Tác giả: HAOTIAN

Nhìn thấy @bitsmiley_labs đã nhận được khoản tài trợ mới trị giá $10 triệu để tăng tốc việc triển khai tầm nhìn của họ về đồng Coin ổn định bitUSD trên BTC. Vậy, dự án Coin ổn định BTCFi, mà mọi người thân mến gọi là "GRIN", thực sự đang làm gì? Khung công nghệ cốt lõi của dự án là gì? Tại sao thị trường BTCFi lại được nhiều người ủng hộ như vậy? Tiếp theo, tôi sẽ chia sẻ quan điểm của mình:

1. Hệ sinh thái Tài chính phi tập trung ETH bắt nguồn từ đồng ổn định DAI của MakerDAO, cuối cùng phát triển từ động lực quản trị của nền tảng cho vay Compound, đã khơi nguồn một mùa hè của Tài chính phi tập trung. bitSmiley #SMILE để tranh giành lợi thế tiên phong trên thị trường BTCFi, kết hợp cơ sở hạ tầng Tài chính phi tập trung như MakerDAO (DAI) và Compound (Cho vay), đã ra mắt ba thành phần chính:

1、bitUSD: Đây là một stablecoin thế chấp quá mức, theo giao thức tương tự DAI. Người dùng có thể đúc bitUSD bằng cách gửi BTC đến bitSmiley Treasury. Sử dụng chuẩn bitRC20 để đảm bảo tính minh bạch cao và kết hợp với ZetaChain để cung cấp cầu nối Cross-chain trong môi trường toàn mạng.

2、bitLending：原生Không đáng tin cậy借贷giao thức，采用点对点模式原子交换技术来实现交易撮合，同时引入了保险系统以优化传统借贷的清算流程不足；

3、Credit Default Swaps（CDS）：创新sản phẩm phái sinh giao thức，集成了NFT切割CDS，同时使用聚合Giá thầu的方法，以提升CDS市场的效率和公平。

2）Các thành phần sản phẩm của nó cụ thể làm sao để trải nghiệm tiếp theo mới có thể đánh giá được. Tích điểm, tôi chủ yếu nói về hai điểm công nghệ cốt lõi:

1、Hợp tác nguyên bản với @zetablockchain: ZetaChain là một chuỗi POS xây dựng trên Cosmos SDK và Tendermint PBFT Engine, nhúng vào môi trường toàn bộ chuỗi để cung cấp một loạt các hoạt động tương tác. Do Bitcoin không có hợp đồng thông minh, có thể triển khai nút sáng và thực hiện các hoạt động ký người theo lệnh long dựa trên thuật toán chữ ký ECDSA, ZetaChain chỉ cần theo dõi và quản lý UTXO trên BTC để đạt được tương tác chuỗi chéo an toàn.

Ngoài ra, vì ZetaChain là một Ominichain thông minh hợp đồng hướng đến môi trường chuỗi toàn bộ, lý thuyết là có thể sử dụng môi trường lưu thông toàn bộ của nó để quản lý tài sản toàn chuỗi một cách minh bạch sau khi giải quyết vấn đề tương tác chuỗi chéo giữa nó và mạng BTC.

2. Tiêu chuẩn bitRC20, nó trông giống như tiêu chuẩn BRC20, không sai, bitUSD đã mượn ý tưởng này từ tiêu chuẩn chữ khắc để phát hành tài sản trên mạng chính BTC. Khi người dùng muốn thế chấp quá mức BTC, họ có thể trước tiên chuyển tài sản sang bitSmiley thông qua cầu chữ khắc chính thức của bitSmiley. Sau khi layer2 của bitSmiley xác định tài sản thế chấp của người dùng và xác minh theo nhận thức chung, nó sẽ truyền thông tin về bitUSD cho mạng chính BTC.

Do vì đồng BRC20 truyền thống đều cần thiết lập trước tổng số lượng triển khai, nên bitRC20 đã thêm các hoạt động Mint và Burn cho tình huống đồng ổn định, để đáp ứng nhu cầu điều chỉnh cung cấp động của đồng ổn định. Điều này thực chất là ý nghĩa của bộ chỉ mục indexer, cách phát hành linh hoạt này dễ dàng nhận được ứng dụng thực tế và cung cấp sức mạnh cho dự án.

Trên đây.

Cuối cùng, không khó để thấy vì sao vốn chủ chốt đang chạy đua vào BTCFi, và những nhà cung cấp cơ sở hạ tầng Tài chính phi tập trung như bitSmiley cũng đang tranh giành để triển khai.

Một mặt, mọi người tập trung vào tiềm năng tăng trưởng tài sản lớn của thị trường BTCFi. Với tổng giá trị khóa của mạng BTC hiện tại là 1,6 tỷ đô la Mỹ, chỉ chiếm 0,14% tổng vốn hóa thị trường BTC, so với tỷ lệ khóa tài sản của các mạng ETH, Solana và các mạng khác, còn có khoảng trống tăng lên từ 50-100 lần. Kênh nguồn vốn của nó không chỉ giới hạn trong on-chain, mà còn có nhu cầu off-chain đằng sau quỹ ETF BTC+ETH quy mô lớn.

Một mặt khác, tôi cảm thấy việc nắm bắt chiến lược triển khai ổn định với tài sản BTC cốt lõi, vay mượn, sản phẩm phái sinh và các ưu điểm khác sẽ lan tỏa ra toàn bộ môi trường chuỗi khối, mang lại hiệu quả làm sống lại mô hình DeFi và người dùng trong toàn bộ môi trường chuỗi khối và tiếp tục dẫn đầu sự sáng tạo.