Shalini Nagarajan

Son güncelleme:

1 Temmuz 2024, 04:04 EDT | 2 dakikalık okuma

Singapur, terör finansmanı (TF) potansiyel olarak kolaylaştıran dijital ödeme jetonu (DPT) hizmet sağlayıcıları için terör finansmanı ulusal risk değerlendirmesinin en son güncellemesinde risk seviyesini “orta düşük”ten “orta yüksek”e yükseltti.

Singapur İçişleri Bakanlığı, Maliye Bakanlığı ve Para Birimi Otoritesi Pazartesi günü ortaklaşa açıklama yaparak, 2020 yılında yapılan son risk değerlendirmesinin terörizm finansmanı riskinin karşılaştırılabilir alanlarını belirlediğini duyurdu.

Ancak, rapor aynı zamanda Güneydoğu Asya'da dijital ödeme jetonlarının yaygın kullanımı için net kanıt eksikliğini de kabul etti. Bu, terörizmin etkilediği bölgelerde sınırlı teknolojiye, finansal altyapı ve iyi internete sahip olmamasından kaynaklanabilir.

DPT hizmet sağlayıcıları, dijital para birimleriyle uğraşan şirketleri içerir.

Neden Dijital Jetonlar Terör Finansmanını Durdurmayı Zorlaştırıyor

Geleneksel para birimleri teröristlerin faaliyetlerini finanse etmek için hala ana yöntem olsa da, dünya genelinde uzmanlar Bitcoin gibi sanal para birimlerinin bu amaçla kullanılmasından giderek daha endişe duymaktadır. Bu endişe özellikle COVID-19 salgınından bu yana artmıştır. Singapur makamları, sanal para birimleri daha popüler hale geldikçe bu durumu yakından izlemektedir.

“DPT'lerle ilgili bilinen herhangi bir yerel TF vakası olmasa da, Singapur, DPT hizmet sağlayıcılarının artan varlığından kaynaklanan daha yüksek TF risklerinin farkındadır,” raporda belirtildi.

DPT'ler için terörizm finansmanının endişe verici olmasının birkaç nedeni var. İlk olarak, bu işlemler genellikle anonim, hızlı ve sınırları aşabilen işlemler olduğundan takibini zorlaştırabilir. İkinci olarak, Singapur'daki lisanslı şirketlerin bile yurtdışındaki lisanssız şirketlerle iş yapma riski bulunmaktadır, ki bu durum kötüye kullanıma daha açık olabilir.

Sonunda, tüm ülkeler bu işlemleri izlemek için aynı kuralları uygulamamıştır, bu da teröristlerin istismar edebileceği boşluklar yaratmaktadır.

Ayrıca, anonimlik araçları ve gizlilik paraları gibi özellikler, kimin para gönderip aldığını ve nerede bulunduklarını izlemeyi zorlaştırır. Ek olarak, bu para birimleri, sınır ötesi fonların hızlı ve kolay bir şekilde aktarılmasına izin vererek, teröristlerin geleneksel yöntemlere kıyasla büyük miktarlarda para taşıması için daha verimli bir yol haline getirir.

Ancak, bu anonimlik ve kullanım kolaylığı aynı zamanda dijital para birimleri aracılığıyla terörist finansmanı izlemeye çalışan kanun uygulama kurumları için ciddi zorluklar da yaratır.

Singapur, bankalarda ve dijital token hizmetlerinde kara para aklamayla mücadeleyi önceliklendiriyor.

Singapur'un değerlendirmesi, özellikle varlık yönetimi ile uğraşan bankaların kara para aklama riskine en çok maruz kaldığını buldu. Bu, bankaların büyük miktarda para işlemesi ve genellikle yasa dışı faaliyetlere karışma olasılığı daha yüksek olan müşterilere hizmet etmesi nedeniyle.

Singapur'un bankaların ötesinde, uluslararası para transferlerini yöneten ödeme şirketleri ve harici varlıkları yöneten yatırım şirketleri de kara para aklama açısından endişe verici alanlar olarak tanımlandı.

Nisan ayında Singapur'un finansal düzenleyicisi, bu kara para aklama risklerine çözüm bulmak için harekete geçti. Dijital para birimleriyle uğraşan şirketlere daha fazla kontrol sağlayacak Ödeme Hizmetleri Kanunu'nda değişiklikler yapıldığını duyurdu.

Google Haberler'de bizi takip edin