intelligents basés sur la blockchain et l'interopérabilité avec les devises numériques d'autres pays. Ces avancées visent à élargir l'utilisation de la cryptomonnaie officielle dans des secteurs tels que l'énergie, la logistique et le commerce électronique transfrontalier, augmentant ainsi sa compétitivité en tant qu'outil de paiement international.

Grâce à une réglementation stricte des stablecoins privés et au déploiement multilatéral stratégique de son stablecoin officiel, la Russie a renforcé la sécurité et la stabilité de son système de paiement intérieur. Simultanément, une collaboration internationale proactive a valu à la Russie une plus grande influence sur le marché financier mondial. La promotion du stablecoin officiel devient un instrument crucial pour la Russie afin d'étendre sa présence économique internationale et de contribuer à la multipolarisation du système de paiement mondial.

Applications de la blockchain dans les entreprises publiques

L'application généralisée de la technologie blockchain devient un pilier essentiel de l'économie numérique de la Russie. Sa mise en œuvre dans l'énergie, la logistique, la fiscalité et l'immobilier améliore non seulement l'efficacité des entreprises publiques et des opérations gouvernementales, mais renforce également la transparence du marché, fournissant un solide soutien technique à la compétitivité de la Russie sur les marchés internationaux.

Applications de la blockchain dans les entreprises d'État

Les entreprises d'État en Russie ont pris la tête de l'intégration de la technologie de la chaîne de blocs dans l'énergie et la logistique, réalisant d'importants avantages économiques et une efficacité opérationnelle grâce à des processus optimisés et une transparence accrue.

Secteur de l'énergie : Gazprom, la société russe de gaz naturel contrôlée par l'État, a mis en œuvre la technologie blockchain pour optimiser de manière exhaustive le processus d'exportation de gaz naturel. Cela inclut la gestion numérique des contrats, du transport et du règlement. L'utilisation de contrats intelligents garantit l'exécution automatique des accords, réduisant les risques liés à l'intervention humaine. Selon le Centre de recherche sur l'énergie russe, la blockchain a augmenté l'efficacité de l'exécution des contrats de 20 % et a minimisé les pertes économiques causées par les erreurs humaines. Cela a entraîné des économies annuelles d'environ 10 milliards de roubles (environ 106 millions de dollars) en termes de logistique et de coûts de transaction. De plus, la plateforme de suivi de la blockchain en temps réel de Gazprom a renforcé la confiance sur le marché international, offrant un avantage technologique pour étendre les marchés d'exportation.

Secteur de la logistique : les chemins de fer russes (RZD) ont développé une plateforme de gestion des marchandises basée sur la blockchain, permettant une gestion transparente de toutes les étapes du transport de marchandises. En éliminant les silos d'information et en améliorant la coordination, la plateforme a réduit les taux de retard des cargaisons de 15 %. Selon le rapport trimestriel du ministère russe des Transports, ce système a permis d'économiser environ 5 milliards de roubles (environ 52,8 millions de dollars) au premier trimestre 2024. Il a également amélioré l'efficacité opérationnelle des corridors commerciaux entre l'Europe et l'Asie, consolidant ainsi la position stratégique de la Russie en tant que plaque tournante logistique de l'initiative Belt and Road.

Chaîne d'approvisionnement agricole: La technologie de la blockchain est utilisée pour suivre la production et la logistique des produits agricoles, en enregistrant des informations tout au long du processus, de la plantation au transport. Cette initiative garantit la sécurité alimentaire et renforce la réputation internationale des produits agricoles russes. Selon l'Institut de recherche sur le développement agricole (RIAA), l'adoption de la blockchain a contribué de manière significative à une augmentation de 8% des exportations agricoles de la Russie en 2024.

Gestion du réseau électrique : La blockchain a été intégrée dans la gestion du réseau électrique de la Russie, permettant le suivi de la consommation d'énergie et l'optimisation des processus de facturation. Ce système a réduit le vol d'énergie par les utilisateurs commerciaux, générant ainsi un revenu supplémentaire de 20 milliards de roubles (environ 211 millions de dollars) annuellement pour le réseau national. De plus, il permet au gouvernement de développer des politiques énergétiques plus précises, améliorant ainsi l'efficacité et la stabilité de la gestion du réseau.

Applications de la blockchain dans la gestion immobilière

La technologie de la blockchain a également joué un rôle vital dans le secteur immobilier, créant un environnement de transaction plus transparent et plus efficace. L'introduction de systèmes d'enregistrement et de titres de propriété basés sur la blockchain a considérablement amélioré l'efficacité du transfert de propriété et de la gestion des transactions. Les contrats intelligents automatisent le processus de transfert de propriété, réduisant le cycle de transaction moyen de 30 jours à 10 jours. Selon l'Association immobilière russe (RIA), ce système a contribué à environ 10 milliards de roubles (environ 106 millions de dollars) de recettes fiscales supplémentaires sur les biens immobiliers en 2024. De plus, il a réduit les litiges et la fraude dans les transactions immobilières, offrant une plus grande sécurité et confiance aux acheteurs et vendeurs.

Protection des investisseurs et éducation du marché

Ces dernières années, la Russie a intensifié ses efforts pour protéger les investisseurs et éduquer le public afin de créer un environnement de marché des cryptomonnaies plus transparent, équitable et sûr. Ces initiatives ont renforcé la confiance sur le marché et favorisé une acceptation généralisée de la technologie blockchain et des cryptomonnaies.

Nouvelles mesures pour la protection des investisseurs

Au cours du premier semestre 2024, le Service fédéral de surveillance financière (Rosfinmonitoring) a gelé plus de 2 000 transactions signalées comme suspectes, d'une valeur totale de 1,5 milliard de roubles (environ 158 millions de dollars), via le Réseau de sécurité Blockchain (BSN). Selon le rapport annuel de Rosfinmonitoring, la plupart de ces transactions gelées impliquaient le blanchiment d'argent, la fraude et la manipulation du marché. Le fonctionnement réussi du BSN est attribué à sa capacité de surveillance et d'analyse en temps réel, combinant l'immutabilité de la blockchain avec l'analyse prédictive de l'IA pour améliorer la précision de la surveillance des transactions.

Le nouveau Comité d'examen de l'équité du marché utilise la technologie de l'IA et de la blockchain pour surveiller en temps réel les activités d'échange. Le système se concentre sur l'identification des pratiques de manipulation du marché telles que le "front-running" qui pourraient nuire aux investisseurs particuliers. Selon l'Association russe de la blockchain (RBA), au premier trimestre de 2024, le comité a réussi à découvrir 20 cas de mauvaise conduite impliquant des transactions à haute fréquence, récupérant environ 500 millions de roubles (environ 5,28 millions de dollars) pour les investisseurs particuliers. Cette initiative a fait de la Russie l'un des rares pays au monde à mettre en œuvre des examens complets de l'équité sur les marchés de la cryptomonnaie, renforçant considérablement la confiance parmi les participants au marché.

Éducation sur les cryptomonnaies et engagement du public

Source: gxpnews

La Banque centrale de Russie, en partenariat avec l'Agence de protection des droits des consommateurs (Rospotrebnadzor), a lancé un programme d'éducation atteignant 500 000 personnes, en ciblant particulièrement les investisseurs des régions éloignées. Le programme a permis aux participants d'acquérir des compétences de base en matière de négociation de cryptomonnaies et des connaissances en matière de conformité grâce à des cours en ligne, des ateliers communautaires et des activités interactives. Selon le Bureau de l'éducation de la Banque centrale, environ 60% des participants ont pu identifier les fraudes courantes en matière de négociation après avoir terminé les cours.

Les laboratoires de technologie financière à Moscou et à Saint-Pétersbourg ont attiré plus de 100 000 visiteurs. Ces laboratoires utilisent des simulations interactives pour démontrer les applications concrètes de la technologie de la blockchain et des contrats intelligents, notamment les paiements transfrontaliers, la gestion de la chaîne d'approvisionnement et les opérations de portefeuille numérique. Parmi les visiteurs, plus de 75 % ont signalé un intérêt accru pour les cryptomonnaies et une meilleure compréhension de leur sécurité et de leurs applications potentielles. Selon le Bureau de l'innovation de Moscou, ces laboratoires sont devenus des plateformes centrales pour la promotion des technologies financières numériques en Russie.

Perspectives : Avenir des politiques et des marchés

Les politiques de cryptomonnaie et les stratégies technologiques de la Russie reflètent ses ambitions de stimuler le développement économique numérique mondial et de réduire sa dépendance vis-à-vis du dollar américain. Les priorités futures seront axées sur la diversification des systèmes de paiement et l'approfondissement de la collaboration technologique internationale.

Promotion de la multipolarité dans les systèmes de paiement

Le réseau du rouble numérique, construit sur la technologie blockchain, est un outil stratégique clé pour la Russie afin de faire avancer la multipolarisation des systèmes de paiement mondiaux. La Russie vise à remettre en question la domination du dollar américain dans les règlements internationaux et à créer un système financier international plus équilibré et diversifié. Le lancement et l'adoption internationale du rouble numérique sont essentiels pour atteindre cet objectif.

Le digital ruble soutient la multipolarisation des systèmes de paiement de plusieurs manières :

• Réduire la dépendance au dollar : l'établissement de canaux de paiement bilatéraux ou multilatéraux basés sur des cryptomonnaies réduit au minimum le besoin du dollar américain en tant que monnaie intermédiaire.
• Améliorer l'efficacité des paiements transfrontaliers: Tirer parti des avantages de la technologie blockchain permet des règlements rapides et peu coûteux pour les paiements transfrontaliers.
• Renforcer l'autonomie financière : Fournir aux nations participantes plus d'options de paiement indépendantes réduit les risques liés à la dépendance vis-à-vis d'un système monétaire unique.
• Favoriser la coopération économique régionale : en utilisant le rouble numérique dans le commerce régional, il renforce les liens économiques et la collaboration au sein des régions.

En promouvant et en appliquant le rouble numérique, la Russie vise à renforcer sa position financière internationale tout en offrant aux autres nations un modèle de paiement alternatif. Cet effort collectif pourrait orienter le système de paiement mondial vers un avenir plus multipolaire.

Renforcement de la coopération technologique internationale et de l'innovation

Dans le cadre du BRICS, la Russie a proposé le projet « BRICS Chain », un système de compensation multilatéral basé sur la technologie de la blockchain, conçu pour offrir aux états membres des solutions de paiement peu coûteuses et hautement efficaces. Ce système exploitera la technologie des contrats intelligents pour permettre une compensation sans faille et soutenir des règlements de paiement transfrontaliers en temps réel. Selon l'Institut BRICS FinTech, la mise en œuvre complète de BRICS Chain devrait permettre d'économiser aux membres de plus de 50 milliards de roubles (environ 500 millions de dollars) par an en frais de paiement.

De plus, la Russie a mis en œuvre toute une série de politiques, y compris des incitations fiscales, des subventions à la R&D et un financement pour des projets pilotes, pour attirer plus de 100 startups internationales afin d'établir des centres de R&D à Moscou et à Kazan. Ces centres se concentrent sur l'optimisation des protocoles de la blockchain, le développement d'applications décentralisées (DApps) et la recherche de technologies sécurisées pour les portefeuilles de cryptomonnaie. Selon le Centre d'innovation russe, ces startups ont créé plus de 3 000 emplois technologiques bien rémunérés en 2024 et ont renforcé la compétitivité internationale de la Russie dans le secteur de la technologie de la blockchain.

Source : ruaviation

Grâce à une planification politique proactive et à une collaboration internationale, la Russie a consolidé sa position de leader mondial de la technologie des crypto-monnaies et des chaînes de blocs et a donné l’exemple en matière de systèmes de paiement, d’innovation technologique et de transparence du marché. Ces développements jettent des bases solides pour la compétitivité de la Russie dans l’économie numérique de demain.

Conclusion

Dans l'ensemble, la politique de la Russie en matière de cryptomonnaie reflète une approche double : d'une part, elle consolide sa domination sur le marché intérieur grâce à une réglementation stricte et à des avancées technologiques ; d'autre part, elle remodèle activement le système financier mondial en promouvant le rouble numérique et la coopération internationale. Ces politiques et initiatives mettent en lumière les objectifs stratégiques de la Russie dans les secteurs de la cryptomonnaie et de la blockchain, la positionnant comme un acteur clé dans la dédollarisation et la construction d'un système de paiement multipolaire.

La position de la Russie sur les cryptomonnaies peut être décrite comme "pragmatique et favorable". Ses politiques reconnaissent la valeur stratégique des cryptomonnaies dans la contournement des sanctions internationales et la promotion de la croissance économique tout en renforçant la réglementation et en favorisant l'utilisation de stablecoins adossés à l'État pour atténuer les risques du marché. Bien que les stablecoins privés soient étroitement restreints, les monnaies numériques dirigées par l'État et les applications de la technologie de la blockchain reçoivent un soutien sans précédent.

À l'avenir, la position de la Russie sur le marché des cryptomonnaies dépendra de la cohérence de ses politiques et de la profondeur de sa coopération internationale. Grâce à l'adoption généralisée du rouble numérique, à l'avancée technologique de la chaîne BRICS et à des politiques innovantes visant à attirer les startups internationales, la Russie est sur le point de renforcer davantage son influence dans l'écosystème mondial des cryptomonnaies, se positionnant ainsi comme une force majeure dans l'ère de l'économie numérique.