Tác giả: Casey Wagner, Blockworks; Biên dịch: Songxue, Golden Finance

** Các yêu cầu báo cáo thông tin mới đối với các giao dịch tiền điện tử ở Vương quốc Anh sẽ có hiệu lực vào thứ Sáu, nhưng sẽ có hiệu lực hạn chế nếu các quốc gia khác không tham gia, các nhà quản lý quốc tế cho biết. **

Theo dữ liệu của FATF, Vương quốc Anh là một trong 62 khu vực pháp lý trong số hơn 200 khu vực pháp lý của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính quốc tế (FATF) đã hoặc đang có kế hoạch cập nhật “quy tắc du lịch” của họ để bao gồm các tài sản kỹ thuật số.

** Theo các quy tắc mới được gọi là Khuyến nghị số 16 của FATF, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và tổ chức tài chính phải thu thập và chia sẻ dữ liệu cá nhân liên quan đến một số giao dịch chuyển tiền điện tử nhất định. **

Tại Vương quốc Anh, Khuyến nghị 16 của FATF sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng 9** và ** các tổ chức sẽ được yêu cầu thu thập và báo cáo dữ liệu liên quan đến các cá nhân ở Vương quốc Anh liên quan đến việc chuyển giao hơn 1.000 bảng Anh tài sản kỹ thuật số. **

Bao gồm tên, địa chỉ, số nhận dạng tài khoản/giao dịch, số nhận dạng cá nhân và số hoặc dữ liệu nhận dạng khách hàng, thông tin địa điểm và ngày sinh của người khởi tạo. Các cơ quan cũng phải báo cáo tên và số tài khoản của người nhận.

FATF đã công khai bày tỏ sự thất vọng đối với các khu vực pháp lý đã không hành động để thực thi quy tắc du lịch, lưu ý rằng các tiêu chuẩn quốc tế khác nhau khiến mục tiêu của các kế hoạch này – chống rửa tiền – trở nên khó khăn hơn.

FATF viết trong báo cáo tháng 6 năm 2023 về tình trạng thực thi hiện tại: “Việc thiếu tiến bộ trong lĩnh vực này là một mối lo ngại nghiêm trọng vì bản chất của Quy tắc Du lịch có nghĩa là hiệu quả của nó phụ thuộc vào việc triển khai và thực thi nhất quán trên toàn cầu”. đang đạt được tiến bộ ngay lập tức trong việc ban hành và thực thi luật thực thi Quy tắc đi lại."

Ngoài ra, ngay cả giữa các quốc gia đã đồng ý tuân thủ, các chính sách vẫn khác nhau, khiến các công ty khó đáp ứng được yêu cầu. Tại Hoa Kỳ, ngưỡng giao dịch là 3.000 USD và ở Canada, các tổ chức cũng phải ghi lại tên và địa chỉ của người thụ hưởng giao dịch.

Các luật sư tại công ty luật quốc tế Clifford Chance cho rằng, ngoài những khác biệt, việc đáp ứng các yêu cầu báo cáo thông tin chung sẽ rất khó khăn trên khắp Vương quốc Anh. **

Một báo cáo gần đây từ công ty luật cho biết: “Nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử không thể xác định từ địa chỉ ví xem đối tác chuyển tài sản tiền điện tử là cá nhân hay nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử khác và không thể xác định vị trí ví của người gửi”. “Thách thức này còn phức tạp hơn bởi thực tế là người khởi tạo giao dịch, có thể là khách hàng của nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử, có thể không có thông tin này.”

Công ty luật lưu ý trong báo cáo rằng các quy tắc cũng không tính đến các ví không giám sát, sẽ được miễn các yêu cầu báo cáo. **

Luật sư nói thêm: “Đây là một cách tiếp cận thú vị do nguy cơ rửa tiền ngày càng tăng liên quan đến việc chuyển sang ví không giam giữ.”