Harvest Finance - це система, яка автоматично обробляє найвищий можливий дохід, використовуючи найновітніші протоколи DeFi та оптимізує отримані доходи за допомогою найбільш передових технік обробки. Голосувальний токен Harvest - FARM. Заявляється, що власники FARM можуть голосувати за пропозиції щодо оперативного скарбництва FARM та отримувати 5% комісію від операцій Harvest. Порівняно з ручною працею, платформа Harvest консолідує найвигідніші можливості доходу, щоб допомогти своїм користувачам отримати більший дохід за допомогою автоматизації.

Що таке Harvest Finance (FARM)?

Harvest, раніше відомий як Harvest Finance, є децентралізованою фінансовою (DeFi) платформою, яка використовує технологію блокчейн-розумних контрактів для автоматизації збору доходів. Harvest (FARM) - це агрегатор доходів, який працює на кількох ланцюгах. Цей складний протокол спрощує інвестування в DeFi (децентралізовані фінанси), узгоджуючи основні процеси для виробників доходів. Мережа складається з користувальницької кооперативу, який агрегує ресурси по всій децентралізованій мережі. Ця мережа використовує розумні контракти на кількох ланцюгах для направлення коштів користувачів до пулів з найвищими APY.

Harvest публікує розумні контракти на громадському блокчейні, включаючи попередньо програмовані стратегії збору урожаю. Користувачі можуть внести активи в контракти, а автоматизовані стратегії будуть збирати врожаї від їх імені на різних протоколах сторонніх компаній. Стратегія Harvest періодично торгуватиме будь-якими накопиченими винагородами за допомогою автоматизованих механізмів складання для збільшення кількості токенів користувача, що може збільшити їх відкритість до майбутніх винагород.

Платформа призначена для допомоги користувачам, яких часто називають "фермерами", оптимізувати свої доходи, автономно розподіляючи свої активи на найбільш вигідні можливості в секторі DeFi. Harvest надає потужну та зручну платформу, яка дозволяє користувачам визначати стратегії доходності в екосистемі децентралізованої фінансової сфери та контролювати важливі показники продуктивності.

Контекст Harvest Finance

Брэд, анонімний засновник, заснував Harvest Finance 1 вересня 2020 року. Проект був опублікований з метою оптимізації прибутку для фермерів шляхом автоматичного розподілу капіталу між протоколами DeFi, які пропонують найвищий прибуток. Для стимулювання фермерів, які використовують платформу Harvest (раніше відому як Harvest Finance), було введено токен $FARM. Токен був введений без передпродажу, попереднього майнінгу, венчурного капіталу або інвестиційних коштів та не мав колаційного обігу під час запуску. Токени ніколи не продавалися під час ICO, TGE або іншої кампанії зі збору коштів. Harvest має токен під символом тікеру $FARM з ринковою капіталізацією в 29 118 033 долари та постачанням 687 036 FARM. Розподіл токену запланований на протязі чотирьох років після його введення.

У жовтні 2020 року Harvest Finance був використаний на суму 24 мільйони доларів через арбітражну угоду, яка маніпулювала ціною стабільних монет, що утримувалися в голосуваннях протоколу. Загальна вартість заблокованих активів Harvest Finance скоротилася з трохи більше 1 мільярда доларів до 290 мільйонів доларів, а FARM зазнав 65% спаду за годину. Її TVL (вартість активів, які в даний момент ставляться в протоколі) подальше скоротилася до 109 мільйонів доларів у червні 2022 року і наразі оцінюється в 15 221 321 долар.

Особливості Harvest Finance

• Для ETH, WBTC, USDC, USDT та інших криптовалют на Ethereum Mainnet, Arbitrum, Base, Polygon та zkSync Era доступно понад 100 стратегій доходності.
• Історичні та поточні показники доходності
• Історична панель, яка точно відстежує чисті зміни в базовому токені і в доларовому еквіваленті
• Рішення з одним кліком землеробства, які використовують будь-який токен у гаманці користувача
• Інформаційна панель наступного покоління відображає всі стратегії користувача з високою продуктивністю в одному вигляді.
• Поточні оцінки у доларах США вхідних та вихідних токенів
• Поділитися з insightCharts для ціни, TVL та APY
• Історичний розподіл щорічного відсоткового доходу (365 днів, 180 днів, 30 днів і 7 днів)

Переваги Harvest Finance

Використання Harvest Finance забезпечує безліч переваг. По-перше, воно спрощує процес інвестування в DeFi. Користувачам не потрібно вивчати різні стратегії збільшення доходу. Замість цього користувачі поповнюють свої рахунки, а платформа виконує більшість роботи.

Збільшує прибуток від інвестицій

Підхід Harvest Finance допомагає інвесторам оптимізувати їх прибуток. Протокол може досягти цієї мети, пулюючи кошти користувачів, щоб отримати найбільш вигідні ставки та комісії. З розширенням мережі, вона зможе забезпечити ще більше переваг.

Спільні комісійні

Витрати на DEX та фармінг перерозподіляються розробниками усередині спільноти. Ці витрати виділяються на викупи та винагороди зацікавленим сторонам, які беруть участь у пулах розподілу прибутків. Також спільнота може авторизувати витрати мережі через механізм управління.

Стратегії для повторного інвестування

Створення циклу генерації багатства є однією з найбільш значущих переваг, які пропонує Harvest Finance. Мережа включає автоматичну систему реінвестування, яка автоматично переінвестує ваші винагороди. Процедура проста, оскільки ваші винагороди видаються у вигляді токенів FARM.

Прозорість

Команда розробників продемонструвала високу прозорість, що є унікальним для платформи. Команда вибрала розподіл токенів щотижня, щоб забезпечити, що всі користувачі мали рівні можливості.

Як працює Harvest Finance?

Harvest Finance використовує різноманітні протоколи для створення зручної альтернативи DeFi. Система поєднує розкопку ліквідності, P2P-кредитування, автофармінг-сховища та інші компоненти. Ці елементи створюють користувачоорієнтований, децентралізований, захоплюючий, знижений ризик досвід.

FARM, токен Harvest, який ділить комісії та обговорює зміни протоколу, дозволяє власникам пропонувати та голосувати за модифікації. Крім того, користувачі можуть депозитувати токени FARM у власному автоматично компаундуючому хранилищі, щоб отримувати комісії з інших хранилищ, керованих Harvest Finance. FARM - це гнучкий актив, який можна торгувати, культивувати або стейкати, щоб отримувати винагороди. Важливо зауважити, що FARM - це токен Ethereum, сумісний з ERC-20.

Harvest Finance запровадила систему, відому як fCASH, яка дозволяє користувачам отримувати фінансування, використовуючи токени FARM як заставу. Стабільна монета мережі, fCASH, використовується системою для відшкодування боржників. Ці токени можна обміняти на інші стабільні монети, включаючи USDC та USDT. Позичальник може переказати ці кошти на відомі CEX та вивести їх як фіат, якщо бажає. Цей метод усуває посередників з ситуації з позиками.

Ключові інновації Harvest Finance

Спільний збір та iFARM

Спільне використання протокольних зборів через викуп FARM на відкритому ринку є одним із найважливіших нововведень Harvest. Загальний пул урожаю — це пул стейкінгу, модифікований відповідно до SNX. $FARM розподіляється пропорційно всім, хто знаходиться в загальному пулі врожаю протягом 1 дня після покупки на відкритому ринку. Тривалість виплати обнуляється з кожною новою запровадженою винагородою. Отже, миттєва ставка заохочення пулу коливається протягом дня. Таким чином, для цієї когорти відображається середнє значення ставки винагороди за 7 днів. Смарт-контракт можна безпосередньо зчитувати, щоб визначити миттєву швидкість.

iFARM - це токен-квиток для FARM, який автоматично компонується в пулі Communal Harvest. Він доступний на відкритому ринку або шляхом стейкінгу FARM в пулі iFARM на головній мережі Ethereum або мережі Arbitrum. iFARM використовує ту саму архітектуру хранилища, що й інші хранилища Harvest, збираючи FARM від користувачів і агрегуючи його в пул Communal Harvest.

Урожай Смарт-контракти

Смарт-контракти Harvest є автоматизованим рішенням зі збору доходів, яке залежить від продуктів та додатків сторонніх постачальників для забезпечення джерел доходів та відповідних ставок винагороди. Крім того, Harvest може збільшувати APY% певного фонду, включаючи винагороди за $FARM у загальний дохід. Кожен пул визначає розподіл винагород, а щотижня розкриваються емісії FARM.

Сховища

Сховище – це рішення для масштабування смарт-контрактів Ethereum, яке дозволяє користувачам конвертувати токени в пул і з нього. Harvest генерує дохід для обміну, інтегруючи токени зі сховища в сторонній базовий протокол. Коли користувач конвертує токени для участі у сховищі, токени будуть обміняні на базовий токен, необхідний сховищу, коли це необхідно. Користувачеві буде видана частка сховища, представлена токеном fToken. Загальна кількість токенів у сховищі оновлюється щоразу, коли розгорнута стратегія торгує винагородами для генерації додаткових токенів. Однак кількість існуючих акцій fToken залишається незмінною. «Блокування часу» захищає інвестиційну стратегію від модифікацій.

Часовий замок

Тимелоки - це функція безпеки в угодах Ethereum, яку часто наводять для захисту користувачів від змін, з якими вони не погоджуються. Тимелок дозволяє користувачам протягом певного часу (наразі 12 годин) переглянути нову угоду та скасувати кошти, якщо вони хочуть відмовитися. Розгортальник може схвалити або відхилити зміну стратегії у будь-який момент після закінчення зазначеного періоду. 15 вересня 2020 року спільнота вирощування обрала поточну 12-годинну тривалість таймлоків як компроміс між ризиками та перевагами таймлоків через опитування discord фермерського ринку.

Стратегії

Стратегії є критичним елементом пристрою Harvest, оскільки вони встановлюють, як кошти відкритого ключа можуть бути використані з протоколами третьої сторони для отримання доходу. Механізм 'timelock' - це спосіб зв'язку стратегій з відкритим ключем. Спочатку оголошується зміна, і пройде період (наразі 12 годин), перш ніж зміна остаточно набуде чинності, і нова стратегія зможе отримати доступ до коштів.

Подія злому жнив

Комбінація функцій та зручності Harvest Finance призвела до значного прийняття при його створенні. 26 жовтня 2020 року невідомий нападник захопив приблизно 24 мільйони доларів США та USDC з басейну Harvest Finance, що призвело до значної мережевої атаки. Ці крадіжки значно вплинули на ринкову вартість FARM, оскільки токен відразу після новин зазнав 60% спаду. Крім того, кількість заблокованих коштів в протоколі зменшилася на 70%, з 1 мільярда до 296 мільйонів доларів.

Хакер повторно маніпулював цінами одного грошового лего (кривої пулу), щоб вичерпати інше грошове лего [ферма USDT (fUSDT), ферма USDC (fUSDC)]. Зловинець конвертував кошти в renBTC та вийшов з системи, конвертуючи їх назад у біткойни. Інші кошти були об'єднані за допомогою Tornado Cash, програмного забезпечення для затуманювання ефіріуму. Інвестори, здається, зняли приблизно 350 мільйонів доларів з сайту після атаки.

Згодом зловмисник повернув розгортачу приблизно 2,5 мільйона доларів США у вигляді Tether та USD Coin, які потім були розподілені між постраждалими вкладниками на пропорційній основі за допомогою знімка.

Що таке токен FARM?

Загальна пропозиція FARM становить 690 420 FARM. Токени будуть поширені через чотири роки після їх запуску 29 серпня 2020 року. Він роздавав 23 555 FARM щотижня після перших чотирьох тижнів. Кредитний синдикат використовує FARM як заставу. Кредитори можуть вносити токени FARM у пул і заробляти відсотки на свої депозити. Позичальники можуть використовувати FARM як заставу для отримання додаткових активів з пулу.

Токен FARM розподіляється серед трьох різних категорій. 70% коштів буде виділено постачальникам ліквідності, 10% буде виділено на операційний скарбництво для покриття витрат на підтримку протоколу, а 20% буде виділено команді Harvest Finance.

Управління

Платформа Harvest Finance використовує токен FARM як токен управління. FARM використовується для стейкінгу та голосування за пропозиції щодо встановлення курсу протоколу. Кількість користувачів FARM значно впливає на рішення протоколу з великим стейком. Протокол Harvest перейшов від формального голосування до досягнення консенсусу через пропозиції та обговорення учасників. Власники токена FARM не мають можливості голосувати за розподіл стимулів, розгортання або оновлення стратегій, або додавання та видалення сховищ. Голосування використовується для прийняття більш складних стратегічних рішень.

Постачання токену Harvest (FARM)

На п'ятому тижні власники FARM переважно проголосували за обмеження максимальної кількості токенів до 690 420 штук шляхом зменшення емісії токенів на 4,45% щотижня до тижня 208 (27 серпня 2024 року), що точно відповідає чотирьом рокам з моменту запуску. Відповідно, емісія токенів в даний момент запланована відповідно до наступної кривої:

Як я можу придбати токени FARM?

• Перейдіть на біржу Gate.io та створіть обліковий запис, введіть свій ідентифікатор електронної пошти та пароль.
• Встановіть свій пароль для фонду, введіть налаштування; цей пароль буде запитано під час виведення коштів з фонду.
• Купититокени FARMДля того, щоб використовувати дану функцію, вам потрібно пройти KYC з правильними документами.
• Після KYC перейдіть до Spot Trade, знайдіть FARM та виберіть.
• Після відкриття нової сторінки введіть суму в FARM або USDT, яку ви хочете купити, та клацніть кнопку купівлі.
• Після успішної покупки перейдіть на сторінку Гаманець > Виведення коштів.
• Тут виберіть FARM, а потім введіть адресу гаманця.
• Воно запитає ваш фондовий пароль, 2FA та електронний код; введіть їх правильно та натисніть кнопку Відправити.
• Ваш FARM прибуде у ваш гаманець після декількох підтверджень.

Висновок

Harvest Finance представляє собою значний прогрес у секторі DeFi, надаючи спільноті-орієнтовану автоматизовану платформу, яка дозволяє користувачам оптимізувати свої діяльності з вирощування урожаю. Harvest Finance збільшує доступність високодохідних сільськогосподарських можливостей для широкої аудиторії, використовуючи технологію блокчейн та надаючи пріоритет доступності та управлінню.