Екосистема Bitcoin процвітає завдяки інноваціям, але один ключовий елемент був відсутній: безшовний протокол позик та кредитування. Цей недостаток варіантів може призводити до роздратування власників Bitcoin, які хочуть заробляти відсотки на своїх активах, отримувати доступ до ліквідності без продажу або захищати себе від коливань цін.

Ось тут вступає в дію Avalon Finance. Побудований на ланцюжку Мерліна, Avalon Finance є рішенням CeDeFi, спеціально розробленим для вирішення потреб екосистеми Біткойн. Він пропонує платформу з удобним інтерфейсом для позичання, кредитування та заробітку, розблоковуючи нові можливості для власників Біткоїнів.

Що таке Avalon Finance?

Джерело: веб-сайт Avalon Finance

Avalon Finance - це протокол CeDeFi, побудований на блокчейні Merlin Chain, який використовує переваги централізованих та децентралізованих систем, щоб надавати переваги позикових та кредитних послуг. Об'єднавши ефективність та надійність централізованої фінансової системи (CeFi) з прозорістю та безпекою децентралізованої фінансової системи (DeFi), Avalon Finance дозволяє власникам Bitcoin брати участь в жвавому ринку позик та кредитів, відкриваючи нові можливості для отримання прибутку та стратегічного управління активами.

Ось розбиття основних пропозицій Avalon Finance:

• Позика: Користувачі можуть позичати різні криптовалютні активи, заставляючи Біткойн або інші підтримувані токени в якості застави. Це надає доступ до миттєвої ліквідності без продажу їх утримання.
• Позики: Користувачі можуть внести свої криптовалютні активи в пули для позичання та отримувати відсотки зі своїх утримань. Avalon з'єднує кредиторів з позичальниками, сприяючи гладкому та ефективному процесу.
• Заробіток: Поза позиками, Avalon пропонує додаткові способи отримання винагород. Це може включати стейкінг власного токена фінансів Avalon ($AVAF) для прав управління та додаткових вигод.

Візія та місія фінансів Avalon

Місія Avalon Finance - демократизувати доступ до фінансових послуг для власників Bitcoin та безперешкодно інтегрувати їх в ширший ландшафт DeFi. Їхнє бачення - стати провідним протоколом позичання та запозичення в екосистемі Bitcoin.

Особливості Avalon Finance

Декілька ключових функцій відрізняють Avalon Finance від інших платформ DeFi:

• Фокус на Біткойні: на відміну від багатьох DeFi протоколів, побудованих на Ethereum, Avalon надає пріоритет потребам власників Біткойну.
• Безпека та стабільність: Merlin Chain пропонує масштабованість та швидкість транзакцій, що є важливим для плавного користувацького досвіду.
• Iзольовані кредитні пулі: Ця інноваційна система мінімізує ризик шляхом відокремлення активів в пули.
• Алгоритмічний стейблкоїн: Avalon використовує кредитну діяльність для підтримки стабільного курсу стейблкоїнів, сприяючи стабільності в екосистемі.

Три ключові компоненти фінансів Avalon

Avalon Finance, протокол позичання вілкований Aave v2, працює на трьох ключових компонентах, кожен з яких відіграє важливу роль у його функціональності:

Перевищене заставне кредитування

Протокол засадничого кредитування з механізмом ізоляційного басейну підтримує широкий спектр головних та менш рідкісних активів як заставу. Цей механізм забезпечує захист як кредиторів, так і позичальників. Позичальники повинні внести заставу, що перевищує вартість їх кредиту, тим самим зменшуючи ризик несплати боргу.

Стабільна монета на основі алгоритмічного кредитування

Це переколатералізована алгоритмічна стабільна монета, яка використовує протокол кредитування для оптимізації капіталовитрат для користувачів. Вона може бути використана для різних цілей на платформі, сприяючи загальній стабільності та зменшенню залежності від волатильних активів.

Кредитування реальних активів (RWA)

Цей інноваційний протокол позики призначений як для дозволених, так і для недозволених RWAs з метою максимізації ефективності капіталу та фармінгу доходності. Хоча деталі ще вивчаються, дорожня карта Avalon вказує на потенційну інтеграцію реальних активів (RWAs) в її екосистему позики. Це може відкрити зовсім нові можливості для користувачів, які шукають диверсифіковані інвестиційні можливості.

Чому Merlin Chain: моторна сила за Avalon Finance

Рішення Avalon Finance побудувати на ланцюгу Мерлін є стратегічним. Ланцюг Мерлін, рішення другого рівня, спеціально розроблене для мережі Біткойн, пропонує декілька переваг, які є важливими для успіху Avalon:

Масштабованість

Біткойн бореться з високим обсягом транзакцій, що призводить до повільного оброблення та збільшених комісій. Merlin Chain, завдяки своїй архітектурі Layer 2, вирішує цю проблему, обробляючи транзакції поза ланцюжком перед безпечним підтвердженням їх на ланцюжку біткойн. Це дозволяє Avalon Finance ефективно обробляти значно більше транзакцій, забезпечуючи плавний досвід користувача для його позичання, кредитування та заробітку.

Швидкість

Переваги масштабованості ланцюга Мерлін перекладаються в швидкість проведення операцій для користувачів Авалону. Позики, кредитування та отримання винагород відбуваються практично в реальному часі, що усуває роздратування від очікування підтвердження операцій. Цей швидкий темп є важливим для динамічної платформи DeFi, де користувачам може знадобитися швидко реагувати на зміни на ринку.

Безпека

Хоча Merlin Chain працює за межами ланцюжка для підвищення ефективності, він використовує міцну безпеку блокчейну Bitcoin для остаточного засвідчення. Це забезпечує безпеку та незмінність всіх транзакцій на Avalon Finance, що охороняє активи користувачів.

Механізм Авалон

Avalon Finance виходить за межі основних функцій позиково-кредитування. Вона включає інноваційні механізми для оптимізації користувацького досвіду та мінімізації ризику. Давайте детальніше розберемо два ключові аспекти механізму Avalon:

Механізм ізольованого пулу кредитування

Уявіть банк з однією схованкою для всіх вкладів. Якщо один вид активу раптово зазнає падіння ціни, це може підірвати весь систему. Саме тут блищить Механізм ізольованого пулу позик Авалону.

Avalon використовує окремі пули для кредитування різних класів активів.

• Основний пул: Цей пул приймає активи без дозволу, що характеризуються стабільними цінами та стійкістю до маніпуляцій, пропонуючи баланс між стабільністю та потенційними доходами.
• Пул інновацій: Цей пул призначений для новіших, виникаючих криптовалютних активів з вищим потенціалом доходності та ризиків. Користувачі з вищим рівнем толерантності до ризику можуть досліджувати цей пул для потенційно вигідних можливостей.
• Пул кредитування RWA: Цей пул обслуговує дозволені та інклюзивні токени RWA, що охоплюють фонди грошового ринку, індекси акцій та корпоративні облігації. Це відкриє абсолютно нові можливості для користувачів, які шукають диверсифіковані інвестиційні можливості.

Переваги ізольованих пулів

• Зменшений ризик зараження: якщо актив в одному пулі зазнає цінового обвалу, це не буде безпосередньо впливати на стабільність інших пулів. Ця компартменталізація допомагає захистити кошти користувачів, обмежуючи ризик до певних класів активів.
• Покращена гнучкість: Ізольовані пули дозволяють Avalon налаштовувати процентні ставки та параметри ризику для кожного класу активів, створюючи більш ефективну систему як для позичальників, так і для кредиторів. Позичальники можуть отримувати кошти з пулів з нижчими вимогами до забезпечення для конкретних активів, тоді як кредитори можуть вибирати пули, які відповідають їхньому рівню ризику та очікуванням щодо прибутку.

Механізм відсоткової ставки

Avalon не покладається на статичні процентні ставки. Замість цього, він використовує механізм динамічної процентної ставки, який коригується на основі попиту та пропозиції в кожному пулі кредитування.

Коли певний актив має великий обсяг у пулі кредитування (багато користувачів роблять депозит), процентні ставки для кредиторів зменшуються. Це стимулює позику та збалансовує систему, спонукаючи користувачів використовувати доступну ліквідність. Навпаки, якщо актив стає рідкісним у пулі (через високий попит на позику), процентні ставки для кредиторів зростають. Це стимулює користувачів робити більше депозиту цього активу та задовольняти попит на позику, в кінцевому підсумку збільшуючи доступну ліквідність у пулі.

Унікальні особливості механізму відсоткової ставки

• Змінні ставки: Відсоткові ставки постійно коливаються на основі поточного попиту та пропозиції в межах кожного пула, забезпечуючи динамічний та ефективний ринок. Це дозволяє користувачам отримувати вищі доходи під час періодів високого попиту на певний актив.
• Коефіцієнт використання: Це вказує на доступність капіталу у басейні. Avalon використовує коефіцієнт використання при визначенні процентних ставок. Вищий коефіцієнт використання може спровокувати вищі процентні ставки для стимулювання більшої позики та збереження здоров'я басейну. Це забезпечує наявність достатньої кількості коштів для задоволення потреб позичальників.

Як користуватися Avalon Finance

Avalon Finance допомагає користувачам брати участь у живому ринку DeFi. Чи ви досвідчений учасник DeFi, чи тільки починаєте свій криптовалютний шлях, Avalon пропонує зручну платформу для управління вашими Bitcoin та іншими цифровими активами.

Як постачати активи на Avalon Finance

1. Підключіть свій гаманець: Відвідайте Платформа Avalon Finance і підключіть бажаний криптогаманець за допомогою опції Wallet Connect.

1. Виберіть кредитний пул: Avalon використовує ізольовані кредитні пули, що надає гнучкість та різні рівні ризику. Ви можете вибрати між основним пулом і інноваційним пулом.

2. Виберіть актив для постачання: Виберіть криптовалютний актив, який ви бажаєте внести на депозит.

3. Вкажіть кількість вашого постачання: Введіть суму обраного активу, яку ви хочете внести у пул.

1. Перегляньте та підтвердіть: Перевірте вибір пулу, обсяг постачання та всі пов'язані з ними комісії перед підтвердженням вашої транзакції.

Як позичати активи на Avalon Finance

1. Відвідайте Платформа Avalon Financeта підключіть свій улюблений криптовалютний гаманець за допомогою опції підключення гаманця.

1. Виберіть тип пулу, з якого ви хочете позичити активи.

2. Виберіть актив, який хочете позичити зі списку доступних активів

3. На сторінці деталей активів, перевірте всю інформацію про заставу, перш ніж натискати «позичити».

1. Введіть суму активів, яку ви хочете позичити, і перевірте номер фактору здоров'я, перш ніж вишлете транзакцію.

Важливе нагадування: Позика пов'язана з вбудованими ризиками. Щоб уникнути ліквідації вашого забезпечення платформою, важливо розуміти ризики ліквідації та підтримувати здоровий коефіцієнт забезпечення.

Як зациклити своє позичання на Avalon Finance (розширена стратегія)

Avalon Finance пропонує функцію під назвою "петля вашого запозичення", яка дозволяє вам автоматично повторно позичати ваші погашення позиції, щоб підсилити вашу позицію. Рекомендується лише для досвідчених користувачів, які повністю розуміють пов'язані ризики. Ось спрощений посібник з петлів вашого запозичення:

1. Відвідайте Сторінка інформаційної панелі Avalon Finance.

1. Знайдіть опцію увімкнення циклічного виконання у вашому позиції з позики. По суті, це налаштовує автоматичне повторення, де ваші виплати за кредит використовуються для повторного позичання того ж самого активу.

2. У спливаючому вікні виберіть бажаний рівень кредитного розміру. Перевірте всю інформацію перед затвердженням та повторним зацикленням вашого активу.

Як уникнути ліквідації на Avalon Finance

Одна з ключових речей, яку треба пам'ятати при позикуванні на платформах DeFi, таких як Avalon Finance, це ефективне управління вашою позицією, щоб уникнути ліквідації.

Ліквідація відбувається, коли показник здоров'я позичальника опускається нижче 1 через те, що вартість їх забезпечення не відповідає належній вартості їх позики/заборгованості. Це може трапитися, коли вартість забезпечення зменшується або позичена заборгованість збільшується одна відносно одної. Цей відношення вартості забезпечення до вартості позики показується у показнику здоров'я.

Наслідки ліквідації

Для підтримки здоров'я пулу Avalon автоматично ініціює ліквідацію шляхом продажу частини (або всього) вашого забезпечення для викупу позиченого активу та повернення кредитору. По суті, ви втрачаєте частину своїх криптовалютних активів, щоб покрити кредит. Процес ліквідації може призвести до додаткових комісій, зменшуючи ваш прибуток або збільшуючи збитки.

Поради щодо запобігання ліквідації на Avalon Finance

Avalon має мінімальний фактор здоров'я 1 для кожного позиченого активу. Цей відсоток показує мінімальне значення, яке повинно тримати ваше заставне майно порівняно з сумою, яку ви позичили. Завжди переконайтеся, що ваш фактор здоров'я перевищує 1, щоб уникнути ліквідації вашого активу. Регулярно контролюйте свій фактор здоров'я та розгляньте можливість додавання більше заставного майна, якщо вартість вашого позиченого активу коливається.

Також не позичайте до максимального ліміту, особливо для волатильних активів. Залиште буферний простір для врахування потенційних рухів цін і уникайте наближення до порогового значення ліквідації. Якщо вартість вашого позиченого активу значно зросте, розгляньте можливість встановлення лімітних заявок на прибуток для автоматичного продажу частини ваших утримань та зменшення розміру вашого кредиту. Це допоможе підтримувати здоровий фактор здоров'я та захистить вас від ліквідації у разі зворотного руху ціни.

Токеномика Avalon Finance

$AVAF служить токеном управління Avalon Finance з моделлю токена з еластичним постачанням. З прогнозованим максимальним постачанням 1 мільярд, $AVAF головним чином стимулює використання протоколу та постачальників ліквідності. Ось розбивка розподілу токенів:

Джерело: Біткойн Фінансова Біла книга Avalon

Функціональність токенів

$AVAF має безліч цілей в екосистемі Avalon Finance. Це включає:

• Управління: Власники токенів $AVAF мають право голосу при прийнятті важливих пропозицій, що визначають майбутнє Avalon Finance. Це може включати зміни процентних ставок, параметрів ризику позичання або додавання нових функцій. За допомогою стейкінгу своїх токенів $AVAF користувачі можуть впливати на розвиток та напрямок платформи.
• Нагороди за стейкінг: Avalon стимулює користувачів блокувати свої токени $AVAF на певний період (стейкінг), щоб отримувати винагороди. Ці винагороди можуть бути різного виду, такі як додаткові токени $AVAF або частина витрат платформи.

Висновок

Avalon Finance виходить на передній план як переконлива платформа для власників Bitcoin та крипто-ентузіастів, які шукають можливостей для заробітку та управління цифровими активами. Незалежно від того, чи ви досвідчений користувач DeFi, або тільки починаєте свій криптовалютний шлях, Avalon пропонує простий у використанні інтерфейс для дослідження нових можливостей. Заходьте на Avalon Financeплатформою та досліджуйте її захоплюючі можливості.