Вступ:

У цій статті представлено bitSmiley, чий стейблкоїн у поєднанні з бізнес-моделлю децентралізованого кредитування також відомий як "MakerDAO + Compound" екосистеми біткоїна.

bitSmiley заповнює прогалину на ринку стейблкоінів екосистеми BTC

З другої половини минулого року популярність NFT принесла в мережу Біткоїн велику кількість коштів і користувацького трафіку, стимулюючи розвиток екосистеми Біткоїн. Попит на NFT-транзакції породив велику кількість біткоїн-гаманців та інфраструктуру ринку NFT-торгівлі. Обмеження пропускної здатності мережі Біткоїн і високі витрати на газ також змусили розробників зосередитися на шляху масштабування Біткоїн. NFT, які накопичили велику кількість коштів, потребують пошуку нових варіантів використання та інвестиційних сценаріїв, а решта екосистеми також прагне отримати дивіденди від зростання NFT. Тому існує постійний потік крос-ланцюгових проектів.

Сьогодні, хоча загальна екосистема біткоїна все ще перебуває на дуже ранніх стадіях, з'явилася низка високоякісних об'єктів інфраструктури, які заповнюють прогалину на ринку. Наприклад:

• Гаманці: Unisat, Alby, OKX Wallet, Wizz Wallet....
• Торгові ринки: Unisat, OKX BRC20 Market, idclub, своп Dotswap, Alex lab.....
• L2 / Масштабованість: B^2 Network, Merlin Chain, BounceBit, BEVM, Bison Labs, SatoshiVM....
• Мости: MultiBit、TeleportDAO、Ordinifinity、Ordbridge....
• DA: Nubit、B^2 Network、Babylon....

джерело: MT Capital

Популярність екосистеми Bitcoin нагадує DeFi-літо Ethereum. Однак, порівняно з цим, нинішній екосистемі біткоїна все ще катастрофічно не вистачає проектів DEX, кредитування та стейблкоінів. Особливо в сфері DeFi, рідний ринок стейблкоінів біткоїна все ще має багато прогалин. З поступовим запуском BTC L2 екосистема L2 потребує стейблкоінів, щоб скористатися перевагами BTC DeFi і вивільнити ліквідність фондів мейннету Біткоїна. У міру того, як ажіотаж навколо альткоїнів поступово згасає і ринок стає більш раціональним, кошти, що залишилися в мережі Біткоїн, також потребують пошуку нових шляхів для зростання і використання, і стейблкоїни, безсумнівно, є найкращим вибором. Тому ми також націлилися на bitSmiley, перший в екосистемі біткоїна проект надзабезпеченого стейблкоїна на основі BTC у форматі bitRC-20. Очікується, що bitSmiley заповнить прогалину на ринку стейблкоінів екосистеми BTC і стане ключовим компонентом нової хвилі екосистеми BTC.

BTC "MakerDAO + Compound"

bitSmiley складається з двох основних компонентів: bitUSD, стейблкоіну, що карбується на основі надмірно забезпеченого BTC, та платформи децентралізованого кредитування bitLending, яка побудована на базі bitUSD. Бізнес-модель поєднання стейблкоіну та децентралізованого кредитування також називають "MakerDAO + Compound" екосистеми Bitcoin.

bitUSD

bitUSD є ядром екосистеми bitSmiley. Через обмежену функціональність Brc-20, щоб відповідати бізнес-вимогам стейблкоінів, команда bitSmiley ще більше оптимізувала протокол Brc-20 і представила розширену версію під назвою bitRC-20. bitRC-20 є зворотньо сумісним з Brc-20 і додає нові операції, такі як Mint і Burn, щоб задовольнити потреби в карбуванні та спалюванні стейблкоінів.

Загальна логіка майнінгу bitUSD схожа на логіку MakerDAO. По-перше, користувачам потрібно надмірно забезпечити BTC в мейннеті Біткоїн. Потім оракул передасть інформацію на L. BitSmileyDAO, розгорнутий на L2, отримає і перевірить інформацію оракула, а потім передасть інформацію Mint bitUSD валідаторам в основній мережі Біткоїн, таким чином досягаючи карбування bitUSD в основній мережі Біткоїн.

Логіка викупу подібна до логіки карбування. Після того, як користувач отримає заставу, відповідний бітUSD також буде знищено.

Якщо виникне ситуація, коли співвідношення кредиту до вартості (LTV) буде нижче порогового значення, bitSmiley також ініціює процес ліквідації шляхом продажу заставних активів на аукціоні. Подібно до механізму ліквідації MakerDAO, ліквідація bitSmiley також використовуватиме голландський формат аукціону, починаючи з високої ставки і поступово знижуючи її. bitSmiley також використовуватиме 90% стабільного доходу від комісійних та доходів від аукціонів як ліквідаційний буфер для забезпечення безпеки системи в цілому. Крім того, коли ліквідаційного буфера недостатньо для компенсації боргу, bitSmiley використовуватиме майбутні доходи платформи як заставу на боргових аукціонах, забезпечуючи мінімальну кількість безнадійних боргів і кращу стійкість до збитків, завданих платформі екстремальними ринковими коливаннями.

Підхід до реалізації децентралізованого надзабезпеченого стейблкоіну MakerDAO був підтверджений ринком. bitSmiley розумно використав підхід до реалізації MakerDAO і вніс більш досконалі інновації в стандарти токенів і механізми ліквідації, тим самим краще задовольнивши попит на ринку стейблкоінів в екосистемі біткоінів.

bitLending

Окрім попиту на стейблкоіни, bitSmiley також помітила потребу в позиках ліквідності серед користувачів біткоїнів. Таким чином, bitSmiley може надавати послуги децентралізованого кредитування на основі біткоїна.

Реалізація bitLending схожа на інші протоколи пірингового кредитування в екосистемі. Кредитори можуть публікувати кредитні пропозиції на bitLending, включаючи тип токенів bitRC-20, які вони готові надати, кількість токенів, термін кредитування і процентну ставку по кредиту. Позичальники можуть прийняти бажану пропозицію. Як тільки збіг буде встановлено, bitLending згенерує адресу з мультипідписом для переказу коштів. Позичальникам і кредиторам необхідно перевести свої активи на адресу з мультипідписом і отримати підтвердження консенсусу в мережі. Після підтвердження позичальник може забрати кредит.

Через тривале обмеження часу блокування в мережі Біткоїн, bitLending не може здійснювати ліквідацію на основі оракулів, як це роблять інші протоколи кредитування. Якщо ціна на заставні активи позичальника суттєво знизиться, позичальник може відмовитися погашати кредит, що призведе до значних збитків для кредитора. Щоб вирішити цю проблему, bitLending запроваджує страхування кредитів. І позичальник, і кредитор повинні перерахувати страховий внесок на адресу з мультипідписом до переказу кредитних коштів та застави. Поручитель може отримати страховий платіж на адресу з декількома підписами та вирішити, чи гарантуватиме він збитки позичальника. У разі дефолту позичальника кошти на мультипідписній адресі будуть використані для компенсації кредитору, таким чином захищаючи його інтереси.

У міру розвитку протоколу bitSmiley також планує оптимізувати механізм кредитування bitLending, що дозволить bitLending підтримувати розділення і злиття ордерів, тим самим ще більше підвищуючи ефективність використання капіталу. Крім того, bitSmiley також планує впровадити свопи кредитного дефолту CDS для біткоїн-кредитування, що принесе в екосистему біткоїна більш складні фінансові ігри.

Підводячи підсумок, bitSmiley не тільки привносить стейблкоіни і кредитні ігри в екосистему DeFi, але також оптимізує стейблкоіни і протоколи кредитування більш досконалим чином, враховуючи унікальність мережі Біткоїн. Очікується, що з впровадженням BTC L2 і поступовою зрілістю бізнесу bitSmiley, інтегрована гра зі стейблкоінами і кредитуванням від bitSmiley стане центром ліквідності мережі Біткоїн, надалі агрегуючи ліквідність і підвищуючи ефективність використання коштів, вливаючи життєву силу в мережу Біткоїн. Перевага bitSmiley як першопрохідця може зробити bitUSD твердою валютою для обміну цінностей в мережі Біткоїн, а завдяки постійному розширенню своєї мережевої переваги сформувати власний екологічний бар'єр, таким чином досягнувши зменшення атаки розмірності на інші продукти.

Останні події

На додаток до висококваліфікованої команди засновників bitSmiley та чудових можливостей продукту, не слід забувати про сильні сторони bitSmiley у просуванні на ринку, створенні імпульсу та проведенні заходів. Останнім часом bitSmiley збільшує свої рекламні зусилля та активно просуває фінансові установи та партнерів у Твіттері. Вона також бере активну участь в організації AMA та Twitter Spaces. Обговорення bitSmiley у спільноті та кількість користувачів, які звертають увагу на bitSmiley, поступово зростають. Для того, щоб ще більше підвищити стійкість спільноти, винагородити перших прихильників і залучити більше нових користувачів, bitSmiley також запустив серію NFT-заходів.

По-перше, bitSmiley випустила обмежену серію з 100 OG NFT: bitDisc-Gold, спеціально розповсюджену серед Bitcoin OG і лідерів індустрії. Користувачі, які володіють bitDisc-Gold, будуть запрошені до приватного клубу Bitcoin OG і матимуть пріоритетний доступ до повного спектру продуктів bitSmiley та майбутніх переваг.

По-друге, bitSmiley також випустив обмежену серію з 10 000 bitDisc-Black NFT, щоб віддячити постійним користувачам, раннім прихильникам та дописувачам. Користувачі, які володіють NFT-носіями bitDisc-Black, також матимуть пріоритетний доступ до тестування продуктів bitSmiley і отримають ряд переваг, включаючи потенційні аеродропи та багато іншого.

Наразі bitSmiley зробив знімки 1999 перших підписників спільноти, а решта білого списку буде розповсюджуватися в рамках наступних заходів. KOL у Twitter також розпочали діяльність з ретвітів та використання білих списків. Крім того, bitSmiley запустив новий раунд лотереї білих списків активних користувачів Discord. Користувачі можуть приєднатися до спільноти Discord на bitSmiley, активно залишати повідомлення і прагнути потрапити до білого списку.

Зведення

Після глибокого дослідження та аналізу, MT Capital дуже оптимістично оцінює потенціал розвитку bitSmiley і взяв участь у нещодавньому раунді фінансування. BitSmiley має глибоке розуміння порожнього ринку стейблкоінів та кредитних продуктів в екосистемі Біткоїна. Вони успішно досягли ідеальної відповідності між продуктами та ринком, запустивши інноваційні нативні стейблкоіни з надмірним забезпеченням Bitcoin та децентралізовані продукти пірингового кредитування (Product Market Fit). Крім того, стейблкоіни bitSmiley не тільки забезпечують новий стандарт фіксації вартості та засіб обміну цінностями для мережі Біткоїн, але й відкривають нові сценарії застосування та сфери використання цих стейблкоінів. Ми віримо, що завдяки своїй перевазі першопрохідця на ринку, bitSmiley швидко побудує міцний екологічний бар'єр і стане провідним DeFi-продуктом в екосистемі Біткоїна з його унікальним поєднанням стейблкоїнів і кредитних продуктів.

Відмова від відповідальності:.

1. Ця стаття передрукована з[aicoin]. Всі авторські права належать оригінальному автору[Северину]. Якщо у вас є заперечення щодо цього передруку, будь ласка, зв'яжіться з командою Gate Learn, і вони оперативно його опрацюють.
2. Відмова від відповідальності: Погляди та думки, висловлені в цій статті, належать виключно автору і не є інвестиційною порадою.
3. Переклади статті іншими мовами виконані командою Gate Learn. Якщо не зазначено інше, копіювання, розповсюдження або плагіат перекладених статей заборонені.