Juice Finance est une plateforme conçue pour autonomiser les utilisateurs grâce à son levier composite, maximisant les rendements et les activités de farming. Construite sur la couche 2 de l'écosystème Blast, Juice Finance introduit des capacités de prêt cross-margin révolutionnaires. Elle utilise les tokens de rééquilibrage natifs de Blast (ETH, WETH et USDB) ainsi que des mécanismes de remboursement des frais de gaz. La plateforme est entièrement conçue pour les prêteurs et les emprunteurs afin de fournir tous les rendements possibles.

Qu'est-ce que Juice Finance?

Juice Finance est une application DeFi à marge croisée construite sur la structure Layer 2 de l'écosystème Blast. Elle propose des prêts à marge croisée utilisant des jetons de rééquilibrage natifs de Blast (ETH, WETH et USDB) et offre des mécanismes de remboursement des frais de gaz. La plateforme améliore le rendement des utilisateurs et les activités de farming de points au sein de l'écosystème en permettant un effet de levier composable. Juice Finance vise à être la plateforme de choix pour les utilisateurs à la recherche d'un rendement maximum. Son protocole innovant offre jusqu'à 300% d'effet de levier sur le collatéral ETH, permettant aux utilisateurs d'obtenir des rendements plus élevés et de faire du farming de points dans les Dapps les plus fiables et populaires de l'écosystème Blast, conçues pour aider les utilisateurs à accumuler des rendements élevés, des points élevés, des airdrops élevés et des retours élevés.

Qu'est-ce que la culture de points?

Dans le monde de la crypto, la ferme de points fait référence au processus consistant à gagner des points ou des récompenses en participant à diverses activités sur la plateforme. Ces points peuvent souvent être accumulés grâce à des actions telles que le staking, le prêt ou le trading. Ces points sont similaires aux jetons ERC ou BEP, mais ne peuvent pas être échangés ou transférés en dehors du protocole, et ils sont également gérés de manière centralisée par la plateforme émettrice.

Fonctionnalités clés

Le protocole offre toutes les fonctionnalités aux utilisateurs souhaitant maximiser leur potentiel de rendement. En tirant parti de la structure de couche 2 de Blast et des jetons natifs, Juice Finance offre une expérience fluide pour le prêt, l'emprunt, l'agriculture et bien plus encore.

Prêt

Gagnez un APY passif en fournissant de la liquidité USDB ou WETH sans vous soucier des pertes impermanentes. Les utilisateurs accumulent également des points JUICE.

Emprunt

Accédez jusqu'à 3x d'effet de levier en garantissant WETH ou LRT, et réinvestissez les fonds empruntés dans des coffres-forts DeFi intégrés pour améliorer les rendements.

Fermes de stockage

Déposez des actifs empruntés dans les coffres-forts JUICE qui collaborent avec des protocoles comme Thruster, Hyperlock, Wasabi et Particle pour maximiser les rendements.

Points et Yield Farming

La plateforme permet aux utilisateurs de s'engager dans l'agriculture de rendement et d'accumuler des points JUICE. Ces points peuvent être gagnés en participant à diverses activités dans le protocole. Les utilisateurs peuvent également gagner des points partenaires de la valeur totale de leur dépôt s'ils utilisent des coffres-forts partenaires en plus des points Blast Gold. Les noms des points incluent Juice Points, Etherfi Points, EigenLayer Points, Hyperlock Points, Thruster Points, Blast Points et Blast Gold Points.

Accès direct à d’autres protocoles Blast

Juice offre un accès direct à divers protocoles de farming au sein de l'écosystème Blast, tels que EtherFi, Renzo et Ethena. Cette intégration simplifie le processus de staking et de farming.

Partenariat avec les meilleurs fournisseurs de liquidité

Juice Finance collabore avec les principaux fournisseurs de liquidité pour garantir une forte liquidité à ses utilisateurs. Ces partenariats aident à maintenir un marché stable et efficace, offrant aux utilisateurs de meilleures conditions de prêt et d'emprunt et un accès à des pools de liquidité de haute qualité.

Fonctionnalités de Juice Finance

Juice Finance propose une gamme de fonctionnalités pour améliorer l'expérience utilisateur et débloquer de nouvelles opportunités DeFi. Bien qu'il se concentre principalement sur le prêt, l'emprunt et le farming de rendement, d'autres fonctionnalités clés jouent également un rôle crucial

Utilisateurs

Le protocole de prêt et d'emprunt permet aux utilisateurs de négocier avec un effet de levier allant jusqu'à 300% dans l'écosystème Blast. Les utilisateurs jouent deux rôles principaux dans le protocole : prêteurs et emprunteurs. Chaque rôle est crucial pour l'écosystème de la plateforme, contribuant à sa liquidité, sa stabilité et sa croissance.

Prêteurs

Les prêteurs fournissent de la liquidité à la plateforme en déposant des actifs tels que USDB ou WETH dans les pools de liquidité. En échange de cette liquidité, les prêteurs gagnent un rendement annuel en pourcentage (APY) avec une protection contre les pertes temporaires et des points Juice, des points blast et des points Blast Gold. Ce rôle est crucial pour maintenir la liquidité et la stabilité de la plateforme afin que les activités d'emprunt se déroulent sans encombre.

Emprunteurs

Les emprunteurs peuvent tirer parti jusqu'à 300% de leur garantie, telle que WETH ou LRT, pour accéder à USDB ou WETH à partir des pools de prêt. Après avoir accédé aux jetons empruntés, les utilisateurs peuvent utiliser ces jetons dans l'écosystème Blast pour maximiser le point & le rendement agricole. Les utilisateurs peuvent gérer efficacement leurs emprunts et leurs positions grâce à un compte de contrat intelligent dédié.

Prêt

Le protocole de prêt Juice Finance fonctionne comme un système de pool où les prêteurs peuvent déposer des USDB ou du WETH. Ces actifs sont ensuite disponibles pour les emprunteurs, qui doivent fournir une garantie pour assurer la sécurité des fonds des prêteurs. Le prêt sur Juice Finance est passif, ce qui signifie que les prêteurs n'ont pas besoin de gérer activement leurs investissements et ne subissent aucune perte temporaire. En revanche, les prêteurs accumuleront également des points de farming.

Juice Finance assure la sécurité des prêteurs. Les emprunteurs doivent d'abord garantir leurs actifs, tels que WETH ou LRT, avant d'accéder aux fonds du prêteur. Le processus de garantie offre une sécurité pour les fonds des prêteurs, et si nécessaire, la garantie peut être liquidée pour rembourser les prêteurs. Les ratios de garantie peuvent varier en fonction du type d'emprunt et des paramètres de risque associés. Tous les emprunteurs paient des frais d'emprunt (APR) au pool, répartis de manière proportionnelle entre tous les prêteurs en fonction de leur part dans le pool.

Sur Juice, deux options de prêt sont disponibles : USDB et WETH, et toutes deux sont des dépôts passifs.

• Prêt USDB : Les prêteurs peuvent déposer des USDB dans cette piscine, ce qui permet aux emprunteurs d'utiliser WETH comme garantie et de contracter des prêts USDB.
• Prêt WETH : Cette piscine est conçue pour les emprunteurs cherchant des prêts WETH. Ces prêts permettent de s'engager avec les coffres-forts LRT de la plateforme, en utilisant des garanties pour d'autres activités DeFi. Le processus consiste à échanger le WETH déposé contre des LRT sur Thruster pour fournir de la liquidité pour l'agriculture de rendement à effet de levier. Lors du retrait, les LRT sont échangés contre du WETH. Des contrats intelligents gèrent tout ce mécanisme, de sorte que les utilisateurs ne voient pas les LRT pendant la phase d'agriculture de rendement.

Les taux d'intérêt des pools de prêt USDB et WETH varient en fonction de l'utilisation des fonds par les emprunteurs. À mesure que l'utilisation des fonds augmente, le risque associé augmente également, ce qui entraîne un taux annuel plus élevé (APR).

Emprunter

Le processus d'emprunt sur Juice Finance est conçu pour être fluide et convivial. Les emprunteurs sur Juice Finance peuvent tirer parti d'un effet de levier allant jusqu'à 3x en déposant du WETH comme garantie pour emprunter des USDB à partir des pools de la plateforme. Ces USDB empruntés peuvent être utilisés dans divers protocoles et stratégies DeFi de l'écosystème Blast approuvés, offrant des opportunités de yield farming et de maximisation des rendements. Cependant, emprunter sur JUICE Finance comporte des risques, notamment la possibilité de liquidation. En cas de liquidation, les fonds empruntés et la garantie déposée sont exposés à des pertes.

Comme le prêt, le protocole d'emprunt n'est pas passif ; les utilisateurs doivent le gérer activement. Après la création d'un compte d'emprunt, un contrat intelligent connu sous le nom de Compte de Crédit de l'Emprunteur est généré. L'emprunteur gère ce contrat et gère des fonctions essentielles telles que recevoir des prêts du pool de prêt, interagir avec diverses stratégies de génération de rendement, et gérer des positions ou des remboursements de prêts.

Les utilisateurs peuvent gérer leur statut de liquidation en fonction du « Health Factor ». Le Health Factor calcule les capitaux propres en additionnant les valeurs de garantie, d'investissement et de crédit, exigeant que les capitaux propres dépassent la valeur du prêt par un certain seuil pour maintenir la solvabilité. Si les valeurs du Health Factor sont inférieures à 125 % ou proches de ce seuil, la liquidation peut être déclenchée. Ainsi, les emprunteurs doivent gérer leur garantie pour maintenir sa valeur au-dessus de 125 %.

Coffres

Vaults est destiné aux emprunteurs de Juice Finance qui peuvent optimiser leur rendement et leurs stratégies de farming en utilisant leurs actifs sur le protocole Defi. Cette flexibilité permet aux emprunteurs de diversifier leurs investissements et de choisir les protocoles les plus adaptés pour maximiser leurs rendements. Les emprunteurs ont une totale flexibilité dans la sélection de leur risque et de leurs stratégies de vault parmi une gamme de protocoles, ce qui signifie qu'ils peuvent choisir les stratégies qui correspondent le mieux à leurs objectifs d'investissement et à leur tolérance au risque. Cependant, les emprunteurs doivent comprendre que toutes les opérations de trading et de farming se déroulent sur des protocoles tiers tels que Thruster, Hyperlock et Particle, sur lesquels Juice Finance n'a aucun contrôle. Actuellement, Juice Finance propose plus de 10 Vaults répertoriés sur la plateforme, avec quatre types d'intégration.

• Pools de liquidité : Ces pools facilitent le trading et fournissent de la liquidité pour divers actifs. Chaque pool a ses propres caractéristiques et risques.
• Spot avec effet de levier: Le trading spot avec effet de levier permet aux utilisateurs d'amplifier leurs positions de trading, ce qui peut augmenter les profits, mais aussi amplifier les pertes.
• Liquidité perpétuelle : Les pools de liquidité perpétuelle prennent en charge les swaps perpétuels, un type de contrat dérivé, offrant des opportunités de trading continues.
• Pools gérés : Ces pools sont activement gérés par des protocoles pour optimiser les rendements, en employant souvent des stratégies sophistiquées.

Points

Juice Finance a adopté un système de points pour encourager et récompenser les premiers utilisateurs. Au fur et à mesure que les utilisateurs interagissent avec le protocole, ils accumulent des points qui peuvent être suivis dans la plateforme. Ces points peuvent offrir des avantages supplémentaires. Le système de points est disponible pour les prêteurs et les emprunteurs, mais varie en fonction des types de jetons.

Prêt

Fournir de l'USDB : Chaque $1 (USDB) que les prêteurs fournissent au pool de prêt USDB de Juice rapportera :

• 0.000034722 Points de Jus par seconde
• 0.0020833 Points de Jus par Minute
• 0.125 points de jus par heure
• 3 points de jus par jour

Fournir du wETH : Chaque prêteur de wETH fournira au pool de prêt wETH de Juice et gagnera :

• 0.13368 Points de Jus par seconde
• 8.020833 Points de Jus par Minute
• 481.25 Points de Jus par Heure
• 11,550 Points de Jus par Jour

Emprunter

Déposer du wETH en tant que garantie : Chaque dépôt de 1 wETH effectué par l'utilisateur dans le pool de garantie de Juice rapportera :

• 0,0058 points de jus par seconde
• 0,347 points de jus par minute
• 20,833 points de jus par heure
• 500 Points de Jus par jour

Emprunter USDB : Chaque $1 USDB que les utilisateurs empruntent à l'aide d'un sous-compte rapportera :

• 0.00001157 Points de Jus par seconde
• 0.0006944 Points de Jus par Minute
• 0.041667 points de jus par heure
• 1 Point de Jus par Jour

Frais

Juice Finance facture des frais certains en fonction de l'interaction et de la stratégie choisie au sein du protocole. Ces frais sont utilisés pour l'accumulation du trésor, soutenir la croissance à long terme du protocole et fournir des incitations futures aux utilisateurs. Les frais collectés aident également à établir et à soutenir le futur DAO.

• Frais de dépôt : Ces frais, généralement de 0,5% à 2%, sont facturés lors de l'entrée dans une stratégie.
• Frais de service de prêt : Ce frais potentiel comprend un frais d'écart dans le rendement annuel du prêt. Il représente le coût que les emprunteurs paient aux prêteurs sur les prêts en cours.
• Frais de liquidation : Lorsqu'un compte est liquidé, JUICE facture généralement des frais de 5 % sur le produit de la liquidation.
• Frais de largage aérien : Appliqués aux stratégies qui interagissent avec des protocoles externes, qui peuvent aller jusqu'à 10 % sur chaque allocation de largage aérien.

Jetons de jus

Juice est le jeton natif de Juice Finance et sera utilisé comme jeton de gouvernance pour le protocole. À l'avenir, le Juice DAO aura l'autorité de décider de divers aspects du protocole, tels que la mise en œuvre de mécanismes de rachat et de destruction en utilisant une partie des frais du protocole. Cette structure de gouvernance permettra à la communauté d'avoir un impact direct sur le développement et l'orientation de la plateforme. Le jeton $Juice a été initialement lancé en tant que jeton de gouvernance pour le protocole JUICE Finance. Il évolue progressivement pour servir également de jeton d'utilité. Cette transition offre à Juice des fonctionnalités supplémentaires au-delà de la gouvernance, telles que le jalonnement et le rachat.

• Nom du jeton : Juice Finance
• Symbole : JUICE
• Type : Gouvernance & Utilité
• Chaîne : ERC-20 (sur Blast L2)
• Offre en circulation : 171,777,778 JUICE
• Offre maximale : 1 000 000 000 JUICE

Comment puis-je obtenir des jetons JUICE ?

• Allez sur Gate.io Exchange et créez un compte en entrant votre adresse e-mail et votre mot de passe.
• Configurez votre mot de passe de fonds en accédant aux paramètres; ce mot de passe sera demandé lors du retrait de fonds.
• AcheterJetons JUICE, vous devez compléter le processus de KYC avec les documents appropriés.
• Après KYC, allez à Spot Trade, cherchez SEAM, et sélectionnez.
• Après avoir ouvert la nouvelle page, remplissez le montant en JUICE ou USDT que vous souhaitez acheter, et cliquez sur le bouton d'achat.
• Après un achat réussi, allez à la page Retrait de votre portefeuille.
• Ici, sélectionnez JUICE, puis saisissez l'adresse du portefeuille.
• Il vous demandera votre mot de passe de fonds, le code 2FA et le code par email; entrez-les correctement et soumettez.
• Votre JUICE arrivera dans votre portefeuille après quelques confirmations.

Conclusion

Juice Finance transforme le paysage DeFi avec des fonctionnalités et des stratégies innovantes conçues pour maximiser les rendements pour les prêteurs et les emprunteurs. En tant que plateforme dynamique construite sur l'écosystème Blast, Juice Finance offre une expérience transparente pour le prêt, l'emprunt et le yield farming, le tout alimenté par ses jetons natifs Blast, tels que USDB et WETH.