去中心化金融（DeFi）是由建立在區塊鏈網絡上的去中心化應用（dApps）組成的金融生態，其中最流行的是以太坊。

很難準確地確定去中心化金融誕生的時間，因為沒有一個普遍認可的日期來標誌去中心化金融行業的誕生。可以說的是，去中心化金融隨著時間的推移誕生，得益於區塊鏈堆棧的不同組成部分和加密行業的重要發展，這些發展相互協同解決特定的問題或創新現有的功能/服務。

去中心化金融運行在去中心化的網絡上，主要是區塊鏈技術，這意味著沒有單一的實體控制。這與傳統金融不同，傳統金融由集中機構監督和管理金融交易。去中心化金融不依賴於中間人，而是依賴智能合約——當滿足特定條件時觸發的自動執行數字合約。

此外，在去中心化金融中，去中心化自治組織（DAO）推動了去中心化金融項目的發展和可持續性。每個DAO都可以實施具有自己規則和程序的治理結構，包括投票機制、歸屬計劃、代幣委託、協議開發等。

以下是關於最佳去中心化金融項目的深度指南，不僅涵蓋以太坊，還涉及其他熱門鏈，如Solana，波場，Base等等。


快速導航

• 2024年值得關注的14個DeFi項目
  • Uniswap: Top 以太坊 去中心化交易所
  • Aave: 以太坊上最大的借貸平臺
  • Lido：龍頭權益質押協議在以太坊上
  • EigenLayer：頂級以太坊質押協議
  • Ondo Finance：最大的RWA協議
  • PancakeSwap：BNB鏈上的頂級去中心化交易所
  • Jito：Solana 區塊鏈上的頂級 dApp
  • maker協議: 最大的去中心化穩定幣創造者 (DAI)
  • Raydium：Solana上的龍頭去中心化交易所
  • 1inch: Veteran 以太坊 去中心化交易所
  • Aerodrome: 頂級借貸協議在Base上
  • Just Lend：波場上最大的借貸協議
• 榮譽提名
  • Indigo 協議
  • 明琪
• 去中心化金融 安全嗎？
• 去中心化金融適合初學者嗎？
• 去中心化金融解決了哪些問題？
• 比特幣有去中心化金融嗎？
• 總結一下 - 最佳的去中心化金融項目

2024年值得關注的14個最佳去中心化金融項目

基於其在去中心化金融市場上的受歡迎程度和影響力，選擇了以下項目。廢話不多說，讓我們來看看2024年一些最好的去中心化金融項目。

Uniswap: Top 以太坊 去中心化交易所

快速總結:

• 龍頭去中心化交易所
• 開創並普及了自動做市商(AMM)技術
• 一項備受支持的協議，資金費用近180M美元


Uniswap (UNI) 是行業中最好的去中心化金融項目之一，是一個已經鎖定了數十億美元價值的去中心化交易所。它允許用戶進行交換，賺取，

Gate.io是完全開源的，為創始人提供建立其生態系統的資源和工具，包括入門指南、協議文檔、Java SKD等等。如果這還不夠，它還為具有巨大潛力的項目提供資助資金費用。01928374656574839201

去中心化交易所在去中心化金融行業中是一個家喻戶曉的名字。它通過流動性池推廣了使用AMM來獲取流動性，與依賴於市場做市商的傳統單子簿相比。

Uniswap引入了恆定產品公式，該公式支撐其自動做市商模型。簡而言之，該公式規定了一個池的基礎流動性需要保持不變，儘管兩種或兩種以上代幣的價值下降或飆升。

創始人

Uniswap，最初被稱為Unipeg，由Hayden Adams創立，他於2017年7月被西門子解僱。

Adams花了幾個月的時間學習有關以太坊的一切，包括其編程語言Solidity和Java。2018年11月，Uniswap推出，市場上取得了顯著的成功。

協議正處於第三次迭代，即Uniswap V3，它引入了集中流動性、更好的風險管理功能以及減少套利交易的滑點事件等優勢。

投資者和支持者

Uniswap已從17名投資者那裡獲得了1.76億美元的資金費用，其中包括知名機構，如安德森·霍洛維茨（a16z），Polychain，範式和聯合廣場風投。

Aave：以太坊上最大的借貸平臺

快速總結:

• 最受歡迎的穩定幣質押和借貸平臺。
• 有自己的穩定幣GHO，該穩定幣是由Aave資產進行超額抵押支持的。
• 在去中心化金融中普及了閃電貸款的使用


Aave（AAVE）是去中心化金融行業中最受歡迎的加密貨幣借貸平臺之一。它曾經是 2021 年最大的去中心化金融應用程序，總鎖定價值超過 180 億美元。該協議仍然表現良好，市值達到 130 億美元（2024 年 7 月），較歷史最低點 3.64 上漲了 255%。

Aave，以前叫做ETHLend，是建立在以太坊之上的，支持多個鏈，如Polygon、BSC、Arbitrum、雪崩幣、Harmony和Fantom。這使用戶能夠在多個生態系統中借貸加密貨幣，無需中介。

您可以在AAVE中做其他事情，比如質押加密貨幣和穩定幣，如USDC，或向協議的流動性池（LP）提供流動性。此外，您還可以成為治理社區的成員，投票或提交名為Aave改進建議（AIP）的提案。

創始人

Stani Kulechov，芬蘭企業家和程序員，於2017年創立了Aave。他擁有赫爾辛基大學的法學學位，但他12歲開始編碼，並對區塊鏈技術產生了興趣。

投資者和支持者

Aave已從四筆投資中籌集了近5000萬美元。值得注意的是，Fantom基金會是他們最大的投資者之一，在2024年5月向該協議投資了1000萬美元。

Lido: 龍頭權益質押協議 on 以太坊

快速總結:

• 以太坊上最大的dApp，也是更廣泛的去中心化金融市場中最大的dApp。
• 在總鎖定價值(TVL)達到超過300億美元的峰值，創下去中心化金融歷史上的最高水平
• 開創了流動性質押的敘述


Lido (LDO) 是最大的去中心化金融協議，過去鎖定的總價值已超過30B美元。

Lido在以太坊和更廣泛的加密市場上開創了流動性質押的敘事，並幾乎一夜之間取得了成功。

該協議允許您質押以太坊並在交易所獲得一種流動代幣，稱為stETH（質押以太坊）。stETH可以在其他去中心化金融應用中使用，以賺取額外的收益，同時仍然獲得質押獎勵併為以太坊信標鏈提供安全保障。

值得注意的是，Lido在安全措施方面投資了超過$4百萬，包括審計和漏洞賞金。

EigenLayer：頂級以太坊質押協議

快速總結:

• 一個以太坊-based heavyweight 協議，通過其restaking功能在市場上佔據主導地位
• 通過引入重新質押，將流動性質押遊戲改變，使用戶可以進一步最大化收益。


EigenLayer是以太坊區塊鏈中最好的去中心化金融項目之一，是一個引入了restaking概念的重要協議，該概念涉及將質押的以太坊（stETH）或流動的質押代幣（LSTs）存入協議的流動性池中。

Restaking通過重新利用抵押的以太來增強池化安全性，有效地允許這些抵押代幣被借出給其他協議。該過程通過EigenLayer上的一種選擇加入機制進行，用戶同意兩個關鍵條款：1）授予EigenLayer訪問抵押以太的取款憑據和2）接受驗證者設定的罰沒條件。這一設置鼓勵參與，最重要的是促進誠實行為。

EigenLayer然後充當中間件，創建一個自由開放的市場，驗證者和協議可以以價格交易彙集的安全性。 協議可以選擇購買質押代幣或stETH，控制供應，使它們能夠購買額外的網絡安全，而無需引導啟動它或投資於驗證者服務。

驗證者反過來可以評估和選擇他們認為安全和有利可圖的協議，以提供抵押代幣（他們還可以調節供應給這些協議的數量，以達到安全目的）。在EigenLayer上，最終的過程既不是自動化的，也不是隨機的，而是經過精心管理的。

創始人

EigenLayer成立於2021年初，由Sreeram Kannan創立，他是工程、計算機科學和電信方面的傑出專家。Kannan的學術之旅包括在Guindy工程學院、印度科學研究所（IISc）和伊利諾伊大學厄巴納-香檳分校的學習。

Kannan 也曾在加州大學伯克利分校擔任博士後研究員，並後來成為華盛頓大學的副教授，在那裡他領導了UW 區塊鏈實驗室。

投資者和支持者

據Crunchbase的數據，EigenLayer已經獲得了超過164M美元的資金費用。他們最新的資金費用是在2024年2月22日從B輪融資中籌集的。該協議的一些最重要的投資者包括區塊鏈 Capital、a16z、WAGMI Ventures和Ambush Capital。

創始人

Lido由三位著名的加密和科技企業家於2020年創立：

• Konstantin Lomashuk：一位經驗豐富的企業家和區塊鏈專家，Lomashuk還是P2P Validator的聯合創始人，這是一家知名的質押服務提供商。他自2012年以來一直積極參與加密貨幣領域。
• Vasiliy Shapovalov：一位具有智能合約開發和區塊鏈架構方面豐富經驗的區塊鏈開發者和研究員。在加入Lido之前，Shapovalov參與了多個區塊鏈項目的開發，併為去中心化的發展做出了貢獻。
• 喬丹·菲什（也被稱為化名“Cobie”）：作為加密貨幣社區中的知名人物，菲什參與了各種加密貨幣項目，並因其對去中心化金融生態的深刻見解而廣受認可。他還因為與廣受歡迎的加密貨幣播客“UpOnly”共同主持而聞名。

投資者和支持者

根據Crunchbase的數據，包括風投Quiet Capital、Pareto持倉和NextView Ventures在內的八家投資者，已經在兩輪私募中對Lido進行了資助。

Ondo Finance：最大的RWA協議

快速總結:

• 最大的RWA 協議
• 專門從事代幣化的國庫
• 已經擴展到多個區塊鏈生態，並在幾個大洲開設了辦公室。


Ondo Finance致力於將現實世界資產（RWAs），如債券和國債，整合到區塊鏈上，主要關注Solana網絡。該舉措旨在通過將這些資產代幣化，提高投資者的流動性和效率，從而允許在二級市場上無縫交易，而不受通常的延遲和行政障礙的影響。

繼續前進，Ondo在6月份推出了一項以美國國債為支撐的記賬式短線，年收益率為5.2%的USDY，該平臺集成了Cosmos平臺上通過Inter-區塊鏈 Communication Protocol (IBC)連接的90多條區塊鏈，使Ondo的代幣產品能夠得到更廣泛的接入。

2024年初，協議經歷了實質性增長，這在很大程度上是由於對代幣化資產特別是代幣化國庫券日益增長的興趣，而Ondo在市場份額中佔據主導地位所致。

Ondo 也已經擴張到其他大洲，在亞太地區開設辦事處，以滿足代幣化資產的需求。

創始人

Ondo Finance成立於2021年，由Nathan Allman創立，他之前曾在高盛數字資產團隊工作。團隊成員包括來自高盛、麥肯錫、貝萊德和橋水的前高管。

投資者和支持者

Ondo Finance在三輪融資中籌集了約3400萬美元的資金費用。Wintermute Ventures和Pantera Capital是一些主要投資者。

值得注意的是，Ondo Finance將9500萬美元轉入BlackRock的代幣化基金BUIDL，為Ondo Finance支持的OUSG代幣提供即時結算，該代幣由短線政府國債支持。

該協議還與經過監管和合格的託管人合作，包括Ankura和StoneX。

PancakeSwap：BNB 鏈上頂級去中心化交易所

快速總結:

• 幣安智能鏈 （BSC） 上最大的 dApp
• 提供市場上一些最低的費用
• 可與以太坊互操作


PancakeSwap (CAKE) 是建立在幣安智能鏈上的一個去中心化交易所。該協議以低費用和用戶友好的儀表板而聞名，在幣安智能鏈上脫穎而出的去中心化交易所。

與其他DEXs一樣，PancakeSwap允許用戶直接交易加密貨幣，無需中央機構或訂單簿，這要歸功於其使用的自動化做市商（AMM）。簡而言之，自動做市商是從多個來源聚合流動性的算法，而不依賴於市場主力或流動性提供者。

PancakeSwap因其龐大的流動性池而受到歡迎，允許交易者通過質押獲得收益。此外，它與小狐狸錢包兼容，並支持從BSC到以太坊及其反向的跨鏈轉賬。

PancakeSwap V4帶來了許多好處，包括對本地gas代幣的支持，最小化交易滑點和無常損失，本地以太支持，等等。

創始人

PancakeSwap是由一個匿名開發團隊於2020年9月推出的。然而，開發者們使用化名，並且通常在社交媒體上活躍。儘管他們匿名，但該平臺在去中心化金融社區內獲得了相當大的信任和採用。

投資者和支持者

PancakeSwap已經從至少三位投資者那裡獲得了超過$4M的資金費用，其中包括首次代幣發行NIUM（在PancakeSwap的首次代幣發行期間）和Platinum（基石輪）。

PancakeSwap 也得到了幣安實驗室的支持。該交易所的風險投資和孵化部門投資了一筆未披露金額的資金，用於支持PancakeSwap的實用性和治理代幣，CAKE。

Jito：Solana 區塊鏈上的頂級 dApp

快速總結:

• Solana區塊鏈上最大的dApp
• 通過對最大可提取價值(MEV)和前端運行的獨特方法，鞏固了其在市場上的地位
• 進行了加密歷史上最大規模的空投之一


Jito (JTO)是Solana區塊鏈上最好的去中心化金融項目之一，因其易用性而被廣泛認可

使用方便的直觀儀表盤。

這是一個類似於以太坊的Lido的流動性質押平臺。然而，Jito的成功主要來自於其創新的處理最大可提取價值（MEV）的方法，這是去中心化金融交易中的一種前沿策略。

Jito通過實施拍賣，在其中交易者對由第三方區塊引擎優化的盈利交易序列進行競標，以解決最大可提取價值(MEV)的挑戰。這種方法可以增加驗證者的獎勵，並減少垃圾交易的好處。

在加密貨幣領域，最大可提取價值(MEV)仍然是一個有爭議的話題，一方認為最大可提取價值(MEV)礦工通過在去中心化交易所上預先執行交易或重新排序交易來最大化利潤，這會導致龍頭行為，給用戶帶來負面體驗。

相反，支持者們聲稱，MEV可以通過在交易所之間確定最佳代幣價格並解決去中心化金融協議中的經濟效率低下來提高市場效率。例如，MEV確保當借款人未能滿足抵押要求時，貸方得到償還。

創始人

Jito 由 Jito Labs 創立，由 Lucas Bruder（首席執行官）和 Zano Shermani（首席技術官）掌舵。

Bruder在機器人技術和固件方面有豐富的背景，在Ouster和特斯拉工作過。與此同時，Shermani曾在Parsec擔任軟件工程師，並是喬治梅森大學的校友。首席運營官Brian Smith也是Jito Network的重要貢獻者。

投資者和支持者

2022年，Jito Labs在由Multicoin Capital和Framework Ventures領導的A輪融資中獲得了1200萬美元的資金費用。此後，Jito在Solana生態系統中變得越來越突出，並在2024年第一季度鎖定的總價值上升了很多。

此外，Jito於2023年12月7日進行了一次重大的代幣空投，進一步鞏固了其在市場中的地位。

maker協議：最大的去中心化穩定幣創造者（DAI）

快速總結:

• 2014年成立的以太坊生態中的OG協議
• 創建了DAI，市值最大的穩定幣之一
• 成立掛單的RWA來投資鏈下資產


Maker去中心化自治組織是建立在以太坊區塊鏈上的去中心化自治組織。它最著名的是創建了Dai穩定幣，並對以太坊網絡中的現實世界資產（RWAs）的上升做出了貢獻。

成立於2014年，maker協議通過智能合約運作，允許用戶將其他資產作為抵押品，借貸加密貨幣，特別是Dai（DAI）。DAI受到行業內幾乎所有dApp的支持，可用於質押、借貸、以及作為實用和治理代幣。

MKR代幣持有者處理治理事務，參與與協議參數和風險管理相關的決策。

創始人

Rune Christensen是maker協議的聯合創始人兼CEO。在此之前，他在中國創辦了一家招聘公司，並在哥本哈根大學學習了生物化學。

克里斯滕森在2011年發現比特幣並經歷了門頭溝的黑客攻擊後，對穩定幣產生了興趣，這影響了他通過maker協議創建更穩定的金融解決方案的願景。

另一位聯合創始人是Nikolai Mushegian，他是加密社區中備受尊敬的人物，以他在去中心化金融領域的工作而聞名。他有計算機科學和軟件工程背景，並在項目的開發中做出了重要貢獻，直到他於2022年去世。

投資者和支持者

maker協議已獲得來自龍頭風險投資公司（包括a16z和Polychain Capital）的大量投資。根據Crunchbase的數據，該協議已經獲得了近8000萬美元的資金費用，最新一輪融資於2021年12月1日完成。

Raydium：Solana 上的龍頭去中心化交易所

快速總結:

• 基於鎖定總價值的Solana上最大的去中心化交易所
• 它已經集成了許多功能，使交易在其平臺上更加流暢和快速


Raydium（RAY）是去中心化交易所領域的傑出選手，常常與Jupiter在每日交易量方面緊密競爭。它因其簡潔、用戶友好的界面、低交易費用和對各種加密貨幣的支持而備受認可。

該協議具有用戶友好的儀表板，允許任何人為代幣對創建流動性池，促進無需許可的參與，並增強生態系統內的流動性。

Raydium的一個突出特點是與OpenBook的中心限價單子簿的集成，使Raydium用戶和流動性池能夠訪問整個OpenBook生態系統的更廣泛流動性和單子流，反之亦然。

創始人

Raydium成立於使用化名的個人。領先的是AlphaRay; 他領導協議的整體戰略、運營、產品方向和業務發展。他有大宗商品算法交易的背景，2017年轉向加密貨幣領域的做市和流動性提供。

投資者和支持者

儘管目前沒有關於Raydium的投資者或支持者的公開信息，但該協議已對去中心化金融生態系統進行了重大投資。其最近一筆投資是在2022年6月9日，當時Orderly Network融資2000萬美元。

1inch: Veteran 以太坊 去中心化交易所

快速總結:

• 市場上最好的去中心化交易所聚合器之一，為用戶提供其交易訂單的價格。
• 已經收到了近190M的資金費用
• 獲得知名投資者支持，包括Platinum Capital


1inch是一個著名的去中心化金融協議，充當了一個去中心化交易所聚合器，幫助用戶在不同的去中心化交易所中找到最佳價格和最低手續費的代幣交換。它基本上路由多個流動性來源，優化交易以實現高效的交易執行。

1inch的核心是其聚合協議，該協議通過使用Pathfinder從多個來源彙集流動性，使用其算法優化跨不同市場的交易路徑，考慮最大效率的gas費用，從而實現成本效益和安全的交換。

1Inch功能的另一個關鍵要素是1inch流動性協議，這是一個先進的自動做市商（AMM），可以提高流動性提供者的資本效率，同時保護用戶免受搶先交易攻擊。用戶可以通過抵押資產獲得年化百分比收益（APY），並參與流動性挖礦計劃以獲得額外的1INCH代幣。

創始人

1inch成立於2019年5月，由俄羅斯開發人員謝爾蓋·昆茲（Serjez Kunz）和安東·布科夫（Anton Bukov）共同創立，兩人在智能合約安全和區塊鏈開發方面擁有豐富的經驗。昆茲在工程和網絡安全方面擁有約13年的經驗，而布科夫則自2002年以來一直從事軟件開發。

投資者和支持者

1inch在六輪融資中籌集了超過$189M的資金費用，最新的資金費用是在2022年6月1日完成的。該協議的一些最重要的投資者包括Platinum Capital和Wave Digital Assets。

Aerodrome: Base上的頂級借貸協議

快速總結:

• 龍頭流動性市場在Base
• 由Coinbase Ventures支持


Aerodrome Finance是一個以Coinbase構建的以太坊二層網絡Base上運行的去中心化金融協議，作為一個自動做市商和流動性中心。

Aerodrome於2023年8月28日正式啟動，旨在利用來自Velodrome V2的先進功能，促進Base生態內的高效代幣交換和吸引流動性。Velodrome V2是另一個建立在Optimism之上的去中心化交易所。

作為交易者，您可以在最小滑點的情況下與AERO儲物櫃進行代幣交換，並支付低費用。流動性提供者入金交易代幣，並獲得AERO發行的獎勵。

值得注意的是，Aerodrome採用了多重代幣系統，其中AERO是一個以太坊代幣標準的代幣，用於支付費用、下訂單和與流動性池交互。同時，veAERO是一種ERC-721代幣，通過鎖定AERO獲得。這使您能夠對發行分配進行投票，並獲得交易費用和其他激勵。

創始人

Alex Cutler是Aerodrome Finance的幕後人。他的背景涵蓋政治、技術和諮詢。Cutler也是Optimism網絡上的VELODROME Finance的核心團隊成員，一個龍頭去中心化交易所。

投資者和支持者

Aerodrome的融資額或最新估值尚未向公眾披露。眾所周知，Coinbase Venture對Aerodrome的本地貨幣AERO進行了保密的戰略投資。

Just Lend：波場上最大的借貸協議

快速總結:

• 波場上最受歡迎的借貸協議
• 由Justin Sun創立並支持


JustLend是波場區塊鏈上的一個去中心化金融協議，促進數字資產的借貸，無需傳統金融中介。它是由Justin Sun創建的，旨在根據資產（如波場幣和TRC20代幣）的供需創建資金池。

用戶可以借貸加密貨幣以賺取利息或提供抵押品借入資產。利息率基於對波場資產的供求關係進行算法確定。但是，借款人必須提供超過貸款金額的抵押品以減輕違約風險。換句話說，所有貸款必須過度抵押。

Just Lend 是更廣泛的 JUST 生態系統的一部分，其中包括 JustSwap、JustLink 和 JustStable。

創始人

Just Lend由波場網絡的創始人孫宇晨支持和創立。

投資者和支持者

關於Just Lend的投資者幾乎沒有多少信息，除了來自千萬富翁Steven Barlett的10萬英鎊的小額投資。

榮譽提名

以下是來自其他熱門區塊鏈協議的一些值得一提的提名。

Indigo 協議


Indigo 協議是Cardano區塊鏈上的一個去中心化金融平臺，使用戶能夠創建和交易合成資產（iAssets）。這些合成資產可以讓用戶在不需要直接擁有的情況下獲得對真實世界資產的暴露，增強了在去中心化金融領域的靈活性和可訪問性。

Indigo允許用戶使用智能合約鑄造合成資產。這些i資產可以在各種自動化做市商（AMM）上進行交易，並用於收益農場。

該 協議具有一個自主Oracle，可以更新真實資產的價格，確保合成版本與其真實對應物保持一致。

創始人

Eric Coley和Dewayne Cameron是Indigo Protocol的創始人。他們於2022年11月推出了這一平臺，並在2024年3月達到了1.25億美元的歷史最高鎖定價值。Coley是一位在科技行業擁有超過15年經驗的區塊鏈和加密創業者。

卡梅倫是Indigo的CIO。他擁有杜倫大學商學院的金融碩士學位。

投資者和支持者

關於Indigo的支持者沒有公開可用的信息。然而，Cardano的創始人Charles Hoskinson已將其認定為Cardano網絡上增長最快的協議之一。

明琪


BENQI 是一個 DeFi 和 Web3 協議，提供包括借貸、借款和流動性質押在內的各種金融服務。

該協議為包括借貸和流動性質押等各種金融服務提供了一個用戶友好、無需許可的平臺。

因此，BENQI由三個主要組成部分組成：

• BENQI市場：用戶可以借出、借入和賺取數字資產利息。該組件提供了一個共享流動性市場，用戶可以提供和取回流動性，將其提供的資產用作抵押品，並根據市場動態查看實時利率。
• BENQI Liquid 權益質押: 該服務將權益質押的雪崩幣進行代幣化，使用戶可以在其他去中心化金融應用中使用、交換或抵押收益資產。它通過允許鎖定資本的轉移，為權益質押資產增加了實用性。
• Ignite: 旨在啟動雪崩幣驗證者和子網，使機構、個人開發者和Web3原生用戶更容易以最小資本啟動驗證者和區塊鏈。

創始人

丹·姆博爾（Dan Mgbor）是BENQI的創始人。他在分佈式分類賬技術和去中心化應用方面有著豐富的經驗，在Plan International UK、DXC Technology和威斯康星州兒童醫院等機構管理項目並提供技術諮詢。

他擁有南安普頓大學的碩士學位和諾丁漢大學的學士學位。

投資者和支持者

BENQI於2021年4月完成了一輪私募股權融資，共籌集了600萬美元。其中一些投資者包括Arrington瑞波資本、晨星風投、Rarestone Capital和The Spartan Group。

去中心化金融 安全嗎？

去中心化金融主要是一個沒有受到太多監管的行業。讓我們來分解一些你應該意識到的關鍵風險：

• 智能合約漏洞: 智能合約是去中心化金融的基礎，但如果編碼不正確，它們可能存在弱點。黑客可以利用這些漏洞來竊取資金。為了降低這個風險，許多去中心化金融項目會聘請專業審核員在將代碼公開之前對其進行徹底的審查和測試。
• 閃電貸攻擊：閃電貸必須在同一筆交易中償還。它們可以用於合法目的，但也可以用於欺詐行為；例如，惡意操作者可以操縱代幣價格並耗盡流動性池，影響提供流動性的人。
• 重入攻擊: 當攻擊者在初始執行完成之前多次調用合約中的函數時，便會發生這種類型的攻擊，從而在這個過程中耗盡資金。這是一種常見的漏洞，需要仔細防範。
• Rug Pulls: 這種騙局發生在新代幣的開發者突然從流動性池中取出所有資金，使投資者持有的代幣變得毫無價值。這在去中心化金融中特別常見，因為創建和推廣新代幣相對容易。
• 監管不確定性：去中心化金融的法律環境仍在發展中。諸如證券交易委員會對LBRY的案件等監管行動可能會對去中心化金融項目及其用戶產生重大影響。
• 用戶錯誤：許多去中心化金融損失的發生是因為用戶不完全瞭解這些工作原理。教育和謹慎對於任何想參與去中心化金融的人都是必要的。

去中心化金融 對初學者來說合適嗎？

去中心化金融作為傳統金融的對應詞（在加密貨幣行業被稱為傳統金融），在傳統金融機制和服務的基礎上進行構建和創新。也就是說，去中心化金融並不是很適合初學者。

事實上, 去中心化金融與傳統金融一樣複雜甚至更復雜,因為您需要增加智能合約的複雜性,建立和連接加密貨幣錢包,瞭解區塊鏈技術等。01928374656574839201

儘管是一個價值數十億美元的行業，但它是一個新生的、無監管的領域，有很多需要改進的地方。智能合約的漏洞、錯誤的程序和黑客和網絡釣魚詐騙的風險都很高。

去中心化金融解決了什麼問題？

儘管存在這些風險，去中心化金融也提供了顯著的潛在好處：

• 可訪問性：去中心化金融平臺對任何擁有互聯網連接的人開放，使全球範圍內的金融服務無地理限制地可用。
• 消除中間商：通過促進直接點對點交易，去中心化金融消除了像銀行這樣的中間商，潛在地降低成本並提高效率。
• 透明度：去中心化金融交易記錄在公共區塊鏈上，與傳統金融相比提供了更高水平的透明度和問責制，傳統金融通常較為不透明。
• 財務自由：用戶可以更好地控制他們的資產，使他們能夠直接協商借貸條款，而無需依賴中央機構。
• 金融產品創新：去中心化金融使得新的金融工具和服務的創造成為可能，例如閃電貸和挖礦收益，這些在傳統金融中是不可能的。
• 效率：去中心化金融交易可以比傳統金融服務更快速和更經濟實惠，尤其是跨境交易。
• 互通性: 許多去中心化金融協議旨在相互配合，創造更加整合和靈活的金融生態。

比特幣有去中心化金融嗎?

比特幣本身沒有內置的去中心化金融生態，但通過像Wrapped比特幣（wBTC）這樣的包裝代幣將去中心化金融集成到比特幣中成為可能。

此外，最近幾年，比特幣第二層（L2）被設計並在原始比特幣區塊鏈之上推出，以提高其可擴展性和吞吐量。這些發展促使了各種比特幣原生的去中心化金融協議的增長，包括借貸平臺、質押平臺和交易NFT的平臺。

在比特幣上升的去中心化金融主要歸功於像Ordinals這樣的協議，它通過將數據附加到個別的聰上，實現了在比特幣網絡上創建NFT的功能。同樣，BRC-20標準是一種經驗性的可替代代幣，專為比特幣區塊鏈設計，在使用Ordinals協議構建。

結語-最佳去中心化金融項目

本文介紹了2024年一些最佳的去中心化金融項目。這些項目來自去中心化金融的不同子領域，包括RWAs、借貸、去中心化交易所等等。

此外，我們不僅限於以太坊，因為多個dApp來自多個區塊鏈網絡，包括Cardano、雪崩幣、Solana、Base等等。