10 найкращих протоколів DeFi для інвестування під час ведмежого ринку

Коротко

🔹 Найкращі методи інвестування в криптовалюти під час ведмежих ринків включають фармінг, стейкінг та забезпечення ліквідності.

🔹 Урожайність, забезпечення ліквідності та стейкінг передбачають депонування та блокування криптовалют у протоколах DeFi.

🔹 Протоколи DeFi, за допомогою яких користувачі можуть робити ставки, утримувати чи блокувати свої криптовалюти, щоб отримати високу прибутковість, включають Aave, Compound Finance, Yearn Finance, Curve Finance, DeHive, AQRU, Balancer, BlockFi, NEXO та Solend.

🔹 Стейблкоїни для стейкінгу та дохідності є цінними варіантами інвестування під час ведмежих ринків.





Вступ


Існують різні економічні фактори, які впливають на крипторинок, що призводить до високої волатильності та циклів. З моменту створення криптовалют ми стикалися з ринками «бичачий» і «ведмежий», які вимагали різних інвестиційних стратегій. Одна сумна правда полягає в тому, що ведмежий ринок криптовалюти може бути жорстоким і тривалим, що призводить до зменшення чистої вартості активів. Наприклад, ведмежий ринок криптовалюти 2022 року тривалий час призвів до багатьох втрат.

У цій статті ми розглядаємо інвестиційні стратегії, придатні для тривалих ведмежих ринків. Прикладами таких стратегій криптоінвестицій є фармінг, забезпечення ліквідності та стейкінг. Варто зазначити, що ці три стратегії певним чином схожі. З усіма ними інвестори блокують свої криптовалюти на деяких децентралізованих фінансових платформах (DeFi) і отримують за це відсотки.

Фармінг
Інвестори можуть хеджувати свої криптоактиви від несприятливих ринкових умов, таких як знецінення, за допомогою стейблкоїнів, які створюють дохід. Yield farming — це інвестиційна стратегія, за якої інвестори вкладають свої криптовалюти на платформи DeFi, щоб отримати відсотки. З іншого боку, інвестори позичають свої криптовалюти платформам децентралізованого фінансування (DeFi). Натомість протоколи DeFI видають позики зацікавленим особам та установам. Зазвичай відсоткова ставка коливається від 1% до 20%.

Забезпечення ліквідності
Хоча надання ліквідності подібне до фармінгу, є помітна різниця. З наданням ліквідності інвестор розміщує дві криптовалюти з однаковою грошовою вартістю на децентралізованій платформі. Натомість децентралізована платформа дає інвестору частку торгових зборів, які пара генерує через торгівлю.

Стейкінг
Стейкінг є третьою найкращою стратегією для використання під час тривалих ведмежих ринків. Простіше кажучи, стейкінг — це процес блокування криптовалюти в смарт-контракті для підтримки належного функціонування блокчейну. Це важливо для блокчейнів, які використовують консенсусні механізми підтвердження частки. У результаті платформи винагороджують інвестора періодичними прибутками, використовуючи той самий токен або монету.


10 найкращих протоколів DeFi для інвестування під час ведмежих ринків


Існує багато протоколів DeFi, які надають послуги стейкінгу, забезпечення ліквідності та фармінгу. Ми збираємося обговорити 10 кращих.

Aave
Aave є однією з найкращих децентралізованих платформ кредитування на ринку на даний момент. Інвестори вносять і зберігають свої криптовалюти на платформі та отримують стабільний або змінний відсоток на основі особистого вибору. Фактично процентна ставка Aave залежить від середньої ринкової ставки.

Щоб визначити процентну ставку, Aave використовує алгоритм відстеження суми коштів, розподілених між позичальниками. Чим більша сума, видана як позики, тим вищий попит і, отже, більша норма прибутку. Відсоткова ставка коливається від 4,78% до 13,49%. Крім того, Aave має власну криптовалюту під назвою AAVE, яка існує на багатьох криптовалютних біржах.

Compound Finance
Compound Finance зі своїм токеном управління COMP є кредитною платформою, де інвестори можуть вкладати криптовалюти в її пули. Як і у випадку з Aave, платформа використовує криптовалюти для надання кредитів своїм користувачам. Примітно, що платформа нагороджує як кредиторів, так і позичальників своїм рідним токеном COMP як бонус. Однак кредитори отримують відсотки зі своїх криптовалютних депозитів. З іншого боку, користувачі із заставою можуть отримати кредити під низькі відсотки.

Yearn Finance
Yearn Finance — це децентралізована фінансова платформа, яка пропонує кілька продуктів, зокрема отримання прибутку, кредитування та страхування. Коли інвестори вносять свої криптовалюти в пули кредитування, вони отримують прийнятні доходи. Добре те, що користувачі вносять стабільні монети, такі як USDT, DAI, USDC і sUSD, і отримують відсотки. Фактично, Yearn Finance має понад 30 пулів, що дає інвесторам широкий вибір інвестиційних активів.

Curve Finance
Curve Finance — ще один децентралізований протокол кредитування, який пропонує інвесторам стабільні інвестиційні можливості. Криптодепоненти заробляють частку комісії, отриманої від кредитних пулів і крипто ощадних рахунків.

Інвестори можуть вносити стабільні монети та заробляти на тих же типах криптовалют. Крім стейблкойнів, вони також можуть позичати пов’язані криптовалюти, такі як wBTC і tBTC. Вони також отримують частину його внутрішнього токена, що називається $CRV, як додаткову винагороду.

DeHive
DeHive — це платформа для стейкінгу та фармінгу, яка пропонує інвесторам можливість інвестувати в кластери криптовалют. Просто тримаючи свої кластери, користувачі отримують відсотки. Іншими словами, він об’єднує криптовалюти, які дуже добре працюють на ринку, в інвестиційні пули. Проте кожен пул повинен мати певну кількість свого рідного токена, DHV.

Крім того, вони також можуть застейкати DHV і отримувати відсотки. Одна з переваг DeHive полягає в тому, що криптовалюти залишаються в руках інвесторів, які можуть скасувати їх у будь-який час.

AQRU
Це надійна крипто-платформа для стейкингу, яка працює переважно зі стейблкойнами. Тим не менш, інвестори також можуть вносити фіатні валюти, такі як фунт Сполученого Королівства, долар США та євро.

Відсотки за ставку залежать від активу, у який ви інвестували. Наприклад, ви можете заробити 7% за депозит і зберігання BTC і ETH. Перевага AQRU полягає в тому, що ви не блокуєте свої криптовалюти, що дає вам можливість вивести їх у будь-який час.

Balancer
Balancer, маркет-мейкер, заснований на блокчейні Ethereum, дозволяє інвесторам створювати свої пули або блокувати свої криптовалюти в уже існуючих. Кожен пул може підтримувати до 8 криптовалют з різною вагою. Іншими словами, інвестори забезпечують ліквідність пулів Balancer і отримують відсотки. Вони також отримують додаткову винагороду у вигляді внутрішнього токена BAL.

BlockFi
BlockFi — це децентралізована платформа для фармінгу. Таким чином, інвестори отримують відсотки за депозит і зберігання своїх криптовалют. Це означає, що користувачі отримують відсотки з токенів/монет, які вони позичають платформі.

З іншого боку, BlockFi дозволяє своїм користувачам позичати інвестовані цифрові активи, якщо вони мають заставу. Вартість запозичення криптовалют становить лише 4,5% річних. Цікаво, що BlockFi дозволяє користувачам позичати долари США.

NEXO
NEXO — це криптовалютна платформа кредитування, яка пропонує високі річні процентні доходи (APY) від інвестованих сум. Наприклад, він має прибутковість від 6% до 32% залежно від різних параметрів, таких як період, криптовалюта та сума. Користувачі можуть інвестувати стейблкойни, що гарантує їм постійну чисту вартість.

Крім того, Nexo має додатковий стимул для своїх лояльних користувачів. Власники його внутрішнього токена, NEXO, мають пільгові стимули, які включають позики з низькою процентною ставкою та вищі APY.

Solend
Solend, заснований на блокчейні Solana, є децентралізованим протоколом кредитування. Користувачі можуть розміщувати свої криптовалюти на платформі та отримувати відсотки. Хоча Solend обіцяє додати більше криптовалют, наразі він має ETH, BTC SOL, USDC, USDT, SRM, RAY і FTT. Протокол алгоритмічно встановлює процентну ставку.


Висновок


Багатьом інвесторам не подобається торгувати чи тримати криптовалюти під час ведмежих ринків. Тим не менш, є кращі можливості для інвестування, ніж утримання токенів. Наприклад, під час ведмежих ринків інвестори можуть інвестувати в забезпечення ліквідності, стейкінг і фармінг, щоб отримувати стабільні прибутки.



Автор: Машелль C., дослідник Gate.io
Ця стаття представляє лише погляди дослідника і не містить інвестиційних пропозицій.
Gate.io залишає за собою всі права на цю статтю. Повторне розміщення статті буде дозволено за умови посилання на Gate.io. У всіх інших випадках буде подано судовий позов через порушення авторських прав.