Танзіл Ахтар

Останнє оновлення:

1 липня 2024 року, 23:43 за східним часом США | 1 хвилина читання

Silvergate Bank було звинувачено Комісією з цінних паперів і бірж (SEC) у вводженні інвесторів в оману щодо ефективності своєї програми боротьби з відмиванням грошей (AML).

Комісія з цінних паперів та бірж США звинуватила трьох колишніх керівників, включаючи колишнього генерального директора Silvergate Bank Елана Лейна, колишнього головного ризик-офіцера Кетлін Фрехер та колишнього головного фінансового директора Антоніо Мартіно. Усі звинувачені сторони, за винятком Мартіно, погодилися на урегулювання звинувачень Комісії з цінних паперів та бірж.

У своїй скарзі, SEC заявила, що з листопада 2022 року по січень 2023 року керівництво Silvergate хибно запевняло інвесторів, що у компанії є ефективна програма відповідності та постійний моніторинг високоризикових крипто-клієнтів, таких як FTX, яка збанкрутувала в 2022 році.

Заяви були частиною спроби протидіяти громадській домовленості про те, що FTX використовував облікові записи Silvergate для сприяння своїм порушенням.

У березні стало відомо, що користувачі FTX подали позов проти нині вже неіснуючого Silvergate, звинувачуючи його в сприянні FTX та пов'язаної з ним торгової фірми Alameda Research у вчиненні історичного шахрайства. 20 березня суддя Рут Бермудес Монтенегро федерального суду Сан-Дієго винесла розпорядження про відхилення скасування справи проти Silvergate.

Silvergate не вдалося контролювати $1 трлн у транзакціях клієнтів

Проте SEC стверджує, що автоматизоване моніторинг транзакцій Silvergate не вдалося відслідкувати більше ніж $1 трильйон клієнтських транзакцій в мережі Silvergate Exchange Network.

"У будь-який час, але особливо під час кризових моментів, публічні компанії та їх посадовці повинні говорити правдиво перед інвестиційною громадськістю. Тут ми стверджуємо, що Silvergate, Lane та Fraher не тільки жалкувато, але й шахрайським чином, не виконали ці вимоги", - сказав Гурбір Гревал, директор Дивізії з виконання SEC.

Він підкреслив, що, замість розкриття серйозних недоліків у своїх програмах відповідності після занепаду FTX, Silvergate звела в оману інвесторів щодо надійності цих програм. Через ці недоліки Silvergate, за звинуваченнями, не змогла виявити майже 9 млрд. доларів підозрілих переказів між FTX та пов'язаними з ним сутностями. Це нарешті призвело до значного падіння акцій Silvergate, знищивши мільярди ринкової вартості для інвесторів.

Скарга SEC також звинувачує Silvergate і Мартіно в тому, що вони спотворювали фінансове становище компанії під час ліквідної кризи та банкопаду, які настали після краху FTX.

Заявляється, що Silvergate та Martino в звіті про прибутки та телефонній конференції недооцінили збитки банку від очікуваних продажів цінних паперів та неправдиво заявили, що він залишався добре капіталізованим на 31 грудня 2022 року.

У березні 2023 року Silvergate оголосив, що він буде ліквідувати свою банківську діяльність, в результаті чого його акції впали майже до нуля.

Слідкуйте за нами на Google Новини