Вступ

Традиційні фінанси та інвестиції мають багато функцій, які спрощують інвестування в традиційні класи інвестицій, такі як акції та облігації. Однією з таких речей є індексний фонд . Індексний фонд, створений для відображення ефективності ринкового індексу, дає інвесторам можливість інвестувати в усі компоненти ринкового індексу, який вони відображають.

Незважаючи на те, що щодня криптовалюта торгується понад 100 мільярдами доларів , існування такої одиниці виміру, як індексні фонди, у традиційних фінансах не є таким поширеним явищем. Оскільки на ринку представлено понад 6000 криптовалют , з’ясування того, у які монети інвестувати, у середньостатистичного користувача крипто потребувало б багато часу та зусиль, витрачених на дослідження.

Криптовалютна сцена зараз наздоганяє та розігріває цю особливість традиційних фінансів. Ось де на допомогу приходять токени криптоіндексу. Токени криптоіндексу створені для відстеження та представлення ефективності сегмента крипторинку.

Що таке Crypto Index Token?

Криптоіндексний токен — це тип токена, який представляє та відображає ефективність групи криптовалют . По суті, токени криптоіндексу дозволяють криптотрейдерам отримувати прибуток від різноманітної групи криптовалют, просто купуючи або інвестуючи в один токен.

Ця група криптовалют називається індексом . Ціна криптоіндексних токенів визначається шляхом зважування ринкової капіталізації сегмента ринку криптовалют, який представляє токен. Структура та призначення токена криптоіндексу відрізняються для кількох токенів; у той час як деякі отримують свою цінність від найефективніших криптовалют, інші зосереджуються на альтернативних монетах.

Тим не менш, лише один токен враховує ринкову капіталізацію всіх криптовалют: токен Total Crypto Market Cap.

Що таке токен Total Crypto Market Cap?

Створений Cryptex finance, TCAP або Total Cryptocurrency Market Cap Token є індексним токеном, який представляє всю глобальну загальну капіталізацію криптовалютного ринку. Cryptex Finance розробила TCAP, щоб імітувати роботу еталонних індексів , таких як S&P 500 у традиційних фінансах; як такий, він вважається еталонним токеном для всіх криптовалют. TCAP дозволяє інвесторам інвестувати у весь крипторинок одночасно. Інвестуючи в цей токен, інвестори можуть отримати прибуток від успіху всього крипторинку.

Деякі інвестори віддають перевагу TCAP, оскільки, на відміну від інших токенів, він представляє весь крипторинок. Інвестори можуть заощадити час і гроші, які вони б витратили на дослідження та інвестування в різні криптовалюти на всьому ринку, що містить понад 6000 валют.

Як працює TCAP?

Щоб забезпечити точність ціноутворення токена, Cryptex, створюючи токен TCAP, співпрацює з Chainlink oracle , децентралізованою мережею оракулів, яка надає точні дані про ефективність різних монет у криптовалютному просторі та ринкову капіталізацію всіх цих монет. .

Використовуючи дані, надані оракулами Chainlink, TCAP застосовує прості розрахунки для визначення його значення. Вартість токена TCAP можна отримати, просто поділивши поточну загальну ринкову капіталізацію всіх криптовалют на 10 мільярдів . На момент написання цієї статті загальна капіталізація криптовалютного ринку становила 1 308 200 000 000 доларів США. Розділивши це значення на 10 мільярдів, ми отримаємо 130,82 доларів США , поточну ціну токена TCAP.

Токен Cryptex, TCAP, був розроблений, щоб імітувати продуктивність стейблкойнів — підтримувати досить постійну ціну, — але під час визначення вартості токен враховує не тільки стейблкойни. Це означає, що в разі раптового зростання або падіння на ширшому крипто-ринку, загальна ринкова капіталізація та, відповідно, ціна токена TCAP підуть таким же чином.

Крім того, TCAP підтримується смарт-контрактами Ethereum, і тому він вважається токеном ERC-20.

Як ви можете отримати прибуток від TCAP?

Перший і найпоширеніший спосіб отримання прибутку від токена TCAP – це карбування токена в додатку Cryptex. Хоча Cryptex не стягує плату з користувачів за карбування токена, вони стягують комісію в розмірі 1% кожного разу, коли ви записуєте токени.

Крім того, користувачі можуть надавати ліквідність пулам ліквідності TCAP на децентралізованих біржах, таких як Sushiswap, Gemini та Coinable.

Які переваги індексних токенів, таких як TCAP?

У поєднанні з більш поширеною практикою створення індивідуальних і особистих портфелів токени Crypto Index забезпечують більше переваг. Ось деякі з переваг інвестування в токени криптоіндексу:

Зменшує витрати

Світ криптовалюти складається з понад 6000 монет, і інвестування у велику частину всіх доступних монет обійдеться середньому інвестору в значну суму торгових зборів. Оскільки кожна мережа блокчейну стягує плату по-різному, інвесторам, можливо, доведеться вибрати, у яку монету інвестувати, щоб зменшити комісію за транзакції.

Цю проблему можна усунути, інвестуючи в індексні токени. Інвестування в один токен індексу означає понести витрати на транзакцію лише один раз.

Економить час

Надійний портфель є важливою частиною ідеальної інвестиційної стратегії будь-якого інвестора. Однак збір інформації про велику кількість монет для вибору найкращих може зайняти багато часу та зусиль. Інвестори можуть значно скоротити час на дослідження, дізнавшись про токени індексу та вирішивши, у які токени інвестувати.

Спрощена диверсифікація портфеля

Процес диверсифікації інвестиційного портфеля криптовалюти шляхом додавання окремих альткойнів defi-токенів може виявитися неймовірно складним і трудомістким. Індексні токени, які зосереджені на конкретних сегментах крипторинку, існують для вирішення цієї проблеми. Наприклад, DeFi Pulse Index (DPI) представляє різні токени DeFi, CRYPTO20 Index Token представляє 20 найпопулярніших криптовалют, а NFT Index Token відстежує ефективність цифрових активів у просторі незамінних токенів.

Висновок

Незважаючи на явні переваги індексних токенів, інвесторам потрібно пам’ятати про нестабільний характер ринку. Індексні токени можуть заощадити час і гроші інвесторів, але вони не захищені від ризиків. У випадку TCAP раптове зростання найефективніших монет, таких як Bitcoin (BTC) і Ethereum (ETH), які складають 60% від загальної капіталізації криптовалютного ринку, призведе до значного зростання вартості токена. Так само, якщо ці найпопулярніші монети значно впадуть, постраждає весь ринок, а також ціна токена.

Як і будь-який інший варіант інвестування, інвестори повинні діяти обережно, проводити ретельні дослідження та підготуватися до будь-яких ризиків, на які вони можуть зіткнутися, якщо інвестують великі суми грошей у токени криптоіндексу.