Introduction

L'inefficacité du capital a entravé les protocoles de prêt décentralisés traditionnels, limitant le potentiel des actifs de garantie et numériques. Ces plateformes souffrent souvent de contraintes telles qu'un support de jeton étroit, une liquidité fragmentée ou une centralisation.

Onyx Protocol adresse ces défis en introduisant un protocole de liquidité entièrement décentralisé et multi-jetons. Alimenté par le jeton d'utilité natif, Onyxcoin (XCN), Onyx Protocol offre un accès unifié au capital agrégé, assurant une utilisation efficace des actifs numériques. Onyx Protocol propose une plateforme plus fiable et de confiance pour les détenteurs d'actifs numériques afin d'emprunter et de prêter en éliminant les points de défaillance uniques et en favorisant la transparence.

Qu'est-ce que le protocole Onyx?

Source: Compte Onyx DAO X

Onyx Protocol est une plateforme de finance décentralisée construite sur la blockchain Ethereum. Elle offre des solutions de prêt et d'emprunt sécurisées et efficaces. Au-delà des jetons ERC-20 traditionnels, Onyx prend en charge une plus large gamme d'actifs, y compris les jetons ERC-721 et ERC-1155. En tirant parti de la puissance des contrats intelligents, Onyx offre un environnement transparent et sans confiance aux utilisateurs pour accéder à des services financiers tels que le prêt et l'emprunt.

Dans l'écosystème Onyx Protocol, l'utilisation des lignes de crédit est une caractéristique distincte et unique. Offrant des lignes de crédit flexibles sans plan de remboursement mensuel ni dates d'expiration prédéfinies, résolvant de manière créative les problèmes de prêt décentralisé. Une fois utilisées et empruntées, ces lignes de crédit sont perpétuelles tant que le collatéral reste suffisant. Il s'agit d'une approche innovante de la DeFi.

Comment fonctionne le protocole Onyx ?

Onyx Protocol fonctionne grâce à des contrats intelligents décentralisés déployés sur la chaîne Ethereum. Ces contrats permettent le dépôt d'actifs numériques, évaluent la valeur des garanties et émettent des lignes de crédit en fonction des garanties fournies.

Explorons comment fonctionne le protocole Onyx :

a) Dépôt : Les utilisateurs déposent des actifs numériques sur la plateforme et les activent en tant que garantie.

b) Évaluation: Les actifs sont évalués en fonction de leur valeur globale et de leurs facteurs de garantie, déterminant la ligne de crédit maximale disponible.

c) Ligne de crédit : Une ligne de crédit algorithmique est émise en fonction de la valeur du collatéral sans avoir besoin de vérifications de crédit traditionnelles.

d) Emprunt : Les utilisateurs peuvent emprunter de l'Ether ou des jetons ERC-20, avec des taux d'intérêt déterminés par la courbe des rendements pour l'actif spécifique.

e) Gouvernance : Les changements apportés au protocole sont effectués grâce à des propositions de gouvernance on-chain initiées par les stakers d'Onyxcoin.

Fonctionnalités du protocole Onyx

Le protocole Onyx est une plateforme conçue avec une architecture entièrement décentralisée qui fonctionne sur des contrats intelligents pair à pair transparents, ouverts et crédibles. Contrairement aux plateformes traditionnelles qui s'appuient sur un contrôle centralisé, le protocole Onyx tire parti de la nature décentralisée de la blockchain pour garantir que toutes les transactions sont transparentes, sécurisées et immuables. Le protocole Onyx se compose des fonctionnalités suivantes :

Application Onyx Protocol

Le protocole Onyx se trouve au cœur de l'écosystème en tant que plateforme décentralisée permettant le prêt de marché monétaire de pair à pair. Il fonctionne grâce à des contrats intelligents transparents et fiables sur la blockchain Ethereum, accessibles via l'application Web Onyx - une interface conviviale pour accéder à divers services.

Source :Application Web Onyx

Collatéral

Les utilisateurs peuvent déposer divers actifs numériques en garantie dans le protocole Onyx. Les actifs pris en charge comprennent Ether (ETH), des jetons ERC-20, des jetons ERC-721 et des jetons ERC-1155. Ce faisant, ils peuvent accéder à des lignes de crédit et emprunter des actifs au sein de la plateforme. Les déposants d'actifs pris en charge peuvent également gagner un rendement, qui varie en fonction de la courbe de rendement spécifique à chaque actif. De plus, Onyxcoin (XCN) offre des incitations supplémentaires en matière de rendement, déterminées par des vitesses de récompense établies via la gouvernance on-chain.

Pour déposer des actifs sur l'application Web Onyx, les utilisateurs doivent disposer d'un portefeuille pris en charge. Pour fournir vos actifs en garantie, suivez les étapes ci-dessous :

1) Cliquez sur 'Tableau de bord' dans le volet de gauche

Source: Application Web Onyx

2) Cliquez sur l'actif que vous souhaitez fournir (XCN est utilisé pour cette stimulation)

Source: Application Web Onyx

3) Après avoir cliqué sur l'actif que vous souhaitez fournir, suivez le message

Source: Application Web Onyx

4) Ensuite, activez l'actif en tant que garantie

Source: Application Web Onyx

Prêts et lignes de crédit

Grâce au protocole Onyx, les utilisateurs peuvent utiliser leur garantie déposée pour accéder à une ligne de crédit agrégée et unifiée. Les utilisateurs peuvent emprunter des actifs tels que l'Ether (ETH) ou des jetons ERC-20 comme l'USDT et l'USDC. Le processus d'emprunt est perpétuel et n'a pas de paiements mensuels ou de dates d'expiration.

Pour emprunter des actifs sur le protocole Onyx, suivez les étapes ci-dessous :

1) Dans le panneau de gauche, sélectionnez l'actif préféré sous 'Emprunter' (XCN est utilisé pour cette stimulation) à partir du 'Tableau de bord'.

Source :Application Web Onyx

2) Cliquez sur le bouton 'Activer' pour emprunter l'actif sélectionné

Source :Application Web Onyx

Pont XCN

XCN Bridge est une plateforme décentralisée qui permet aux utilisateurs de transférer facilement leurs jetons XCN entre les chaînes Ethereum et BNB. Vous aurez besoin d'un portefeuille compatible et pris en charge ainsi que d'une connexion Internet stable pour utiliser le pont. Suivez les étapes ci-dessous pour relier vos jetons :

1) Visitez la page du pont XCN, choisissez la chaîne source et la chaîne de réception. Ensuite, connectez votre portefeuille et passez au pont.

Source: Pont XCN

Prêt NFT

Source: Application Onyx

Le protocole Onyx prend en charge les jetons non fongibles (NFT) à utiliser comme garantie. Cette fonctionnalité innovante améliore la capacité d'emprunt des utilisateurs, permettant de débloquer la valeur des NFT au sein de l'écosystème de prêt. Les NFT disponibles sur le protocole Onyx sont WPUNKS, BAYC et MAYC.

XCN Staking

Pour miser votre jeton XCN, suivez les étapes ci-dessous :

1) Cliquez sur 'Stake' dans le volet de gauche de l'application Web Onyx

Source: Application Web Onyx

2) Cliquez sur le bouton 'Stake' et suivez les instructions pour activer le processus

Source: Application Web Onyx

VUSD

Source :Application Web Onyx

VUSD est un stablecoin basé sur le dollar américain entièrement garanti par des réserves on-chain et déployé sur la blockchain Ethereum. Onyx Protocol, par le biais d'une proposition approuvée par le DAO, ajoute des marchés VUSD à ses marchés monétaires décentralisés. Cela permettra aux utilisateurs de fournir et d'emprunter des VUSD sur l'application Web Onyx. Onyx a alloué 50 millions de dollars de VUSD en tant que garantie pour faciliter l'émission initiale de VUSD.

Architecture du protocole Onyx

Quelques concepts et technologies sous-jacents aident Onyx à développer sa solution de finance décentralisée.

oTokens

Les oTokens servent de mécanisme principal pour interagir avec le protocole Onyx. Lorsque les utilisateurs effectuent des actions telles que la création, le rachat, l'emprunt, le remboursement, la liquidation d'actifs ou le transfert d'oTokens, ces opérations sont exécutées via le contrat oToken. L'oToken est une représentation conforme à l'EIP-20 des soldes fournis au protocole. Chaque actif pris en charge par le protocole Onyx est intégré via un contrat oToken.

En émettant des oTokens, les utilisateurs accumulent des intérêts lorsque le taux de change des oTokens augmente par rapport à l'actif sous-jacent. De plus, les oTokens peuvent être utilisés comme garantie pour emprunter des actifs dans le protocole Onyx.

Le protocole offre deux variantes d'oTokens: OErc20 et OEther. Les deux sont conformes à la norme EIP-20; cependant, OErc20 enveloppe un actif ERC-20 sous-jacent, tandis que OEther enveloppe Ether lui-même.

Comptroller

Le Comptroller est la couche de gestion des risques du protocole Onyx. Il détermine combien de garanties un utilisateur doit maintenir et combien un utilisateur peut être liquidé. Lorsqu'un utilisateur interagit avec un oToken, le Comptroller est invité à approuver ou à refuser la transaction. Essentiellement, le Comptroller cartographie les soldes des utilisateurs en poids de risque pour prendre ses décisions.

Gouvernance

Le protocole Onyx est gouverné et mis à niveau par les détenteurs de jetons XCN à travers quatre composants clés : le jeton XCN, le jalonnement, le module de gouvernance (Governor Alpha) et le Timelock. Ces contrats donnent le pouvoir à la communauté de proposer, voter et mettre en œuvre des changements à travers les fonctions administratives des oTokens ou du Comptroller.

Sécurité

Grâce au programme de primes aux bogues du protocole Onyx, les codes de contrats intelligents et les soldes sont accessibles au public pour vérification. Les chercheurs en sécurité sont encouragés à participer et sont éligibles à des récompenses en identifiant et en signalant des vulnérabilités non découvertes qui pourraient entraîner une perte d'actifs, un gel d'actifs ou un préjudice pour l'utilisateur. Les primes sont attribuées en fonction de la gravité et de l'exploitabilité des vulnérabilités signalées.

Qu'est-ce que Onyxcoin (XCN)?

Source: Protocole Onyx

Onyxcoin (XCN), un jeton ERC-20 construit sur la blockchain Ethereum, sert de jeton d'utilité native et de gouvernance du protocole Onyx. Les détenteurs de XCN sont automatiquement intégrés dans l'Organisation Autonome Décentralisée du Protocole Onyx (DAO), où le jeton joue un rôle crucial dans la gouvernance et le développement continu du protocole.

Tokenomie

Source: Huong Dan Dao Tien Ao Site Web

L'offre totale de jetons XCN a été initialement fixée à 100 milliards d'unités, mais a été réduite à 48 470 523 779 unités à la suite de la destruction des distributions non réclamées et des allocations bloquées pour l'équipe et les fondateurs. Actuellement, 23 milliards d'unités sont en circulation, tandis que 10 milliards d'unités ont été alloués à l'Organisation autonome décentralisée (DAO) pour des subventions, des incitations, des distributions et autres opérations. De plus, 15 milliards d'unités ont été attribués au Trésor et sont bloqués dans un contrat intelligent à verrouillage temporel, qui libérera 200 millions de jetons XCN mensuellement sur une période de 75 mois, à partir d'avril 2024.

Utilité du jeton XCN

Source: Protocole Onyx

La pertinence de XCN ne se limite pas au protocole Onyx mais aussi à la communauté Web3. Voici l'utilité du jeton XCN :

Paiements

XCN est accessible sur les échanges décentralisés et centralisés, ce qui permet son utilisation pour le trading, les règlements de factures et l'accès aux services au sein de l'écosystème Onyx.

Staking

Le staking est un processus par lequel les détenteurs de XCN bloquent leur possession pour gagner un montant spécifié de Taux Annuel Effectif Global (TAEG). Le staking de XCN sert d'opportunité d'investissement et accorde aux détenteurs la chance de participer à la gouvernance du protocole Onyx.

Gouvernance

Le protocole Onyx est entièrement détenu et géré par les détenteurs de jetons XCN. Leurs jetons XCN mis en jeu sont utilisés pour voter sur les améliorations et les modifications du protocole. Un enjeu minimum de 100 000 000 de jetons XCN est nécessaire pour proposer des changements au protocole. Ce mécanisme de gouvernance a facilité d'importantes propositions, telles que l'ajout de marchés VUSD aux marchés monétaires décentralisés du protocole Onyx.

Application Onyx DAO

Le DAO Onyx représente l'organe de gouvernance communautaire qui supervise les opérations et la maintenance du protocole Onyx. Le DAO gère le Trésor Onyx et prend des décisions importantes grâce à des votes sur chaîne. Onyx utilise la gouvernance sur chaîne pour faciliter la prise de décisions transparente et décentralisée. De plus, les détenteurs de Onyxcoin peuvent participer au processus de gouvernance en misant leurs jetons et en votant sur les propositions affectant le protocole.

Les propositions peuvent englober toute une gamme de modifications, telles que la modification du modèle de taux d'intérêt ou l'introduction d'une prise en charge d'un nouvel actif. Les actions de gouvernance peuvent être proposées par n'importe quelle adresse de portefeuille détenant plus de 100 000 000 XCN de pouvoir de vote. Une fois qu'une proposition est soumise, la communauté dispose d'une fenêtre de 3 jours pour exprimer leurs votes. Si la proposition reçoit une approbation majoritaire avec un minimum de 200 000 000 de votes exprimés, elle est mise en file d'attente dans le Timelock et peut être exécutée après une période d'attente de 2 jours.

Pour accéder au portail DAO, les utilisateurs doivent disposer d'une connexion Internet fiable et d'un portefeuille pris en charge.

Voici un guide détaillé pour vous aider à vous impliquer dans l'Onyx DAO :

1) Lancez l'application Web d'Onyx Protocol et connectez votre portefeuille

Source: Onyx Application Web

2) Cliquez sur 'Gouvernance' dans le panneau de gauche

Source: Application Web Onyx

Le montant de XCN mis en jeu détermine le pouvoir de vote des utilisateurs. Ainsi, des propositions peuvent être créées et votées pour ou contre par le biais de cette interface. De plus, les utilisateurs peuvent consulter l'historique des propositions de la plateforme.

Programme de remboursement Onyx Gas

Source: OnyxDAO X Compte

En raison des frais de gaz relativement élevés sur Ethereum, le programme de remboursement des frais de gaz Onyx a alloué 100 000 $ en ETH pour rembourser aux utilisateurs les coûts de gaz engagés lors de l'interaction avec le protocole. Cela s'applique aux frais de gaz dépensés sur tous les contrats intelligents Onyx utilisant le protocole, couvrant des actions telles que la fourniture, l'emprunt, le minage, le jalonnement, la réclamation et le remboursement. Les remboursements sont traités chaque semaine, tous les vendredis à 00h00 UTC.

Partenariats

Source: Onyx Medium

Le protocole Onyx, par le biais de son DAO, s'est officiellement associé à Wavebridge pour renforcer sa présence sur le marché asiatique et favoriser la croissance de sa communauté régionale. Wavebridge, un leader éminent dans le secteur financier des actifs numériques, apporte une vaste expérience de par son implication dans des partenariats de haut niveau au sein de l'écosystème des actifs numériques.

Dans une déclaration sur son MoyenOnyx Protocol a exprimé son enthousiasme pour la collaboration, mettant en avant la profonde expertise et l'influence de Wavebridge en Corée du Sud. Ce partenariat positionne stratégiquement Onyx Protocol en tant que plateforme mondiale décentralisée bien équipée pour répondre aux besoins évolutifs de sa communauté asiatique alors qu'elle continue à se développer et à innover.

Est-ce que XCN est un bon investissement?

Détenir des jetons XCN représente une participation fractionnaire à la gouvernance du protocole Onyx. Compte tenu de la nature distincte du protocole Onyx, il existe un potentiel de croissance significatif à mesure que de plus en plus d'utilisateurs adoptent la plateforme. De plus, l'approche innovante pour résoudre un défi clé de la DeFi, avec un fort soutien de la communauté et une économie de jetons bien structurée, positionne XCN comme une opportunité d'investissement à long terme et durable. Ces facteurs peuvent offrir aux investisseurs une confiance supplémentaire dans la valeur potentielle du jeton XCN.

Cependant, il est essentiel de reconnaître que les crypto-monnaies sont très volatiles, spéculatives et opèrent dans un environnement non réglementé sans protection du consommateur. Par conséquent, il est fortement recommandé de demander des conseils financiers professionnels, de gérer soigneusement les risques et d'investir uniquement ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Il est également crucial de comprendre que l'investissement dans Onyxcoin (XCN) ou toute autre crypto-monnaie ne garantit pas de rendements et peut entraîner une perte de capital.

Comment posséder XCN

Vous pouvez acheter XCN auprès d'échanges de crypto-monnaies centralisés et décentralisés. Par exemple, Gate.io propose aux traders la paire de trading XCN/USDT. Pour posséder le jeton, Créez un compte Gate.io, et terminez le processus d'inscription. De plus, vous devez approvisionner votre compte de trading spot et suivre les étapes pour acheter un jeton XCN.

Points forts

Faille de sécurité du protocole Onyx

Le protocole Onyx a subi une violation de sécurité en novembre 2023, entraînant la perte d'environ 1 163,53 Ethereum (ETH), d'une valeur de 2,1 millions de dollars. La violation a été exploitée grâce à une attaque de prêt flash.

Alex Onyx, le leader de la communauté, a confirmé l'incident via son compte X et a assuré aux utilisateurs que le token XCN, son contrat intelligent et le pool de mise en jeu n'ont pas été affectés. L'équipe du protocole Onyx traite activement la vulnérabilité et prévient les incidents futurs.

Source :@al_onyxprotocol X Compte

Références utiles

Pour les mises à jour et les développements sur le protocole Onyx, visitez :

• Site officiel
• Pont XCN
• Application Web Onyx
• X
• Telegram
• Actualités Telegram
• Moyen
• GitHub (en anglais seulement)

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