Autor: Kalp

Traducción: Blockchain en lenguaje sencillo

Este artículo explorará el mundo de los activos reales (RWA) tokenizados, lleno de vitalidad. Aprenda cómo la tecnología blockchain está transformando la industria financiera al convertir activos físicos como bienes raíces y oro en tokens digitales. Obtenga información de conversaciones con figuras clave de la industria, comprenda las nuevas tendencias y descubra cómo innovaciones locales como KALPToken están generando un impacto. El blog ofrece una visión profunda de los principales actores y tendencias futuras, mostrando cómo la tokenización está redefiniendo la inversión y la propiedad.

Max y Ella están discutiendo un blog sobre la creciente tendencia de la tokenización de activos del mundo real (RWA), que explica cómo la tecnología blockchain está cambiando la forma en que las personas invierten en activos de alto valor, como bienes raíces y materias primas. **El blog destaca cómo la tokenización está rompiendo barreras, las últimas tendencias y los actores clave.

1, Empresas líderes en la industria

1) JPMorgan Chase

A través de Onyx para liderar la innovación en la cadena de bloques: JPMorgan Chase está a la vanguardia de la innovación en la cadena de bloques a través de su plataforma Onyx. Onyx tiene como objetivo simplificar las transacciones financieras utilizando la tecnología de la cadena de bloques. Esta plataforma permite a JPMorgan Chase emitir y gestionar Tokens digitales, incluyendo bonos y acciones tokenizados.

Pruebas e implementación: JPMorgan ha probado con éxito la tokenización de varios activos, incluyendo bonos y acciones. Por ejemplo, llevaron a cabo un proyecto piloto que implicaba la emisión y negociación de bonos tokenizados en su plataforma de Bloquear. Esto no solo demuestra su capacidad tecnológica, sino que también destaca el potencial de Bloquear para mejorar la eficiencia del mercado, reducir el tiempo de Asentamiento y Soltar el Costo de la transacción.

Amplia influencia: Al integrar la Cadena de bloques en sus operaciones, JPMorgan demuestra que esta tecnología no solo es adecuada para las empresas de tecnología emergentes, sino que también puede ser adoptada por las Instituciones financieras tradicionales. Su participación indica que la Cadena de bloques tiene el potencial de impulsar la transformación de los bancos y la industria financiera tradicional, estableciéndolos como líderes en la innovación digital.

2) Banco Industrial de Francia

En la emisión de bonos tokenizados en la red Ether (ETH): El Crédit Agricole, como uno de los principales bancos de Francia, ha dado un paso importante en la tokenización de activos al emitir bonos tokenizados en la cadena de bloques de Ether (ETH). Esta acción es digna de atención, ya que representa a una Institución financiera tradicional abrazando la tecnología blockchain para innovar en sus productos financieros clave.

Abrazando nuevas tecnologías: El Banco Société Générale de Francia está dejando atrás los métodos de TradFi y explorando el potencial de la tecnología blockchain en transacciones financieras más rápidas y transparentes utilizando la cadena de bloques de Ethereum (ETH). El uso de contratos inteligentes en Ethereum permite la automatización de procesos, lo que mejora la eficiencia y reduce los riesgos operativos.

Impacto en la industria financiera: La acción de Société Générale es un fuerte respaldo a la capacidad de la tecnología blockchain, destacando su potencial en la creación, gestión y negociación revolucionaria de productos financieros. Sus esfuerzos también contribuyen a la amplia aceptación y aplicación de la tecnología blockchain en la industria financiera.

3）Securitize

Emisión de TOKENs de números simplificados: Securitize se centra en simplificar el proceso de emisión de TOKENs digitales, al mismo tiempo que asegura el cumplimiento de los requisitos regulatorios. Su plataforma ayuda a las empresas a tokenizar activos y ofrece procesos eficientes para crear y gestionar estos valores digitales.

Cumplimiento normativo: Una de las principales ventajas de Securitize es su enfoque en el cumplimiento normativo de valores. Sus servicios garantizan que los activos tokenizados cumplan con los estándares legales, lo cual es fundamental para mantener la confianza de los inversores y asegurar la integridad del mercado.

Mejorar la Liquidez del mercado: A través de la emisión y la plataforma de negociación de TOKEN digitales de Cumplimiento, Securitize mejora la liquidez y accesibilidad del mercado. Su tecnología respalda el comercio secundario de activos tokenizados, permitiendo a los inversores comprar y vender estos valores digitales de forma segura.

4）Tokeny

Soporte para integración en la cadena Bloquear: Tokeny, con sede en Luxemburgo, ayuda a las organizaciones a transferir sus activos a la cadena en Bloquear. Se centran en garantizar que el proceso de tokenización cumpla con los estándares de seguridad y los requisitos normativos, lo cual es crucial para la adopción por parte de las organizaciones.

Funciones de la plataforma: La plataforma de Tokeny ofrece una solución para la creación y gestión de activos tokenizados, con un enfoque en la seguridad y la conformidad. Proporcionan herramientas para la emisión segura de TOKEN, registro de inversores y gestión de activos, para ayudar a las organizaciones a ingresar al campo de la tokenización de manera fluida y eficiente.

Construir confianza y fiabilidad: Al priorizar la seguridad y el cumplimiento normativo, Tokeny contribuye a reforzar la confianza en los activos tokenizados, fomentando la participación de instituciones en la exploración de la tecnología de Cadena de bloques. Sus esfuerzos están impulsando la amplia aceptación y normalización de la tokenización de activos en el mercado TradFi.

2, ¿Cuál es la última tendencia en la tokenización de RWA?

Participación institucional: Cada vez más Institución financiera principales, incluyendo Blackstone, Goldman Sachs y Fidelity, están ingresando al campo de la tokenización, lo que aumenta la credibilidad y la influencia de este mercado.

Sostenibilidad: La tokenización de activos sostenibles, como créditos de carbono y proyectos de energía renovable, está subiendo, lo que impulsa la inversión en proyectos ambientales y proporciona retornos financieros.

** Liquidez增强：**Token化通过允许资产的propiedad fraccionaria和更便捷的交易，提高了此前 Liquidez差或难以接触资产的 Liquidez。

Desarrollo regulatorio: Las regulaciones y marcos en constante evolución están dando forma al panorama de la tokenización, y los gobiernos y organismos reguladores están trabajando para abordar los problemas legales y de cumplimiento.

Avance tecnológico: Las innovaciones en la tecnología blockchain, como los contratos inteligentes y la descentralización financiera (DeFi), están mejorando la eficiencia y la funcionalidad de las plataformas de activos tokenizados del protocolo.

Expansión global: La tokenización está ganando un amplio seguimiento en varias regiones del mundo, especialmente en centros financieros como Estados Unidos, Europa y Asia.

Integración con TradFi: La integración de activos tokenizados con el sistema TradFi está aumentando, incluyendo la relación de colaboración entre la plataforma de Bloquear y las instituciones financieras tradicionales.

Intensificación de la segmentación del mercado: La tokenización está superando las categorías tradicionales de activos y se está expandiendo a mercados y sectores de nicho que incluyen arte, colecciones y propiedad intelectual.

Mayor transparencia y seguridad: El uso de la tecnología blockchain ha aumentado la transparencia, la trazabilidad y la seguridad en la tokenización, abordando los problemas comunes en la gestión de activos.

Innovadores instrumentos de inversión: A través de la Tokenización, están surgiendo constantemente nuevos productos e instrumentos de inversión, como los fondos inmobiliarios tokenizados y Tokens respaldados por materias primas, que ofrecen a los inversionistas una amplia gama de oportunidades de inversión.

3. KALPTokenización: el potencial global de una historia local

De vuelta en la India, un proyecto innovador llamado KALP está causando sensación. Han lanzado BIMTECH CBDC, que es una forma de Dinero Digital para transacciones en entornos académicos. Estudiantes, proveedores y personal de gestión se han convertido en parte de este ecosistema tokenizado. Hasta ahora se han completado más de 1300 transacciones, lo que demuestra cómo la tokenización puede aplicarse en escenarios reales.** El token GINI de KALP actúa como Blanqueo de capitales, haciendo que todo el sistema funcione de manera eficiente, demostrando que incluso los ecosistemas pequeños pueden beneficiarse de la tokenización.**

Tokenización de materias primas

La tokenización de materias primas como el oro y el petróleo se ha convertido en una tendencia importante. Empresas como Paxos y Tether Gold permiten a los inversores mantener tokens respaldados por reservas físicas de oro. Esto facilita el comercio o la inversión en materias primas sin tener que lidiar con las complejidades de los activos reales.

Cambios de paradigma en el mercado inmobiliario

La tokenización de bienes raíces es uno de los campos más emocionantes. Plataformas como RealT y tZERO permiten a las personas comprar propiedades en propiedad fraccionaria. Esto significa que no es necesario comprar toda la propiedad para invertir en bienes raíces. Esto abre las puertas de las inversiones inmobiliarias a todos, no solo a los ricos.

4. Lidiar con el entorno regulatorio

Los gobiernos de varios países están empezando a darse cuenta del potencial de la tokenización y están apoyando esta tendencia a través de medidas regulatorias. Por ejemplo, la MiCA de la UE (MiCA) y la Comisión Nacional del Mercado de Valores (SEC) de los Estados Unidos están allanando el camino para una adopción más amplia de la tokenización de activos, a medida que el seguimiento de los valores tokenizados se vuelve cada vez más prominente. Con la claridad proporcionada por estas regulaciones, tanto las instituciones como los individuos podrán tokenizar activos de manera más segura y legal.

En resumen, la adopción global de la tokenización RWAT está acelerando, lo que cambiará nuestra percepción de la propiedad de activos y las transacciones. Tanto gigantes como J.P. Morgan como innovadores locales como KALP están integrando gradualmente la tokenización en nuestra vida financiera diaria. Con el surgimiento de tendencias como el desarrollo sostenible y la propiedad fraccionaria, estamos avanzando hacia un mundo financiero más inclusivo y eficiente.

5. Preguntas frecuentes

1）¿Cuál es la tendencia de la tokenización de activos?

La tokenización de activos está subiendo rápidamente debido a que proporciona una mayor liquidez, propiedad fraccionaria y oportunidades de inversión más convenientes. Esta tendencia está impulsada por avances en la tecnología de cadenas de bloques y un creciente interés de inversores minoristas e institucionales.

2）¿Qué países lideran la adopción de tokenización de RWAToken?

Estados Unidos, Suiza, Singapur y otros países están a la vanguardia en el campo de la tokenización de RWA, gracias a sus mercados financieros desarrollados, marcos regulatorios de apoyo y ecosistemas tecnológicos innovadores.

3) ¿Cómo puede participar una institución en la tokenización de RWA?

Los participantes institucionales, incluidos los principales bancos, las empresas de gestión de activos y las empresas de inversión, están participando cada vez más en la tokenización de RWAT para mejorar la Liquidez, simplificar las operaciones y abrir nuevas vías de inversión.

4）¿Qué tan grande es el mercado de tokenización de activos reales?

El mercado de tokens RWAToken está subiendo rápidamente y se espera que alcance aproximadamente 2 billones de dólares para mediados de la década de 2020, impulsado por la creciente adopción y avances tecnológicos.

5) ¿Cuáles son los principales desafíos para la adopción global de activos tokenizados?

Los principales desafíos incluyen la incertidumbre regulatoria, problemas de integración tecnológica y preocupaciones sobre la seguridad y la fragmentación del mercado, factores que obstaculizan la amplia adopción de activos tokenizados.

6）¿Qué tan grande es el mercado de tokenización RWAToken?

Hasta 2024, se estima que el mercado de tokenización de RWAT alcanzará aproximadamente los 10 mil millones de dólares, lo que refleja la etapa inicial pero en constante expansión de este campo dentro del panorama financiero más amplio.