DeFi відкрив нові ворота для фінансового сектору, надаючи децентралізовані, прозорі та ефективні фінансові послуги за допомогою технології блокчейн. На відміну від традиційних фінансів, DeFi усуває посередників, дозволяючи здійснювати однорангові транзакції та більш інклюзивну фінансову систему. Серед цієї екосистеми DeFi, що розвивається, нові DeFi-платформи щодня пропонують деякі основні рішення, як і Seamless Protocol.

Seamless Protocol представляє собою значний прогрес у просторі DeFi, пропонуючи автоматизовані функції, спрямовані на поліпшення користувацького досвіду та оптимізацію прибутку. Його ключові особливості, такі як автоматичне складання процентів, автоматичне перебалансування та Інтегровані ринки ліквідності (ILM), оптимізують діяльність DeFi, роблячи її більш ефективною та економічно вигідною за допомогою токену SEAM, який полегшує управління цим протоколом та стимулює участь користувачів.

Що таке Seamless протокол?

Seamless Protocol — це децентралізована, некастодіальна платформа, побудована на базовій мережі, орієнтована на автоматизоване кредитування та запозичення. Він пропонує такі функції, як автоматичне компаундування, автоматичне ребалансування та інтегровані ринки ліквідності (ILM) для оптимізації стратегій зростання DeFi. Користувачі можуть позичати, позичати, мости, обмінювати, вносити депозити та отримувати винагороди ефективно та з низькими комісіями, не виходячи з програми. Для запуску цих протоколів додаток розроблений таким чином, щоб слідувати «інтегрованим ринкам ліквідності» (ILM), де ліквідність з різних джерел об'єднується разом для сприяння ефективному кредитуванню та запозиченням. Інтегруючи кілька джерел ліквідності, протокол забезпечує кращу доступність коштів, оптимізовані відсоткові ставки та зменшення прослизання для транзакцій. Ця конфігурація ILM покращує загальну взаємодію з користувачем, забезпечуючи більш стабільний і надійний доступ до ліквідності для діяльності DeFi. Платформа також використовує токен SEAM для участі та управління спільнотою.

Фон

Seamless Protocol був заснований у 2023 році та не має публічних членів, але його підтримує різноманітна група команд та окремих осіб, захоплених покращенням користувацького досвіду Web3 та підвищенням ефективності капіталу DeFi. Автори походять з різних спільнот, включаючи блакитні фішки DeFi та NFT-проєкти, наприклад, Seashell, RNG Labs і Loreum Labs. Консультанти та співробітники походять з провідних платформ DeFi, таких як Ampleforth і Uniswap, а також таких організацій, як Coinbase, Google, Robinhood і CertiK. Цей колективний досвід є рушійною силою розвитку протоколу, незважаючи на те, що він не має публічно названих членів. Опитування щодо управління, проведені за допомогою таких платформ, як Typeform та DeForm, дозволили спільноті брати активну участь у прийнятті рішень.

Особливості

Протокол безшовного забезпечення надає можливість отримати повний досвід використання функцій для обох сторін ринку: постачальників ліквідності та позичальників ліквідності. Ці функції спрямовані на оптимізацію стратегій DeFi, розблокування позик під недостатню заставу завдяки інноваційному концепту інтегрованих ринків ліквідності та надання безшовного користувацького досвіду.

Покращена безпека

Ферми з ліквідністю протоколу Seamless використовують контракти Geyser v2 від Ampleforth, що надає велику композабельність та гнучкість. Geyser - це розумний контракт, розроблений Ampleforth, який сприяє ліквіднісному майнінгу, розподіляючи токени користувачам, які надають ліквідність децентралізованим біржам. Ця налаштування дозволяє нескінченні комбінації ферм, дозволяючи користувачам майнити різні токени. Розподілені винагороди можуть включати будь-які існуючі ERC-20-токени, які не є ребейсінговими.

Ферми

Безшовні ферми ґрунтуються на контракті Geyser v2, який дозволяє користувачам додавати токени LP з інших пулів DEX, таких як пул SEAM/USDC на Soswap, щоб заробляти винагороди SEAM. Користувачі отримують додаткові винагороди SEAM, надаючи ліквідність цим пулам та ставляючи відповідні токени LP в Безшовних фермах. Програма також має ефект мультиплікатора, де чим довше користувачі беруть участь у фармінгу, тим більший мультиплікатор застосовується до їхніх винагород, стимулюючи довгострокове зобов'язання та надання ліквідності.

Автоматичне складання процентів

Автоматичне накопичення в Seamless Protocol означає автоматичне перевкладення доходів для максимізації доходів користувачів. Замість ручного перевкладення отриманих відсотків чи винагород, протокол автоматично перевкладає ці доходи на рахунок користувача. Отримані прибутки від збільшених винагород за стейкінг включаються в позицію користувача ILM, що означає, що прибутки накопичуються відразу з початку.

Автоматичне балансування

Автоматичне ребалансування – це функція протоколу Seamless Protocol, яка допомагає підтримувати оптимальний розподіл активів у портфелі користувача. Оскільки смарт-контракти керують ILM, ребалансування відбувається автоматично. Автоматичне ребалансування автоматично підлаштовує розподіл активів під бажану інвестиційну стратегію користувача. Це гарантує, що користувачам не потрібно активно керувати своїми борговими позиціями, щоб залишатися в межах цільових коефіцієнтів кредитного плеча. Ця функція особливо корисна для підтримки довгострокових інвестиційних стратегій без необхідності постійного ручного коригування.

Низькі комісії

Смарт-контракт Seamless Protocol розроблений для мінімізації транзакційних витрат для своїх користувачів, базується на продуктивності та розподіляється між усіма учасниками. Знижуючи комісії, протокол робить діяльність DeFi, як-от кредитування, запозичення та торгівлю, більш доступною, не впливаючи на загальну ефективність P/L користувача, особливо для постійних трейдерів або тих, хто має менші інвестиції.

Висока ефективність

Висока ефективність запозичень Seamless Protocol обумовлена стратегіями, доданими спільнотою, закодованими в смарт-контрактах. Ці стратегії використовують інтегровані ринки ліквідності (ILM), безпосередньо пов'язані з пулом активів Seamless. Ця інтеграція дозволяє стратегіям запозичення отримати доступ до капіталу за пільговими ставками, оптимізуючи прибутковість. Використовуючи автоматизовані та керовані спільнотою стратегії, протокол забезпечує ефективне використання капіталу, максимізує прибутковість для користувачів та підвищує загальну ефективність та результативність процесу запозичення.

Як працюють ILM Seamless Protocol?

Інтеграція інтегрованих ринків ліквідності (ILM) з пулом активів Seamless забезпечує ефективне використання капіталу, зниження просочення транзакцій та конкурентоспроможних процентних ставок. Коли користувачі вносять активи до пулу, автоматизовані стратегії зростання ILM безпечно вбудовуються в код розумних контрактів, забезпечуючи виконання без довіри та втручання. Ось як працює стратегія з підсиленням петлі wstETH/ETH ILM:

• Користувач вносить wstETH у ILM і отримує маркер LP, що вказує на їхню позицію в стратегії.
• ETH позичається відповідно до стратегії, яка в кінцевому рахунку буде використовуватися для збільшення позиції користувача у wstETH. Ця ETH позичається з постачальницької сторони ринків кредитування та позичання протоколу Seamless.
• Цей позичений ETH обмінюється на DEX на додатковий wstETH, досягаючи важелевого співвідношення 3x.
• Так як wstETH генерує винагороди за ставку, його ціна зростатиме відносно ціни ETH. Якщо wstETH зростатиме, він природно вийде за межі цілісного співвідношення заборгованості до власного капіталу в 3 рази; коли це станеться, додаткові ETH автоматично будуть позичені і обмінені на wstETH. Цей процес постійного контролю співвідношення заборгованості до власного капіталу називається ребалансуванням і є фундаментальним для ILMs.

Вищезазначений приклад ілюструє потенційну реалізацію ILM, але ILM можуть бути настроєні та комбіновані, а спільнота власників токенів управління SEAM може голосувати за безкінечний набір нових стратегій та ринків.

SEAM Токен

Seamless, або SEAM, є нативним замінним токеном протоколу Seamless, побудованого на базовому ланцюжку L2. Це можливість передачі представляє управлінські та корисні функції, визначені в коді протоколу. Токен SEAM має на меті підтримувати всю екосистему з економічної точки зору, включаючи протокол, учасників та користувачів. Він нагороджує користувачів за їх фактичне використання, активність та зусилля, забезпечуючи тим самим, що лише ті, хто активно співпрацює з платформою, отримують стимули у вигляді токенів SEAM. SEAM є невід'ємною частиною протоколу Seamless, оскільки він мотивує користувачів витрачати ресурси та брати участь в діяльності, яка сприяє всій екосистемі. Без SEAM не було б стимулу для залучення користувачів та надання послуг.

• Назва токена: Seamless
• Символ: SEAM
• Тип використання: Утиліта
• Ланцюг: Базовий ланцюг
• Тип: ERC20
• Максимальна кількість: 100 000 000 SEAM

Tokenomics

SEAM token - це службовий токен для безшовного управління протоколом. Власники токенів SEAM можуть брати участь у процесах прийняття рішень, пов'язаних з оновленням протоколу, змінами та управлінням. Крім того, токени SEAM використовуються для стимулювання участі користувачів, включаючи кредитування, запозичення та надання ліквідності. Протокол також має депоновану версію токена SEAM, яка називається токеном esSEAM. esSEAM зберігає ті самі утиліти та функціональні можливості, що й SEAM, включаючи делеговане право голосу для діяльності з управління. Існує два типи делегування: самоделегування та делегування на іншу адресу, але обидва вимагають однакового процесу. При самостійному делегуванні власник токена SEAM делегує право голосу власній адресі, тоді як делегування на іншу адресу вимагає вибору адреси одержувача. Кожен токен esSEAM відповідає одному токену SEAM, що зберігається на умовному депонуванні, підтримуючи співвідношення 1:1. Незважаючи на те, що esSEAM є токеном ERC-20, він не може бути переданий у формі умовного депонування, і користувачі можуть отримати токени esSEAM, лише взаємодіючи з протоколом Seamless Protocol. Модель токеноміки SEAM призначена для забезпечення сталого зростання та розвитку протоколу шляхом узгодження стимулів користувачів, розробників та інших власників. Загальна пропозиція токенів SEAM становить 100 000 000 і розподіляється за такими категоріями:

Можливий до отримання токен esSEAM

Як я можу купити токени SEAM?

• Перейдіть на біржу Gate.io та створіть обліковий запис, введіть свою електронну адресу та пароль.
• Встановіть свій пароль для фонду, ввівши налаштування; цей пароль буде запитано під час виведення коштів з фонду.
• Купити токени SEAM, ви повинні пройти KYC з необхідними документами.
• Після проходження KYC перейдіть до Spot Trade, знайдіть SEAM та виберіть.
• Після відкриття нової сторінки, заповніть суму в SEAM або USDT, яку ви хочете придбати, і натисніть кнопку купити.
• Після успішної покупки перейдіть на сторінку Гаманець > Виведення коштів.
• Тут оберіть SEAM, а потім введіть адресу гаманця.
• Воно попросить ваш пароль до коштів, код 2FA та електронної пошти; введіть їх правильно та надішліть.
• Ваш SEAM прибуде у ваш гаманець після кількох підтверджень.

Висновок

Протокол Seamless має на меті забезпечити інтегроване рішення з ліквідністю та позичанням з децентралізованими, прозорими та пір-до-пір транзакціями для покращення ефективності використання капіталу. Ці функції забезпечують можливість користувачам максимізувати свої прибутки, мінімізуючи ручне втручання та витрати на транзакції. Воно також вирішує проблеми фрагментації ліквідності та високих комісій, пропонуючи безперешкодний та зручний досвід у децентралізованій фінансовій системі.