Reenviar el título original: El impacto de la presidencia de Trump en la criptomoneda: Análisis del crecimiento de los titulares de criptomonedas de EE. UU. y las tendencias regulatorias

Prefacio

El 6 de noviembre, Trump ganó las elecciones presidenciales de EE. UU., beneficiándose de su postura amistosa hacia la industria cripto, con BTC alcanzando nuevos máximos históricos y acercándose a la marca de $90,000. La reelección de Trump ha despertado la atención del mercado en las políticas financieras, especialmente en lo que respecta al sector de las criptomonedas.

El 13 de noviembre, según The Verge, el presidente electo Donald Trump nombró a Elon Musk y Vivek Ramaswamy para liderar el departamento de eficiencia gubernamental DOGE, allanando el camino para que su administración "corte la burocracia gubernamental, reduzca la regulación excesiva, elimine el gasto innecesario y reorganice las agencias federales".

Según una declaración publicada en Truth Social, el departamento operará de una manera que está "desligada del gobierno" y trabajará en colaboración con la Casa Blanca y la Oficina de Administración y Presupuesto. La declaración también mencionó que Musk y Ramaswamy deben completar su trabajo antes del 4 de julio de 2026.

Fuente de la imagen: cuenta X de Musk

Se puede ver que la reelección de Trump y su apoyo activo a las criptomonedas pueden convertirse en un catalizador clave para el desarrollo del mercado de criptomonedas de EE. UU., lo cual podría tener un impacto profundo en el mercado de criptomonedas global. Esto no solo podría alterar el entorno político de la industria de las criptomonedas, sino también ayudar a atraer capital institucional y talento innovador, posicionando a EE. UU. como líder en la economía global de las criptomonedas.

1. Crecimiento continuo de los poseedores de criptomonedas en EE. UU.

En los últimos años, el número de titulares de criptomonedas en los EE. UU. ha aumentado significativamente. Según la investigación de mercado, más del 20% de los adultos estadounidenses poseían alguna forma de criptomoneda en 2023, especialmente monedas principales como Bitcoin y Ethereum. Esta tendencia de crecimiento está impulsada por varios factores, incluida la incertidumbre económica, la inflación de la moneda fiduciaria y la integración gradual de la tecnología blockchain en el sector financiero. El optimismo del mercado tras la reelección de Trump puede impulsar aún más el aumento de titulares a corto plazo.

Los titulares de criptomonedas incluyen no solo a inversores minoristas sino también a un número creciente de inversores institucionales. Los bancos, los fondos de cobertura y los fondos de pensiones han entrado gradualmente en el espacio de gestión de activos de criptomonedas, lo que ha hecho que el mercado sea más diversificado. Al mismo tiempo, la entrada de inversores institucionales ha contribuido positivamente a la estabilidad y liquidez del mercado, impulsando aún más la normalización del mercado de criptomonedas.

Según los datos, en septiembre hubo 220 millones de direcciones que habían interactuado con la cadena de bloques al menos una vez, un número que se ha más que duplicado desde finales de 2023.

Fuente de la imagen: https://a16zcrypto.com/posts/article/state-of-crypto-report-2024/

El aumento de direcciones activas se atribuye en gran medida a Solana, que tiene alrededor de 100 millones de direcciones activas. Tras Solana se encuentran NEAR (31 millones de direcciones activas), la popular red L2 de Coinbase, Base (22 millones), Tron (14 millones) y Bitcoin (11 millones). Entre las cadenas de Máquina Virtual Ethereum (EVM), la cadena BNB de Binance (10 millones) es la segunda cadena más activa, después de Base, con Ethereum que tiene 6 millones de direcciones activas.

Mientras tanto, en junio de 2024, el número de usuarios mensuales activos de billeteras de criptomonedas alcanzó un máximo histórico de 29 millones. Si bien Estados Unidos todavía tiene la mayor parte de usuarios mensuales de billeteras móviles con un 12%, en los últimos años, a medida que la adopción de criptomonedas ha crecido a nivel mundial y más proyectos han excluido a Estados Unidos a través de geovallado para cumplir con la normativa, la cuota de mercado de Estados Unidos en la base de usuarios totales de billeteras móviles ha disminuido.

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2. Cambios en la política regulatoria bajo la Administración Trump

En 2022, el colapso de la plataforma de trading FTX llevó a la administración de Biden a intensificar su represión sobre las criptomonedas, causando insatisfacción entre ejecutivos e inversores en la industria cripto. Desde entonces, los reguladores federales se han centrado en combatir el fraude, gravar las ganancias de inversión en criptomonedas e intentar clasificar más tokens digitales como valores para fortalecer la regulación.

Como resultado, la Comisión de Valores y Bolsa de Estados Unidos (SEC) se ha convertido en el principal organismo regulador, con su presidente, Gary Gensler, presentando demandas significativas contra importantes plataformas como Coinbase, Ripple y Binance en los últimos años, acusándolas de violar las leyes de protección al inversor. Todas las empresas han negado estas acusaciones.

Antes de las elecciones, muchos políticos anticipaban que el impulso se construiría con la aprobación de una legislación cripto bipartidista, y un número creciente de formuladores de políticas y políticos han adoptado una postura positiva hacia las criptomonedas.

Fuente de la imagen: https://a16zcrypto.com/posts/article/state-of-crypto-report-2024/

Este año, la industria también ha generado otras iniciativas políticas significativas. A nivel federal, la Cámara de Representantes, con el apoyo bipartidista, aprobó la "Ley de Innovación Financiera y Tecnológica del Siglo XXI" (FIT21), con 208 republicanos y 71 demócratas votando a favor. El proyecto de ley está a la espera de revisión y aprobación por parte del Senado, y podría proporcionar la claridad regulatoria tan necesaria para los emprendedores de criptomonedas.

También significativo, a nivel estatal, Wyoming aprobó la Ley de Asociación Descentralizada No Corporativa No Incorporada sin Fines de Lucro (DUNA), que otorga reconocimiento legal a las Organizaciones Autónomas Descentralizadas (DAO) y permite que las redes blockchain operen legalmente sin comprometer la descentralización.

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En la Conferencia de Bitcoin 2024 en Nashville, Trump prometió establecer un comité de expertos en la industria e implementar políticas amigables con las criptomonedas. También se comprometió a hacer de Bitcoin una "reserva estratégica nacional" y a despedir al presidente de la SEC, Gary Gensler. Estas promesas han generado un renovado entusiasmo tras la victoria de Trump.

Cameron Winklevoss escribió apasionadamente en las redes sociales: "Imagina si la industria de las criptomonedas ya no tuviera que gastar miles de millones luchando contra la SEC, sino que en cambio invirtiera ese dinero en el futuro de la moneda. Podríamos lograr mucho en los próximos cuatro años. Cosas increíbles están por venir."

3. La importancia continua del lavado de dinero (AML) en el mercado de criptomonedas

La lucha contra el lavado de dinero (AML) es crucial en el mercado de criptomonedas. La naturaleza descentralizada y anónima de las criptomonedas proporciona un camino conveniente para el lavado de dinero por parte de criminales. A medida que aumenta el número de poseedores del mercado, especialmente con la entrada de actores institucionales, los requisitos de AML cobran aún más importancia. La administración de Trump podría adoptar políticas de AML más estrictas en el futuro para frenar las actividades ilegales.

En 2014, el Grupo de Acción Financiera (GAFI) emitió pautas sobre el lavado de dinero relacionado con criptomonedas, lo que llevó a los responsables de la formulación de políticas en los países miembros del GAFI a actuar con rapidez. La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) de Estados Unidos, la Comisión Europea y docenas de otros reguladores han incorporado la mayoría de las recomendaciones del GAFI sobre el lavado de dinero relacionado con criptomonedas en la ley.

Entonces, la responsabilidad recae en los intercambios de criptomonedas, los emisores de stablecoins y ciertos protocolos DeFi y mercados de NFT (dependiendo del caso). FATF define estos mercados como Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP). En el futuro, se requerirá que los oficiales de cumplimiento de VASP realicen controles obligatorios de KYC y monitoreen regularmente actividades sospechosas para prevenir transacciones relacionadas con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Además, los VASPs deben informar de las actividades sospechosas a los organismos reguladores pertinentes, que son responsables de analizar los flujos de fondos y utilizar diversas herramientas, incluido el análisis de la cadena de bloques, para rastrear actividades ilegales hasta identificadores del mundo real.

Fuente de la imagen:https://notabene.id/crypto-travel-rule-101/aml-crypto

En los últimos años, el Departamento del Tesoro de EE. UU. ha introducido varias políticas para fortalecer las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) para criptomonedas. La administración Trump probablemente continuará esta trayectoria política, con la expectativa de mejorar aún más los requisitos de cumplimiento de AML para los intercambios de criptomonedas. Por ejemplo, es posible que se requiera que los intercambios implementen medidas más estrictas de verificación de identidad y presenten registros de transacciones más detallados para garantizar el cumplimiento de las regulaciones. Bajo este impulso político, se espera que los intercambios de criptomonedas en EE. UU. se centren más en la identificación de usuarios, y es probable que los proyectos que cumplan con los estándares de AML obtengan reconocimiento en el mercado.

Las políticas de AML más estrictas pueden ejercer cierta presión a corto plazo sobre la liquidez del mercado, pero a largo plazo ayudarán a aumentar la transparencia y la confianza en el mercado, allanando el camino para una mayor inversión institucional. A medida que se implementen más políticas regulatorias, los intercambios y proyectos que cumplan con los requisitos de cumplimiento pueden obtener una mayor ventaja competitiva en el mercado.

4. Impacto potencial de las políticas de Trump en el mercado futuro

La reelección de Trump como presidente y su postura de apoyo hacia la criptomoneda podrían tener un impacto profundo en el mercado futuro. Aquí hay algunos efectos potenciales clave:

(1) Cambio en el entorno regulatorio

Trump ha prometido despedir al actual presidente de la SEC, Gary Gensler, y reemplazarlo con un regulador “crypto-friendly”. Este cambio podría llevar a un entorno regulatorio más relajado y favorable para la industria cripto de EE. UU. Actualmente, el mercado de criptomonedas de EE. UU. enfrenta altas presiones de cumplimiento, pero si las políticas regulatorias se vuelven más abiertas, podría ayudar a reducir los costos de cumplimiento para las empresas y atraer más proyectos cripto para desarrollarse en EE. UU. Esto podría impulsar más capital y talento en el mercado cripto de EE. UU., mejorando así aún más la competitividad de la industria cripto de EE. UU.

(2) Sentimiento mejorado de inversión en criptomonedas

El apoyo público de Trump a Bitcoin y las criptomonedas, afirmando que espera que Estados Unidos se convierta en una "superpotencia de Bitcoin", impulsa en gran medida el sentimiento de los inversores. En un entorno político lleno de confianza, es más probable que los inversores y las empresas inviertan e innoven con criptoactivos. La postura de Trump podría provocar un sentimiento alcista, atrayendo capital al mercado de criptomonedas e impactando positivamente en el precio de los principales criptoactivos como Bitcoin, lo que podría incluso desencadenar un nuevo mercado alcista.

(3) Minería de Bitcoin y Industrias Relacionadas Regresan a los Estados Unidos.

La visión de Trump de "Bitcoin made in America" sugiere que puede presionar por el regreso de las operaciones mineras de Bitcoin a los EE. UU., reduciendo la dependencia de otros países, particularmente las principales naciones mineras como China. Con políticas energéticas e incentivos fiscales más indulgentes, Estados Unidos podría expandir rápidamente su infraestructura minera, convirtiéndose en uno de los líderes mundiales en el poder de hash de Bitcoin. A medida que aumenten las actividades mineras, las industrias de exploración y producción, como los equipos de minería y la infraestructura energética, se beneficiarán, lo que conducirá al crecimiento del empleo y la innovación tecnológica.

(4) Acelerar la participación de las instituciones financieras tradicionales en la cripto

Si Trump implementa políticas favorables a las criptomonedas, los bancos, fondos y otras instituciones financieras tradicionales pueden involucrarse más activamente en el mercado de criptomonedas. La participación de las instituciones financieras tradicionales aportará más liquidez, aumentará la madurez del mercado e impulsará el cumplimiento y la credibilidad de los criptoactivos. Los inversores institucionales que ingresan al mercado pueden mejorar la profundidad del mercado, reducir la volatilidad y atraer a más usuarios convencionales para que participen en las inversiones y el uso de criptomonedas.

(5) Cambiando el panorama competitivo de la industria cripto global

Si Trump incluye la industria cripto como parte de su estrategia de desarrollo económico, la política de EE. UU. podría influir en la postura de otros países. Si EE. UU. se convierte en un "superpoder de Bitcoin", otros países podrían verse obligados a acelerar el desarrollo de sus políticas cripto para evitar quedarse rezagados en la economía cripto global. Esta competencia internacional impulsará las reformas políticas globales y podría acelerar el desarrollo general de la industria cripto y blockchain.

Resumen

La dirección de los mercados financieros bajo el liderazgo de Trump impactará directamente el entorno regulatorio del mercado de criptomonedas. A medida que el número de titulares de criptomonedas aumenta constantemente, también crece la demanda de regulación y cumplimiento en el mercado. Este artículo tiene como objetivo analizar el impacto potencial de la administración Trump en el mercado de criptomonedas de EE. UU., particularmente en términos de aplicación regulatoria y cambios en las medidas contra el lavado de dinero.

Renuncia:

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