CryptoPotato Профілі: Хто такий Чанпен Чжао, геній за Binance

Коли ми говоримо про криптовалюту, на думку з'являються багато різних речей - Біткойн, Ethereum, Binance, blockchain та що завгодно. Але ті, хто вже довгий час слідкують за галуззю, обов'язково думають про Чанпенг Жао - одну з найвпливовіших і, що важливо, важливих постатей в цій сфері.

І дозвольте мені розповісти вам це - його історія повна взлетів і падінь, успіхів і контроверзій.

Ми говоримо про чоловіка, який у 15 років готував бургери і накачував газ на станції газу, а пізніше створив найбільшу криптовалютну біржу у світі. Він накопичив багатство, оцінюване від $30 до $60 млрд (хоча ніхто справді не знає), пройшов через серйозні юридичні проблеми з американськими владами, вийшов з цього, створивши освітню платформу, і все це по ходу.

Ця історія про Чанпенг Чжао.


Швидкий доступ

• Хто такий Чанпен Жао (CZ)?
  • Раннє життя, сім'я, освіта
• Вступ CZ до Біткойн та його перші Крипто ролі
• Історія Binance
  • Розлога екосистема продукту
• Запуск монети Binance
• CZ та FTX у 2022

• Падіння FTX
  • Після виходу Управління ризиками

• Правові виклики та кримінальні звинувачення
• Наступна глава для CZ

Хто такий Чанпен Чжао (CZ)?

Чанпенг Жао, часто називається CZ, є співзасновником та колишнім генеральним директором Binance, яку він заснував у 2017 році. Він заснував Binance разом з І Хе, китайською підприємницею та ключовою фігурою у криптовалютному просторі.

Під керівництвом CZ Binance стала найбільшою криптовалютною біржею у світі.

Сьогодні вона продовжує втримувати цей титул, накопичуючи між $5 та $15B щоденного торгівельного об'єму. Біржа колись побила рекорди щоденного торгівельного об'єму, обробляючи понад $70B у 2022 році. Це було значне збільшення, враховуючи, що в попередні роки піки Binance становили $56B у 2021 році, $35B у 2020 році та $15B у 2019 році.

Раннє життя, сім'я, освіта

Народився в провінції Цзянсу в Китаї в 1977 році, Жао виріс в інтелектуально стимулюючому середовищі, де обидва батьки були педагогами. Однак політичні виклики швидко нарушили життя його сім'ї. У результаті вони емігрували до Ванкувера, Канада, коли Жао був 12-річним, шукаючи стабільності в умовах змінного політичного клімату Китаю.

Адаптуватися до нової країни не було легко для Жао, який працював на декількох роботах у підлітковому віці, включаючи зміни в McDonald’s та на заправці газу, щоб підтримувати свою родину.

Переломним моментом в житті Жао стало те, коли його батько купив комп'ютер 286 DOS, інвестиція, яка виявилася визначним моментом у його дорослому житті. Під час навчання в Макгіллському університеті у Монреалі Жао вже у віці 16 років поглибився в програмування, що поклало основу для його майбутніх зусиль.

Карл-марксович освітився на факультеті комп'ютерних наук. Після університету він вирішив піти на кар'єрний шлях, що поєднує його любов до технологій з фінансами: працювати на Токійській фондовій біржі. Його роль полягала в розробці та участі в створенні програмного забезпечення, яке відповідало торговим замовленням. Цей досвід став одним з перших кроків Карла-марксовича в фінансовій сфері. Пізніше він переїхав до Нью-Йорка, щоб приєднатися до Bloomberg Tradebook, де він протягом чотирьох років розробляв програмне забезпечення для торгівлі ф'ючерсами, що дало йому цінний досвід у сфері швидкісних фінансових операцій.

У 2005 році Чжао втомився від постійного просування по службі та управління командами в Лондоні, Нью-Йорку та Токіо. Тут він вирішив побудувати свій перший стартап, Fusion s, в Шанхаї, компанію, яка розробляла платформи для високочастотної торгівлі для брокерів.

Вступ Чжоу к Біткойн та його перші ролі в Крипто

Якщо ви достатньо старі у криптосфері, ви, напевно, знаєте, що CZ є страстним прихильником Біткойну. Цікаво, що він накопичив значний багатство завдяки своїй участі в BTC, і його чистий дохід досяг орієнтовно між 40-60 млрд доларів до вересня 2024 року.

Але те, як CZ потрапив до Біткойну, є набагато дикішим, ніж здається. Щоб дати уявлення, якщо ви думаєте, що продаж або заклад вашого будинку, щоб купити BTC, є смішним, постійним жартом у криптоспільноті, то для CZ це не було таким. Цей чоловік втілив сенс дегенерації, як тільки він відкрив Біткойн.

Інтерес Чжао Чанпенга до криптовалюти почався в 2013 році під час покерної гри з Боббі Лі — і ні, я не маю на увазі комедіанта, а маю на увазі засновника BTCC, першої китайської криптобіржі. Багато джерел стверджують, що Лі познайомив Чжао з Біткойном і порадив інвестувати 10% свого капіталу в цю криптовалюту.

Уявіть реакцію Сі Зе на новину про Біткойн та технологію блокчейну. Він вирішив продаж своєї квартири в Шанхаї і використати отримані кошти, а також всі свої капіталовкладення, для інвестування в Біткойн, що, ймовірно, спричинило панічні атаки у членів його сім'ї. Ось така самовідданість.

Це було не лише Біткойн—цікавість CZ до блокчейну привела його до роботи над кількома криптовалютними проектами. Він був керівником розвитку у Blockchain.com (раніше Blockchain.info), де зустрів кількох прихильників криптовалюти та засновників.

Урешті-решт, він став головним технологічним офіцером OKCoin (CTO) в 2014 році після того, як Ї Хе переконала його приєднатися до фірми у той самий рік, коли вона співзасновувала її.

Старт Ксу (співзасновник), Ї Хе і Чжао Чжао. Джерело: IQ.wiki. OKCoin колись був однією з найбільших криптовалютних бірж у світі, але як Чжао Чжао, так і Хе покинули її в 2015 році через розбіжності в поглядах і цінностях з іншими засновниками та виконавцями.

Через два роки Чанпен Чжао та Хе Яо взялися за заснування Binance. Решта - це історія, яку буде досліджено в розділі про Binance.

Історія Binance

Лише через вісім місяців після запуску Binance вже була найбільшою криптобіржею у світі за обсягом торгівлі. Говорять про успіх. Але що зробило її настільки унікальною порівняно з іншими встановленими криптовалютними компаніями?

Ну, Підйомі біржі до першості в криптовалютній індустрії можна пояснити кількома ключовими факторами, починаючи від її технологічних інновацій до стратегічного глобального розширення.

З самого початку Binance пріоритетними були передові технології та безпроблемний користувацький досвід, а CZ застосував свої знання в області високочастотної торгівлі зі своїх ролей та досвіду в Fusion, щоб розробити платформу, здатну обробляти мільйони транзакцій на секунду.

Binance також вміє адаптуватися до змін на ринку, забезпечуючи свою актуальність та конкурентоспроможність. Чи то введення нових торговельних пар, запуск токенів з плечем, чи входження в простір NFT, швидка реакція біржі на змінні тенденції дозволила їй зайняти свою частку ринку в різних криптосекторах.

Розгалужена екосистема продуктів

Binance швидко переросла з простої біржі в комплексну криптоплатформу. Вона ввела такі функції, як спотова торгівля, ф'ючерси, опціони та торгівля між особами, задовольняючи різноманітні торгові переваги, від консервативного та обережного інвестора до ризикованих трейдерів, які бажають торгувати мемкойнами з понад 20-кратним плечем.

Сьогодні Binance пропонує так багато сервісів та продуктів, що було б втомлююче називати їх всі, але це охоплює варіанти торгівлі, навчальний центр під назвою Binance Academy, а також Launchpad, інкубатор, який є частиною Binance Labs, $7B венчурного фірму (яку Ї Хе успішно керувала в одній з випадків), і список продовжується.

Запуск Binance Smart Chain (BNB Chain, хоча раніше називався BSC) у 2020 році розширив його досяг в простірі DeFi, дозволяючи розробникам створювати децентралізовані додатки (dApps) всіх видів, використовуючи широкий спектр ресурсів і інструментів розробника.

Ця широка пропозиція продуктів заснована Binance як універсальний центр для всього, що стосується криптовалют. Сьогодні BNB Chain є однією з найбільших криптовалютних екосистем з загальною заблокованою вартістю понад 4 млрд доларів (TVL). На своєму піку у квітні 2021 року BNB Chain мав накопичувальні вклади на суму понад 20 млрд доларів, але Ethereum все ще переважав зі значенням TVL в 70 млрд доларів.

Запуск Binance Coin

Введення Binance Coin (BNB) не тільки допомогло Binance залучити більше користувачів, але також пропонує кілька ключових переваг для CZ та команди.

BNB був інструментом, створеним для залучення коштів та допомоги розвитку екосистеми Binance поза торгівлею. Запущений через Первинну пропозицію монет (ICO) в липні 2017 року, який зібрав $15 млн для розробки платформи Binance.

Під час ICO було випущено загалом 200M токенів BNB, з таким розподілом:

• 50% (100 мільйонів BNB) для публічного продажу
• 40% (80 мільйонів BNB) для команди Binance
• 10% (20 мільйонів BNB) для ангельських інвесторів

Це дуже цінний корисний токен, не лише через його високу ринкову ліквідність, але й через те, що він надає трейдерам, які утримують монету, знижку 25% на торгові комісії.

BNB, хоч і не є першою монетою, пов'язаною з криптобіржею, пропонує деякі унікальні переваги, які іншим біржам бракує, переважно через багатогранну утиліту BNB в екосистемі. Крім того, BNB, яка спочатку була ERC-20 монетою, з'явилася два роки до створення Binance Chain, що означає, що BNB нарешті мігрувала на стандарт BEP2, який досі використовується в екосистемі BNB Chain.

Згідно з CoinMarketCap, BNB є одним з найбільших криптовалют сьогодні. Зазвичай воно посідає четверте або п'яте місце серед найбільших активів за ринковою капіталізацією. У червні 2024 року ціна досягла історичного максимуму - 720,6 доларів.

Джерело: CoinMarketCapЩоквартально Binance виділяє 20% своїх прибутків на викуп та знищення BNB, поступово зменшуючи його кількість. Мета полягає в зменшенні загальної кількості BNB з 200 мільйонів до 100 мільйонів. У квітні 2024 року Binance завершила свій 27-й щоквартальний викуп, знищивши 1,94 мільйона BNB, що еквівалентно $670,78 мільйонам.

CZ і FTX у 2022 році

Найбільш важливим етапом в історії криптовалюти було розпадання образливої FTX у листопаді 2022 року.

FTX, заснована Семом Банкман-Фрідом (SBF) в 2017 році, швидко стала відомою як велика криптовалютна біржа. Її пов'язана торговельна фірма, Alameda Research, також заснована SBF та його колишньою подругою, Кароліною Еллісон, була глибоко пов'язана з FTX, часто використовуючи його внутрішній токен, FTT, як заставу в своїх торгових операціях. Ця тісна взаємозв'язок означав, що обидві сторони були сильно залежні від FTT, переплітаючи своє фінансове здоров'я.

Це звучить зовсім не добре, і було б соромно, якщо б хтось опублікував вичерпний звіт, розкриваючи тіньові фінансові практики компаній. Ну, хтось це зробив.

2 листопада 2022 року CoinDesk опублікував звіт, в якому розкривається, що значна частина активів Alameda Research складається з токенів FTT.

Емблематичний твіт SBF. Джерело: XЗрозуміло, що почали дзвеніти тривоги, викликаючи занепокоєння щодо стабільності компанії, оскільки це свідчило про залежність від внутрішнього токена, а не від більш безпечних активів, з урахуванням того, що Alameda має неймовірних 3,6 млрд доларів у відкритих FTT із загальної суми активів в розмірі 14,6 млрд доларів.

Післявихідне Управління ризиками

У намаганні врятувати FTX, SBF звернувся до Binance, провідний до незобов'язуючої угоди 8 листопада щодо поглинання Binance не-американських операцій FTX. Однак, після проведення відповідної перевірки, Binance відмовився від угоди 9 листопада, посилаючись на обурення фінансовою практикою FTX, що призвело до загрози зруйнуванню FTX.

Спочатку CZ розглядав придбання FTX, але ці звіти балансу залишили б кого-небудь враженим. Уявіть, що ви виявляєте $8B дірку в своїх балансах, і все це час, засновник використовував гроші клієнтів для фінансування різних шляхів, таких як спонсорування політичних кампаній та інше.

Одне речене, на що варто звернути увагу, є те, що відносини між Binance та FTX розвивалися від співпраці до конкуренції, оскільки FTX виявився сильним конкурентом. Приватні комунікації свідчать про те, що Банкман-Фрід мав низьку думку про Чжао, називаючи його упередженими термінами, що свідчить про зростаючу ворожість між ними.

Таким чином, рішення CZ ліквідувати FTT може мати кілька тлумачень. Це було або захисний крок для Binance, або стратегічна гра проти зростаючого конкурента, або обидві речі. Немає певної згоди щодо цього, але будь-що це було, публічні дії Binance підсилили страхи і розкрили вразливості в екосистемі FTX, зокрема стосовно залежності від токенів, таких як FTT.

Залежність Alameda Research від FTT призвела до значних втрат. Крім того, їй було висунуто звинувачення у використанні коштів клієнтів FTX для компенсації втрат в торгівлі.

Коли CZ оголосив, що Binance буде ліквідувати свої утримання FTT, SBF намагався переконати, що у FTX є «достатньо» для покриття кредиторів, одночасно натякаючи на те, що дії Binance були спрямовані на ліквідацію конкурента.

Джерело: X## Правові виклики та кримінальні звинувачення

Правові проблеми Жао почалися з цілої серії розслідувань американськими регуляторними органами, які посилилися наприкінці 2022 року. Його звинуватили в недостатньому впровадженні адекватних контролів проти відмивання грошей (AML) на Binance, що призвело до тривалого розслідування з боку Міністерства юстиції США (DOJ) та інших регуляторних органів.

У листопаді 2023 року CZ визнав себе винним у порушеннях, пов'язаних з відмиванням грошей, визнаючи, що Binance обробив понад 100 000 підозрілих транзакцій, пов'язаних із злочинною діяльністю, включаючи зв'язки з терористичними організаціями, такими як аль-Каїда і ІДІЛ.

Жао проживав у Дубаї, але змушений був залишитися в США після того, як суддя відмовив у дозволі на виїзд з країни.

CZ виходить з федерального суду в Сіетлі 30 квітня 2024 року. Джерело: CNBC. В рамках угоди про зізнання Жао згодився піти з посади генерального директора та заплатити персональну штрафу у розмірі 50 млн доларів. Він був засуджений 30 квітня 2024 року на чотири місяці ув'язнення, що є меншим строком, ніж три роки, які спочатку вимагали прокурори, завдяки його співпраці з правоохоронними органами та позитивними характеристиками особистості.

Binance також стикався з юридичними викликами і згодився сплатити одну з найбільших штрафів в історії: 4,3 млрд доларів для врегулювання різних розслідувань, пов'язаних з дотриманням вимог і санкцій. Декілька послуг та продуктів були припинені або повністю припинені.

Деякі з наслідків включали:

1. Операційні обмеження: Binance тепер зіткнувся зі збільшеним регуляторним наглядом по всьому світу, що призвело до операційних викликів та зменшеної готовності фінансових установ працювати з біржою. Це призвело до проблем відповідності та обмеженого доступу до ринку.
2. Зниження довіри інвесторів: Правові питання підірвали довіру інвесторів, що призвело до виведення коштів з Binance через стурбованість щодо стабільності та можливих майбутніх правових наслідків. Цей вивід спричинив стурбованість щодо ліквідності та ефективності діяльності Binance.
3. Перехід до Відповідність: Відповідно до цих викликів, Binance надає пріоритет покращенню своїх вимог у сфері відповідності, щоб задовольняти вимоги регуляторів. Це становить значний відхід від його попереднього підходу до швидкого розширення, яке часто не мало жорсткого нагляду.
4. Зміни в керівництві: з відставкою CZ Binance увійшла в нову фазу під керівництвом Річарда Тенга, який став генеральним директором. Основним завданням Тенга є керування Binance під час вирішення правових перешкод та забезпечення його операційної цілісності.

Після звільнення у вересні 2024 року Жао було заборонено будь-яку участь у Binance, відповідно до умов його угоди про згоду.

Наступна глава для Чж

Після того, як все сказано й зроблено, які перспективи у CZ у майбутньому? Підприємець заявив на X, що залишається запаленим інвестором, але потребує часу, щоб відпочити та проаналізувати свої минулі рішення.

Здається, що Академія Гігл працює добре. Це, ймовірно, найважливіший проект CZ до сьогодні, оскільки він включає елементи геймифікації та адаптивного навчання за допомогою технології блокчейн.

А Binance?

Ну, хоча він заборонений від будь-яких справ, пов'язаних з компанією, він все ще має величезний вплив, оскільки він має 90% акцій застейкати, що досить гумористичний, іронічний і сатиричний спосіб завершення цього розділу.