Найпопулярніші інвестиційні стратегії для довгострокового прибутку

Усереднення вартості в доларах : Отже, що таке усереднення вартості в доларах? В основному мова йде про невеликі послідовні інвестиції щотижня, два тижні чи місяць, а не про вкладення великих сум грошей одразу в певний актив, коли це здається гарною можливістю зробити це. Протягом тривалого періоду часу актив легше оцінити за допомогою частих і невеликих покупок, ніж просто купувати, коли - як ви вірите - ринок низький.

Усереднення вартості : Подібно до усереднення вартості в доларах – мета полягає в тому, щоб підтримувати постійний потік інвестицій незалежно від ринкових цін, але інвестувати більше, коли ринок падає, і менше, коли ринок зростає, щоб скористатися можливостями для покупки.

Інвестиції в дивіденди: Інвестиції в дивіденди складаються з вибору інвестувати в компанії, які часто виплачують винагороди своїм акціонерам, які називаються дивідендами. Найближче, що ми маємо до дивідендів у криптовалюті, — це стейкинг, пули ліквідності та ферментування прибутку.

Інвестиції в зростання : формула, що стоїть за цим, досить проста: часто інвестувати в проекти, які швидко розвиваються і, здається, вони продовжуватимуть розвиватися в середньостроковій та довгостроковій перспективі. Як паралель з інвестуванням у криптовалюти, це може бути пов’язано з кількома факторами: яка їх поточна ринкова капіталізація? чи вчасно виконав проект усі свої попередні дорожні карти? Як щодо кількості користувачів у мережі, вони постійно зростають? Чи спільнота активна та зростає в усіх соціальних мережах? І які майбутні проекти вони мають під рукою?

Незалежно від того, чи інвестуєте ви в криптовалюти, облігації, акції, товари та інше, мати налаштовану стратегію надзвичайно важливо, щоб переконатися, що ваші інвестиції процвітатимуть і отримають постійний прибуток у довгостроковій перспективі. Незважаючи на те, що просто інвестувати в продукти та компанії, які вас найбільше цікавлять, завжди привабливо, це не найрозумніший шлях з точки зору уникнення ризику. Диверсифікація не є єдиним ключем, але послідовність і ясність також надзвичайно важливі.

Зважаючи на це, у цій статті наведено короткий виклад найпопулярніших інвестиційних стратегій, які можуть реалізувати інвестори з будь-яким рівнем досвіду та знань. Майте на увазі, що ці стратегії не є і не повинні бути ексклюзивними; їх можна комбінувати декількома способами, щоб краще обслуговувати ваш профіль інвестора та досягати цілей прибутку.

Усереднення вартості в доларах

---

Усереднення вартості в доларах — це одна з, якщо не найпростіша, інвестиційна стратегія, в якій хтось може взяти участь, яка, як було доведено, забезпечує стабільно кращі прибутки, ніж інвестування без попереднього плану. Це також той, який часто розглядається в криптомедіа через його дуже простоту.

Отже, що таке усереднення вартості в доларах? В основному мова йде про невеликі послідовні інвестиції щотижня, два тижні чи місяць, а не про вкладення великих сум грошей одразу в певний актив, коли це здається гарною можливістю зробити це. Обґрунтування цього методу дуже просте: протягом тривалого періоду часу актив легше оцінити за допомогою частих і невеликих покупок, ніж просто купувати, коли - як ви вважаєте - ринок низький.


На зображенні вище наведено дуже простий приклад усереднення вартості в доларах. Скажімо, протягом 1 року інвестор А інвестував десять тисяч доларів у біткойни , куплені трьома окремими частинами: три тисячі один раз, коли ринок був низьким, п’ять тисяч, коли ринок був дуже високим і біткойн досяг нових максимумів, і дві тисячі, коли ринок щойно пережив серйозну корекцію. У середньому їх ціна за інвестицію була фактично вищою, ніж інвестор Б, який витрачав близько 800 доларів кожного місяця, незалежно від ціни. Послідовність зробила його середню інвестиційну вартість нижчою, ніж інвестор А, і, отже, призвела до вищих прибутків.

Але головною перевагою усереднення вартості в доларах є спокій. Якщо ви дотримуєтеся фіксованої стратегії, яка передбачає купівлю одних і тих же активів за будь-якою ціною щомісяця, ви не хвилюєтеся про коливання ринку, падіння чи те, що означають екстрені новини для світових ринків. Ви в цьому надовго, і вірте, що цей актив оцінюватиметься з роками. Це простий, але потужний інструмент для забезпечення послідовності та дисципліни у ваших інвестиціях.

Усереднення значення

---

Усереднення вартості використовує дуже схожий підхід до усереднення вартості в доларах, але з урахуванням більшої кількості факторів і потребою уважного спостереження за ринком. У цьому випадку мета полягає в тому, щоб підтримувати постійний потік інвестицій, але інвестувати більше, коли ринок падає, і інвестувати менше, коли ринок зростає. Використовуючи попередній приклад, замість того, щоб вкладати ту саму суму в біткойн щомісяця, незалежно від ціни, він міг би стежити за стрибками та падіннями ринку, оскільки корекції є історично хорошою можливістю для купівлі, а стрибки ринку є хорошим сигналом залишатися обережним .

Хоча як усереднення вартості в доларах, так і усереднення вартості забезпечують добрі результати та стійкість, усереднення вартості усуває пасивний аспект інвестиційної стратегії, оскільки вимагає від учасників постійно стежити за ринком, щоб визначити, скільки вони інвестуватимуть у наступного тижня, місяця будь-якого періоду часу, який вони виберуть.

Інвестування дивідендів

---

Одна з найстаріших і все ще найпоширеніших стратегій на традиційному фондовому ринку, інвестування дивідендів, полягає в виборі інвестувати в компанії, які часто виплачують винагороди своїм акціонерам, які називаються дивідендами. Ідея, що лежить в основі цього, полягає в тому, щоб створити постійний приплив інвестицій протягом багатьох років, що в довгостроковій перспективі принесе не тільки високий прибуток від самих акцій, але й все більші й більші виплати дивідендів, які дозволять вам жити за рахунок цих дивідендів протягом кількох років. майбутнє, коли ви збираєтеся вийти на пенсію.


Зображення вище дає короткий вступ до акцій, які приносять найбільші дивіденди, залежно від їх ринкової капіталізації. Чи помітили ви якісь подібності, які можна застосувати до крипторинку? Це тому, що вони є, тому що найкраще, що ми маємо щодо дивідендів у криптовалюті, — це стейкінг, пули ліквідності та фермент доходів. Так само, як і з акціями, коли ви плануєте інвестувати в різні криптопроекти, завжди корисно перевірити, чи надають вони можливості для другого рівня прибутку, коли ви не тільки зароблятимете гроші на подорожчанні активу в довгостроковій перспективі, але й на отримувати винагороди, які вони вам платять. Такий метод у поєднанні з усередненням вартості в доларах або усередненням вартості може бути надзвичайно потужною стратегією для інвестицій, що дивляться на десять, двадцять, тридцять років у майбутньому.

Інвестиції в зростання

---

Інвестиції в зростання призначені для дуже активних інвесторів, які постійно стежать за ринком і ретельно досліджують компанії чи активи, у які вони інвестують. Хоча це потребує багато часу та досліджень, формула, що стоїть за цим, досить проста: часто інвестувати в проекти, які швидко розвиваються і, здається, вони продовжуватимуть розвиватися в середньо- та довгостроковій перспективі.

Як паралель з інвестуванням у криптовалюти, це може бути пов’язано з кількома факторами: яка їх поточна ринкова капіталізація? чи вчасно виконав проект усі їхні попередні плани дорожньої карти? Як щодо кількості користувачів у мережі, вони постійно зростають? Чи спільнота активна та зростає в усіх соціальних мережах? І які майбутні проекти вони мають під рукою?

Об’єднання стратегій, проста розбивка

---

Хоча стратегії, згадані в цій статті, можна розглядати як окремі, їх також можна використовувати разом, щоб створити остаточну, але просту інвестиційну стратегію всього за кілька кроків.

Крок 1. Інвестиції в зростання. Ретельно вивчіть і не поспішайте досліджувати проекти, які, здається, мають високі шанси на зростання в довгостроковій перспективі на основі їхніх минулих результатів. Це можна вважати необхідним для будь-якої інвестиційної стратегії, оскільки хороших інвестицій немає без належного дослідження. Надайте пріоритет проектам, які також забезпечують розумні (не божевільні) винагороди DeFi, такі як ставки.

Крок 2. Усереднення вартості в доларах у поєднанні з усередненням вартості – інвестуйте постійно щомісяця, незалежно від ціни. Однак якщо наступна дата настає після корекції ринку, інвестуйте більше, ніж зазвичай. Якщо ціна занадто сильно зростає, інвестуйте менше, ніж зазвичай.

Крок 3. Отримайте вигоди та реінвестуйте. Отримайте вигоди від криптовалютного еквівалента дивідендів, таких як ставки, і повторно вставте їх у свої інвестиції. З плином часу, і ви будете послідовними у своєму підході, ви створите потужний портфель із стабільною прибутковістю. Просто пам’ятайте: проведіть власне дослідження та переконайтеся, що ви приймаєте розумні рішення.





Автор: Gate.io Дослідник: Віктор Бастос
* Ця стаття представляє лише погляди дослідника та не містить інвестиційних пропозицій.
*Gate.io залишає за собою всі права на цю статтю. Повторне розміщення статті буде дозволено за умови посилання на Gate.io. У всіх інших випадках через порушення авторських прав буде вжито судовий позов.