Celsius отримує кредит на 100 мільйонів доларів від FTX

Celsius Network – це постачальник фінансових послуг, пов’язаних із криптовалютою, зареєстрований у Лондоні в 2017 році.

Маючи понад 1,7 мільйона користувачів, криптоплатформа дозволяє роздрібним та інституційним інвесторам отримувати винагороду за криптотокени, передані в Celsius.

Користувачі можуть надсилати, отримувати та зберігати цифрові активи або позичати фіат, використовуючи криптотокени як заставу.

Celsius приваблює користувачів, повертаючи високу прибутковість депозитів, стягуючи меншу комісію за транзакції.

Нещодавно крах криптовалютного ринку вплинув на діяльність Celsius.

Celsius заборонив своїм користувачам знімати свої депозити в цифрових активах, щоб стабілізувати свою роботу, і звернувся за кредитною допомогою до FTX.

FTX, ще одна децентралізована криптоплатформа, погодилася позичити Celsius близько 108 мільйонів доларів, взявши цифрові активи на 403 мільйони доларів.

Ці користувачі, які не змогли вивести свої цифрові активи, стали заявниками петиції та запитували про роботу Celsius.

Celsius повідомила, що вона позичила близько 648 мільйонів доларів у Maker, AAVE, Compound та Notional Finance, окрім запозичень FTX.

Ключові слова: Цельсій, позика, криптовалюта, кредитування, торгівля, кредитна лінія, застава, цифрові активи.

Крипто-зима спричиняє хаос і завдає руйнівних збитків торговим і біржовим платформам. Щоб пом’якшити наслідки цього різкого падіння на ринку криптовалют, торгові та біржові платформи шукають кредитні лінії в інших міжнародних платформ. Однією з тих криптоплатформ, які продовжують приходити на допомогу іншим, є FTX.

Оскільки немає жодної державної установи чи фінансового агентства, яке б підтримувало ці платформи у «важкі часи», FTX намагається взяти на себе цю роль. Нещодавно Celsius приєднався до BlockFi та Voyager, щоб взяти позики у FTX.

У цій статті ми визначимо умови, які змусили Celsius звернутися за фінансовою допомогою до FTX, угоди щодо позики та інші події навколо криптоплатформи Celsius.

Давайте почнемо!

Платформа обміну та торгівлі Celsius

Зображення: Decrypt

Celsius Network була зареєстрована в Лондоні в 2017 році і заснована Алексом Машинскі, Даніелем Леоном і Нуке Голдштейном. Компанія була заснована як постачальник фінансових послуг, пов’язаних із криптовалютою.

Celsius Network має свій рідний токен під назвою CEL, і він використовує CEL для отримання позик, надання винагород і здійснення платежів. У 2018 році Celsius залучив близько 50 мільйонів доларів США під час первинної пропозиції монет (ICO), продавши 325 мільйонів CEL.

Це дозволило роздрібним та інституційним інвесторам отримувати винагороду за криптовалюту, переведену в Celsius. Celsius дозволив своїм користувачам надсилати, отримувати та зберігати цифрові активи або позичати у фіатній формі, використовуючи криптотокени як заставу. У Celsius є чотири ключові гравці: кредитори, позичальники, платформа Celsius і зовнішні валютні ринки.

Мережа Celsius вважається однією з провідних криптоплатформ, що дозволяє користувачам отримувати відсотки при депозиті або отриманні позик під заставу криптовалюти. Celsius відомий тим, що повертає високу прибутковість своїх депозитів, стягує менше комісій за транзакції та забезпечує швидкі транзакції.

Позика Celsius на 100 мільйонів доларів від FTX

У липні 2022 року Celsius приєднався до таких компаній, як BlockFi та Voyager, щоб отримати кредит від FTX. BlockFi погодився взяти у FTX кредит на суму 250 мільйонів доларів, а Voyager підписав з FTX кредит на суму 200 мільйонів доларів готівкою та USDC.

Враховуючи падіння ринку криптовалют, однією з найбільш постраждалих платформ є Celsius. Щоб вижити та продовжити роботу, Celsius заборонив клієнтам виводити гроші. Тому компанії Celsius необхідно було подати заяву про добровільну реструктуризацію.

У заяві про добровільну реструктуризацію Celsius запросив у FTX позику на суму близько 108 мільйонів доларів США та заставив натомість цифрові активи на суму 403 мільйони доларів. Угода полягає в тому, що при отриманні кредиту Celsius погасить у чотирикратному розмірі суму отриманого кредиту.

Кредитування стало простіше для Цельсія, оскільки він має велику неліквідність клієнтських коштів. Celsius заблокував Ефір на суму близько 467 мільйонів доларів у новій мережі Ethereum.

Нагадаємо, протягом травня-червня Celsius тричі ледь не ліквідував заставу. У цей період вартість застави Celsius впала близько до позначки 150%.

Подібним чином Celsius призупинив зняття коштів для своїх клієнтів; йому довелося оприлюднити інші кроки для «стабілізації роботи». За даними Celsius, платформа мала близько 648 мільйонів доларів «позик DeFi», і ці запозичення забезпечені цифровими активами на суму приблизно 1,61 мільярда доларів.

Ці кредити нібито були витрачені на фінансування діяльності Celsius і зберігалися на чотирьох різних протоколах DeFi. Вони включають в себе;

Maker (MKR): Celsius взяв у Maker кредит у розмірі 225 мільйонів доларів і забезпечив його 499 мільйонами доларів.

AAVE: Celsius заявив, що взяв кредит на суму близько 263 мільйонів доларів і забезпечив його 708 мільйонами доларів.

Compound: було взято кредит у розмірі 157 мільйонів доларів США та забезпечено 409 мільйонами доларів США.

Notional Finance: у Notional Finance було взято кредит у розмірі 3,2 мільйона доларів США та забезпечено 6,6 мільйонами доларів США.

Варто відзначити, що всі застави знаходяться в цифрових активах.

Окрім торгівлі та обміну, Celsius повідомила своїм заявникам, що у неї є п’ять інших способів отримати кошти для стабілізації своєї діяльності. Усе це має на меті змусити заявників проявити терпіння та дозволити криптоплатформі повністю відновити роботу. Celsius описує п’ять інших «діяльностей біржі, які загалом мали бути нейтральними до ринку», серед яких вони включають:

Фінансування: Celsius використовує ринки фінансування, які існують на кількох біржах. Це дозволяє користувачам цих біржових платформ позичати цифрові активи з рахунків Celsius (безпосередньо) на таких біржах. Позичені активи будуть використовуватися для торгівлі, а Celsius отримуватиме комісію за фінансування.

Кеш енд кері: Celsius використовує технологію кеш енд керрі, щоб залучити попит на майбутніх ринках, щоб отримати вигоду від витрат на фінансування, які власники довгострокових зобов’язань були готові сплатити власникам коротких позицій.

Маркет-мейкінг: у маркет-мейкінгу Celsius утримуватиме як довгі, так і короткі ф’ючерсні позиції таким чином, щоб виграти від неефективності фючерсного ринку. Цельсій протягом багатьох років вигравав від цієї домовленості про формування ринку.

Свінг-трейдинг: у цій домовленості Celsius утримуватиме як довгі, так і короткі позиції, з дисбалансом між кількістю довгих і коротких опціонів. Celsius використовуватиме свій досвід активного учасника ф’ючерсного ринку, тому будь-яка з позицій надаватиме перевагу Celsius. Однак Celsius завжди остерігається вузьких обмежень ризику на таку діяльність, яка супроводжується жорсткими механізмами обмеження збитків.

Висновок

Зображення: CoinQuora

Celsius — це платформа криптокредитування, яка нещодавно опинилася у численних фінансових проблемах. Крах криптовалютного ринку, безсумнівно, завдав важкого удару по діяльності Celsius. Дякуючи FTX і нещодавно наданому кредиту, компанія продовжує свою роботу.

Подібним чином користувачі Celsius звернулися до петиції після того, як платформа заборонила їм виводити свої депоновані активи. Однак гравці галузі оптимістично налаштовані, що Celsius знову відновиться разом із криптовалютним ринком.

Автор: Валентин. А, дослідник Gate.io

Ця стаття представляє лише погляди дослідника і не є інвестиційними пропозиціями.

Gate.io залишає за собою всі права на цю статтю. Повторне розміщення статті буде дозволено за умови посилання на Gate.io. У всіх інших випадках буде подано судовий позов через порушення авторських прав.