Những thứ bạn cần biết về DeFi

Một trong những tiến bộ đáng kể trong công nghệ blockchain là dịch vụ tài chính số hóa.

DeFi, từ viết tắt của Phân quyền Tài chính, bao gồm các dịch vụ và hoạt động tài chính kỹ thuật số.

Các ứng dụng DeFi được xây dựng trên công nghệ blockchain.

Các ứng dụng DeFi cho phép bạn thực hiện các giao dịch tài chính, trao đổi, mua và bán.

Có một số tài khoản về lịch sử của DeFi.

Những người nổi bật bao gồm cuộc trò chuyện qua điện tín giữa các nhà phát triển và doanh nhân về cách xây dựng một ứng dụng sẽ kích hoạt các dịch vụ tài chính trên chuỗi khối Ethereum.

Các tài khoản khác chỉ ra sự ra mắt của các ứng dụng và giao thức blockchain.

Các đặc điểm của các ứng dụng DeFi khác nhau; tuy nhiên, chúng có các tính năng tiêu chuẩn.

Từ khóa: DeFi, ứng dụng, tài chính, blockchain, giao thức, phi tập trung.

[Bài báo cáo đầy đủ]

Tiến bộ và đổi mới công nghệ đang làm điên đảo thế giới. Một điểm đáng chú ý về các đổi mới công nghệ là mạng blockchain.

Mạng blockchain cho phép các nhà phát triển ứng dụng và phần mềm xây dựng nền tảng của họ từ đầu cho các mục đích khác nhau.

Bạn có thể xây dựng nền tảng trò chơi, nền tảng nghệ thuật kỹ thuật số, thị trường và các nhà cung cấp dịch vụ tài chính trên mạng blockchain.

Các ứng dụng dịch vụ tài chính được triển khai trên công nghệ blockchain được gọi là DeFi và DeFi là từ viết tắt của Phân cấp Tài chính.

Tại thời điểm này, chúng ta sẽ tự làm quen với định nghĩa của DeFi.

DeFi là gì?

Image: Skalex

DeFi là một thuật ngữ bao hàm và toàn diện. DeFi minh họa tất cả các ứng dụng và dự án phi tập trung trong chuỗi khối cho phép bạn thực hiện tất cả các dịch vụ tài chính truyền thống.

Sử dụng ứng dụng Tài chính phi tập trung (DeFi), bạn có thể thực hiện các giao dịch, mua bán, trao đổi và hoán đổi mã thông báo tiền tệ trên các nền tảng phi tập trung.

Tùy thuộc vào mức độ phức tạp của các nhà phát triển blockchain muốn ứng dụng DeFi của họ, có một số loại ứng dụng DeFi.

Các ứng dụng này bao gồm từ các trường hợp sử dụng chính cho phép bạn vay, cho vay và giao dịch mã thông báo đến các mục đích sử dụng nâng cao như thanh toán trực tuyến, tạo tài sản tổng hợp và chơi xổ số.

Để đưa ra bức tranh rõ ràng hơn về giao thức DeFi, chúng ta sẽ xem xét lịch sử, những phẩm chất giúp phân biệt giao thức tài chính phi tập trung với các dịch vụ tài chính truyền thống và một số giao thức DeFi phổ biến.

Lịch sử của DeFi

Hình ảnh: Medium

Có nhiều tài khoản khác nhau về lịch sử của giao thức Tài chính phi tập trung và chúng tôi sẽ xác định một số tài khoản bằng hồ sơ có thể theo dõi và không gây tranh cãi.

Tài khoản đầu tiên về việc ra mắt DeFi có từ năm 2009. Một số nhóm người chơi trong ngành đã mô tả việc ra mắt Bitcoin là giao thức DeFi đầu tiên được công khai.

Bitcoin là ứng dụng phi tập trung đầu tiên trên mạng blockchain. Nó cho phép các cá nhân kiểm soát tài sản của họ, thực hiện các giao dịch và cung cấp các dịch vụ tài chính khác. Đây là những tính năng cơ bản của giao thức DeFi.

Mặc dù Bitcoin đã mở ra giao thức DeFi và được mở cho tất cả mọi người trên internet, nhưng các chuyên gia tin rằng nó không thể hiện thực hóa toàn bộ tiềm năng của DeFi.

Vào năm 2015, Ethereum đã ra mắt giao thức DeFi biểu thị thế hệ thứ hai của dịch vụ tài chính kỹ thuật số.

Để tiếp tục hiện thực hóa toàn bộ tiềm năng của DeFi, các nhà phát triển chuỗi khối Ethereum đã khởi chạy MakerDAO.

MakerDAO là một giao thức dựa trên ethereum cho phép chủ sở hữu mã thông báo (Dai stable coin) trao đổi nó với Ether (Ethereum’s coin). MakerDAO đã mang lại một phân phối nâng cao trong giao thức DeFi.

MakerDAO có giao thức cho vay, đồng tiền ổn định, hệ sinh thái được kết nối với nhau và các dịch vụ tài chính mở, không được phép. Giao thức DeFi này có giá trị kỹ thuật số tương đương với đồng đô la.

Vào tháng 9 năm 2018, Compound Finance đã ra mắt giao thức DeFi của mình. Ứng dụng DeFi này có ý nghĩa quan trọng trong lịch sử vì nó tạo ra một thị trường phi tập trung cho người đi vay để vay.

Bạn được hưởng lãi suất do những người đi vay trả các khoản vay thế chấp với tư cách là người cho vay.

Một tài khoản phổ biến khác nói rằng thuật ngữ “DeFi” được hình thành vào tháng 8 năm 2018. Trong một cuộc trò chuyện qua điện tín giữa Inje Yeo của Set Protocol, Blake Henderson của 0x và Brendan Forster của Dharma, họ đã tập trung xây dựng một ứng dụng tài chính mở trên Ethereum.

Cuộc trò chuyện giữa các nhà phát triển Ethereum và các doanh nhân này đã dẫn đến việc áp dụng “DeFi”. Các tên khác được xem xét bao gồm Chân trời mở, Mạng lưới và Giao thức tài chính mở.

Kể từ năm 2018, một số nhà phát triển đã tiếp tục tận dụng công nghệ blockchain để xây dựng các ứng dụng DeFi. Hiện tại, một số ứng dụng DeFi cho phép người dùng trực tuyến thực hiện các giao dịch tài chính một cách liền mạch.

Tại thời điểm này, điều quan trọng là phải làm nổi bật các đặc điểm của giao thức Tài chính phi tập trung (DeFi).

Các tính năng của DeFi

Image: DevTeam.Space

Sau đây là các tính năng của DeFi:

Phân quyền

Các giao thức DeFi được phân cấp. Các ứng dụng tài chính phi tập trung được xây dựng trên các blockchain công khai.

Bản chất phi tập trung của các giao thức DeFi khiến nó được vận hành bởi hàng nghìn nút trải rộng trên nhiều địa điểm khác nhau. Các nền tảng DeFi được phát triển và quản lý bởi một cộng đồng người dùng.

Các hoạt động, giao dịch và ra quyết định không được kiểm soát tập trung. Người dùng nền tảng trở thành chủ sở hữu của các ứng dụng tài chính, tham gia vào việc ra quyết định và đề xuất các thay đổi và cập nhật.

Mã nguồn mở

Giao thức DeFi là mã nguồn mở. Không có biên giới hoặc ranh giới đối với khả năng truy cập của các ứng dụng DeFi. DeFi được ví như internet, nơi mọi người có thể truy cập internet từ mọi nơi.

Bạn có thể thực hiện liên tục các giao dịch, trao đổi mã thông báo, vay và cho vay tiền ở định dạng kỹ thuật số của chúng. Giao thức DeFi là toàn bộ hệ sinh thái trên blockchain.

Mã và cơ chế chạy giao thức DeFi là mở và có thể truy cập được cho tất cả các bên liên quan xem. Với tư cách là một bên liên quan, bạn có thể xem, kiểm tra và xác minh cách ứng dụng hoạt động.

Không quản thúc

Giao thức DeFi chạy qua mạng phân tán. Mọi người có thể kiểm soát tài sản và mã thông báo của họ, chuyển các giá trị và trao đổi chúng từ người này sang người khác.

Bạn không yêu cầu người trung gian kiểm soát tài sản kỹ thuật số của mình. Mọi người dùng đều có chìa khóa cho ví blockchain của họ và chỉ có thể quản lý tài sản.

Khi các chuyên gia nói rằng DeFi không có quyền giám sát, nền tảng này không có quyền quản lý tài sản của bạn và các ứng dụng DeFi chỉ đóng vai trò là người gác cổng.

Kết luận

Ứng dụng DeFi có một số sự kiện lịch sử có thể được coi là nơi ý tưởng được sinh ra. Một số chuyên gia tin rằng nguồn gốc của giao thức DeFi bắt nguồn từ khi nó ra mắt và triển khai trên các ứng dụng như ethereum.

Để tránh tranh cãi, bài viết này nêu bật các tài khoản lịch sử quan trọng của một số chuyên gia về cách giao thức DeFi được khởi chạy.

Trong khi một số ứng dụng tận dụng công nghệ blockchain, không phải tất cả đều có các đặc điểm được liệt kê ở trên. Một số ứng dụng blockchain phổ biến bao gồm các đặc điểm này được nhóm theo các giao thức Tài chính phi tập trung.

Trong số đó, những cái nổi bật bao gồm Ethereum (Uniswap, Synthetix, Balance swap), Curve Finance, Yearn Finance, và những cái khác.

Tác giả: Valentine. A, Nhà nghiên cứu Gate.io

Bài viết này chỉ trình bày quan điểm của nhà nghiên cứu và không cấu thành bất kỳ đề xuất đầu tư nào.

Gate.io bảo lưu mọi quyền đối với bài viết này. Việc đăng lại bài viết sẽ được cho phép với điều kiện tham chiếu Gate.io. Trong mọi trường hợp, hành động pháp lý sẽ được thực hiện do vi phạm bản quyền.