转发原文标题：Yield Farming 与 Stake：哪种被动收入策略更适合您？
关于最佳生成方式的争论加密货币的被动收入 已肆虐多年。许多投资者正在转向流动性挖矿和质押作为两种最有利可图的被动收入策略；然而，这些术语存在严重的混乱。
流动性挖矿和质押都是可行的赚钱方法，无需活跃于市场，但它们之间存在显着差异，可能会影响您的收益投资回报。在这篇博文中，我们将探讨每种策略的优缺点，帮助您就哪种选项最适合您的目标做出明智的决定。
什么是流动性挖矿？
为 DeFi（去中心化金融）协议提供流动性的过程，例如流动性池和加密货币借贷服务，被称为流动性挖矿（YF）。人们将它与农业进行比较，因为它是一种“种植”加密货币的新颖方法。
流动性挖矿 （也称为流动性挖矿）是目前最流行的从加密资产中获利的方法。流动农民从 DEX（去中心化交易所）收取一定比例的平台费用，例如Uniswap 当他们提供流动性时。平台费用由使用流动性的代币交换者支付。这是一个双赢的局面：加密货币持有者可以获得更多的曝光度，而协议则受益于流动性和交易量的增加。
流动性挖矿
一些加密货币爱好者将流动性挖矿和流动性挖矿视为两种不同的投资策略——主要是因为用户从流动性挖矿系统中获得流动性提供者代币（LP Token）以换取交易对。
然而，这些术语经常互换使用。加密货币流动性挖矿也可以称为 DEX 挖矿、DeFi 挖矿、DeFi 流动性挖矿或加密货币流动性挖矿。
流动性农业如何运作？
图片来源：Accubits
流动性挖矿背后的关键概念之一是自动做市商（AMM），无需许可且自动贸易 与涉及买家和卖家的传统交易所不同，平台不需要用户下订单。AMM 让投资者无需中介或第三方即可更高效、便捷地进行交易。此外，借助自动化做市商，交易几乎可以即时进行，这进一步增加了流动性挖矿对许多投资者的吸引力。
流动性提供者（LP）和流动性池
AMM系统维护订单簿，订单簿主要由流动性池和流动性提供者（LP）组成。
从本质上讲，流动性池是一种智能合约，它收集资金，使加密货币用户更容易借出、借入、购买和交易数字货币。流动性提供者（LP）向流动性池提供资金，并用这些资金来推动 DeFi 生态系统。流动性池激励了他们。
流动性挖矿：优点
流动性挖矿让许多普通投资者在没有深入了解数字资产的情况下也能从数字资产中获得回报区块链技术 或制定复杂的交易策略。通过流动性挖矿产生的回报使人们有可能获得传统投资工具无法获得的回报。随着 DeFi 的不断发展和发展，很明显，加密货币农业将成为在线产生被动收入的更主流的方法。
最佳产量农场
不同形式的流动性挖矿公司提供各种金融服务，其中大多数产生惊人的巨额利息。你可能每年从大银行赚取 0.01% 到 0.25% 的收入，但这些低回报无法与某些 DeFi 平台承诺的 20% 到 200% 的利润相匹配。利率越高，质押池的风险就越大——这是一种相当常见的相关性。请留意可能会让您蒙受损失的欺诈行为和未经验证的平台。
最赚钱的 DeFi 平台（Aave、Curve、Uniswap 等）已上线以太坊但币安智能链（BSC）也有一些实质性项目，例如 PancakeSwap 和 Venus Protocol，可以与以太坊网络竞争。
以下是产量最高的农场列表：
- Uniswap 的流动性提供：年利率约 20% 至 50%
- 在 Aave 上赚取利息：~0.01% 至 15% 年利率
- PancakeSwap 上的流动性挖矿：年利率约为 8% 至 250%
- Curve Finance 的流动性提供：年利率约 2.5% 至 25%
- 年财务：年化年利率约为 0.3% 至 35%
流动性挖矿池的高收益率（APY）使其极具竞争力。利率经常波动，迫使流动性农民在不同地点之间轮流流动。缺点是每次农民离开或进入流动性池时，他们都必须支付gas费用。
什么是质押？
质押是加密货币行业越来越流行的趋势，因为它允许用户在支持他们最喜欢的网络或协议的同时赚取被动但高的收入。它涉及在安全钱包中持有一定数量的硬币或代币，并参与某些区块链网络（例如以太坊、Polkadot、BNB、Cardano 等）上验证交易的过程。作为回报，质押者将获得更多硬币或代币的奖励，可以产生源源不断的收入。由于奖励通常取决于网络的波动性，如果操作得当，质押可以带来高额利润，这对于寻求多元化投资组合的加密货币爱好者来说是一个有吸引力的选择。
工作量证明与权益证明
谈到加密货币，有两个核心共识机制脱颖而出，它们是工作量证明（PoW） 和股权证明 (PoS)。虽然 PoW 目前是业界最主要的协议，但 PoS 也变得越来越受欢迎。
这些协议中的每一个都有其自身的优点和缺点。通过 PoW，矿工奉献计算能力 为了处理（验证）交易——矿工通过赚取代币来获得辛勤工作的奖励。这使其成为一个安全的系统，但 PoW 也与能源消耗巨大。
通过 PoS，利益相关者从他们的余额中提交代币并获得奖励。这消除了采矿，从而降低了能源成本。然而，由于该协议利用验证器选择算法进行交易验证，因此如果实施不正确，可能会导致控制集中化。
因此，这两种协议本质上并没有好坏之分。了解每种方法的优点和缺点有助于确定哪种方法最适合特定情况。
加密货币质押如何运作？
图片来源：比特熊猫
质押是区块链世界中一种流行的赚取收入的方式，通过承诺资金作为抵押品的形式。它涉及锁定一定数量的加密货币，通过验证过程产生奖励，类似于挖矿，但工作量和风险较小。以换取他们的赌注代币，用户可以因为为生态系统的安全稳定做出贡献而获得奖励。
如何质押 PoS 加密货币
要抵押加密货币，用户必须下载并同步钱包并转移硬币。用户可以设置钱包的质押设置，检查质押代币的统计数据，并关注区块链以获得奖励。确保所有网络安全设置都是最新的，并启用最高级别的保护，以免质押资金面临风险。此外，您应该尽可能频繁地备份数据，因为意外事件可能会导致中断，从而危及您的资金。质押加密货币是奖励自己采取积极措施以确保钱包安全并支持网络共识的好方法。
最适合质押的 5 种加密货币
以下是最受关注的加密货币：
- 以太坊
- 卡尔达诺
- 论文
- 多边形
- 西塔
对于那些愿意将资金锁定在网络一段时间的人来说，这五者都提供了很高的潜在回报。尽管每种情况下的奖励各不相同，但与其他代币相比，押注前五名中的任何一个都被认为更可靠和一致。
我们针对一些最流行的加密货币提供了全面的质押指南（点击查看）： 卡尔达诺（ADA）, 以太坊（ETH）， 和 波场（TRX）。 我们还有一篇关于最佳代币质押的文章 -点击查看。
DeFi 如何影响质押
由于 DeFi 平台是去中心化的，因此比传统银行应用程序更不容易出现安全漏洞，因此它们通常比传统银行应用程序更安全。去中心化金融 这些设置还为用户提供其他金融系统无法提供的激励措施，例如高 APY、额外的治理特权或投票权。
参与 DeFi 的投资者 在处理质押时应采取一些额外的预防措施。这些包括
- 考虑到DeFi平台的安全性；
- 确定质押代币的流动性；
- 调查奖励是否会导致通货膨胀；
- 通过不同的质押平台和举措实现多元化。
Yield Farming 与 Stake：有什么区别？
在流动性挖矿和质押投资之间做出选择可能很棘手。虽然两者都有增加收入的潜力，但重要的是要了解哪一种适合您的情况和目标。
尽管“流动性挖矿”和“质押”这两个术语偶尔会被用作同义词，但两者之间存在一些明显的区别。
盈利能力
流动性挖矿和质押产生的利润截然不同，通常以“年收益率百分比”（APY）来表示。
例如，早期加入新项目或新方法的单产农民可以获得可观的利润。据 CoinGecko 称，可能的回报范围为 1% 至 1,000% APY。
与流动性挖矿不同，质押支付通常在 5% 到 14% 之间变化。
风险级别
流动性农业提供了更高的产量，但也带来了更大的风险。原因之一是“拉动”的风险更高，因为加密货币农业经常在较新的 DeFi 项目中使用。在已建立的 PoS 网络上，这种危险减少了，质押变得更加普遍。
然而，流动性挖矿和质押都存在一定程度的波动性。如果代币价值意外下跌，收益增长者和质押者都可能遭受损失。如果您的抵押品无法覆盖您的投资，也有可能发生清算。
用户可以进行收益农场稳定币， 也。只要代币不失去挂钩，稳定币池就非常安全。在这种情况下，可以完全防止无常损失。
复杂
质押通常被视为一种不太复杂的被动收入技术，因为它只需要投资者选择一个质押池并锁定他们的加密货币。它也不需要大量的初始投资。另一方面，流动性挖矿可能非常耗时，因为投资者必须决定借出哪些代币以及在哪个平台上借出，并且有可能反复移动平台或代币。最终，您选择管理投资的积极程度可能决定您是否决定进行质押或收益农场。
只需一种加密资产即可开始质押。相比之下，单产农业可以让你通过交易对。
无论采取何种策略，您都需要一些代币才能开始。这就是 Changelly 加密货币聚合器派上用场的地方 - 我们将所有最好的费率和最低的费用集中在一处。你自己检查一下吧！
流动性
在比较流动性挖矿和质押时，对于寻求流动性的投资者来说，获胜策略是显而易见的。这两种策略都要求加密货币投资者拥有一定数量的加密资产才能盈利。然而，与质押不同，投资者在参与流动性挖矿时不需要锁定资金——通过这种技术，他们可以完全控制加密货币 并且可以随时退出。
通货膨胀
PoS 代币通常会受到通货膨胀的影响，并且给予质押者的任何收益都由新创建的代币供应组成。质押您的代币至少使您有权获得与质押金额成比例且与通货膨胀同步的收益。如果您错过了质押，您当前财产的价值会因通货膨胀而下降。
期间
用户必须在设定的时间范围内将资金投入到各种区块链网络上。有些还规定了最低金额。
交易费用
单产农民可以每周更换一次资金池。他们不断改进技术以增加收入并充分最大化收入。这就是为什么对于可以在流动性池之间自由切换的流动性农民来说，汽油费无疑是一个主要问题，但在此过程中必须支付交易费，而在将流动性农业与质押进行比较时，这一点可能会被忽视。即使单产农民在另一个网络上找到了更大的回报，他们也必须考虑任何转换成本。
安全
由于质押者参与底层区块链使用的严格共识程序，因此质押通常更安全。
另一方面，流动性挖矿（尤其是基于更新的 DeFi 协议）可能更容易受到黑客的攻击。特别是，如果智能合约的代码中存在错误。
无常损失
由于加密货币价格波动，流动性农民面临着双面流动性池暂时损失的风险。数字资产价值的上涨对投资者没有任何好处。举例来说，如果投资者将资金存入流动性挖矿池，并且加密货币的价格飙升，那么投资者最好保留这些加密货币，而不是将其添加到池中。如果投资者的代币价值下跌，他们也可能会遭受暂时的损失。
质押不会导致暂时的损失。
Yield Farming 与 Stake：有什么相似之处？
流动性挖矿和加密货币质押是加密货币爱好者赚取被动收入的两种最流行的方式。
质押适合谁？
对于不关心短期价格波动但关心长期投资回报的投资者来说，质押是一个绝佳的选择。如果您可能需要在质押时间结束之前快速取回资金，请避免锁定资金进行质押。
流动性挖矿适合谁？
对于喜欢短期方法的投资者来说，流动性挖矿是一个不错的选择。它不需要确保资金安全。您可以在平台之间切换以寻求更高的 APY。当使用短期方法时，流动性挖矿可以产生更多收入。与质押相反，这是一项高风险的尝试。交易量较低的代币往往能从流动性挖矿中获得最大收益，因为这是唯一实用的交易方式。
Yield Farming 与 Stake：哪个是更好的短期投资？
对于那些喜欢较短时间期限并试图在流动性挖矿和质押之间进行选择的投资者来说，这两种策略都具有特殊的优势。
与主动流动性挖矿技术相比，质押的预测回报和风险可能更低。另一方面，如果您需要现金进行短期投资，那么流动性挖矿并不需要锁定资金。执行力是关键，就像任何投资方法一样，一点点运气总不会有坏处。
Yield Farming 与 Stake：哪个是更好的长期投资？
从长远来看，流动性挖矿可以带来相当可观的利润，因为它使投资者能够在平台和代币之间移动以寻求更高的年化收益。只要农民对网络和他们使用的协议有信心，他们就可以将他们的收入再投资到该计划中，以产生更多的加密货币利息。因此，流动性挖矿可能是实现投资组合多元化和增加收入的绝佳策略。
尽管无法立即获得回报，但从长远来看，流动性挖矿有可能取得相当成功。由于没有锁定，因此可以在平台和代币之间切换以寻求最高收益。
尽管活跃的流动性挖矿最终可能会带来更高的收入，但您必须考虑在收益聚合器和代币之间切换的费用。从长远来看，质押仍然是最安全的策略。因此，质押奖励更加一致。
底线
质押和流动性挖矿是两种优秀的被动收入策略。由于这两个想法仍然有些新鲜，它们有时甚至被用作同义词。两者都需要保留加密货币资产以产生利息。对于这两种情况，可以同时采用短期和长期方法。
虽然流动性挖矿可能需要一些战略机动来移动并获得更多收益，但质押是一个更直观的概念。质押加密货币可能不如 YF 那样令人满意，但它更安全。在流动性挖矿和质押之间进行选择可能取决于您的成熟程度以及最适合您整个投资组合的方式。
常问问题
流动性挖矿比质押更好吗？
在大多数情况下，流动性挖矿提供的回报比质押更高。然而，这些回报是动态的。另一方面，由于该策略提供了固定的年化收益，用户可以在质押期限结束时确定自己的收入。最终，这一切都取决于您自己的风险偏好和投资风格。
流动性挖矿比质押风险更大吗？
流动性挖矿（尤其是杠杆式流动性挖矿）可能存在风险，因为它受到与某些代币相关的价格波动的影响；然而，许多单产农民通过这一策略获得了积极的回报。
质押是流动性挖矿的一种形式吗？
有点儿。流动性挖矿是流动性挖矿的衍生品，流动性挖矿是质押的衍生品。
流动性挖矿有利可图吗？
是的，收益率通常可以在 5% 到 30% 之间，具体取决于具体的 DeFi 协议和相关资产类别。尽管每种投资策略都存在风险，但流动性挖矿为寻求更高收益而又不承担太多风险的交易者提供了一个有趣的选择。
声明：
1.自[Medium]，转发原标题《Yield Farming vs Stake：哪种被动收入策略更适合你？》，所有版权归原作者所有 [努曼先生]，如对转载有异议，请联系Gate Learn团队，团队会根据相关流程尽速处理。
2.免责声明：本文所表达的观点和意见仅代表作者个人观点，不构成任何投资建议。
3.文章其他语言版本由Gate Learn团队翻译， 在未提及Gate.io的情况下不得复制、传播或抄袭经翻译文章。
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什么是流动性挖矿？
流动性挖矿
流动性农业如何运作？
什么是质押？
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如何质押 PoS 加密货币
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关于最佳生成方式的争论加密货币的被动收入 已肆虐多年。许多投资者正在转向流动性挖矿和质押作为两种最有利可图的被动收入策略；然而，这些术语存在严重的混乱。
流动性挖矿和质押都是可行的赚钱方法，无需活跃于市场，但它们之间存在显着差异，可能会影响您的收益投资回报。在这篇博文中，我们将探讨每种策略的优缺点，帮助您就哪种选项最适合您的目标做出明智的决定。
什么是流动性挖矿？
为 DeFi（去中心化金融）协议提供流动性的过程，例如流动性池和加密货币借贷服务，被称为流动性挖矿（YF）。人们将它与农业进行比较，因为它是一种“种植”加密货币的新颖方法。
流动性挖矿 （也称为流动性挖矿）是目前最流行的从加密资产中获利的方法。流动农民从 DEX（去中心化交易所）收取一定比例的平台费用，例如Uniswap 当他们提供流动性时。平台费用由使用流动性的代币交换者支付。这是一个双赢的局面：加密货币持有者可以获得更多的曝光度，而协议则受益于流动性和交易量的增加。
流动性挖矿
一些加密货币爱好者将流动性挖矿和流动性挖矿视为两种不同的投资策略——主要是因为用户从流动性挖矿系统中获得流动性提供者代币（LP Token）以换取交易对。
然而，这些术语经常互换使用。加密货币流动性挖矿也可以称为 DEX 挖矿、DeFi 挖矿、DeFi 流动性挖矿或加密货币流动性挖矿。
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图片来源：Accubits
流动性挖矿背后的关键概念之一是自动做市商（AMM），无需许可且自动贸易 与涉及买家和卖家的传统交易所不同，平台不需要用户下订单。AMM 让投资者无需中介或第三方即可更高效、便捷地进行交易。此外，借助自动化做市商，交易几乎可以即时进行，这进一步增加了流动性挖矿对许多投资者的吸引力。
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AMM系统维护订单簿，订单簿主要由流动性池和流动性提供者（LP）组成。
从本质上讲，流动性池是一种智能合约，它收集资金，使加密货币用户更容易借出、借入、购买和交易数字货币。流动性提供者（LP）向流动性池提供资金，并用这些资金来推动 DeFi 生态系统。流动性池激励了他们。
流动性挖矿：优点
流动性挖矿让许多普通投资者在没有深入了解数字资产的情况下也能从数字资产中获得回报区块链技术 或制定复杂的交易策略。通过流动性挖矿产生的回报使人们有可能获得传统投资工具无法获得的回报。随着 DeFi 的不断发展和发展，很明显，加密货币农业将成为在线产生被动收入的更主流的方法。
最佳产量农场
不同形式的流动性挖矿公司提供各种金融服务，其中大多数产生惊人的巨额利息。你可能每年从大银行赚取 0.01% 到 0.25% 的收入，但这些低回报无法与某些 DeFi 平台承诺的 20% 到 200% 的利润相匹配。利率越高，质押池的风险就越大——这是一种相当常见的相关性。请留意可能会让您蒙受损失的欺诈行为和未经验证的平台。
最赚钱的 DeFi 平台（Aave、Curve、Uniswap 等）已上线以太坊但币安智能链（BSC）也有一些实质性项目，例如 PancakeSwap 和 Venus Protocol，可以与以太坊网络竞争。
以下是产量最高的农场列表：
- Uniswap 的流动性提供：年利率约 20% 至 50%
- 在 Aave 上赚取利息：~0.01% 至 15% 年利率
- PancakeSwap 上的流动性挖矿：年利率约为 8% 至 250%
- Curve Finance 的流动性提供：年利率约 2.5% 至 25%
- 年财务：年化年利率约为 0.3% 至 35%
流动性挖矿池的高收益率（APY）使其极具竞争力。利率经常波动，迫使流动性农民在不同地点之间轮流流动。缺点是每次农民离开或进入流动性池时，他们都必须支付gas费用。
什么是质押？
质押是加密货币行业越来越流行的趋势，因为它允许用户在支持他们最喜欢的网络或协议的同时赚取被动但高的收入。它涉及在安全钱包中持有一定数量的硬币或代币，并参与某些区块链网络（例如以太坊、Polkadot、BNB、Cardano 等）上验证交易的过程。作为回报，质押者将获得更多硬币或代币的奖励，可以产生源源不断的收入。由于奖励通常取决于网络的波动性，如果操作得当，质押可以带来高额利润，这对于寻求多元化投资组合的加密货币爱好者来说是一个有吸引力的选择。
工作量证明与权益证明
谈到加密货币，有两个核心共识机制脱颖而出，它们是工作量证明（PoW） 和股权证明 (PoS)。虽然 PoW 目前是业界最主要的协议，但 PoS 也变得越来越受欢迎。
这些协议中的每一个都有其自身的优点和缺点。通过 PoW，矿工奉献计算能力 为了处理（验证）交易——矿工通过赚取代币来获得辛勤工作的奖励。这使其成为一个安全的系统，但 PoW 也与能源消耗巨大。
通过 PoS，利益相关者从他们的余额中提交代币并获得奖励。这消除了采矿，从而降低了能源成本。然而，由于该协议利用验证器选择算法进行交易验证，因此如果实施不正确，可能会导致控制集中化。
因此，这两种协议本质上并没有好坏之分。了解每种方法的优点和缺点有助于确定哪种方法最适合特定情况。
加密货币质押如何运作？
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质押是区块链世界中一种流行的赚取收入的方式，通过承诺资金作为抵押品的形式。它涉及锁定一定数量的加密货币，通过验证过程产生奖励，类似于挖矿，但工作量和风险较小。以换取他们的赌注代币，用户可以因为为生态系统的安全稳定做出贡献而获得奖励。
如何质押 PoS 加密货币
要抵押加密货币，用户必须下载并同步钱包并转移硬币。用户可以设置钱包的质押设置，检查质押代币的统计数据，并关注区块链以获得奖励。确保所有网络安全设置都是最新的，并启用最高级别的保护，以免质押资金面临风险。此外，您应该尽可能频繁地备份数据，因为意外事件可能会导致中断，从而危及您的资金。质押加密货币是奖励自己采取积极措施以确保钱包安全并支持网络共识的好方法。
最适合质押的 5 种加密货币
以下是最受关注的加密货币：
- 以太坊
- 卡尔达诺
- 论文
- 多边形
- 西塔
对于那些愿意将资金锁定在网络一段时间的人来说，这五者都提供了很高的潜在回报。尽管每种情况下的奖励各不相同，但与其他代币相比，押注前五名中的任何一个都被认为更可靠和一致。
我们针对一些最流行的加密货币提供了全面的质押指南（点击查看）： 卡尔达诺（ADA）, 以太坊（ETH）， 和 波场（TRX）。 我们还有一篇关于最佳代币质押的文章 -点击查看。
DeFi 如何影响质押
由于 DeFi 平台是去中心化的，因此比传统银行应用程序更不容易出现安全漏洞，因此它们通常比传统银行应用程序更安全。去中心化金融 这些设置还为用户提供其他金融系统无法提供的激励措施，例如高 APY、额外的治理特权或投票权。
参与 DeFi 的投资者 在处理质押时应采取一些额外的预防措施。这些包括
- 考虑到DeFi平台的安全性；
- 确定质押代币的流动性；
- 调查奖励是否会导致通货膨胀；
- 通过不同的质押平台和举措实现多元化。
Yield Farming 与 Stake：有什么区别？
在流动性挖矿和质押投资之间做出选择可能很棘手。虽然两者都有增加收入的潜力，但重要的是要了解哪一种适合您的情况和目标。
尽管“流动性挖矿”和“质押”这两个术语偶尔会被用作同义词，但两者之间存在一些明显的区别。
盈利能力
流动性挖矿和质押产生的利润截然不同，通常以“年收益率百分比”（APY）来表示。
例如，早期加入新项目或新方法的单产农民可以获得可观的利润。据 CoinGecko 称，可能的回报范围为 1% 至 1,000% APY。
与流动性挖矿不同，质押支付通常在 5% 到 14% 之间变化。
风险级别
流动性农业提供了更高的产量，但也带来了更大的风险。原因之一是“拉动”的风险更高，因为加密货币农业经常在较新的 DeFi 项目中使用。在已建立的 PoS 网络上，这种危险减少了，质押变得更加普遍。
然而，流动性挖矿和质押都存在一定程度的波动性。如果代币价值意外下跌，收益增长者和质押者都可能遭受损失。如果您的抵押品无法覆盖您的投资，也有可能发生清算。
用户可以进行收益农场稳定币， 也。只要代币不失去挂钩，稳定币池就非常安全。在这种情况下，可以完全防止无常损失。
复杂
质押通常被视为一种不太复杂的被动收入技术，因为它只需要投资者选择一个质押池并锁定他们的加密货币。它也不需要大量的初始投资。另一方面，流动性挖矿可能非常耗时，因为投资者必须决定借出哪些代币以及在哪个平台上借出，并且有可能反复移动平台或代币。最终，您选择管理投资的积极程度可能决定您是否决定进行质押或收益农场。
只需一种加密资产即可开始质押。相比之下，单产农业可以让你通过交易对。
无论采取何种策略，您都需要一些代币才能开始。这就是 Changelly 加密货币聚合器派上用场的地方 - 我们将所有最好的费率和最低的费用集中在一处。你自己检查一下吧！
流动性
在比较流动性挖矿和质押时，对于寻求流动性的投资者来说，获胜策略是显而易见的。这两种策略都要求加密货币投资者拥有一定数量的加密资产才能盈利。然而，与质押不同，投资者在参与流动性挖矿时不需要锁定资金——通过这种技术，他们可以完全控制加密货币 并且可以随时退出。
通货膨胀
PoS 代币通常会受到通货膨胀的影响，并且给予质押者的任何收益都由新创建的代币供应组成。质押您的代币至少使您有权获得与质押金额成比例且与通货膨胀同步的收益。如果您错过了质押，您当前财产的价值会因通货膨胀而下降。
期间
用户必须在设定的时间范围内将资金投入到各种区块链网络上。有些还规定了最低金额。
交易费用
单产农民可以每周更换一次资金池。他们不断改进技术以增加收入并充分最大化收入。这就是为什么对于可以在流动性池之间自由切换的流动性农民来说，汽油费无疑是一个主要问题，但在此过程中必须支付交易费，而在将流动性农业与质押进行比较时，这一点可能会被忽视。即使单产农民在另一个网络上找到了更大的回报，他们也必须考虑任何转换成本。
安全
由于质押者参与底层区块链使用的严格共识程序，因此质押通常更安全。
另一方面，流动性挖矿（尤其是基于更新的 DeFi 协议）可能更容易受到黑客的攻击。特别是，如果智能合约的代码中存在错误。
无常损失
由于加密货币价格波动，流动性农民面临着双面流动性池暂时损失的风险。数字资产价值的上涨对投资者没有任何好处。举例来说，如果投资者将资金存入流动性挖矿池，并且加密货币的价格飙升，那么投资者最好保留这些加密货币，而不是将其添加到池中。如果投资者的代币价值下跌，他们也可能会遭受暂时的损失。
质押不会导致暂时的损失。
Yield Farming 与 Stake：有什么相似之处？
流动性挖矿和加密货币质押是加密货币爱好者赚取被动收入的两种最流行的方式。
质押适合谁？
对于不关心短期价格波动但关心长期投资回报的投资者来说，质押是一个绝佳的选择。如果您可能需要在质押时间结束之前快速取回资金，请避免锁定资金进行质押。
流动性挖矿适合谁？
对于喜欢短期方法的投资者来说，流动性挖矿是一个不错的选择。它不需要确保资金安全。您可以在平台之间切换以寻求更高的 APY。当使用短期方法时，流动性挖矿可以产生更多收入。与质押相反，这是一项高风险的尝试。交易量较低的代币往往能从流动性挖矿中获得最大收益，因为这是唯一实用的交易方式。
Yield Farming 与 Stake：哪个是更好的短期投资？
对于那些喜欢较短时间期限并试图在流动性挖矿和质押之间进行选择的投资者来说，这两种策略都具有特殊的优势。
与主动流动性挖矿技术相比，质押的预测回报和风险可能更低。另一方面，如果您需要现金进行短期投资，那么流动性挖矿并不需要锁定资金。执行力是关键，就像任何投资方法一样，一点点运气总不会有坏处。
Yield Farming 与 Stake：哪个是更好的长期投资？
从长远来看，流动性挖矿可以带来相当可观的利润，因为它使投资者能够在平台和代币之间移动以寻求更高的年化收益。只要农民对网络和他们使用的协议有信心，他们就可以将他们的收入再投资到该计划中，以产生更多的加密货币利息。因此，流动性挖矿可能是实现投资组合多元化和增加收入的绝佳策略。
尽管无法立即获得回报，但从长远来看，流动性挖矿有可能取得相当成功。由于没有锁定，因此可以在平台和代币之间切换以寻求最高收益。
尽管活跃的流动性挖矿最终可能会带来更高的收入，但您必须考虑在收益聚合器和代币之间切换的费用。从长远来看，质押仍然是最安全的策略。因此，质押奖励更加一致。
底线
质押和流动性挖矿是两种优秀的被动收入策略。由于这两个想法仍然有些新鲜，它们有时甚至被用作同义词。两者都需要保留加密货币资产以产生利息。对于这两种情况，可以同时采用短期和长期方法。
虽然流动性挖矿可能需要一些战略机动来移动并获得更多收益，但质押是一个更直观的概念。质押加密货币可能不如 YF 那样令人满意，但它更安全。在流动性挖矿和质押之间进行选择可能取决于您的成熟程度以及最适合您整个投资组合的方式。
常问问题
流动性挖矿比质押更好吗？
在大多数情况下，流动性挖矿提供的回报比质押更高。然而，这些回报是动态的。另一方面，由于该策略提供了固定的年化收益，用户可以在质押期限结束时确定自己的收入。最终，这一切都取决于您自己的风险偏好和投资风格。
流动性挖矿比质押风险更大吗？
流动性挖矿（尤其是杠杆式流动性挖矿）可能存在风险，因为它受到与某些代币相关的价格波动的影响；然而，许多单产农民通过这一策略获得了积极的回报。
质押是流动性挖矿的一种形式吗？
有点儿。流动性挖矿是流动性挖矿的衍生品，流动性挖矿是质押的衍生品。
流动性挖矿有利可图吗？
是的，收益率通常可以在 5% 到 30% 之间，具体取决于具体的 DeFi 协议和相关资产类别。尽管每种投资策略都存在风险，但流动性挖矿为寻求更高收益而又不承担太多风险的交易者提供了一个有趣的选择。
声明：
1.自[Medium]，转发原标题《Yield Farming vs Stake：哪种被动收入策略更适合你？》，所有版权归原作者所有 [努曼先生]，如对转载有异议，请联系Gate Learn团队，团队会根据相关流程尽速处理。
2.免责声明：本文所表达的观点和意见仅代表作者个人观点，不构成任何投资建议。
3.文章其他语言版本由Gate Learn团队翻译， 在未提及Gate.io的情况下不得复制、传播或抄袭经翻译文章。
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