Tác giả: Meta Era

Trong cuộc phỏng vấn độc quyền này với Meta Era, chúng tôi rất vinh dự được mời 0xpineapple, một học viên cấp cao của các cửa hàng trao đổi tiền điện tử ở Hồng Kông, người đã chia sẻ với chúng tôi những hiểu biết của anh ấy về hệ sinh thái độc đáo của các cửa hàng trao đổi ở Hồng Kông.

Trong cuộc phỏng vấn, 0xpineapple bày tỏ mối quan ngại của mình về chính sách tiền điện tử của Hồng Kông. Do sự mơ hồ của chính sách, ông tin rằng điều này mang lại rủi ro cao và sự không chắc chắn cho quá trình kinh doanh. Trước tình hình đó, ông đã đưa ra một quyết định quan trọng là từ bỏ việc tiếp tục phát triển tại thị trường Hồng Kông và chuyển hướng sang Nam Mỹ và Philippines để tìm kiếm cơ hội mới.

Hiện tại, công ty onoffdex.com của ông tập trung phát triển các nền tảng thanh toán trực tuyến tại Nam Mỹ và Philippines, đồng thời tự tin vào tiềm năng của các thị trường này. Những khu vực này có lợi thế về mật độ dân số đông đúc và lượng dân số trẻ đông đảo, cùng với sự hỗ trợ mạnh mẽ của chính phủ đối với tiền điện tử, khiến chúng trở thành thị trường đại dương xanh rất hấp dẫn đối với các doanh nhân. Trong cuộc phỏng vấn này, 0xpineapple đặc biệt nhấn mạnh sự rõ ràng của quy định ở Nam Mỹ và Philippines, cũng như thái độ tích cực đối với sự phát triển của tiền điện tử, khiến các doanh nhân tự tin hơn khi đầu tư vào đây.

Ngược lại, ông thận trọng về thị trường trong nước và tin rằng nếu không có chính sách rõ ràng, các hoạt động liên quan đến tiền điện tử có thể gặp rủi ro lớn hơn. Do đó, ông quyết định chuyển sang Nam Mỹ và Philippines, tin rằng những khu vực này có tiềm năng phát triển lớn hơn và cung cấp cho các doanh nhân môi trường đầu tư tốt.


(Nguồn hình ảnh: BusinessFocus)

Sau đây là toàn bộ nội dung cuộc phỏng vấn:

**Kỷ nguyên Meta: Bạn đã từng điều hành một cửa hàng trao đổi tiền điện tử ở Hồng Kông và đang mở rộng cửa hàng với các đối tác của mình, nhưng cuối cùng bạn đã chọn từ bỏ hoạt động kinh doanh ở Hồng Kông. Tôi có thể hỏi, điều gì đã thúc đẩy bạn đưa ra quyết định này? **

0xpineapple: Cá nhân tôi nghĩ luật và quy định về tiền điện tử của Hồng Kông vẫn có một số ranh giới không chắc chắn. Hai năm trước, các cơ quan chính phủ có liên quan nói rằng chỉ khách hàng doanh nghiệp và cá nhân có thu nhập cao mới có thể đầu tư, nhưng bây giờ họ cho phép các nhà đầu tư nhỏ lẻ đầu tư. Trước đây tôi đã làm việc trong ngành công nghệ tài chính ở Hồng Kông và tôi hiểu rằng phải mất nhiều thời gian để một chính sách được thực thi. Trong quá trình này, nếu bạn muốn bắt đầu một dự án, bạn phải trải qua giai đoạn mơ hồ.

Nhưng tôi không thích làm mọi thứ rõ ràng. Tôi thích đầu tư vào các ngành hợp pháp và tuân thủ và dốc toàn lực. Nếu chính sách không rõ ràng hoặc không đủ rõ ràng sẽ rất khó khăn cho những người khởi nghiệp như chúng tôi và chúng tôi không có nhiều vốn để có được những giấy phép đắt tiền như HashKey Exchange. Nếu tất cả chúng tôi đều đầu tư vào một thị trường mơ hồ, nó thực sự sẽ có chi phí thời gian cao, khiến tôi khó mở rộng sang một doanh nghiệp lớn hơn.

**Kỷ nguyên meta: Hiện tại, tổng số tiền của thị trường Hồng Kông vẫn còn nhiều cơ hội tăng trưởng. Trong tương lai, Hồng Kông dự kiến sẽ trở thành một đối thủ cạnh tranh và trung tâm mã hóa rất mạnh ở đại lục và thậm chí là toàn châu Á. Về vấn đề này, quan điểm của mỗi người có thể khác nhau. Vậy khi nào bạn rời khỏi công việc kinh doanh ở Hồng Kông? **

0xpineapple: Đã hơn một năm kể từ khi tôi rời Hồng Kông. Nhận định của tôi về Hồng Kông là mọi người từ Trung Quốc đến Hồng Kông để mua tiền điện tử, như thể Hồng Kông là một trung tâm đổi tiền lớn. Ngay cả với giấy phép MSO (Money Service Operator) do Tổng cục Hải quan Hồng Kông cấp, theo tôi, rủi ro vẫn còn cao. Một số ông chủ đã có được giấy phép MSO thậm chí còn gặp phải vấn đề không thể trở về nước, bởi vì bản thân hành vi này không nằm trong phạm vi của luật pháp và quy định ở đại lục. Và tôi không nghĩ rằng tiền điện tử sẽ được hợp pháp hóa hoàn toàn ở Trung Quốc trong tương lai, vì vậy tôi sẽ không tham gia vào lĩnh vực này.

Ở Philippines, tất cả các đối tác của tôi đều được cấp phép và tôi cũng đang xin giấy phép ở Brazil. Quy mô thị trường của toàn bộ Philippines và Nam Mỹ chắc chắn lớn hơn quy mô hiện tại của Hồng Kông và tất cả các hoạt động kinh doanh có thể được thực hiện tuân thủ. Ở Nam Mỹ, sự cạnh tranh hiện tại tương đối nhẹ, vì vậy đầu tư thời gian và tiền bạc của tôi vào khu vực này sẽ tương đối thấp.

**Kỷ nguyên Meta: Năm vừa qua có thể nói là năm nóng nhất trong toàn bộ lĩnh vực Web 3.0 và tiền điện tử ở Hồng Kông. Với sự ra đời của hệ thống cấp phép cho các nền tảng giao dịch tài sản ảo, nhiều doanh nhân Web 3.0 đã đổ xô đến Hồng Kông. Tuy nhiên, bạn, là một trong số rất ít, đã chọn từ bỏ công việc kinh doanh của mình ở Hồng Kông và chuyển đến Nam Mỹ để phát triển, bạn có thể nói chi tiết về hành trình tinh thần của mình không? **

0xpineapple: Trước đây, tôi đã giúp đăng ký một số doanh nghiệp SFC, chẳng hạn như giấy phép tài chính nạp tiền tiết kiệm SFC, tất cả đều cần được Cơ quan tiền tệ Hồng Kông phê duyệt. Khi một khách hàng tìm đến tôi để hợp tác kinh doanh, tôi cần gửi báo cáo cho Cơ quan quản lý tiền tệ Hồng Kông để xem xét, nhưng sẽ mất ít nhất nửa năm để hoàn thành. Nhưng khi kinh doanh, khách hàng khó có thể đợi nửa đầu năm. Không gian tiền điện tử thay đổi nhanh chóng và khi doanh nghiệp của bạn phải đợi nửa năm, rất nhiều khách hàng có thể bị mất.

Đôi khi tôi tin rằng các chính sách tồn tại, nhưng liệu chúng có thể được thực hiện và liệu chúng có mang lại sự thuận tiện và hỗ trợ cho các doanh nhân chúng tôi hay không lại là một vấn đề khác. Những người sáng lập như chúng tôi không có nhiều tiền, không có nhà đầu tư và không có nhiều tiền để chờ đợi trong thời gian dài như vậy. Hầu hết thời gian, chúng ta phải tận dụng thời gian của mình để kiếm tiền thay vì dành thời gian liên lạc với HKMA hoặc các tổ chức khác. Chúng tôi muốn tìm một thị trường nơi một ý tưởng hôm nay có thể được thực hiện vào ngày mai.

**Meta Era: Vì vậy, bạn nghĩ rằng chính sách quản lý hiện tại vẫn còn quá mơ hồ, bạn đã chọn từ bỏ Hồng Kông và đến những nơi khác để phát triển kinh doanh, bởi vì quy hoạch kinh doanh ở những nơi đó rõ ràng và ổn định hơn, và thu hút nhiều lợi ích hơn với bạn, phải không? **

0xpineapple: Có, và chính sách quản lý của Hồng Kông không có thời gian biểu rõ ràng. Không có mốc thời gian rõ ràng cho tất cả các ứng dụng và phê duyệt. Sẽ tốt hơn nhiều nếu họ có thể cho chúng tôi biết rằng sau khi tôi gửi đơn đăng ký, quá trình xem xét sẽ bắt đầu vào ngày hôm sau và sau đó sẽ đưa ra phản hồi trong vòng mười ngày hoặc xác nhận xem đơn đó có được thông qua trong vòng một tháng hay không.

Vì vậy, chúng ta phải rõ ràng về những việc cần làm tại mỗi nút thời gian, biết tôi sẽ làm gì hôm nay và tôi sẽ làm gì vào tháng tới và tất cả các lịch trình phải rõ ràng. Nhưng chính sách của Hồng Kông không cung cấp thông tin này. Tôi không phải là người theo sau. Tôi đã đến nhiều nơi khác nhau, tôi đã tiếp xúc với các chính sách khác nhau và tôi đã gặp những người khác nhau. Vì vậy, tôi không chạy theo đám đông thuần túy dựa trên tin tức hay xu hướng bất chợt, tôi thích khám phá và suy nghĩ độc lập hơn.

**Meta Era: Chính sách của Hồng Kông vừa được đưa ra vào tháng 6 và toàn bộ quá trình triển khai và thực hiện chính sách sẽ mất thời gian. Vậy bạn có nghĩ rằng bạn sẽ quay trở lại hệ sinh thái tiền điện tử ở Hồng Kông trong tương lai hay bạn sẽ tiếp tục phát triển ở những nơi khác? **

0xpineapple: Nhận định của tôi là thế này, vì tôi hiện là người sáng lập với số vốn hạn chế nên tôi chọn một số nơi có chi phí thấp hơn để có thể rút tiền càng sớm càng tốt và bắt đầu kiếm lãi từ từ. Tôi thường cảm thấy rằng Hồng Kông phù hợp với đầu tư tài chính và các nhà tư bản hơn là những người sáng lập cấp cơ sở như tôi. Sẽ là không thực tế nếu tôi chờ đợi và cạnh tranh với những người khác để có được giấy phép ở Hồng Kông. Nhưng nếu công việc kinh doanh của tôi ở Nam Mỹ và Philippines hoạt động tốt và tôi có thể có quy mô vốn đủ lớn để có thể đấu thầu hoặc chờ thời hạn phê duyệt giấy phép, thì tôi có thể cân nhắc quay lại Hồng Kông. Nhưng đây là cân nhắc theo từng giai đoạn, chắc chắn không phải ở giai đoạn hiện tại mà khi công việc kinh doanh của tôi ở các nơi khác đã rất ổn định và có quy mô vốn đủ lớn, tôi sẽ cân nhắc quay lại Hong Kong.

**Meta Era: Về lâu dài, bạn có nghĩ Hồng Kông có lợi cho bạn không? **

0xpineapple: Tôi nghĩ Hồng Kông rất tốt, đặc biệt là đối với một số công ty lớn hơn.

Bởi vì Hồng Kông tự cấp giấy phép nên có cả ưu điểm và nhược điểm. Ưu điểm là nó có thể lọc ra một số mặt hàng cắt tỏi tây. Một vấn đề nghiêm trọng trong vòng tiền tệ trước đây là phát hành tiền xu rất dễ dàng và bắt đầu một dự án cũng rất đơn giản, chỉ cần bạn tìm được người hiểu mã và tiếp thị, bạn có thể huy động vốn cho bất kỳ ý tưởng nào. Cá nhân tôi đã trải qua giai đoạn này, vì vậy lợi thế của việc cấp giấy phép là nó có thể nâng cao ngưỡng và cho phép các doanh nhân quyền lực nâng cao danh tiếng của ngành này, điều này rất tốt.

Nhưng mặt trái, như tôi vừa nói, đó không phải là một kịch bản tuyệt vời cho những người sáng lập cấp cơ sở như chúng tôi. Hiện tại chúng tôi không có đủ thời gian và tiền bạc để chờ giấy phép, hoặc cạnh tranh với các công ty lớn.

Chúng tôi nhận thức được những thiếu sót của mình nên hiện đang tiến hành hợp tác chiều sâu với các công ty có tiềm lực tài chính hoặc sắp được cấp phép. Chúng tôi có thể không tự mình trải qua quá trình lâu dài, nhưng chúng tôi đã liên hệ trước với một số tổ chức có thế lực, họ chịu trách nhiệm tuân thủ ở Hồng Kông, còn chúng tôi chịu trách nhiệm phát triển và quảng bá sản phẩm. Tôi nghĩ rằng một mô hình như vậy có thể làm việc tốt hơn.

Bạn cũng có thể thấy rằng việc cấp giấy phép không được cấp trên diện rộng mà do một số công ty phát hành. Chúng ta cần tìm ra phương pháp của riêng mình, triển khai nó ở Hồng Kông, sau đó hợp tác có chọn lọc với một số tổ chức lớn một cách chuyên sâu. Làm như vậy giúp giảm chi phí đầu tư ban đầu, đồng thời giúp chúng tôi không phải từ bỏ hoàn toàn việc theo đuổi những dự án mình muốn thực hiện.

Tuy nhiên, về lâu dài, hệ thống của Hồng Kông có thể không thay đổi được. Đối với chúng tôi, Hồng Kông thực sự là một nơi tương đối khó khăn. Trước hết, chi phí cơ hội của chúng tôi rất cao, mức sống và giá cả của Hồng Kông rất cao, bao gồm cả chi phí lao động. Do đó, các tổ chức lớn hơn có thể có lợi hơn về lâu dài. Nếu những người sáng lập cấp cơ sở muốn có chỗ đứng ở Hồng Kông, tích cực hợp tác với một số tổ chức lớn như tôi cũng là một lựa chọn khả thi.

**Meta Era: Cách đây một thời gian, Financial Times đã phỏng vấn người sáng lập một cửa hàng trao đổi tiền ở One Satoshi. Ông đề cập rằng lượng giao dịch của khách du lịch đại lục tại các cửa hàng trao đổi ở Hồng Kông đã tăng 20% đến 25% trong 5 tháng đầu năm nay so với năm ngoái và ông dự đoán rằng có thể tăng 35% đến 40% vào cuối năm nay. cuối năm. Theo tình hình thực tế hiện tại của các cửa hàng trao đổi ở Hồng Kông, xu hướng lợi nhuận đang phát triển theo hướng tốt và dự kiến sẽ tăng hơn nữa. **

**Với sự cải thiện dần dần của việc giám sát, bạn có nghĩ rằng các cửa hàng trao đổi này sẽ hoạt động tốt trong tương lai không? **

0xpineapple: Hiện tại, hoạt động kinh doanh chính của tôi không phải là kinh doanh OTC (giao dịch tại quầy) mà muốn phát triển một nền tảng thanh toán trực tuyến. Quan điểm của tôi về kinh doanh OTC ở Hồng Kông là coi nó như một cửa hàng trao đổi tiền tệ. Tại khu vực Trung tâm Sheung Wan của Hồng Kông, bạn sẽ thấy một số cửa hàng trao đổi, giá thuê của các cửa hàng trao đổi ngoại tuyến này không hề rẻ và chủ yếu phục vụ những người đam mê tiền điện tử nhập cảnh vào Hồng Kông từ Trung Quốc nên các cửa hàng trao đổi này có không gian sinh hoạt. .

Ngược lại, quy mô giao dịch của Crypto vẫn còn tương đối nhỏ, nếu quy mô của cửa hàng trao đổi được so sánh với quy mô của OTC, thì quy mô giao dịch của cửa hàng trao đổi có thể thấp hơn một phần trăm so với OTC. Thị trường OTC ở Hồng Kông không vượt quá 100, nhưng có hơn 1.000 cửa hàng trao đổi được cấp phép, trong số đó có thể có một số cửa hàng trao đổi lớn với hàng chục chi nhánh. Bản thân nhu cầu trao đổi tiền tệ là một nhu cầu cứng nhắc, nhưng số người sử dụng Tiền điện tử vẫn đang ở giai đoạn đầu và nhiều người vẫn sử dụng Đô la Mỹ (Đô la Mỹ) thay vì tiền tệ ổn định (USDT).

Tuy nhiên, theo thời gian, ngày càng có nhiều người cân nhắc sử dụng USDT thay vì Đô la Mỹ. Cần có tài khoản ngân hàng để sử dụng Đô la Mỹ, nhưng việc mở tài khoản ngân hàng là một quá trình phức tạp và tốn thời gian. Ngược lại, chỉ mất 30 giây để tạo ví và tốc độ của USDT có thể được xác nhận sau chưa đầy 1 phút. Do đó, khi ngày càng có nhiều người nhận ra những ưu điểm của Tiền điện tử, thì sẽ có nhiều người chọn phương thức thanh toán này, điều này cũng sẽ dẫn đến ngày càng nhiều người mua Tiền điện tử thông qua OTC.

Mặc dù Hồng Kông vẫn còn ở giai đoạn khá sớm về vấn đề này, nhưng tôi sẽ không tham gia vào hoạt động kinh doanh OTC vào thời điểm này vì rủi ro cao hơn. Tôi không chắc liệu chính sách trong nước có thay đổi đột ngột hay không, vì vậy cách tiếp cận của tôi là chờ xem, không thực thi.

**Meta Era: Tôi vừa đề cập rằng có rất nhiều cửa hàng trao đổi ngoại tuyến ở Hồng Kông hiện đang ở trong vùng xám. Nhiều khách du lịch và người dân đại lục đến Hồng Kông để trao đổi và mua tiền điện tử. Theo như tôi biết, nhiều cửa hàng trao đổi này không yêu cầu KYC (biết khách hàng của bạn) và chỉ cần cung cấp xác minh danh tính rất cơ bản để thực hiện giao dịch. **

**Bạn nghĩ gì về ngành công nghiệp màu xám này? Bạn có nghĩ rằng chính phủ Hồng Kông sẽ áp dụng một chính sách quản lý mạnh mẽ về vấn đề này không? **

0xpineapple: Tôi nghĩ rằng giám sát là một xu hướng tất yếu, cho dù đó là ở Hồng Kông hay thế giới. Nhưng cá nhân tôi, tôi thích đầu tư thời gian và năng lượng của mình vào một thị trường rõ ràng và tuân thủ hơn, điều này sẽ giúp tôi yên tâm và dễ dàng hơn.

Bởi vì nhiều khía cạnh của chính Hồng Kông khiến tôi không chắc chắn, thị trường có thể tồn tại, luật pháp và các quy định sẽ dần dần được giám sát, nhưng hiện tại nó đang ở giai đoạn mơ hồ, điều này khiến tôi lo lắng. Lợi nhuận của chúng tôi đã mỏng, nhưng rủi ro có thể xảy ra là rất cao. Điều này có nghĩa là chúng tôi đảm nhận các trách nhiệm tuân thủ rủi ro cao. Nếu chúng ta không tuân thủ đúng cách, chúng ta có thể vô tình dính líu đến những việc như rửa tiền, vì vậy tôi không muốn dính líu đến những việc như thế.

**Meta Era: Bạn nghĩ các cửa hàng chuyển đổi ngoại tuyến này sẽ được thể hiện như thế nào theo các chính sách quy định trong tương lai? **

0xpineapple: Theo hiểu biết của tôi, Philippines đã bắt đầu cấp giấy phép tiền ảo, được gọi là Giấy phép CSP, từ 3 hoặc 4 năm trước. Philippines đang tiến bộ thậm chí còn nhanh hơn cả Hồng Kông. Chúng cho phép trao đổi ngoại tuyến tiền pháp định và tiền điện tử. Cách tiếp cận của họ là mọi khách hàng muốn thực hiện giao dịch đều phải trải qua quá trình xác minh danh tính đầy đủ. Cửa hàng thu thập thông tin nhận dạng khách hàng và báo cáo nguồn tiền. Ngoài việc lấy chứng minh thư, nó còn có thể quét xem khách hàng có thuộc nhóm rủi ro cao hay không, v.v. Sau khi các giao dịch hoàn tất, chủ cửa hàng lập báo cáo và thông báo cho cơ quan quản lý về số lượng giao dịch đã được hoàn thành trong ngày hôm đó, danh tính của những người đó và các thông tin liên quan khác. Quá trình này là một biện pháp quản lý đã được áp dụng tại Philippines.

Quy trình thứ hai là vì họ đã có được thông tin KYC của những cá nhân này, nên các cơ quan quản lý có cơ hội tiến hành đánh giá thuế đối với các hành vi mua và bán tiền điện tử của những người này, để chính phủ có thể thu được thuế. Các biện pháp quản lý như vậy sẽ thúc đẩy tích cực hơn việc triển khai và các cơ quan quản lý có thể hướng dẫn bạn cách thực hiện các giao dịch tuân thủ. Tôi nghĩ rằng Hồng Kông có thể phát triển theo hướng này trong tương lai.

**Meta Era: Cụ thể, một trong những lý do khiến bạn chọn phát triển ở Nam Mỹ là gì? Theo bạn, đâu là điểm hấp dẫn và cơ hội ở Nam Mỹ cho các doanh nhân Web 3.0? Công ty của bạn ****onoffdex.com **** hứa hẹn ở đâu? **

0xpineapple: Chúng tôi lạc quan về thị trường đại dương xanh, dân cư đông đúc, dân số trẻ và cơ sở hạ tầng ngân hàng có lợi cho thị trường mã hóa, v.v. Đây là tất cả những nơi chúng tôi lạc quan.

**Meta Era: Bạn có nghĩ rằng cả Nam Mỹ và Philippines có cơ hội cùng tồn tại không? **

0xpineapple: Có, vì dân số của họ rất đông. Tập trung vào hai quốc gia này, một quốc gia có hơn 100 triệu dân, một quốc gia có hơn 200 triệu dân, tổng dân số vượt quá 300 triệu, đã gấp mấy lần Hồng Kông dân số.

Tôi chưa lao vào thị trường nội địa vì còn một số lo ngại. Các vấn đề liên quan đến tiền bạc phải được tuân thủ, nhưng hiện tại không có quy định rõ ràng nào hướng dẫn bạn cách vận hành, vì vậy vấn đề này vẫn nằm trong vùng xám. Tôi sẽ không xem xét nó vào lúc này.

Nhưng Philippines và Brazil đều là những lựa chọn tốt. Nhiều vấn đề có thể được giải quyết bằng cách tham khảo ý kiến luật sư và những thị trường này hỗ trợ mạnh mẽ cho tiền điện tử và rất cởi mở. Chúng tôi biết rõ từng bước đầu tư của mình đều khả thi nên mạnh dạn đầu tư. Vì chúng tôi không có nhà đầu tư bên ngoài, nguồn vốn của chúng tôi đến từ chính chúng tôi và chúng tôi phải chi tiêu từng xu một cách khôn ngoan. Nếu có sự thay đổi chính sách trong nước hoặc Hồng Kông đột ngột, nói với bạn rằng bạn không thể tiếp tục hoạt động vào ngày mai nữa, và bạn mới thành lập một công ty và một đội ngũ tốt, điều đó sẽ gây ra rất nhiều tổn thất. Ở Philippines và Brazil, các chính sách của chính phủ tương đối rõ ràng, họ sẽ cho bạn biết liệu bạn có thể tiếp tục làm hay không và sẽ không có vấn đề gì với số tiền chúng tôi đầu tư, bởi vì bạn sẽ biết thời điểm hoàn vốn, và họ sẽ cho phép bạn tiếp tục phát triển. Đây là yếu tố quan trọng nhất mà chúng tôi xem xét.

Trên thực tế, tôi đã đầu tư vào Crypto ATM trước đây và tôi là một trong những nhà đầu tư sớm hơn. Nhưng năm ngoái, tôi đã bán công ty máy ATM cho người khác, chủ yếu là do tôi không biết đủ về chính sách ATM tiền điện tử ở Hồng Kông và tôi không chắc thái độ của mọi người đối với nó là gì.

Nhưng ở Brazil, tôi sẽ là người đầu tiên sở hữu một máy ATM tiền điện tử.