Розкриття ключових учасників та тенденцій глобальної токенізації RWA

Написав: Калп

Переклад: Проста мова блокчейну

Цей документ досліджує світ токенізації живих активів (RWA). Дізнайтесь, як технологія блокчейну змінює фінансову галузь, перетворюючи фізичні активи, такі як нерухомість і золото, у цифрові токени. Глибоко зануруйтеся у розмови з ключовими учасниками галузі, вивчайте нові тенденції та дізнайтеся про локальні інновації, такі як токенізація KALP, які запускають хвилю. Цей блог надає глибокі інсайти щодо основних учасників та майбутніх тенденцій, повністю демонструючи, як токенізація переосмислює інвестиції та власність.

Max та Ella обговорюють блог про тенденції зростання токенізації реальних активів (RWA), де пояснено, як технологія блокчейну змінює спосіб інвестування високоцінних активів, таких як нерухомість та товари. Блог акцентує те, як токенізація руйнує бар'єри, останні тенденції та ключові учасники.

1. Популярні компанії, що створюють тенденції

1) JPMorgan Чейз

Через Onyx відкривають Блокчейн: JPMorgan Chase стоїть на передній лінії інновацій в галузі Блокчейн завдяки своїй платформі Onyx. Onyx має на меті спростити фінансові транзакції за допомогою технології Блокчейн. Ця платформа дозволяє JPMorgan Chase випускати та управляти цифровими Токенами, включаючи токенізовані облігації та акції.

Тестування та впровадження: JPMorgan успішно протестував токенізацію різних активів, включаючи облігації та акції. Наприклад, вони провели пілотний проект, що стосується випуску та торгівлі токенізованими облігаціями на своїй блокчейн платформі. Це не тільки демонструє їх технологічні можливості, але також підкреслює потенціал блокчейну в покращенні ефективності ринку, скороченні часу розрахунку та зниженні вартості транзакцій.

Широкий вплив: З інтеграцією Блокчейну в операційну діяльність, JPMorgan показав, що ця технологія може бути використана не лише стартапами в галузі технологій, але й Фінансовими установами. Їх участь свідчить про те, що Блокчейн може сприяти трансформації традиційних банків та фінансової галузі, закріплюючи їх провідну позицію в цифровому інноваційному середовищі.

2) Індустріальний банк Франції

На платформі ETH було випущено Tokenізовані облігації: Банк Societe Generale, який є одним з основних банків Франції, зробив важливий крок у напрямку Tokenізації активів і випустив Tokenізовані облігації на блокчейні ETH. Цей крок варто відзначити, оскільки він відображає те, що традиційна фінансова установа обіймає технологію блокчейну для інновацій своїх основних фінансових продуктів.

Обіймаючи нові технології: за допомогою використання блокчейну ETH, французький банк Societe Generale відмовляється від традиційних фінансових методів (TradFi) і досліджує потенціал блокчейну у наданні швидших та прозоріших фінансових транзакцій. Використання смарт-контрактів ETH дозволяє автоматизувати процеси, що підвищує ефективність та зменшує оперативні ризики.

Вплив на фінансову галузь: Діяльність Societe Generale виступає як сильна підтримка можливостей блокчейну і наголошує на його потенціалі у революційному створенні, управлінні та торгівлі фінансовими продуктами. Їхні зусилля також сприяли широкому прийняттю та застосуванню блокчейн-технологій у фінансовій галузі.

3)Сек'юритизувати

Спрощений випуск токенів: Securitize спеціалізується на спрощенні процесу випуску цифрових токенів, забезпечуючи відповідність вимогам законодавства. їх платформа допомагає підприємствам здійснювати токенізацію активів і забезпечує ефективний процес створення та управління цими цифровими цінними паперами.

Відповідність: Одним з основних переваг Securitize є підтримка відповідності з законодавством про цінні папери. їхні послуги гарантують, що токенізований актив відповідає правовим стандартам, що є важливим для збереження довіри інвесторів та забезпечення цілісності ринку.

Підвищення ліквідності ринку: Шляхом надання платформи для випуску та торгівлі цифровими токенами, Securitize зміцнила ліквідність та доступність ринку. Їх технологія підтримує вторинну торгівлю токенізованими активами, що дозволяє інвесторам безпечно купувати, продавати та торгувати цими цифровими цінними паперами.

4)Токени

Підтримка інтеграції у блокчейні: Люксембурзька компанія Tokeny допомагає організаціям перенести свої активи на блокчейн. Вони спеціалізуються на забезпеченні відповідності процесу токенізації з вимогами щодо безпеки та регулювання, що є важливим для прийняття організацій.

Функції платформи: Платформа Tokeny надає рішення для створення та управління Token відгуками активів, з особливою увагою на безпеку та відповідність. Вони надають інструменти для безпечного випуску Token, прийому інвесторів та управління активами, що допомагає організаціям успішно та ефективно входити в область Tokenізації.

Забезпечення довіри та надійності: завдяки пріоритетному врахуванню безпеки та відповідності правовим нормам, Tokeny допомагає збільшити довіру до токенізованих активів та сприяє участі інституцій у дослідженні технології Блокчейн. Їхні зусилля сприяють широкому прийняттю токенізованих активів на ринку TradFi та їх нормалізації.

2、Найновіший тренд у токенізації RWA Token?

Участь установ: основні фінансові установи, такі як Blackstone, Goldman Sachs та Fidelity, все більше входять в область токенізації, що підвищує довіру та вплив на цей ринок.

Співмірність: Токенізація сталого активу (наприклад, вуглецевих кредитів та проектів з відновлювальної енергії) зростає, спонукаючи інвестиції в екологічні проекти та приносячи фінансовий прибуток.

Підвищення Ліквідності: Токенізація шляхом дозволу на фракційну власність активів та зручніші угоди покращила Ліквідність раніше недоступних або складних активів Ліквідності.

Розвиток регулювання: постійно змінюються закони та рамки формують обличчя токенізації, уряд та регулюючі органи прагнуть вирішити проблеми, пов'язані з правом і Відповідність.

Технічний прогрес: інновації в галузі технології блокчейн, такі як смартконтракти та Децентралізовані фінанси (DeFi) протокол, підвищують ефективність та функціонал платформ для токенізації активів.

Глобальне поширення: Токенізація активів отримує широку підтримку в різних регіонах світу, особливо в фінансових центрах, таких як США, Європа та Азія.

Інтеграція з TradFi: інтеграція токенізованих активів з системами TradFi все більше зміцнюється, включаючи партнерські відносини між блокчейн-платформами та традиційними фінансовими установами.

Ринок дробиться: Токенізація вже виходить за межі традиційних активів і охоплює нішеві ринки й галузі, такі як мистецтво, колекціонування та інтелектуальна власність.

Підвищення прозорості та безпеки: використання технології блокчейну забезпечує більш високий рівень прозорості, відстежуваності та безпеки для токенізації, вирішуючи поширені проблеми управління активами.

Інноваційні інвестиційні інструменти: за допомогою токенізації постійно з'являються нові інвестиційні продукти та інструменти, такі як токенізовані інвестиційні фонди нерухомості та токени, підтримані великими товарними запасами, що надає інвесторам різноманітні можливості інвестування.

3. KALPToken: глобальний потенціал місцевої історії

Повернувшись до Індії, інноваційний проект під назвою KALP стає справжнім сенсацією. Вони запустили BIMTECH CBDC - цифрові гроші, які використовуються для торгівлі в академічному середовищі. Студенти, постачальники та адміністратори стали частинкою цієї токенізованої екосистеми. Наразі було здійснено понад 1300 транзакцій, що демонструє, як токенізація може бути застосована в реальних сценаріях. GINIToken від KALP виступає як комісія за транзакцію, що забезпечує ефективну роботу всієї системи, доводячи, що навіть малий екосистема може отримати користь від токенізації.

Токенізація товарів великого обсягу

Токенизація сировинних товарів, таких як золото та нафта, стала великим трендом. Компанії, такі як Paxos та Tether Gold, дозволяють інвесторам володіти токенами, підтриманими резервами фізичного золота. Це дозволяє легко торгувати або інвестувати в сировинні товари без необхідності розбиратися зі складністю реальних активів.

Зміна парадигми нерухомості

Нерухомість - одне з найбільш захоплюючих напрямків токенізації. Платформи, такі як RealT та tZERO, дозволяють людям придбати дробову власність у нерухомості. Це означає, що вам не потрібно купувати всю нерухомість, щоб здійснювати інвестиції в нерухомість. Це відкриває можливості для інвестування в нерухомість для всіх, а не лише для багатих людей.

4、взаємодія з регулюючим оточенням

Уряди різних країн починають розуміти потенціал токенізації та підтримують цю тенденцію за допомогою регулювання. Наприклад, Європейський союз має закон MiCA (Регулювання ринку шифрування активів), а Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) США відзначає зростаючий інтерес до токенізованих цінних паперів, що сприяє широкому прийняттю токенізації взагалі. З цими законами та правилами, інституції та приватні особи зможуть легально та безпечно токенізувати активи.

Одним словом, усвідомлюється прискорення процесу глобалізації RWAToken, який змінить наше уявлення про власність та угоди з активами. Як гіганти типу JPMorgan, так і інноваційні місцеві проекти, такі як KALP, токенізація поступово впроваджується в наше повсякденне фінансове життя. З розвитком трендів сталого розвитку та дробового володіння ми рухаємося в напрямку більш інклюзивного та ефективного фінансового світу.

5, Часті запитання та відповіді

1）Які тенденції в токенізації активів?

Активи токенізації швидко зростають, оскільки вони надають вищу ліквідність, дробове володіння та зручніші інвестиційні можливості. Ця тенденція обумовлена прогресом технології блокчейн та зростанням інтересу роздрібних та інституційних інвесторів.

2) Які країни вперед підійшли до прийняття RWAToken?

США, Швейцарія та Сінгапур, серед інших країн, займають провідні позиції в галузі токенізації RWAToken, завдяки розвинутим фінансовим ринкам, підтримці регулятивної рамки та інноваційній технологічній екосистемі.

3）Як установа може прийняти участь в RWATokenізації?

Учасники, включаючи основні банки, компанії з управління активами та інвестиційні компанії, все більше й більше включаються у RWATokenізацію, щоб покращити Ліквідність, спростити операції та відкрити нові інвестиційні можливості.

4）Наскільки великим є ринок токенізації реальних активів?

RWAToken ринок росте швидко та очікується, що до середини 2020 року він досягне приблизно 2 трлн доларів США під впливом все більшої популярності та технологічного прогресу.

5）Які основні виклики у прийнятті активів у формі токенів у всьому світі?

Основні виклики включають невизначеність регулювання, проблеми інтеграції технологій, а також обурення щодо безпеки та розриву на ринку, ці чинники перешкоджають широкому поширенню TOKENізації активів.

6. Який розмір ринку RWAToken?

До 2024 року ринок RWAToken оцінюється приблизно в 10 мільярдів доларів США, що відображає початкову, але постійно розширюючуся фазу цієї галузі в ширшому фінансовому контексті.