Південна Корея посилює крипто розслідування та регулювання

Південна Корея має одну з найбільших чисельностей користувачів криптовалют у світі.

10% населення країни тримає цифрову валюту, і країна становить 9% світового обсягу торгівлі криптовалютами у 2021 році.

У Південній Кореї діють одні з найсуворіших у світі законів щодо ліцензування та експлуатації криптовалют.

У рамках Комісії з фінансових послуг (FSC) Корейський підрозділ фінансової розвідки (KoFIU) є найвищим державним органом, відповідальним за функції нагляду за криптовалютою.

KoFIU відповідає за перевірку відповідності та забезпечення виконання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей у Південній Кореї.

Верховна прокуратура також має право проводити кримінальні розслідування та переслідувати злочини, пов'язані з відмиванням грошей.

Основна частина нормативних актів щодо криптовалют у Південній Кореї спрямована на постачальників послуг віртуальних активів (VASP).

Існують різні вказівки, перш ніж організацію можна вважати постачальником послуг віртуальних активів у Південній Кореї.

VASP, який працює в Кореї, повинен зареєструватися як визнана компанія, мати банківський рахунок, використовувати підхід, що ґрунтується на оцінці ризиків, проводити належну перевірку клієнтів, придбати систему управління інформаційною безпекою тощо.

У березні 2022 року уряд Південної Кореї оголосив про створення Комітету цифрових активів.

Комітет розслідуватиме аварію Terra/Luna і забезпечить тимчасову структуру для VASP.

Ключові слова: Південна Корея, криптовалюта, криптовалюта, регулювання, розслідування, закони, постачальники послуг віртуальних активів (VASP)

Південна Корея має одну із найбільш значущих комьюніті в сфері криптовалют. З 2017 року, коли в країні вперше відбувся крипто-бум, вона стала «гарячою крипто-точкою». Дослідження показують, що країна входить до п’ятірки найбільших криптовалютних ринків світу з приблизно 9% світового обсягу торгівлі у 2021 році.

Для такої країни існує потреба в тому, щоб уряд розслідував і регулював діяльність крипто-екосистеми. З огляду на те, що близько 10% населення країни активно бере участь у крипто екосистемі, доцільно стежити за цим.

Згодом уряд Південної Кореї оприлюднив кілька законів і постанов щодо нагляду за крипто простором. Останнім часом ці правила посилилися.

Ця стаття проллє світло на існуючі правила та те, як уряд посилює розслідування та регулювання.

Давайте почнемо!

Державні органи, що регулюють криптовалюту в Південній Кореї

Зображення: Yahoo Finance

Південна Корея має одне з найсуворіших у світі законодавств про ліцензування та експлуатацію. Підрозділ фінансової розвідки Кореї (KoFIU), створений під керівництвом Комісії з фінансових послуг (FSC), є найвищим державним органом, який наглядає за криптовалютами та іншими цифровими активами. Ця державна установа відповідає за перевірку відповідності та виконання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей у Південній Кореї.

Іншим державним органом, який має виключне право проводити кримінальні розслідування та переслідувати злочини, пов’язані з відмиванням грошей, є Верховна прокуратура. Це агентство разом із Корейською національною поліцейською службою відповідає за розслідування та переслідування кримінальних злочинів, пов’язаних із криптовалютою, такі як відмивання грошей.

Подібним чином Національна податкова служба є органом, відповідальним за розслідування правопорушень у сфері оподаткування криптовалют та забезпечення виконання податкового законодавства.

Правила та закони щодо криптовалют у Південній Кореї

Зображення: IFLR

У Південній Кореї основними суб’єктами або галузевими гравцями, яких безпосередньо стосуються ці правила, є постачальники послуг віртуальних активів. Користувачі несуть невеликий тягар порівняно з цими провайдерами. У зв’язку з посиленням правил на корейському криптовалютному ринку існує лише кілька постачальників послуг віртуальних активів (VASP).

У Південній Кореї існують вказівки, перш ніж розглядати бізнес або технологічну установу як постачальника послуг віртуальних активів. Така організація повинна брати участь у таких підприємствах:

- Продаж або купівля цифрових активів, зберігання або управління віртуальними активами

- Взаємообмін або обмін цифровими активами з іншими активами

- Передача віртуальних активів для транзакцій, обміну або зберігання за запитом клієнтів

- Виступаючи в якості агента, надаючи брокерські та посередницькі послуги, пов’язані з продажем або купівлею цифрових активів.

Будь-яка організація, яка бере участь у вищезазначених підприємствах, вважатиметься Постачальником послуг віртуальних активів у Кореї та підлягатиме регулюванню. Нещодавно введений закон додає, що суб’єкти, які торгують криптовалютами, беруть участь в обміні між криптовалютами, передають криптовалюту та управляють криптовалютами, вважатимуться постачальником послуг віртуальних активів (VASP).

Правила Південної Кореї VASP зобов’язують ці суб’єкти господарювання дотримуватися таких правил:

- Зареєструйте банківський рахунок компанії, визнаний урядом, і надайте клієнтам банківські рахунки під їхнім справжнім іменем у тому самому банку.

- Використовуйте підхід, що ґрунтується на оцінці ризику, включаючи належну перевірку клієнта та повідомлення про підозрілі транзакції, а також запроваджуйте переглянуті процедури боротьби з відмиванням грошей/знайте своїх клієнтів (AML/KYC) відповідно до поправок від березня 2020 року.

- Розробити або інтегрувати технологію, що дозволяє клієнтам обмінюватися приватними даними з торговими контрагентами.

- Новий регламент додає, що ці підприємства повинні отримати сертифікат системи управління інформаційною безпекою (ISMS) від Корейського агентства Інтернету та безпеки (KISA).

- Нарешті, компанії повинні надати свої ідентифікаційні дані, зокрема назву компанії, ім’я представника, контактну інформацію, ділову адресу та банківські реквізити Комісії з фінансових послуг (FSC) і своєму відділу фінансової розвідки.

Іншим нормативним актом у Кореї, характерним для постачальників послуг віртуальних активів, є положення про боротьбу з відмиванням грошей (AML). Нещодавно розширене законодавство про криптовалюту зобов’язало південнокорейські VASP стикатися із суворими санкціями, якщо вони не дотримуються законів режиму. Законодавство поширюється на фінансові компанії, як це визначено в поправці FTRA 2020.

Подібним чином, 5 березня 2020 року було прийнято поправку до існуючого крипторегулювання. Поправка зобов’язує всі віртуальні активи, постачальників криптопослуг і фірми отримувати операційну ліцензію від підрозділу фінансової розвідки Комісії з фінансових послуг (FSC).

Нарешті, 31 травня 2022 року уряд Південної Кореї оголосив про створення Комітету цифрових активів. Комітет буде створено як тимчасове рішення для забезпечення структури індустрії віртуальних активів і доповнення діяльності FSS. Комітет працюватиме згідно з оголошеними вказівками, такими як встановлення критеріїв перевірки нових активів, моніторинг ринку та торгівлі, рівень розкриття інформації та інші стандарти захисту інвесторів.

Перед створенням комітету стався збій монети Terra. У відповідь на катастрофу уряд Південної Кореї розпочав розслідування проти До Квона 24 травня 2022 року.

Уряд випустив повідомлення криптобіржам, щоб запобігти виведенню та конфіскувати кошти, пов’язані з Luna Foundation Guard. Однак цим криптобіржам залишається або виконувати вимоги, або чекати наступних дій уряду.

Висновок

Закони та правила щодо криптовалюти в Кореї суворі. Постачальники послуг віртуальних активів мають численні умови та вказівки, яких слід дотримуватися. З цими правилами криптовалютні транзакції в країні продовжують зростати.

Ця стаття охоплює діючі та нові нормативні акти. Таким чином, організації, які надають пов’язані з криптовалютою послуги в Кореї, повинні дотримуватися цих правил, щоб уникнути санкцій.

Автор: Валентин. А, дослідник Gate.io

Ця стаття представляє лише погляди дослідника і не містить інвестиційних пропозицій.

Gate.io залишає за собою всі права на цю статтю. Повторне розміщення статті буде дозволено за умови посилання на Gate.io. У всіх випадках буде подано судовий позов через порушення авторських прав.